Финансовый консультант как найти

В самом широком смысле финансовый консультант – это любой, кому вы платите, чтобы эффективно и безопасно управлять своими деньгами.

При этом мы не уточняем, какую цель преследуем: идет ли речь об активном инвестировании или о финансовой стратегии накопить на путешествие, пенсию и тд. Для всего этого нужен опыт и специфические знания. Допустим, у вас их нет, вот вы и покупаете себе возможность пользоваться компетенциями кого-то другого.

Это может быть биржевой брокер, бухгалтер, специалист по пенсионному обеспечению в отделе кадров вашей компании. Не лучший, но почему-то очень популярный вариант: “знакомый друга брата, который в прошлом году инвестировал под 250% годовых”. Если коротко, как видите, финансовый консультант – это очень общий термин. Давайте попробуем разобраться, как среди множества людей, которые называют себя финансовыми консультантами, найти опытного и компетентного, а вместе с ним и полезную возможность безопасно управлять своим капиталом.

Кто такой Личный финансовый консультант?

Личный финансовый консультант – это профессионал, которому платят за то, чтобы он помогал вам управлять вашими финансами. По Российскому законодательству и общепринятой практике, эту функцию принято доверять бухгалтеру или брокеру. Важно: ваш консультант должен быть представителем юридического лица с лицензией на свою деятельность. Во всех других случаях такое сотрудничество скорее всего будет незаконным и небезопасным.

В России (на западе это устроено немного иначе) инвестиционным советником может быть только индивидуальный предприниматель или компания, которые получили аккредитацию ЦБ. Такие специалисты отчитываются о своей работе перед регулятором и попадают в реестр советников, который ведет Банк России. Безусловно, вашу инвестиционную стратегию вы можете повторить и за соседом, но его консультация, и значит и ваше сотрудничество в целом, юридической прозрачности и легитимности иметь не будет.

В зависимости от опыта и запроса, ваш финансовый советник может помочь вам с вопросами инвестирования, финансового планирования, оптимизировать налоговое бремя, планировать крупные покупки, скажем, недвижимость, разобраться с ипотекой и другими финансовыми целями.

Ваш советник должен разбираться в налоговом законодательстве, страховании, множестве различных финансовых продуктов, в стратегиях пенсионных накоплений и многом другом. Как видите, горизонт компетенций такого специалиста огромный. Для того, чтобы определиться с тем, какова роль финансового консультанта в вашем случае, нужно определиться с целями и подбирать специалиста именно под ваши задачи. Тут все как с врачом или учителем: вы не пойдете к гонщику формулы 1 изучать кулинарию или к хирургу лечить простуду. Ровно так же и с деньгами: идите к специалисту только тогда, когда хорошо поняли, какая финансовая задача “болит” и готовы последовательно ее решать.

Что делает финансовый консультант?

Финансовый консультант поможет вам создать и выполнить финансовый план. С ним можно проработать ваши финансовые цели, если пока не получилось сделать это самостоятельно или скорректировать свой план, если он не так эффективен, как хотелось бы.

Ваш консультант определяет, какие финансовые возможности и ресурсы есть у вас сейчас, сколько времени заложить на то, чтобы добиться вашей финансовой цели и как попасть из точки А, в которой вы сейчас, в точку Б, которую вы для себя наметили. Это может быть момент выхода на пенсию, крупная покупка или расходы на учебу ребенка. Хорошо сформулированная задача для консультанта может выглядеть например так: вам 33 года, у вас есть вот такая сумма дохода и вот такая – это ваши сбережения. Как управлять своими финансами, чтобы выйти на пенсию через 20 лет и к тому моменту иметь капитал, который даст пассивный доход. Или иначе: через сколько лет вы можете выйти на пенсию, если хотите получать на пенсии 50 000 ежемесячно.

Первое, что сделает хороший финансовый консультант – поговорит с вами или попросит вас заполнить максимально подробную анкету, в которой задаст вам очень много самых разных и максимально неудобных финансовых вопросов: про ваши долги, ваш доход, вашу налоговую ситуацию и любые другие факторы, которые повлияют на ваше финансовое будущее. Все это покажет, какие инструменты применять, сколько времени на это закладывать, от каких финансовых привычек стоит отказаться, а какие – развить. Такие простые вещи, как финансовое планирование и финансовая дисциплина, например, совсем не свойственны большинству граждан России. Но ситуация быстро меняется.

Джон Нидхэм, успешный портфельный управляющий, говорит про финансовых консультантов так:

Нам в ITI Capital очень понравилось это определение. Возьмите на вооружение.

Помимо консультаций, многие консультанты помогают разобраться, как инвестировать ваши деньги в различные акции, облигации или недвижимость. Они подберут вам инвестиции и помогут контролировать ваше инвестиционное поведение, помогая вам избежать панических покупок и продаж.

Нужен ли мне финансовый консультант?

Этот вопрос полезно задавать себе примерно раз в год или два. За это время ваша финансовая ситуация и цели могут измениться, а вместе с ними и ваша потребность в помощи. Финансовый консультант точно не будет лишним, если вы давно не можете прийти к тем финансовым целям, которые наметили, задумались о крупной покупке или о выходе на пенсию. Кроме того, не хотите сами разбираться в новых финансовых инструментах, которых на рынке инвестиционных продуктов всегда очень много и будет только больше.

Как найти и выбрать финансового консультанта

Эффективный способ найти своего финансового консультанта – поискать его по рекомендации знакомых. Это должен быть человек, который уже помог решать финансовые вопросы, похожие на ваши, кроме того, важно, чтобы этот специалист подходил вам как личность.

Если вернуться к аналогии с врачом или педагогом, вы же не будете учиться или лечиться у человека, который неприятен вам? Например, он отличный специалист, но постоянно вас перебивает. Кому-то просто не подойдет такой стиль общения, а кто-то только такого и ищет. То, что для одного будет грубостью, другому покажется энергичностью и полезной прямотой в общении. Видите, какие все мы разные?

Помимо лицензии, о которой мы уже говорили и не устаем повторять, важно и то, насколько понятно и доступно общается с вами специалист. Проверьте, понимаете ли вы друг друга. Нередко, представители сложных профессий, таких как финансы, говорят на профессиональном жаргоне, пробраться через который бывает сложно. Не стесняйтесь задавать такому человеку как можно больше уточняющих вопросов. Специалист, который заинтересован в общем успехе, всегда позаботится о том, чтобы быть для вас понятным и доступным. Это очень важно.

Стоимость услуг финансового консультанта

Финансовые консультанты предлагают разные условия сотрудничества в зависимости от величины капитала и видов услуг, к тому же, в разные странах и на разных рынках может действовать разная тарификация. Если вы работаете с лицензированным брокером, например, с нами, то все цены всегда можно найти в свободном доступе на сайте, или уточнить при личном общении с менеджерами.

Многие финансовые консультанты работают за фиксированный процент от капитала под управлением. Это обычно от 1 % до 2 %. Другие могут взимать почасовую плату и получать сверху за дополнительные услуги. Некоторые работают за комиссию со сделки.

Робот-советник, или робо-эдвайзер. Это тоже своего рода финансовый консультант. Только это – алгоритм. Услугу робо-эдвайзера обычно предоставляет брокер. С ними удобно – не уходят в отпуск и на обед, безупречно выполняют свои функции и доступны в любой удобный момент. Получает такой советник меньше, чем его коллега-человек, но и функций у них не так много. Обычно они не предлагают полного финансового плана, зато могут подсказать удачные инвестиционные решения и следить за вашим инвестиционным портфелем.

Вопросы, которые нужно задать финансовому консультанту

Мы собрали для вас те самые неудобные вопросы, о которых уже говорили в начале. Их обязательно нужно задать вашему финансовому консультанту, чтобы избежать недосказанности, которая может дорого вам стоить.

1. Работали ли вы доверительным управляющим и какие суммы были под вашим управлением?

Если ваш консультант был доверительным управляющим, это значит, что он совершал сделки, руководил инвестиционным портфелем своего клиента и получал доход только с прибыли. То есть интересы клиента он сможет ставить выше своих.

2. Как вы получаете доход?

Только фиксированная оплата? Только комиссионные? На постоянной основе или процент со сделок? Процент только с успешных сделок? Процент от прибыли за конкретный период? Как видите, вариантов оплаты труда такого специалиста может быть множество, и важно договориться обо всем на берегу.

3. Каков ваш подход к инвестированию?

Когда вы зададите этот вопрос, вы услышите такие слова, как “целостный”, “стратегический” и “диверсифицированный”. Важно детализировать и выяснить, что это значит применительно именно к вашим целям. В чем будет стратегия? За счет чего добьемся диверсификации? Какими будут риски?

4. С каким типом клиентов вы работаете?

Каким людям этот специалист уже помог прийти к их финансовых целям? Это важно, и хорошо бы, чтобы они были похожи на вас. Это домохозяйки, молодые мамы, бизнесмены? Средний класс или студенты? А может быть – пенсионеры? Каждая категория инвесторов требует своего подхода и для каждой есть удобные финансовые инструменты. Ваш советник должен знать о них. И предложить вам не все, о которых слышал, а те, которые проверил.

5. Как мы будем поддерживать связь?

Существует множество решений, которые не требуют личной встречи или даже онлайн-чата или телефонного звонка. А робо эдвайзер, например, вообще не потребует от вас внимания, а будет просто выполнять те задачи, которые вы ему поручили. По такому же принципу работают и приложения для инвестиций, вы просто покупаете бумаги по рекомендациям алгоритма и забываете про них до тех пор, пока не захотите поменять финансовую стратегию.

Мы в ITI Capital рады предложить вам, и консультации по инвестиционной стратегии, и готовые инвестиционные инструменты. Обо всем этом можно поговорить с нами в любом удобном чате или прямо тут, в комментариях.

Финансовый консалтинг в Набережных Челнах

Повышение спроса на услуги финансовых консультантов спровоцировало рост числа мошенников в этой среде. Есть пять простых маячков, которые помогут выявить обман на ранней стадии общения.

В официальном реестре инвестиционных советников, который ведет Банк России, в конце прошлого года было 117 предпринимателей и компаний, которым можно консультировать граждан по вопросам инвестирования. Сегодня в списке уже более 190 позиций. Цифровизация фондового рынка и появление онлайн-сервисов для частных инвесторов провоцируют рост финансовой грамотности населения и заинтересованности в услугах профессиональных советников.

Как не попасть в ловушку и каким должен быть доверенный финансовый советник?

Зачем обычному человеку нанимать финансового консультанта

В России этот институт не так развит, как на западе. В США финансовые советники помогают людям, а чаще целым семьям с любым уровнем дохода верно сформулировать финансовые цели и построить к ним прямую дорогу. Например, оптимизировать налоги, избавиться от издержек бюджета и, конечно, подобрать подходящие инвестиционные инструменты. У самих консультантов цены разные, зависят они от опыта и экспертизы. Стоимость разовой консультации варьируется от 3 до 25 тыс. рублей.

У нас советник воспринимается как некий кризис-менеджер для личных финансов весьма богатых людей. Разрыв этого стереотипа происходит прямо сейчас. Частные клиенты все чаще приходят к пониманию, чем полезен такой консультант.

1. Советник ребалансирует портфель клиента под актуальную рыночную ситуацию. Кризис — это нормально. Чем больше консультант пережил кризисов, тем лучше он знает, как себя вести в подобной ситуации.
2. Советник остановит панику клиента. Когда тот говорит: «Все падает! Все продаем!» — советник анализирует рынок и успокаивает. Нужно действовать, исходя из текущей ситуации.
3. Советник выступает в роли единого окна для клиента. То есть берет на себя все финансовые вопросы на аутсорсе.
4. Оказывает разовые консультации. Например, может найти альтернативу брокерам, попавшим под санкции.
5. Занимается финансовым планированием. Анализирует цели, выдает экспертное мнение, насколько тот или иной продукт соответствует целям клиента.

Обычный человек со средним доходом может нанять финансового консультанта в первую очередь для двух вещей: чтобы определиться со своими финансовыми целями, их оцифровать и понять пути достижения.

Начать инвестировать

Чек-лист для выявления консультанта-мошенника

В поиске легкой наживы на растущем рынке появляются предложения вида «заработаю 100% в месяц». Самые первичные, то есть простые для отслеживания параметры для инвестиционного советника — это запись в реестре Банка России, членство в саморегулируемой организации. Затем нужно сверить документы об образовании, в том числе дополнительном.

Мы собрали простой чек-лист из пяти простых маячков, которые помогут выявить мошенника на раннем этапе общения. При выборе консультанта вам следует насторожиться уже на предварительных переговорах, если он:

1. Не представлен в реестре инвестиционных советников на сайте Банка России, в случае предоставления консультационных услуг по вложению средств.
2. Не является членом отраслевой саморегулируемой организации. Сейчас в России есть три СРО для инвест-советников — НАУФОР, АМИКС, НФА, и единственная для финсоветников Национальная ассоциация специалистов финансового планирования.
3. Обещает десятки процентов прибыли в месяц. Американский рынок растет в среднем на 10–14% в год. Регулярный доход в 20–30% годовых в долларах не имеют даже опытные инвесторы.
4. Намеренно демонстрирует «успешный успех»: публикует эпатажные фото с дорогими вещами, использует взывающие лишь к базовым потребностям маркетинговые ходы, играет на слабостях людей.
5. Предлагает в основном использовать инструменты, которые официально не регулируются (криптовалюты, NFT), но овеяны хайпом «неожиданного успеха» в Сети.

Зачем ЦБ ввел полугодовой «карантин» на ценные бумаги нерезидентов и что это значит для фондового рынка

Мошенник, скорее всего, будет стараться работать с клиентом только через соцсети или мессенджеры, избегая вмешательства третьих лиц, которые могли бы раскрыть обман. При этом он будет всегда находить причины для отказа от личных встреч или созвонов по видеосвязи. Таким образом мошенник скрывает свою личность и может выдавать себя за реального советника — использовать его документы, дипломы, описания достижений из открытых источников. Проверить достоверность этих данных частный пользователь не сможет.

Универсальный рецепт только один — обращаться с советниками исключительно через сервис подбора проверенных финансовых консультантов или брать контакты в соответствующем реестре на сайте ЦБ. Не принимайте поспешных решений, тем более если от них зависит ваше благосостояние.

Не всегда советник-мошенник выдаст себя по всем пяти признакам. Но даже если «галочка» ставится по одному пункту, стоит проявить лишнюю бдительность и перестраховаться. Важно помнить, что обман легче предупредить, чем затем пытаться восстановить потери. И не рекомендую заниматься инвестициями, не имея собственных серьезных знаний в этой области — настоящий советник поможет и с этим.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.

Эта статья рассказывает о том, как выбрать финансового консультанта. И также она поможет понять, где вам найти личного финансового советника.

Почему это может быть важно для вас?

Финансовый советник помогает частным лицам грамотно управлять собственными деньгами. A финансы имеют очень большое влияние на нашу жизнь. Спланировать своё финансовое будущее и создать личный капитал, чтобы ваша семья жила в достатке — вот что поможет сделать финсоветник.

Зачем вам нужна консультация по финансовым вопросам
Что сделает для вас финконсультант
Как выбрать финансового советника
Где искать личного финансового советника

1. Зачем частному лицу консультант по финансовым вопросам

Вы наверняка задавали себе вопросы, например, как выгодно инвестировать деньги. Или – какой инструмент использовать для долгосрочных накоплений, чтобы создать личный капитал.

Частным лицам необходимы эти ответы, чтобы планировать своё будущее, и жизнь своих семей. Многие люди пытаются ответить на подобные вопросы самостоятельно. Но это вызывает проблемы.

Дело в том, что большинство из нас не получили никаких знаний о правильном управлении деньгами. Принимая важные финансовые решения, большинство людей пользуются обрывками знаний из прессы либо мнением родных и знакомых.

Ошибочные решения приводят к неэффективному размещению средств. Или даже к крупным убыткам, которые наносят семьям серьёзный ущерб.

Причина проблемы в том, что многие люди пытаются принимать решения в той области, где они некомпетентны. Однако проблема решается просто.

Если вы понимаете, что должных финансовых знаний у вас нет – обратитесь за консультацией к профессионалу. Планировать своё финансовое будущее, и принимать грамотные решения в этой области частному лицу помогает персональный финансовый консультант.

2. Что делает финансовый советник

Если быть кратким, то финсоветник помогает частным лицам взять под контроль свою финансовую жизнь. И спланировать то, как будут достигнуты ваши важные жизненные цели.

Этот процесс можно разбить на три этапа.

• Формулировка ваших целей

У каждого человека или семьи есть важные долгосрочные цели. Возможно, кто-то их ещё не осознаёт, но они всё же есть.

Например, это создание личного пенсионного капитала, формирование фондов для высшего образования детей, покупка недвижимости. Может быть  — и ещё какие-то ваши индивидуальные цели.

И эти задачи нужно решать. Их решение требует крупных сбережений. И значит – нужно решить, как же будут создаваться эти накопления.

• Определение бюджета для долгосрочных накоплений

Нужные семье суммы могут быть созданы регулярным сбережением части текущего дохода. Независимый финансовый консультант поможет вам определить комфортную сумму для ежемесячных сбережений.

Здесь важно понимать, что не стоит планировать для инвестирования точную разницу (доходы-расходы). Потому что всегда могут случиться непредвиденные расходы, не предусмотренные в привычном бюджете семьи.

И поэтому нужно часть свободных средств выделять на внезапные расходы. Также очень важно, чтобы семья имела денежный резерв для их оплаты.

• Разработка плана долгосрочного инвестирования

Путём составления личного финансового плана ваш советник сформирует долгосрочную программу накоплений. Эта программа превратит ваши крупные, далёкие цели в последовательность очень простых финансовых действий. Совершая которые месяц за месяцем, вы будете уверенно продвигаться к решению своих крупных задач.

• Выбор и открытие необходимых контрактов

Как долгий путь преодолевается с помощью транспортных средств – так и для достижения финансовых целей необходимы финансовые инструменты. Которые создают капитал, чтобы вы могли решить свои задачи.

Персональный советник поможет вам выбрать оптимальные инструменты, и откроет их. Тем самым этот специалист фактически является опытным проводником на пути к вашим целям. Без его помощи очень многие люди топчутся на месте. Или ходят кругами, так и не отправляясь по-настоящему в путь.

И если вы понимаете, сколь важен для физических лиц личный финансовый консультант – давайте поговорим о том, как его выбрать.

3. Как выбрать независимого финансового советника

Что нужно принять во внимание при выборе консультанта? Полагаю – вам нужен специалист с опытом.

Такие люди имеют публичность, определённый бэкграунд. И у них практически наверняка есть собственный сайт. Погуглите сайты финсоветников, и вы быстро найдёте их. На что стоит обратить внимание при изучении этих сайтов?

• Поинтересуйтесь опытом

Зайдите на страничку «обо мне», поинтересуйтесь опытом и уровнем образования специалиста. Пока в России фактически нет специализированных ВУЗов, которые готовят по специальности финсоветников.

Однако есть несколько хороших курсов. И финконсультанты размещают свидетельства об их окончании. Тем самым подтверждая свою квалификацию в глазах потенциальных клиентов.

• Изучите профессиональные материалы

На личном сайте специалисты размещают свои профессиональные материалы. Это статьи, ролики, аудиозаписи, различные pdf-отчеты по специальным вопросам. Например, если вы интересуетесь вопросами грамотного управления личными финансами — то вам будет интересно прочесть мой краткий PDF-гайд:

Изучите эти открытие материалы. Насколько они профессиональны? Дают ли они вам ценность, виден ли в них высокий профессиональный уровень специалиста?

• Как специалист предлагает формировать личный капитал?

Есть два основных подхода при создании капитала. Это пассивное инвестирование, и активное управление инвестициями. Какого подхода придерживается специалист?

Выбирайте тех, кто предлагает пассивное инвестирование. Это лучшая стратегия для долгосрочных накоплений.

• Каковы ориентиры по доходности?

Важнейшим параметром при долгосрочном инвестировании является доходность инвестированного капитала. В авторских материалах финансового советника, представленных на его сайте – неизбежно будет обсуждаться величина. И вы также найдёте её оценку со стороны данного специалиста.

Разумным ориентиром средней ежегодной доходности на длительных отрезках времени при пассивном инвестировании капитала в валюте является доходность в 6-6,5% годовых. И если некий «финсоветник» предлагает вам в разы больше – ему не стоит доверять.

• Какие инструменты он предлагает?

Важной частью сайта консультанта является описание тех финансовых продуктов, которые он предлагает своим клиентам. Изучите эти материалы.

Насколько широка линейка продуктов? Вы нашли там то, что хотели бы использовать? Способен ли выбранный специалист предложить вам не только российские, но и зарубежные контракты?

Вам нужен широкий выбор различных решений, чтобы оптимально решить свои задачи.

• Комфортно ли вам с этим человеком?

Финконсультантов нередко называют личными, или же персональными. Потому что клиент обсуждает с этим специалистом многие свои весьма личные темы.

Что это за темы? Например — планы человека на будущее. Если же для моего клиента нужен контракт страхования жизни и здоровья — то мы неизбежно будем обсуждать состояние здоровья человека, и его близких родственников. А также — его бенефициаров. Всё это очень личные темы.

И поэтому выбирая себе консультанта, спросите себя – насколько вам будет комфортно общаться с тем или иным специалистом, обсуждая личные вопросы? Зачастую вы сможете ответить себе на этот вопрос, посмотрев несколько видео с участием специалиста. Как правило, видео даёт понимание – насколько по-человечески комфортно нам будет иметь дело с героем этих сюжетов.

4. Где найти финансового консультанта для физических лиц

Зная, как выбирать финсоветника – давайте поговорим о том, где его можно найти. Самый простой способ мы уже обсудили – в Сети. Сюда я отношу личные сайты, и аккаунты в соцсетях, которые могут заменять сайт. Однако здесь есть вопрос.

4.1 Удалённый финансовый советник

Если скажем, клиент живёт за Уралом – как ему поможет специалист из Москвы? К счастью, здесь нет противоречия.

Дело в том, что встречу можно провести удалённо. Современные средства связи дают нам много возможностей обсуждать необходимые вопросы на видеовстрече. Этого достаточно, чтобы человек получил качественную услугу.

Однако, как говорилось выше – помимо собственно консультации клиенту необходимы также и конкретные финансовые инструменты. Которые нужные ему для решения его задачи.

Как финансовый консультант онлайн сможет открыть клиенту необходимые контракты? К счастью, сейчас это легко сделать.

Уже многие финансовые компании принимают от клиентов электронные документы. Например, для выпуска полиса страхования жизни, или инвестиционного плана для создания капитала.

И тем самым общение с удалённым финансовым советником предполагает 2 этапа:

• Обсуждение ваших задач, и подготовка плана их решения;
• Выпуск согласованных контрактов для решения этих задач.

Такой подход с успехом работает. Абсолютное большинство своих клиентов я консультирую онлайн, зачастую открывая им очень крупные контракты.

И поэтому у вас нет необходимости искать финконсультанта по личным финансам в своём городе. Во многих случаях вы можете получить необходимую помощь и нужные вам контракты удалённо, онлайн.

4.2 Советник в вашем городе

Но если же вы всё-таки предпочитаете личную встречу – тогда придётся поискать финансового советника, который работает где-то рядом.

Если же таковых нет – вам нужно будет договориться о встрече со специалистом в одном из ближайших городов. И приехать к нему на встречу в назначенное время.

4.3 Тематические семинары и конференции

Если вы пристально интересуетесь темой грамотного управления личными финансами – вероятно, вы бываете на тематических семинарах, или конференциях. В качестве спикеров там часто выступают финансовые консультанты.

И подобные события – отличный шанс лично познакомиться с рядом экспертов, и выбрать для себя финансового консультанта.

Как вы видите – сейчас есть ряд возможностей найти для себя профессионального финансового советника. Который вам поможет правильно действовать для достижения ваших финансовых целей.

Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.

А если вам нужна консультация по теме – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:

Владимир Авденин,
финансовый консультант

Мы привыкли их называть финансовыми советниками. Где искать:

1. На просторах интернета, через поиск
2. Спросить у знакомых, родственников
   Важно понимать принцип, что советник должен быть НЕЗАВИСИМЫМ.

Как определить, что советнику не стоит доверять:

1. Предлагает вам с ходу страхование.
2. Предлагает варианты без досконального опроса, анкетирования
3. Не скрывает или скрывает, что работает на банк/брокера или состоит с ним в партнёрских отношениях.
4. Не берет деньги за консультации – должно насторожить.

То есть вы должны быть уверены, что советник действует в ваших интересах, а не просто пристраивает ваши деньги туда, где ему ещё и комиссионные заплатят за приглашение клиента.

1,8 K

Комментировать ответ…Комментировать…

Финансовый советник: помогаю людям создать капитал и жить на пассивный доход  · 19 окт 2021

На данный момент на рынке финансового консалтинга представлено большое количество финансовых консультантов. По каких же критериям выбрать единственного и неповторимого? На самом деле таких критериев множество, но я бы остановился на следующих:
– какое образование имеет консультант?
– инвестирует ли он сам или только рассказывает как это делать?
– есть ли опыт потери… Читать далее

422

Комментировать ответ…Комментировать…

Финансовый консультант-методист(Санкт-Петербург): моя идея -“давать УДОЧКУ, а не РЫБУ.”- h…  · 16 июл 2022  ·

Зависит от того, для чего? “Финансовый консультант” Понятие обширное. Есть профессионал финансового рынка – это компания к услугам эмитента ц. б.. 

Есть советник для частного инвестора. 

Есть должность для бизнеса. 

А есть консультант методист – консультант по продуктам финансового рынка к услугам частного инвестора. 

Милости прошу) 

322

Комментировать ответ…Комментировать…

Сначала я бы определил задачу, которую Вы хотите поставить перед консультантом. Если это оптимизация налогов, включая получение вычетов, то есть специалисты занимающиеся этим направлением. Если это инвестиции, то тут сложнее, т.к. само это направление имеет массу разделов и нюансов и крайне важна правильная постановка финансовых целей. Как уже сказали, инвестиционный… Читать далее

Комментировать ответ…Комментировать…

Ответы на похожие вопросы

Где искать надежного финансового консультанта? — 1 ответ, задан 18 октября 2017

Сейчас в декрете, денег не хватает катострафически, так и статья расходов на ребёнка просто каласальная. Муж старается, но получается плохо. От безысходности начала читать про схемы как начать грамотно расходовать семейный бюджет и начать копить, честно плохо получалось. На одном из форумов прочитала про Артура Кошелева, это финансовый консультант, который помогает разложить сложные финансовые вопросы. Решила обратиться за помощью и не пожалела, Артур очень помог нашей семье, вместе проработали наши расходы, перекроили всё и надо сказать, если делать все как определились изначально, всё получится!

Комментировать ответ…Комментировать…