Как можно найти телефонного мошенника

Как можно найти телефонного мошенника

Недавно мне позвонил мужчина.

— Меня зовут Александр, я из бюро кредитных историй.

(про это бюро я знаю, потому что при покупке участка мы с юристом пробивали там продавца — нет ли у него задолженностей, за которые мне потом придется расплачиваться).

— Здравствуйте, Александр.

— Мы получили сигнал, что от вашего имени в три банка одновременно была направлена заявка на кредит. Хотел узнать, действительно ли вы ее отправляли.

— Нет, я ничего не отправляла. А как я могу быть уверена, что вы не мошенники и сообщаете достоверную информацию?

— Ну как же? Я сотрудник бюро кредитных историй, вот звоню вам и говорю: от вашего имени в три банка…

— Я знаю про существование бюро кредитных историй, но это совершенно не означает, что вы их сотрудник. Давайте я сама перезвоню в БКИ по телефону, который указан на самом сайте, и выясню все детали. Так будет надежнее.

— Это небезопасно, так как указанная на сайте горячая линия не защищена. А линия, по которой звоню вам я, защищена.

— Вы серьезно хотите мне сказать, что разговаривать с вами безопаснее, чем со специалистом по официальному номеру телефона? Значит так, я уточню у своего юриста, и мы решим, что дальше делать.

(мужчина, услышав про юриста, повесил трубку)

Мошенники «эволюционируют» быстрее, чем блогеры и журналисты пишут статьи. Еще месяц назад я писала о своих лайфхаках в борьбе с мошенниками из одного-известного-банка, как тут новая схема! В комментариях к прошлому тексту многие возмутились: «Зачем вообще разговаривать с мошенниками и тратить на них свое время? Можно сразу положить трубку».

Я решила поступить еще радикальнее и вообще не брать трубку. Подключила бесплатный определитель номера через приложение Яндекс и теперь заранее вижу подозрительный звонок. Если все-таки он не успел отметиться, как нежелательный, то сама отмечаю его в приложении — чтобы обезопасить других пользователей. Список входящих звонок сразу расцвел буйным цветом — оцените!

В списке входящих звонков номера спамеров и мошенников сопровождаются подписями красного цвета
В списке входящих звонков номера спамеров и мошенников сопровождаются подписями красного цвета

По комментариям ко входящим видно, где отмечены мошенники, злоумышленники или просто спам. База данных постоянно обновляется — за счет таких же бдительных пользователей, как я. Обратите внимание, что желтым треугольничком маркируются звонки из настоящих банков, но даже рядом с ними идет напоминание: не сообщать пароли и пин-коды!

Установить определитель номера проще простого. Скачайте приложение Яндекс и следуйте инструкциям:

Это скриншоты с моего телефона, стрелочками и кружочками обозначила для вас, куда нажимать, чтобы подключить определитель
Это скриншоты с моего телефона, стрелочками и кружочками обозначила для вас, куда нажимать, чтобы подключить определитель

Можно также просто нажать на значок Алисы в приложении и сказать: «Алиса, включи определитель номера».

Теперь я беру трубку только по номерам, которые еще не успели себя дискредитировать. Заранее вижу, где доставка, а где звонят из настоящего банка.

Надеюсь, этот прием окажется вам полезным! Поддержите эту статью лайком, чтобы она появилась в лентах у как можно большего количества людей! Сервис бесплатный.

Источник

В наше время, согласно статистическим данным, одним из самых популярных методов мошенничества является именно телефонное. Причем, злоумышленники могут находиться в любой точке мира. Возможно, кто-то из вас уже сталкивался с подобным видом мошенничества и уже пострадал от этого.

Сегодня мы расскажем, и о методах аферистов, и как не «попасться на их удочку». Также постараемся объяснить, как найти мошенника по номеру телефона.

Содержание

  • Кратко об основных способах мошенничества по телефону
    • «Мама, выручай!»
    • «Ошибка сим-карты»
    • «Ошибочный перевод денег»
    • «Очень дорогой флирт»
    • «Код оператора»
    • «Вы выиграли»
    • «Заманчивые объявления в интернете»
    • «Села батарейка»
    • «Заблокированная кредитка»
    • Примеры мошенничества на Авито
  • Осторожность прежде всего или чего делать не надо
  • Как найти мошенника по номеру телефона
    • Оператор связи
    • Интернет-сервисы
    • Интернет-ресурсы
  • Преступление и наказание
    • Ответственность
  • Заключение

Кратко об основных способах мошенничества по телефону

Способов телефонного мошенничества масса. Расскажем о самых популярных из них:

«Мама, выручай!»

Схема достаточно старая, но и тем не менее, очень много людей на неё попадаются до сих пор. Обычно ночью вы слышите в телефонной трубке зарёванный голос, который говорит от имени вашего ребёнка и сообщает что попал в ужасную неприятность.

Потом с вами начинает разговаривать псевдополицейский, предлагающий дать ему взятку (перевести на определённый счёт указанную сумму), чтобы не заводить уголовное дело на ваше нерадивое дитя. Только что проснувшись, мало кто успевает что-то сообразить и спешит скорей перевести деньги злоумышленникам.

«Ошибка сим-карты»

Можно ли найти мошенника по номеру телефонаЗвонит псевдооператор связи и сообщает о проблемах с вашим телефоном. А для их решения, вам необходимо отправить текст на указанный телефон, который впоследствии оказывается платным.

«Ошибочный перевод денег»

На баланс вашего телефонного счёта поступает некая сумма денег (небольшая, например, 300 руб.). И тут же звонит аферист и просит вернуть ему, внимание, 3000 руб., которые он вам «случайно» положил на телефон, перепутав цифры со своим.

Большинство пожилых людей, путая количество нулей, обогащает таких вот мошенников.

«Очень дорогой флирт»

Звонят и сразу завершают вызов, а когда вы перезваниваете, выясняется, что это девушка с довольно-таки приятным голосом, которая просто ошиблась цифрами в телефоне.

В результате, вы продолжаете разговор, а потом выясняется, что номер, по которому вы перезвонили, с поминутной оплатой и очень дорогим тарифом.

«Код оператора»

Звонок со скрытого номера, представляются техподдержкой мобильного оператора. Говорят, что им нужно проверить работоспособность данного телефона, а для этого вам надо набрать код, который они скажут, на своём телефонном устройстве. После чего, ваши денежки уходят в неизвестном направлении.

«Вы выиграли»

Тоже достаточно популярная схема. Вам сообщают, что вы стали победителем какого-нибудь розыгрыша и выиграли один из ценных призов. А потом предлагают отправить смс на телефон для регистрации или предоставить данные вашей банковской карты, чтобы перевести вам денежную компенсацию за приз. Ну, думаю, тут всё понятно. Результат такой же, как и во всех перечисленных случаях.

«Заманчивые объявления в интернете»

Предлагать могут что угодно: автомобили, квартиры, телефоны – всё по акции, и чуть ли не в полцены. И когда, клиент «клюёт» на это объявление и звонит по указанному номеру (разумеется, платному), за время ожидания «на проводе» с него, как всегда, снимают деньги.

«Села батарейка»

Мошенник может подойти прямо на улице и попросить у вас телефон позвонить под каким-нибудь слезливым предлогом, сославшись на то, что на его телефоне села батарейка. А звонить он будет на платный номер своего напарника.

«Заблокированная кредитка»

Приходит сообщение на ваш телефон о том, что ваша кредитная карта была заблокирована, и исправить это можно, позвонив по определенному номеру. Там вас просят ввести номер вашей карты и пин-код для разблокировки. А уже зная эти данные, посредством онлайн сервисов, средства с вашей карты легко и быстро можно перевести на счёт злоумышленников.

Примеры мошенничества на Авито

Можно ли найти мошенника по номеру телефонаОтдельно хочется поговорить о мошенничестве на одной из самых популярных электронных торговых площадок. Именно здесь происходят самые крупные «разводы на деньги», в том числе и по телефону.

Первое, что нужно запомнить, чтобы не стать жертвой мошенничества – обходите объявления с требованиями предоплаты, стороной. Это в большинстве случаев – обман.

Старайтесь рассчитываться за товары или услуги наличными, при встрече.

Второй момент – схема с картами. Злоумышленники втираются в доверие к человеку, пытаясь узнать его личные данные. Могут звонить по вашему объявлению и предлагать совершить перевод денег вам на карту, внести залог, чтобы вы не искали другого покупателя. Но, для этого вам надо сообщить аферисту все данные о своей банковской карте, включая код на её обороте.

Потом они либо совершают покупки по вашей карте, либо регистрируются в онлайн-банкинге и переводят ваши средства на свои счета. Поэтому никогда и никому не сообщайте свои реквизиты. Для осуществления переводов нужен только номер карты, да и то, в некоторых случаях достаточно будет и телефона.

Узнать мошенника можно еще и по следующим признакам:

  • он не проявляет особого интереса к самому товару или услуге;
  • забирать лично товар не собирается;
  • находится в данный момент в отъезде;
  • весь телефонный разговор с вами лишь о вашей банковской карте.

И третий момент – слишком низкие цены на автомобили и недвижимость. Если вы видите стоимость процентов на 30 ниже рыночной – это верный признак мошенничества. У продавца либо не будет подтверждающих собственность документов, либо имущество находится в залоге.

Осторожность прежде всего или чего делать не надо

Описать все схемы мошенничества просто невозможно, как мы уже убедились вариаций на эту тему много. Но, принципы, на которых они базируются, нам теперь ясны. И можно выделить несколько правил, следуя которым можно себя обезопасить от новой атаки аферистов:

  1. Можно ли найти мошенника по номеру телефонаНикогда не производите никаких переводов на незнакомые для вас телефонные номера. Сотовые операторы не проводят подобных акций, где приходится переводить деньги с одного номера на какой-либо другой.
  2. Не позволяйте использовать вашу сим-карту другим лицам. И не давайте свой телефон никому даже для звонков.
  3. Внимательно изучайте номера телефонов, с которых пришло сообщение или пропущенный звонок. Помните: мошенники зачастую используют функцию отправки смс посредством интернет-сервисов для возможности подписи любым именем.
  4. Никогда не спешите производить какие-либо операции, связанные со счетом, тем более – не осуществляйте перевод средств, не разобравшись в деталях.
  5. Никому не сообщайте такую конфиденциальную информацию как: номера банковских карт или паспортные данные. Тем более – под предлогом выигрыша. Ни для одной призовой игры, которую может проводить оператор связи, подобные данные не требуются.
  6. Если есть сомнения (а они в наше время должны быть всегда), то попробуйте проверить звонивший вам номер посредством интернета. Сейчас много форумов, где пострадавшие от мошенничества люди пишут цифры аферистов.
  7. Не оформляйте сим-карты на своё имя для передачи третьим лицам, ведь ответственность за их использование вы возьмёте на себя.
  8.  Не стоит указывать слишком много информации о себе в социальных сетях. Особенно такую как: номера телефонов, своих счетов, уровень доходов и т.д. Этой информацией мошенникам будет очень легко воспользоваться.
  9.  Если звонивший представился банковским сотрудником уточните у него такую информацию как: номер, адрес, контактные данные отделения.
  10.  Если вы стали жертвой мошенничества или чуть было ей не стали, обязательно обратитесь в правоохранительные органы и позвоните своему мобильному оператору. Так вы сможете предотвратить преступные действия, заблокировав всё, что удастся.

Как найти мошенника по номеру телефона

Есть несколько способов определить личность звонившего:

Оператор связи

Можно ли найти мошенника по номеру телефонаВ наше время определить личность мошенника можно и с помощью оператора связи.

Если вы попали в чрезвычайную ситуацию, и вам необходимо узнать, как можно больше данных о звонившем – обратитесь в полицию.

Специалисты вам помогут, если вы стали жертвой мошенничества. По официальному запросу из полиции оператор сотовой связи может передать им необходимые для следствия данные.

Интернет-сервисы

В интернете можно найти сервисы, с помощью которых можно получить информацию о телефонном коде. Посредством него можно узнать страну, регион и оператора связи абонента.

Также существуют бесплатные сайты, которые могут помочь определить гражданина, зная его номер телефона. Но стоит учитывать, что большинство подобных сервисов также могут быть мошенниками или же иметь устаревшие базы данных.

Интернет-ресурсы

С помощью поисковика браузера, социальных сетей и прочих популярных интернет ресурсов, иногда тоже получается найти лицо по цифрам в телефоне. Но, это, если только тот, кого вы ищите, когда-то оставил свой номер в сети  на одном из ресурсов. Для этого нужно ввести телефон в строку поиска.

Преступление и наказание

Как только вы поняли, что столкнулись с мошенниками, немедленно обращайтесь в полицию. Согласно законодательству, заявление можно подать как в письменной форме, так и в устной. Его обязаны принять, проверить основания и рассмотреть в течение трёх суток.

Можно ли найти мошенника по номеру телефонаВ заявление укажите как можно больше деталей:

  • номера телефонов мошенников, которые звонили вам;
  • номера их карт или банковские счета, по которым вас просили перевести денежные средства;
  • короткие номера, по которым вас просили перезвонить;
  • иные детали, которые сможете вспомнить.

Ответственность

В соответствии со ст. 159 Уголовного Кодекса РФ, гражданин может быть привлечён за мошенничество к ответственности. Мерой наказания, в зависимости от ситуации, могут служить:

Когда мошенник работал в одиночестве:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • общественные работы до 180 тыс. часов;
  • исправительные работы до одного года;
  • арест до четырёх месяцев;
  • лишение свободы до двух лет.

Для группы лиц:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • общественные работы от 180 тыс. до 240 тыс. часов;
  • исправительные работы до двух лет;
  • лишение свободы до пяти лет.

В случае группового мошенничества в особо крупном размере:

  •  штраф до 1 млн. руб.;
  • лишение свободы от шести до десяти лет.

Заключение

Будьте бдительны! Как говорится, «бесплатный сыр только в мышеловке». Но, теперь вы предупреждены. Соблюдайте наши рекомендации, и тогда у злоумышленников практически не останется шансов.

По крайней мере, пока не изобретут новые способы мошенничества посредством телефонов или социальных сетей. Ну а о существующих способах мошенничества именно в соц. сетях, читайте в другой нашей статье.

Источник

Для работы проектов iXBT.com нужны файлы cookie и сервисы аналитики.
Продолжая посещать сайты проектов вы соглашаетесь с нашей
Политикой в отношении файлов cookie

Уж сколько лет твердили миру…, что необходимо опасаться
телефонных мошенников. Ни в коем случае нельзя сообщать звонящему никакую
информацию, ни о себе, ни данные о банковских карточках, вкладах. Нельзя
переходить по предлагаемым ссылкам. Нельзя вводить предлагаемые коды. Нельзя
соглашаться переводить деньги (ни в целях «сберечь» их на защищенном счете, ни
в качестве «отступных»). Не смотря на то, что тема с телефонными мошенниками
постоянно освещается в интернете и СМИ, люди довольно часто попадаются на
удочку мошенников и этот вид криминального бизнеса процветает.

Доверчивость
людей, невозможность быстро сориентироваться во время звонка мошенников, страх
потерять свои накопления,  «профессионализм» самих мошенников (а среди
них попадаются еще те психологи) или до тончайших деталей выверенная и
«работающая» схема обмана – все это позволяет мошенникам «облапошить» даже тех,
кто вроде благоразумен, обладает критическим мышлением и теоретически знаком с
вариантами уловок мошенников. Я и сам не раз сталкивался со звонками и
сообщениями от телефонных мошенников. Бывало смешно, когда сразу понимал что
это развод. А вот пару раз был на грани (уж очень профессионально, логично,
неожиданно и настойчиво они действовали), но все обошлось.

Вариантов и вариаций каждого варианта телефонного
мошенничества великое множество (от простейших лобовых атак до довольно хитрых
и изощренных многоходовок). Давайте рассмотрим, пусть далеко и не все, но
основные (наиболее часто используемые) сценарии обмана доверчивых граждан. Предупрежден
– значит вооружен!

Самый частый и относительно самый безобидный (в смысле
потенциальных убытков) сценарий. Мошенники регистрируют свой номер как платный.
Звонят потенциальной жертве и довольно быстро сбрасывают вызов и ожидают, что
абонент им перезвонит. И многие перезванивают. Кто-то из обыкновенного
любопытства, кто-то ждет важного звонка, кто-то имеет привычку (или считает
необходимым) перезванивать на пропущенные звонки. И если абонент перезванивает,
то с его мобильного счета списывается некая сумма за звонок на платный номер. Размер
суммы зависит от тарифа, который установлен мошенниками за входящие звонки на
платный номер при его регистрации.

Если не хотите заплатить мошенникам, пусть и небольшую, но
денежку, не надо перезванивать на номера, с которых идет вызов с быстрым
сбросом звонка.

Одна из самых старых схем, но периодически срабатывает.
Такие звонки осуществляются мошенниками обычно поздним вечером, ночью или под
утро. Полусонной потенциальной жертве сообщается, что с родственниками (сыном,
дочерью, внуком или внучкой) или друзьями произошла очень нехорошая история.
Какая это история – зависит от фантазии мошенников. Сбил за рулем автомобиля
пешехода, замешан в криминальной истории, попал в полицию, проигрался в карты,
катастрофа, авария и т.д. В любом из сценариев необходимо срочно перевести или
передать довольно крупную сумму, чтобы не возбуждалось уголовное дело,
заплатить врачам в больнице, оплатить транспортировку человека в тяжелом
состоянии вертолетом, расплатиться с карточным долгом и т.д. Иногда первым
общается с абонентом якобы его родственник или друг попавший в беду (правда
истерическим тоном и с фоновыми шумами, криками, писками, визгами), а затем
трубка передается тому, кто проблему может решить. Он то и называет сумму и
способ передачи денег. С год назад и мне так ночью звонил сын, который въехал в
чужую дорогущую иномарку и надо было срочно оплатить ремонт и замять дело. У
меня правда только дочь и спала она в тот момент в соседней комнате, но если
мошенники «попадают» правильно, то есть вероятность, что «развод» удастся. В
случае подобного звонка необходимо первым делом перезвонить самому родственнику
или другу, от чьего имени звонят мошенники. С вероятностью 99,9% с ними все в
порядке и никаких денег никому переводить и передавать надобности нет.

Вот уж здесь у схемы множество вариаций и множество задач.
Абоненту могут звонить от имени менеджера банка, могут от имени службы
безопасности банка. Могут звонить как с обычного мобильного номера, так и с
поддельного короткого номера банка (именно реальный короткий номер банка
высветится на экране). Могут назвать реальные фамилию, имя и отчество абонента
(практически любые базы данных без проблем покупаются в интернете). Задачи
звонящего могут быть тоже разными, но цель одна – ваши накопления. Это:

·        
попытка вызнать номер банковской карты (а лучше
и номер, и CVV код). Причинами могут служить якобы сбой программного
обеспечения банка, попытка проведения подозрительной транзакции, восстановление
счета, возврат денег, просьба подтверждения перевода денег или заполнение
протокола безопасности

·        
заставить перевести накопления на якобы
защищенный счет для предотвращения потери денег. Озвучиваемая причина –
мошенническая попытка снять деньги со счета абонента (на самом деле деньги
будут переведены на счет мошенников) или восстановление счета после
компьютерного сбоя

·        
попытка вызнать банковскую информацию (секретный
код из настоящего сообщения от банка) для отключения платных услуг, которые
были подключены клиенту банка якобы по ошибке

В таких случаях, если звонок или повод кажется
подозрительным, необходимо отбить текущий звонок и перезвонить самому в банк по
номеру, указанному на банковской карте или на сайте банка.

Звонок или сообщение поступает от человека, который якобы по
ошибке перевел деньги на счет мобильного телефона абонента или на его карту
(счет), с просьбой вернуть ему деньги. А ведь деньги действительно поступили.
Порядочный человек тут же постарается вернуть чужие деньги. Вполне возможно,
что если деньги поступили на счет по номеру мобильного, то мошенники от имени
абонента, указав его номер, выставили не существующий товар на интернет-сервисе
для размещения объявлений (например Авито). Добросовестный покупатель оплатил
товар, а мошенники попросят перевести якобы ошибочный перевод на их номер. В
результате претензии за оплаченный, но не предоставленный  товар будут предъявлены именно абоненту, на
номер которого скинул деньги покупатель. Если «ошибочные деньги» пришли на
карточку или банковский счет, то вполне возможно, что мошенники пытаются
провести легализацию денег и запутывание следов украденных денег с банковских
карт через карту или счет абонента. В таком случае, если вам поступили чужие средства
(по ошибке отправителя или от мошенников) необходимо обратиться в банк и
произвести возврат средств, а не перечислять деньги по реквизитам, которые
указывает звонящий.

Звонок или сообщение поступает якобы от организаторов
лотереи с радостной новостью о том, что вы счастливчик и вам полагается выигрыш
(денежная сумма, бытовая техника и т.д.). Если вы не приобретали никаких
лотерейных билетов (и это уже должно насторожить), то сообщается, что в
розыгрыше участвовал и выиграл, например, ваш номер мобильного телефона. Далее
следует требование перевести мошенникам небольшую сумму для покрытия издержек
на организацию лотереи или для оплаты налога с выигрыша.

Необходимо знать, что по закону все расходы на проведение
лотереи ложатся на организаторов лотерей. А оплата налога на выигрыш
осуществляется либо организаторами (выигравший получает сумму за вычетом налога),
или победитель оплачивает налог самостоятельно, но после получения выигрыша.

В интернете или через рассылку рекламируется какая-либо
услуга, которая может заинтересовать абонента и имеет очень привлекательные
условия. Для активации услуги заинтересованному абоненту отправляется сообщение
о том, что для активации услуги необходимо отправить сообщением на указанный
короткий номер подтверждение на согласие подключения услуги. Как правило данный
короткий номер является подменным, зарегистрирован как платный (о чем,
естественно, в сообщении информации нет). При отправке сообщения на данный
номер со счета абонента списываются деньги.

При получении сообщения о необходимости подтверждения
подключения услуги, путем отправки сообщения на короткий номер, следует
насторожиться, так как существует очень большая вероятность, что со счета за
отправку сообщения будут списаны деньги, а рекламируемая услуга подключена не
будет.

Звонящий представляется сотрудником сотового оператора,
который обслуживает абонента. Сообщает о проблемах со связью, которые были на
стороне оператора. Чтобы в дальнейшем исключить повторение сбоев абоненту
предлагается произвести необходимые настройки на его стороне и для этого ввести
на смартфоне комбинацию цифр, которые сейчас ему продиктует звонящий сотрудник.
В противном случае сотовый оператор не только не гарантирует устойчивую связь,
но и при определенных обстоятельствах СИМ-карта абонента может быть
заблокирована оператором. Как правило данная ситуация говорит о том, что
мошенникам известны все необходимые данные карты или счета абонента и для
подтверждения финансовой транзакции (перевода денег со счетов абонента, т.е.
банальной кражи) абоненту предлагается ввести код для подтверждения перевода
средств.

В данном случае необходимо просто закончить разговор с
мошенниками и ни в коем случае не вводить на смартфоне озвучиваемую лже-сотрудником
комбинацию цифр.  

В данном «разводе » вариантов для причины звонка у
мошенников великое множество. Это может быть банальный звонок якобы от оператора
сотовой связи, который проверяет качество связи. Может быть предложение услуги
или товара. Может быть мнимый социологический опрос. Абоненту задают вопросы –
он на них отвечает. Задача мошенников заполучить запись голоса абонента с
ключевым словом «ДА». Так как некоторые банки уже ввели, а многие только вводят
биометрическую идентификацию клиентов при совершении финансовых операций, то
мошенникам для кражи средств со счетов абонента необходимо лицо и голос
абонента. Сказанное абонентом и записанное мошенниками «ДА» (или другие необходимые
им фразы) может при биометрической идентификации стать якобы согласием абонента
на списание средств.

Необходимо быть осторожным при звонках с неизвестных
номеров. Стараться не произносить «ключевые фразы», которые теоретически могут
стать голосовым подтверждением списания средств. А лучше сразу же завершить
такой разговор.

Звонящий представляется инспектором налоговой службы. Озвучивается
любая версия якобы проблемы абонента с налогами. Задаются уточняющие вопросы,
цель которых узнать как можно больше личных сведений и данных об абоненте. Абонент
обычно готов предоставить звонящему любые личные сведения и данные, чтобы бы не
иметь проблем с налоговой службой. Обычно разговор заканчивается тем, что
инспектор вроде как понял, что «ошибочка вышла» и претензий у налоговой к
абоненту нет. Абонент рад тому, что проблема разрешилась. На самом деле для
абонента проблемы могут только начинаться, так как полученные таким путем
данные об абоненте могут (и будут) использоваться мошенниками в других схемах.

Абоненту приходит сообщение о том, что на его счету
скопились бонусы или скидочные баллы на довольно приличную сумму, но срок
возможности их использования истекает. Абонент теряется в догадках где это он
заработал столько бонусов. Далее «случайно выясняется», что абонент не
активировал свой аккаунт в этом магазине. Чтобы воспользоваться бонусами ему
дают ссылку для регистрации аккаунта в известном интернет-магазине. На самом
деле перейдя по ссылке абонент попадает на фейковый сайт, который является
точной копией реального интернет магазина. На радостях абонент совершает
покупки, частично оплачивает их бонусами, а для оплаты остальной суммы должен
ввести данные своей карты (эти данные и используют мошенники, опустошая
карточный счет абонента)

Не следует доверять таким сообщением, особенно если вы не
понимаете каким образом и за что были начислены бонусы. По ссылке переходить
тоже не следует, но если уж перешли, то необходимо в адресной строке
внимательно посмотреть адрес сайта на котором вы оказались. Адрес
мошеннического сайта может быть очень похож на адрес настоящего
интернет-магазина и отличаться от последнего всего одной буквой. А уж вводить данные
своей карты в такой ситуации – это значит заранее попрощаться со своими
деньгами.

Абоненту приходит сообщение, в котором описаны «скидки,
подарки, распродажи, «плюшки», «секретная» информация и т.д. (все зависит от
фантазии мошенников). Чтобы получить обещанное предлагается перейти по ссылке,
которая имеется в сообщении. Не важно, от ожидания выгоды, халявы или простого любопытства,
но если абонент переходит по ссылке, то на смартфон устанавливается вирусное
приложение, которое дает мошенникам доступ к данным мобильного приложения банка
абонента. Не трудно догадаться, что очень быстро мошенниками будут украдены все
деньги с карт абонента.

Ни в коем случае нельзя переходить по ссылкам, которые
находятся в сообщениях, пришедших с неизвестных телефонов и адресов.

Абоненту приходит жалостливое сообщение о том, что где либо
(в приюте для животных, зоопарке, на ферме) собираются усыпить энное количество
животных (кошек, собак, лошадей, попугайчиков и т.д.). Чтобы спасти животных
необходимо позвонить по указанному номеру и договориться о том, чтобы забрать
бедное животное к себе и тем самым спасти его. Если нет возможности забрать
животное к себе, то абоненту рекомендуется переслать данное сообщение друзьям и
знакомым, которые возможно смогут взять животное к себе (тем самым повышается
доверие к сообщению, ведь придет оно вам от друга или родственника).
Сердобольные абоненты, готовые предоставить кров бедному животному, перезванивают
по указанному номеру. В результате с баланса перезвонившего списывается
кругленькая сумма, так как номер оказывается платным.

При получении жалостливых сообщений с такими историями не
следует перезванивать на указанный номер телефона и пересылать эти сообщения
другим абонентам.

Чтобы не попасться на удочку мошенников:

  1. не паникуйте, успокойтесь и постарайтесь трезво мыслить в стрессовой ситуации, которую пытаются создать для Вас мошенники
  2. не перезванивайте на незнакомые номера
  3. если в разговоре с Вами человек представляется работником банка, государственных органов, представителем фирмы и т.д. – лучше найти на сайте организации официальный номер и перезвонить на него самому
  4. не сообщайте в разговоре личные данные, данные счетов, пластиковых карт и т.д.
  5. не переходите по ссылкам, находящимся в сообщениях
  6. не реагируйте на звонки или сообщения о выигрыше в лотереях или розыгрышах, в которых Вы не участвовали
  7. если Вам предлагают выгодные услуги, скидки и т.д., вежливо сообщите звонящему, что Вас это не интересует и прекратите разговор
  8. не перечисляйте деньги по реквизитам, указанным в сообщении, или озвученным звонящим

В статье рассказано лишь об основных схемах, которые
используют телефонные мошенники для кражи денег и персональных данных у
доверчивых граждан. У каждой из этих схем есть множество вариаций, используемых
предлогов и причин. Если вы знаете другие схемы телефонных мошенников,
поделитесь ими в комментариях под статьей. Возможно ваша информация поможет
людям не попасться на удочку телефонных мошенников.

Источник

Сохранять в базе спама не номера телефонов, а биометрию.

Как сейчас

Раньше служба безопасности сбербанка звонили мне 2-3 раза в неделю. Я разговаривал с ними по 30-40мин, креативил в издевательствах, а записи тех, у кого подгорело больше всего, сохранял в коллекцию. Знаю, что многие делают также.

Потом это надоело и я установил гугл телефон с защитой от спама. Дозваниваться начали 1-2 раза в месяц. Счастливчикам зачитываю ФИО или кодовую фразу так или иначе связанную с половыми органами и бросаю трубку. Они обычно перезванивают с 1-2 других номеров, чтобы ответить заготовленной обзывашкой. Все 3 номера помечаю как спам для базы гугла.

Уже хоть что-то, но глобально, судя по все новым статьям на vc, сложностей им это не предоставляет. Купили номера по 100р и поехали дальше обманывать самых доверчивых.

Что можно сделать ?

Как я наблюдаю по своему опыту и судя по статьям других авторов, ни банки ни полиция ничего с этим делать не будут.

Есть следующая идея. Сделать приложение, которое отправляет запись голоса звонящего в базу данных, если пользователь отметил ее как мошенничество. В базе после обработки нейронной сетью будет также сохраняться уникальные характеристики голоса для быстрого поиска.

Когда наш мошенник после тяжелого рабочего дня будет звонить маме или друзьям, у которых установлено данное приложение, они смогут узнать его поближе, послушав записи. А если добавить функционал как в GetСontact, то все желающие также смогут узнать его имя и телефоны.

Возможные проблемы

Этот раздел, я надеюсь, вы поможете заполнить с помощью комментариев. Но перечислю, что первое пришло на ум:

  • Возможно, приложением просто никто не будет пользоваться. Оно не несет прямую пользу владельцу. Даже наоборот, тратит время.
  • Наверное, незаконно без разрешения собирать и размещать такую информацию даже о мошенниках.
  • Технические преграды. В SDK не копался, но предположу, что есть сложности в записи голоса, т.к. почти все приложения для записи звонков сохраняют аудиопоток с микрофона, а не напрямую из звонка.
  • Приватность. Если неправильно отделить голос пользователя от мошенника, то в базе может оказаться первый.
  • Ошибки, скомпрометированная информация. Если кто-то отметит номер неверно или сделает это преднамеренно, опять же в базу попадет невиновный. Но это решается подтверждением достоверности 2-3 пользователями.
  • Отсутствии ресурсов. Сложно представить, какая бизнес-модель тут применима. А оплачивать труд команды и сервер как-то надо.
  • Нашли злодеев, а что дальше ?
  • Кидалы могут начать использовать изменение голоса.

Зачем я написал эту статью в 2 ночи ?

Потому что прочитал очередную историю. Потому что бесят мошенники, которые только развиваются и расширяются. Бесит полиция, которая ничего с этим не делает.

Кстати, у меня как и у автора был случай, когда полиция закрывала двери и не брала трубку. Я сам нашел воришку (в современном мире не спрячешься). Потратил на это времени и средств больше, чем было украдено. Предоставил все участковому. А через месяц ЗАВТРАков получил официальный отказ что-либо делать.

В общем, цель статьи:

  • Узнать, сколько таких же как я;
  • Собрать предположения о проблемах;
  • Возможно, найти желающих поучаствовать.
Источник

Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления Сбербанка, рассказал «РИА Новости», что ежемесячно со счетов граждан РФ мошенники похищают от 3,5 до 5 млрд рублей.

Одна «удачная» операция в среднем приносит им 8 000 руб. Каждый воровской «колл-центр» делает в сутки 3-7 тыс. звонков, но обмануть удаётся не более 1% абонентов. Тем не менее цифры складываются астрономические.

Как осуществляется мошенничество по телефону

Основой мошеннических схем служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений, государственных структур. В том же интервью Станислав Кузнецов рассказал, что нынешние мошенники усложнили методы своей работы. Они могут долго обрабатывать очередную жертву, чтобы убедить её перевести деньги, соблазняя финансовой выгодой и даже предлагая некую должность с высокой оплатой. И ради этого устраивают видеособеседования с потенциальным «работодателем». Каждый день появляются всё новые методики, но средства борьбы с преступниками тоже не стоят на месте.

Виды мошенничества по телефону

По-прежнему в ходу безотказные способы «сравнительно честного» отъёма денег у населения.

«Телефонные мошенники похищают со счетов россиян 3,5-5 миллиардов рублей ежемесячно. Средний чек по успешной мошеннической операции находится на уровне 8 тысяч рублей»

Мошенничество с банковскими картами и счетами

Платежная карточка, безусловно, удобная и полезная вещь. Но крайне соблазнительная для криминальных воздействий. Весьма распространена схема воровства «на доверии». Так, телефон из объявления в интернете или СМИ о продаже любого имущества немедленно попадает в поле зрения мошенников. И владельцу звонит некий «потенциальный покупатель», готовый платить, не торгуясь, но только на карту.

Для этого он просит сообщить её номер, срок действия, CVV-код с обратной стороны карты. И SMS-код из сообщения банка о проведённой операции. Даже если не удаётся получить весь набор информации, недостающие данные восполняются квалифицированными хакерами. И карточный счёт не пополняется, а опустошается путём перевода наличности на некий электронный кошелек, который немедленно исчезает из сети после вывода средств с него.

Звонки от «служб безопасности» банков

Не менее распространены звонки из «службы безопасности банка-эмитента платежной карты» о совершённой подозрительной операции или сбое в программном обеспечении, который привел к потере средств. Для восстановления счёта и возврата денег якобы необходимы вышеперечисленные данные. Для защиты от подобных инцидентов рекомендуют установить определенные программы, замаскированные под известные сервисы. Но на самом деле эти утилиты отправляют мошенникам коды доступа к счетам, полностью развязывая преступникам руки.

Звонки от «сотрудников» правоохранительных органов и государственных служб

Особенно циничны звонки из правоохранительных органов, якобы расследующих случаи мошенничества по телефону. Цель та же самая — усыпить бдительность и выманить нужную информацию. На фоне пандемии активизировались мошенники, которые представляются работниками Роспотребнадзора или Пенсионного фонда с сообщениями о новых социальных выплатах. Но для их получения необходимы все те же данные платежных карт.

Звонки с подмененных номеров

Большинство банков имеют специальные номера, которые используются только для сообщений клиентам. Сбербанк, например, рассылает свои уведомления только с номеров 900 или 9000. Но существуют специальные программы-обманки, которые маскируют настоящий номер звонящего, и абонент видит знакомый ему идентификатор.

Проблема настолько обострилась, что 2.07.2021 Президент России подписал поправки в Федеральный закон «О связи»², позволяющие блокировать SMS-сообщения и голосовые звонки с подменных номеров. Операторы лишаются права менять истинный телефонный номер звонящего и обязаны подключиться к специальной службе Роскомнадзора. Частично закон вступает в силу 1.12.2021, а полностью — с 1.05.2022 года. Нет сомнений, что эта мера резко осложнит жизнь телефонным мошенникам.

Махинации со счетами мобильных телефонов

Самый распространённый вариант такого мошенничества — сообщение или звонок об ошибочном переводе денег на счёт мобильного телефона и просьба вернуть их владельцу. Могут быть даже угрозы обращения в полицию или оператору с требованием блокировки телефона.

Сообщения о попавшем в беду родственнике и просьбы о помощи

Панический звонок о попавшем в беду родственнике обычно случается среди ночи, полусонной жертве сообщают об автомобильной аварии, наезде на пешехода, крушении поезда или любых других происшествиях, случившихся с детьми, внуками или просто друзьями. Далее следует просьба о срочной помощи в виде перевода немалой суммы на электронный кошелек или счёт мобильника. Метод крайне жестокий, известны случаи инфарктов от подобных новостей.

Сообщения о выигрыше в лотерею

Отличная новость сопровождается требованием перевода на покрытие технических издержек самой лотереи. Здесь расчёт на незнание законодательства РФ³, согласно которому все расходы организаторов ложатся на них самих.

Сообщения-«грабители»

Жертве приходит SMS с просьбой перезвонить по мобильному номеру, где ему сообщают якобы должны сообщить важную новость (о выигрыше в лотерею, проблемах с банковской картой, получении наследства). На звонок долго нет ответа, а после отключения обнаруживается, что со счёта списана большая сумма. Мошенники используют возможность зарегистрировать сервис с платным звонком. Обычно подобные сервисы развлекательные и обязательно сообщают о платности в рекламе. Но мошенники этого не делают и за любой звонок по этому телефону взимают немалую плату.

Махинации с короткими номерами

В этом случае мошенники тоже используют мобильный сервис. При заказе некой услуги абонент получает сообщение, что для её подключения нужно отправить сообщение на короткий номер такой-то. После отправки со счёта списываются деньги. Механизм тот же, короткий номер тоже можно зарегистрировать как платный и не сообщать об этом абоненту.

Телефонные вирусы

Жертве приходит сообщение о том, что ей пришло сообщение в некий мессенджер, и его можно получить, пройдя по ссылке. После чего в смартфон внедряется вирус, получающий полный контроль над гаджетом.

Аппаратные средства для защиты от мошенничества по телефону

Может сложиться впечатление, что от телефонных мошенников нет спасения. Но службы безопасности банков активно им противодействуют. Сбербанк, например, разработал и внедрил систему кибербезопасности с использованием искусственного интеллекта. Все звонки, касающиеся переводов или снятия средств со счетов, контролируются и таким образом выявляются признаки преступной деятельности. В базе данных банка множество мошеннических колл-центров и 130 преступных схем. На экране онлайн-банкинга появляется красный транспарант в случае подозрения о мошеннической операции. МВД РФ к концу 2021 года планируем запустить специальный сервис «Антимошенник» для борьбы с подобной преступной деятельностью.

Как проверить номер, с которого поступают звонки

В интернете существует достаточно много сервисов для того, чтобы определить если не владельца конкретного телефонного номера, то по крайней мере город или страну, откуда пришел звонок. До 40% таких сообщений производятся из-за границы, еще 40% — из мест заключения. В любом случае поможет звонок в проверенную службу безопасности или колл-центр банка, а не по указанному грабителем номеру.

Советы эксперта

Своим опытом в борьбе с телефонными мошенниками делится эксперт Артур Карайчев, исполнительный директор компании «ВсеЗаймыОнлайн».

Как вычислить телефонного мошенника?

Чаще всего мошенники представляются сотрудниками службы безопасности банков или правоохранительных органов. Звонящий сообщает о попытке взлома или блокировки банковской карты, подозрительных действиях в интернет-банке, пропущенном платеже по кредиту или угрозе штрафа по надуманному обвинению. На самом деле сотрудники служб безопасности банков никогда не звонят клиентам, а о подозрительной деятельности или других проблемах сообщают другими способами.

Как вести себя во время разговора с незнакомым человеком?

Получив звонок от незнакомого человека, обратите внимание на то, что и как он хочет вам сообщить. Мошенники стремятся теми или иными способами надавить на жертв — торопить, запутывать, угрожать возможными последствиями. В такой ситуации важно сохранять спокойствие. Даже если вам угрожают потерей всех денег на счетах, не спешите выполнять требования звонящего.

Также мошенник может несколько раз подряд задавать жертве вопросы, на которые можно ответить только словом «да». Столкнувшись с такими вопросами, старайтесь давать другие ответы, переспрашивать или переводить тему.

Если вам звонят из банка — попробуйте задать уточняющие вопросы, например, о состоянии счета или последних операциях по карте. Скорее всего, злоумышленник ничего не сможет ответить. Если вам предлагают какую-либо выплату — уточните основание, на котором она производится.

Какую информацию нельзя сообщать собеседнику по телефону?

Мошенники стремятся получить секретные данные карты — трёхзначный код CVC/CVV с обратной стороны, коды подтверждения из SMS, логины и пароли от интернет-банков. Настоящие сотрудники банка никогда не запрашивают эту информацию — для обеспечения безопасности они используют отдельные технические средства. Для отправки платежа нужен только номер карты — другие данные для этого не нужны.

Как составить заявление по факту мошенничества по телефону?

Если вы столкнулись с телефонным мошенничеством — как можно скорее обратитесь в полицию, даже если вы не отправляли деньги или данные карты. В заявлении подробно опишите обстоятельства происшествия — время звонка номер телефона, ФИО и «должность» звонящего, содержание и итог разговора, если вы переводили деньги — отправленную сумму. В качестве основания укажите статью 159 УК РФ (если мошенник смог получить от вас деньги) и часть 3 статьи 30 УК РФ (если этого сделать не удалось). Если у вас есть запись звонка (его можно записать с помощью специального приложения) — приложите ее к заявлению.

Заявление будет рассматриваться в течение 10-30 дней. По итогам будет принято решение о возбуждении уголовного дела. Если вы получили отказ, то можно обжаловать его в прокуратуре — для этого потребуются копия заявления и постановление об отказе.

Популярные вопросы и ответы

Какая ответственность предусмотрена за телефонное мошенничество?

Телефонное мошенничество попадает под статью 159 Уголовного кодекса РФ⁴. В зависимости от тяжести и обстоятельств преступления за него могут быть предусмотрены штраф в размере до 500 000 рублей, принудительные, обязательные или исправительные работы, либо лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом или без него.

Насколько реально получить компенсацию жертве мошенника?

Привлечь телефонного мошенника к ответственности достаточно сложно. Опытные злоумышленники тщательно заметают следы — подменяют номера, регистрируют SIM-карты на чужие паспортные данные, используют ПО для сокрытия местоположения. Много мошенников работает из мест лишения свободы или других стран. Добраться до них и привлечь к ответственности в таком случае становится еще сложнее.

Тем не менее, не стоит опускать руки и считать, что добиться справедливости нельзя. Каждое поданное заявление правоохранительные органы будут учитывать при последующих случаях мошенничества. Чем больше пострадавших обращаться в полицию, тем выше вероятность того, что злоумышленник будет найден и наказан.

Как обезопасить пожилых людей от телефонных мошенников?

Очень часто от мошеннических звонков страдают пожилые люди. Злоумышленники пользуются их доверчивостью и незнанием нюансов работы банков или других организаций. Чтобы обезопасить близких от подозрительных звонков, напоминайте им об основных правилах безопасности:

  • Никому не сообщайте код с обратной стороны карты, коды из SMS, данные для входа в интернет-банк;
  • Для перевода денег используйте только официальные сервисы банков, платежных систем и торговых площадок;
  • Не перезванивайте по незнакомым номерам, даже если вам поступил звонок, который был сразу же сброшен;
  • Звоните в банки и государственные структуры только по их официальным номерам;
  • Не переходите по подозрительным ссылкам, которые отправляют звонящие;
  • Если вам позвонили якобы из банка и сообщили о блокировке или других проблемах с картой — сбросьте звонок и перезвоните в банк сами;
  • Если вам предлагают получить какую-либо выплату — не соглашайтесь на нее сразу, а поищите информацию о ней в других источниках;
  • Если вы потеряли карту или сообщили подозрительному человеку ее номер — сразу же заблокируйте ее и запросите перевыпуск.

В общем — будьте бдительны и не станете жертвами телефонных мошенников.

Источник

Добавить комментарий