На самых разных мировых биржах и рынках ценных бумаг используется код ISIN. Универсальная кодировка помогает идентифицировать активы, облегчает их оборот и упрощает оформление сделок. Коды присваиваются уполномоченной организацией. Рассмотрим, что представляет собой общемировая идентификация активов, и каким образом компании-эмитенты получают уникальные коды.
Что означает кодировка ISIN?
Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, обращающиеся на биржевых рынках, имеют уникальные коды ISIN. Аббревиатура расшифровывается как International Securities Identification Number, т.е. «международный идентификационный код ценной бумаги».
Кодировка ISIN используется для обозначения таких активов, как:
- акции (ценные бумаги, свидетельствующие о вкладе держателя в бизнес и правах на долю, управление, часть капитала или дивиденды);
- облигации, векселя и другие долговые бумаги, выпускаемые коммерческими организациями или гос. органами разных стран для привлечения капитала;
- фьючерсы — особый вид контракта, когда продавец обязуется поставить товар или актив, а покупатель — оплатить его по фиксированной цене до установленного срока;
- опционы — контракты, дающие право на покупку или продажу ценных бумаг по фиксированной цене за определенный временной период;
- индексы, паи фондов и другие ценные бумаги, в том числе производные
Кодировка облегчает распознавание актива при совершении сделок купли-продажи. Общепринятый код ISIN состоит из 12 знаков (букв и цифр).
Первые два знака — это латинские буквы, обозначающие код государства, где зарегистрирован эмитент (согласно ISO 3166-1). Например RU это Россия, US обозначает США. Затем идет комбинация из 9 букв и цифр кодировки национального регистрирующего органа. Последняя цифра ряда является контрольной.
🔎 Одновременно ценная бумага также получает код CFI, который тоже содержит некоторую информацию о выпуске (тип, вид, категорию и другие характеристики). Он не является уникальным, но дополняет ISIN код. Состоит из 6 символов, подробнее о них здесь.
Есть и другие кодировки, похожие на ISIN. В альтернативном коде CUSIP, состоящим из 9 знаков, отсутствует два первых и последний контрольный символ. Таким образом, CUSIP соответствует национальному идентификационному коду.
Где и как посмотреть ISIN?
В случае российских акций ISIN код можно посмотреть непосредственно на сайте Московской биржи, где они и торгуются. Для этого достаточно вбить в Яндекс запрос вроде «Газпром Мосбиржа» и ближайшая ссылка выведет на график и спецификацию инструмента:
Однако стоит быть внимательным с типом акций, поскольку некоторые российские компании – как Сургутнефтегаз – имеют как привилегированные, так и обыкновенные акции. Каждый из двух типов бумаг в этом случае имеет собственный идентификационный код:
С российскими облигациями ситуация немного сложнее, поскольку одна, особенно крупная, компания может иметь сразу несколько выпусков облигаций. Для поиска конкретной бумаги можно использовать сайт rusbonds.ru, где есть удобная возможность сделать выборку по эмитенту, виду купона, виду размещения, рейтингу и пр. Для примера ниже одна из облигаций Газпрома со сроком обращения 10 лет:
Кроме того, интересная ситуация возникает с активами российских компаний, размещенными на Мосбирже как депозитарные расписки, т.е. как иностранные ценные бумаги. К эмитентам таких бумаг относятся Яндекс, Тинькофф Групп, КИВИ, Полиметалл, Лента и др.
В этом случае ISIN акций или других бумаг можно узнать по ссылке https://www.isin.ru/ru/foreign_isin/db. Для примера рассмотрим компанию Яндекс:
Поиск дает нам несколько вариантов, в том числе конвертируемые еврооблигации компании с кодами XS2126193379 и US98474TAB35.
⚡ Префикс ‘XS’ не связан с названием страны и используется для обозначения международных ценных бумаг, согласованных с европейскими клиринговыми системами Euroclear и CEDEL.
Две другие бумаги относятся к акциям. На Мосбирже в спецификации акций Яндекса указан ISIN NL0009805522.
Чем российскому инвестору полезна вторая колонка? В ней как страна эмитента везде указаны NL, т.е. Нидерланды. Ставка налога на дивиденды в этом случае составляет 15% и пока с этой страной действует соглашение об избежании двойного налогообложения, доплачивать российскому инвестору ничего не нужно. Хотя декларировать дивиденды все равно придется. Аналогичная ставка в 15% для Люксембурга, а вот для офшорных Кипра или Виргинских островов она отсутствует.
Для поиска ISIN зарубежных ценных бумаг можно воспользоваться многочисленными скринерами вроде investing.com или finanzen.net. А вот для биржевых фондов лучше всего смотреть в описании на сайте эмитента, поскольку в других источниках (даже известных) могут быть указаны другие данные. Например, вот описание для iShares Physical Gold ETC, страница которого легко находится поиском в Google по полному названию фонда:
▲ Интересно, что в этом случае ISIN позволяет работать с выборкой фондов в разных валютах, обращающихся на европейских биржах. Подробности читайте здесь.
Кодировку ISIN нельзя путать с биржевыми тикерами активов: одной ценной бумаге на разных биржах могут присваиваться разные тикеры. Отличие общемировых кодов в том, что они едины для всех активов и бирж.
Код ISIN подтверждает законность и надежность ценной бумаги, так как присваивается аттестованной организацией. Работу регистраторов координирует Ассоциация агентств-нумераторов (Association of National Numbering Agencies, ANNA). В Российской Федерации регистрацию кодов осуществляет Национальный Расчетный Депозитарий (НРД). После регистрации полученные коды заносятся в единый межгосударственный реестр.
Найти бумагу по ISIN
Для решения обратной задачи поиска ценной бумаги по коду можно использовать две ссылки:
https://www.isin.ru/ru/ru_isin/db/https://www.isin.org/isin-database/
Первая ссылка для поиска российских бумаг, вторая – для зарубежных (требует регистрации).
Почему возникли коды и как они присваиваются?
Потребность в общемировой систематизации биржевых активов возникла в 80-е годы, когда произошел скачок в развитии рынка ценных бумаг с резким увеличением числа сделок. На рынки массово хлынули новые участники, а в 90-е годы началось обращение новых видов ценных бумаг: деривативов. Для верификации такого многообразия биржевых инструментов и оказались нужны общие коды, а первый из них был присвоен в 1989 году.
В наши дни все виды операций с биржевыми активами на мировом, региональном и корпоративном уровне совершаются с использованием кодов ISIN, регулируемые стандартом ISO 6166. Единое обозначение финансовых инструментов является важным элементом для организации международной биржевой торговли.
Цели универсальной кодировки активов:
| 1. Получение разрешения на участие в торгах | Кодировка ISIN подтверждает законность ценной бумаги, надежность и статус самого эмитента. Коды позволяют финансовым инструментам обращаться на мировых биржах. |
| 2. Идентификация эмитентов и активов | Буквенно-цифровой набор символов позволяет точно идентифицировать эмитента. Такая система исключает путаницу ценных бумаг корпораций, имеющих похожие названия. |
| 3. Получение полезной информации | В коде зашифрована страна компании-эмитента, основная характеристика актива и другие сведения. |
| 4. Информирование в ходе торгов |
Все участники торгов должны быть обеспечены оперативными и достоверными данными. Универсальный код облегчает понимание при передаче информации. Коды ISIN используются при совершении сделок через торговые терминалы, при подаче биржевых заявок. Кодировка активно применяется в отношениях между корпорациями, а также при заключении контрактов между государствами. |
| 5. Ускорение оборота электронных документов | Упрощается процесс оборота документов на торговых платформах разных стран. |
Процесс оформления кодировки начинается с подачи заявки от имени эмитента или его представителя. В российском случае процедура включает в себя три основных этапа:
- Подача официального заявления и пакета документов в НРД. В заявке указывают название компании-эмитента, основные сведения об активе: наименование, серию, дату выпуска, номинал и иные особенности ценной бумаги.
- Депозитарий проверяет достоверность подаваемой заявителем информации. Если выяснится, что в заявке указаны ошибочные или неполные данные, НРД потребует уточнения информации. Депозитарий запрашивает устав компании и пакет документов об эмиссии. Если компания не предоставит документы по запросу НРД, то получит письмо об отказе в регистрации.
- По итогам пройденной проверки, активам будут присвоены неповторимые коды ISIN и CFI. Второй код выдается НРД сразу после оформления ISIN и оба вносятся в единый общемировой реестр ANNA.
Подробнее смотрите на https://www.isin.ru/ru/ru_isin/purpose/. Официальная информация о присвоении международных кодов публикуется на главной странице сайта, где буквально каждый день можно увидеть новые ISIN ценных бумаг. Проверить наличие кодов на тот или иной актив можно через НРД путем подачи запроса.
Заключение
Общемировая система кодов ISIN повсеместно используется для обозначения финансовых инструментов.
- Универсальная кодировка обеспечивает доступ к обращению на бирже и упрощает ведение торгов;
- Код ISIN подтверждает качество ценной бумаги и определенную надежность компании-эмитента;
- Система облегчает распознавание актива, исключает путаницу ценных бумаг корпораций, имеющих похожие названия
Российские эмитенты получают код ISIN после обращения в НРД. Оформление кодов осуществляется в заявительном порядке.
Результаты поиска
Найдено записей: 3616
| № | Тип инструмента | Краткое наименование | Код в торговой системе | Номер гос. регистрации | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | Облигации иностранного эмитента | XS1495585355 | XS1495585355 | ||
| 2. | Облигации иностранного эмитента | XS1598697412 | XS1598697412 | ||
| “Акционерный коммерческий банк “Держава” публичное акционерное общество” | |||||
| 3. | Облигация биржевая | RU000A0JU0B2 | 4B020102738B | RU000A0JU0B2 | |
| “Газпромбанк” (Акционерное общество) | |||||
| 4. | Облигация корпоративная | RU000A0ZZFZ4 | 41900354B | RU000A0ZZFZ4 | |
| 5. | Облигация корпоративная | ГПБ Т2-03Д | RU000A101ER8 | 4-03-00354-B-002P | RU000A101ER8 |
| 6. | Облигация корпоративная | RU000A101EQ0 | 4-02-00354-B-002P | RU000A101EQ0 | |
| 7. | Облигация корпоративная | RU000A103EB8 | 4-24-00354-B | RU000A103EB8 | |
| 8. | Облигация корпоративная | RU000A103EC6 | 4-25-00354-B | RU000A103EC6 | |
| 9. | Облигация корпоративная | ГПБ Т2-04Д | RU000A103K38 | 4-04-00354-B-002P | RU000A103K38 |
| 10. | Облигация корпоративная | RU000A104YL3 | 4-36-00354-B | RU000A104YL3 | |
| 11. | Облигация корпоративная | RU000A104YK5 | 4-35-00354-B | RU000A104YK5 | |
| 12. | Облигация корпоративная | RU000A104YJ7 | 4-34-00354-B | RU000A104YJ7 | |
| 13. | Облигация корпоративная | RU000A104YH1 | 4-33-00354-B | RU000A104YH1 | |
| 14. | Облигация корпоративная | RU000A104YE8 | 4-30-00354-B | RU000A104YE8 | |
| 15. | Облигация корпоративная | RU000A104YD0 | 4-29-00354-B | RU000A104YD0 | |
| 16. | Облигация корпоративная | RU000A104YC2 | 4-28-00354-B | RU000A104YC2 | |
| 17. | Облигация корпоративная | RU000A104YB4 | 4-27-00354-B | RU000A104YB4 | |
| 18. | Облигация биржевая | RU000A0JU7Y9 | 4B020700354B | RU000A0JU7Y9 | |
| 19. | Облигация биржевая | RU000A0JUMH3 | 4B020800354B | RU000A0JUMH3 | |
| 20. | Облигация биржевая | RU000A0JUQ39 | 4B020900354B | RU000A0JUQ39 | |
| 21. | Облигация биржевая | RU000A0JUV08 | 4B021000354B | RU000A0JUV08 | |
| 22. | Облигация биржевая | RU000A0JXP45 | 4B021600354B | RU000A0JXP45 | |
| 23. | Облигация биржевая | RU000A0ZYEE5 | 4B021700354B | RU000A0ZYEE5 | |
| 24. | Облигация биржевая | RU000A0ZZQU2 | 4B020100354B001P | RU000A0ZZQU2 | |
| 25. | Облигация биржевая | RU000A0ZZUL3 | 4B020200354B001P | RU000A0ZZUL3 | |
| 26. | Облигация биржевая | RU000A1003R8 | 4B020600354B001P | RU000A1003R8 | |
| 27. | Облигация биржевая | RU000A100HH4 | 4B021100354B001P | RU000A100HH4 | |
| 28. | Облигация биржевая | RU000A100JB3 | 4B021200354B001P | RU000A100JB3 | |
| 29. | Облигация биржевая | RU000A100VR4 | 4B021300354B001P | RU000A100VR4 | |
| 30. | Облигация биржевая | RU000A101350 | 4B021400354B001P | RU000A101350 | |
| 31. | Облигация биржевая | RU000A101Z74 | 4B02-16-00354-B-001P | RU000A101Z74 | |
| 32. | Облигация биржевая | RU000A102DB2 | 4B02-17-00354-B-001P | RU000A102DB2 | |
| 33. | Облигация биржевая | RU000A102GJ8 | 4B02-18-00354-B-001P | RU000A102GJ8 | |
| 34. | Облигация биржевая | RU000A102LU5 | 4B02-19-00354-B-001P | RU000A102LU5 | |
| 35. | Облигация биржевая | RU000A104B46 | 4B02-20-00354-B-001P | RU000A104B46 | |
| 36. | Облигация биржевая | RU000A105GW4 | 4B02-21-00354-B-001P | RU000A105GW4 | |
| 37. | Облигация биржевая | RU000A1064G3 | 4B02-25-00354-B-001P | RU000A1064G3 | |
| “Закрытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций “Коммерческие Инвестиции” | |||||
| 38. | Пай закрытого ПИФа | ПИФКоммИнв | RU000A0JS991 | 2321 | RU000A0JS991 |
| “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК” (публичное акционерное общество) | |||||
| 39. | Акция обыкновенная | МКБ ао | CBOM | 10101978B | RU000A0JUG31 |
| 40. | Облигация корпоративная | RU000A0ZZE87 | 41501978B | RU000A0ZZE87 | |
| 41. | Облигация биржевая | RU000A101WY6 | 4B02-16-01978-B-001P | RU000A101WY6 | |
| 42. | Облигация биржевая | RU000A102044 | 4B02-19-01978-B-001P | RU000A102044 | |
| 43. | Облигация биржевая | RU000A102051 | 4B02-20-01978-B-001P | RU000A102051 | |
| 44. | Облигация биржевая | RU000A1024V6 | 4B02-21-01978-B-001P | RU000A1024V6 | |
| 45. | Облигация биржевая | RU000A1029V5 | 4B02-22-01978-B-001P | RU000A1029V5 | |
| 46. | Облигация биржевая | RU000A102GE9 | 4B02-25-01978-B-001P | RU000A102GE9 | |
| 47. | Облигация биржевая | RU000A103FP5 | 4B02-26-01978-B-001P | RU000A103FP5 | |
| 48. | Облигация биржевая | RU000A103GW9 | 4B02-27-01978-B-001P | RU000A103GW9 | |
| “Российский акционерный коммерческий дорожный банк” (публичное акционерное общество) | |||||
| 49. | Акция обыкновенная | РДБанк ао | RDRB | 10201573B | RU000A0JU6Q7 |
| 50. | Облигация корпоративная | RU000A0ZZZ25 | 40201573B | RU000A0ZZZ25 |
Хороший вопрос. Эти данные нам понадобятся для заполнения 3-НДФЛ декларации по полученным дивидендам от иностранных эмитентов.
У каждой ценной бумаги есть помимо тикера еще ISIN (международный идентификационный код ценной бумаги), который состоит из букв и цифр.
ISIN российских бумаг начинается с RU, все, что отличается от этого, значит иностранная бумага, например, US.
Как узнать ISIN.. на любом сайте, где есть информация по акциям. Например, сайт Мосбиржи. Забиваем в поиск название или тикер бумаги и смотрим параметры.
ISIN Полиметалла JE00B6T5S470, TCS Group US87238U2033 и т.д.
После того как узнали ISIN идем на сайт isin.ru и забиваем в строку поиска данные.
После отбора видим данные по Полиметаллу, именно его исин я забивала в строку поиска.
Страна, в которой зарегистрирован данный эмитент, показана аббревиатурой в конце. В нашем случае это JE (Джерси), у Тинькофф и РусАгро будет CY (Кипр). Эти буквы – это международное обозначение страны и расшифровку можно посмотреть в классификаторе стран мира.
И еще важно узнать какое налогообложение в этой стране.
До 2021 года дивиденды по ГДРкам не облагались налогом, т.к. в странах, где зарегистрированы компании налог 0%. Это Кипр, Джерси, Виргинские острова, Великобритания. Доход от дивидендов мы декларируем и платим самостоятельно 13%.
Мы уходим от оффшоризации и соглашения (СИДН) уже подписаны с Кипром, Мальтой и Люксембургом на ставку 15%. Если другие страны, например, как Нидерланды (X5 Retail Group, Яндекс) не согласятся, то держателям ценных бумаг эмитентов, зарегистрированных там придется налог платить дважды – 15% туда и 13% в России.
Следим за этим. Меня волнует Полиметалл, зарегистрированный на о. Джерси. Я увеличиваю его долю в своем портфеле и планирую и дальше это делать, но хотелось бы знать что с налогом. Мне не удалось найти никакой информации по Джерси, а так же и по Великобритании и Виргинским островам.
Одно дело платить 15%, а другое дело плюсом еще 13%, так что Полиметалл с 2021 года не такой уж красавчик, пока во всяком случае.. И всё же я решила, что будь что будет с налогом, я не буду продавать Поли, а как уже написала, буду покупать.
Пожалуйста, напишите в комментариях, если есть актуальная информация, давайте вместе следить.
Всем богатства!
В следующей статье будем вносить корректировки в сданную мною декларацию 3-НДФЛ. Исправления будут по вычету с ИИС.
Следите за мной тоже, а я буду продолжать.
ISIN и CFI: что значат коды ценных бумаг
По 12-значному коду ISIN можно идентифицировать актив, а по 6-значному FCI — узнать о характере инструмента. В статье — как читать эти коды и где их искать.
В 80-е годы эмитентов и ценных бумаг на бирже стало настолько много, что понадобилась единая мировая система их классификации. Так появились коды ISIN и CFI.
- Что такое ISIN и CFI
- Зачем нужны ISIN и CFI
- Каким активам присваивают ISIN и CFI
- Где найти ISIN и CFI и надо ли их запоминать
- Кратко
Что такое ISIN и CFI
ISIN (International Securities Identification Number) — международный код из 12 символов, по которому можно идентифицировать ценную бумагу. В нем содержится код страны, где выпускается бумага, специальный код безопасности и код проверки. Например, ISIN обыкновенной акции Газпромнефти устроен так:
На всех биржах у обыкновенных акций Газпромнефти такой ISIN. Источник данных: аналитический отдел ООО «Ньютон Инвестиции»
CFI (Classification of Financial Instruments) — код из шести латинских букв, в котором есть информация о виде ценной бумаги, типе выпуска, форме обращения и способе погашения. У букв в коде такое значение:
- Первая буква — категория инструмента.
- Вторая — тип бумаги.
- С третьей по шестую — характеристики отдельного типа бумаги. Например, для акций это наличие или отсутствие права голосовать, условия владения активом, статус выплат и форма выпуска.
CFI обыкновенной акции Газпромнефти выглядит так:
В отличие от ISIN, код CFI не уникален. CFI обыкновенных акций Газпромнефти может совпасть с CFI обыкновенных акций другой компании
ISIN и CFI — это не биржевые тикеры. Тикеры — коды, которые каждая биржа устанавливает сама. У ISIN и CFI, в отличие от них, есть международное значение — эти коды универсальны для всего фондового рынка.
id=”isin-2″>Зачем нужны ISIN и CFI
С единой системой обозначений проще вести международную биржевую торговлю:
- ISIN подтверждает надежность и статус эмитента — не все компании, которые выпускают бумаги, получают этот код.
- Код позволяет точно идентифицировать эмитента — по ISIN не получится спутать Газпром, Газпромнефть и Газпромбанк.
- Можно сразу узнать информацию об активе — если инвестор понимает, как составляют коды, и помнит, что значат символы.
- Документооборот проходит быстрее — торговым площадкам проще указывать в документах ISIN и CFI, а не названия компаний-эмитентов и всю информацию по их ценным бумагам.
Каким активам присваивают ISIN и CFI
Эти коды используют не только на фондовом рынке — еще их присваивают валютным и банковским инструментам. На биржах ISIN и CFI получают эти бумаги:
- обыкновенные и привилегированные акции;
- облигации;
- фьючерсы;
- опционы;
- деривативы.
В России эмитент может получить ISIN и CFI на свои бумаги, если подаст заявку в Национальный расчетный депозитарий. Этот орган обновляет информацию об активах и корректирует коды, которые бумагам были присвоены раньше.
Где найти ISIN и CFI и надо ли их запоминать
Учить наизусть коды отдельных ценных бумаг не нужно — важно только помнить, что значат символы. ISIN можно найти на сайте Московской биржи.
В поисковой строке нужно указать название компании-эмитента и тип бумаги. Код будет в разделе «Параметры инструмента»
CFI можно найти на сайте СПБ Биржи.
Из раздела «Российские ценные бумаги» или «Иностранные ценные бумаги» нужно перейти в раздел «Инструменты». В поисковой строке нужно указать название компании-эмитента
С помощью ISIN можно найти инструмент в каталоге сервиса Газпромбанк Инвестиции.
Поиск по ISIN всегда точнее, чем по названию, поскольку такой код уникален. Источник данных: приложение Газпромбанк Инвестиции
Найти коды ценных бумаг можно также в карточке инструмента в сервисе Газпромбанк Инвестиции.
Информация по ISIN представлена в карточках облигаций. Это поможет не ошибиться в выборе и инвестировать в нужную. Источник данных: сервис Газпромбанк Инвестиции
Кратко
- ISIN — уникальный код из 12 символов, который присваивают ценным бумагам. Это международный код — он един для всех бирж.
- CFI — код из шести символов, в котором зашифрована информация о характере актива. Именно поэтому код не уникален: для еврооблигаций двух разных эмитентов он может быть одинаковым.
- Не все эмитенты получают ISIN и CFI на свои бумаги. В России коды можно получить, только если заявку на них одобрил Национальный расчетный депозитарий.
- Если бумагам был присвоен ISIN, это автоматически значит, что у них есть и CFI.
- Коды позволяют точно идентифицировать ценную бумагу — регуляторы или инвесторы случайно не перепутают акции Газпрома и Газпром нефти.
Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.
Читайте также
Общество с ограниченной ответственностью «Ньютон Инвестиции» осуществляет деятельность на
основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
брокерской деятельности №045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а также
лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на
осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии
на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России
08.04.2020. ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор,
при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных
решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной
рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении
операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «Ньютон Инвестиции» не несёт
ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо
инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.
С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «Ньютон
Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для
статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать
наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на
обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в
отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «Ньютон
Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте.
Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего
устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не
хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.
Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями
регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на
сайт брокера
за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте
брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением
сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.
© 2023 Ньютон Инвестиции
Просмотров 4.6к. Опубликовано 25.01.2021 Обновлено 26.02.2022
На фондовом рынке важным условием успешных взаимоотношений между контрагентами является стандартизация. Стандарты ISIN и CFI применяются на фондовом, валютном рынке, в банковском деле для идентификации конкретной ценной бумаги эмитента, валюты, патентов, коммерческих документов.
ISIN и CFI присваиваются уполномоченным государством органом для облегчения оборота ценных бумаг и прохождения транзакций. В статье дается определение ISIN и CFI, цели применения и порядок присвоения.
Содержание
- Что такое ISIN и CFI коды?
- Цели присвоения
- Порядок присвоения
- Полезное видео
- Источники и справочные материалы
- Заключение
Что такое ISIN и CFI коды?
Необходимость в единой международной идентификации ценных бумаг назрела еще в 80-е годы. Тогда наблюдался лавинообразный рост числа операций на фондовом рынке, постоянно выходили на рынок новые игроки и эмитенты. В 90-е годы появились новые финансовые инструменты, такие как деривативные ценные бумаги, активно стали применять разновидности фондовых контрактов – фьючерсы и опционы. Для всех этих ценных бумаг стали применяться единые верификационные коды.
ISIN — это применяемый в практике международных операций единый идентификационный код, представляющий собой осмысленный набор из 12 символов, содержащий латинские буквы и цифры.
Посмотрите условия этих брокеров:
CFI – дополнительный идентификационный код, несущий только самую основную информацию об эмитированных ценных бумагах, поэтому он состоит только из 6 символов.
В основной массе данные коды применяется для следующих активов:
- акции предприятий и организаций, обозначающие имущественные права на долю в компании (могут быть обыкновенными и привилегированными);
- облигации и другие долговые ценные бумаги, выпускаемые корпорациями и органами государственной власти разных стран,
- фьючерсы – ценные бумаги, означающие обязанность выкупить некий товар или актив при наступлении указанной в бумаге даты;
- опционы – как и фьючерсы, представляют собой срочный контракт, только не с обязательством, а с правом выкупа товара при наступлении определенной даты;
- деривативы – все производные финансовые инструменты, за исключением фьючерсов и опционов.
В отличие от тикеров, которые назначаются биржами и часто различаются для одного актива на разных торговых площадках, коды ISIN уникальны и вносятся для каждой ценной бумаги в единый межгосударственный реестр сведений.
Сама расшифровка аббревиатуры ISIN в переводе с английского (International Securities Identification Number) означает – «международный идентификационный код ценной бумаги». Это общепринятое сокращение.
Например, код для самой капитализированной в мире компании Apple представляет собой – US0378331005.
Присвоенный идентификационный код ISIN имеет две очень важные функциональные составляющие.
Во-первых, он уникален – для каждого финансового актива существует только один ISIN. Данный факт значительно облегчает идентификацию во время сделок, анализа рынка, и других действий профессиональных участников рынка ценных бумаг, инвесторов и эмитентов.
Во-вторых, он гарантирует легальность актива, которому присвоен код ISIN. Это связано с тем, что коды присваиваются аттестованной структурой. В России коды ISIN и CFI присваивает НРД – Национальный Расчетный Депозитарий, после подачи правильно оформленной заявки.
Посмотрите также условия инвестирования у этих брокеров: Финам, БКС и Тинькофф
Цели присвоения
В настоящее время невозможно представит финансовые глобальные, региональные и межкорпоративные операции без кодов ISIN. Основные цели присвоения идентификационных кодов можно классифицировать по пяти группам:
- Обеспечение оперативной и точной информацией в электронном виде всех участников торгов. В век информационных технологий значение информации настолько велико, что ее оценивают в огромные суммы. Так, например, инсайдерская информации ценится на торговых площадках очень высоко, хотя оперирование ею и сопряжено с нарушением правовых норм. Что касается ISIN, то данные коды применяются при торговле на электронных терминалах, в заявках брокеру, записках маклера, в отношениях между контрагентами вне биржи, на валютном рынке Форекс и так далее, вплоть до межгосударственных контрактов. Также они используются при раскрытии информации эмитентами, а также при закрытых переговорах между контрагентами. В любом случае, унифицированный идентификационный код облегчает восприятие.
- Сам факт наличия ISIN и CFI у акции или облигации говорит об их допуске к биржевым торгам, что сразу же повышает статус эмитентов и ценных бумаг. То есть, ISIN и CFI – это знак качества.
- Улучшение условий для электронного документооборота на торговых площадках и между контрагентами вне биржи. Программному обеспечению компьютерной техники легче оперировать с символами, чем с длинными названиями. Кроме того, специалисты фондового рынка хорошо читают идентификационные коды, понимая их суть.
- Идентификация компаний и ценных бумаг. Сегодня верификация сведений о компаниях происходит в электронном виде, поэтому логичнее доверить компьютерам идентификацию через буквы и символы, чтобы не произошло путаницы, из-за которых могут пострадать котировки компаний с созвучными названиями.
- ISIN и CFI несут дополнительную полезную информацию. В них указывается страна происхождения, характеристика ценных бумаг, другая важная информация.
Информацию о значении ISIN и CFI конкретных финансовых активов можно найти в открытом доступе или узнать у своего брокера.
База данных по международным кодам, присвоенным российским фин. инструментам
Порядок присвоения
Коды ISIN впервые появились в начале 80-х, но всеобщего распространения не произошло. Лишь в 1989 году после одобрения данных кодов крупнейшими 30-ю экономиками мира, ISIN и CFI вошли в широкий оборот на всех финансовых рынках планеты. Указанные международные коды регулируются международными стандартами ISO.
В ведущих странах есть учреждения, которые присваивают идентификационные коды. Их называют национальными нумерующими агентствами. В России этим занимается Национальный Расчетный Депозитарий. Он являются крупнейшим российским депозитарием, в котором хранятся практически все данные о ценных бумагах и эмитентах.
Кроме того, НРД выполняет надзорные и регуляторные функции. Российский НРД действует в соответствии с законом о РЦБ, положениями ЦБ и стандартами ISO 6166. Дополнительно к нему применяется стандарт ISO 10962.
Мнение эксперта
Блогер, частный инвестор, руководитель проекта real-investment.net
Национальный Расчетный Депозитарий присваивает коды ценным бумагам только российских эмитентов, чей юридический адрес находится на территории России. Коды ISIN присваиваются строго по заявкам эмитентов или их представителей (CFI код выдается немедленно после ISIN кода).
Процедура присвоения кодов состоит в следующем:
- Первоначально лицо обращается в НРД с запросом на поиск информации о том, присвоен ли российскому финансовому инструменту, который выпускает данное лицо, код ISIN международными организациями. Если такой код уже существует, то дальнейшие шаги делать не надо.
- Направление официальной заявки в адрес НРД, если зарубежные уполномоченные органы не присвоили код, а в базе данных отсутствует упоминание о ценных бумагах, которые нужно кодифицировать.
- Заявка имеет стандартную форму. В ней указывается наименование эмитента, ценной бумаги, основные характеристики – серия, дата эмиссии, номинальная стоимость и другая актуальная информация.
- НРД проводит проверку сведений, указанных в заявлении, пользуюсь доступными ему источниками информации.
- Если информация в заявке является неточной или неполной, то НРД обращается к заявителю с просьбой предоставить дополнительные сведения или уточнить уже поданные. Обычно запрашивается устав организации, копия проспекта эмиссии, решение о выпуске, выписка из регистрации эмиссии и другие документы, касающиеся ценной бумаги.
- Если заявитель после запроса НРД не стал предоставлять дополнительные данные по ценной бумаге, то ему сообщается об официальном отказе регистрировать идентификационные коды.
После успешной проверки информации по ценным бумагам, ей присваиваются стандарты ISIN и CFI. Официальная информация размещается на сайте isin.ru. На этом же сайте любой желающий может выяснить ISIN для российских компаний, а также зарубежных эмитентов.
Полезное видео
В видео рассказывают о том, как проверить ISIN код ценных бумаг:
Источники и справочные материалы
Заключение
Идентификационные стандарты ISIN и CFI необходимы для стандартизации операций с ценными бумагами. Целями присвоения кодов являются упрощение торгов и идентификации финансовых активов. Стандарты ISIN и CFI в России присваивает Национальный Расчетный Депозитарий.
