Как найти активы человека

Эксперты рекомендуют искать активы должника через детективные агентства и юридических консультантов. Еще вошло в моду объявлять вознаграждение за предоставление сведений об имуществе контрагента. Иногда это позволяет сэкономить. Если же вы решили искать заграничные активы самостоятельно, проанализируйте перемещения должника за последнее время, установите наиболее посещаемые им юрисдикции, получите данные о денежных переводах. А вот изучать соцсети бесполезно – суды считают, что публикации в интернете не являются достоверными доказательствами.

1

Кто ищет? 

Должник обязан предоставлять сведения о своем имуществе финансовому управляющему (п. 9 ст. 213.9 Закона о банкротстве). Если он этого не делает, управляющий может сам запросить интересующую его информацию о российских активах, включая данные, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну, практически у любых лиц (п. 1 ст. 20.3 Закона о банкротстве). 

Где искать?

Для поиска имущества в России, за счет которого можно удовлетворить требования кредитора, рекомендуется:

• собрать информацию из открытых источников (коммерческих платформ, предоставляющих сведения о бухгалтерской отчетности и финансовом состоянии должника, сайтов ФССП, ЕФРСБ, Кад.Арбитр);
• направить запросы, в том числе адвокатские. “В последнее время наметилась позитивная динамика ответов на адвокатские запросы, информацию передают достаточно подробную”, – говорит адвокат КА Delcredere Антон Демченко.

3

Кто ищет?

По мнению Арбитражного суда Уральского округа, поиск активов должника за рубежом входит в полномочия управляющего (№ Ф09-5899/2018). Но эксперты рекомендуют для поиска иностранных активов обращаться к местным квалифицированным детективным агентствам или юридическим консультантам. “Наиболее эффективными в поиске активов можно назвать крупнейшие международные консалтинговые компании – к примеру, из большой четверки (PWC, Deloitte, Ernst & Young, KPMG)”, – считает Илья Соболев, руководитель практики банкротства KDZ&partners . 

По мнению ведущего юриста Управления судебной практики юрфирмы Howard Russia Анастасии Третьяковой, если банкротство должника еще не инициировано, эффективней привлекать к поиску активов форензик-экспертов, которые обладают обширными знаниями в этой области. “Но это довольно дорого, поэтому в трансграничных банкротствах обязательства по финансированию часто берут на себя кредиторы. Также популярно заключать соглашения, предполагающие выплату гонорара успеха”, – рассказал Евгений Карноухов, управляющий партнер, руководитель практики разрешения споров Alliance Legal CG.

Встречаются случаи, когда кредиторы публикуют информацию о выплате вознаграждения при предоставлении сведений об активах должника. Например, так поступило АСВ в марте этого года. Агентство объяснило отказ от привлечения внешних консультантов попыткой оптимизировать расходы на проведение процедур. К аналогичному методу поиска активов подошел банк ТРАСТ.

Где искать?

Для поиска зарубежных активов рекомендуется:

• проанализировать перемещения должника за последнее время через пограничную и миграционную службы, авиа- и железнодорожных перевозчиков (№ А40-174439/16-175-261Б). Так можно установить наиболее посещаемые юрисдикции;
• получить данные о денежных переводах. “Сведения о концентрации бизнес-интересов в конкретной стране можно почерпнуть из анализа основных контрактов и платежей, которые совершал должник”, – считает партнер юркомпании ЗАО
  
  
  

  
  Федеральный рейтинг.
  
  группа
  Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры – mid market)
  
  
  группа
  Банкротство (реструктуризация и консалтинг)
  
  
  группа
  Банкротство (споры high market)
  
  
  группа
  Разрешение споров в судах общей юрисдикции
  
  
  группа
  Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры)
  
  
  группа
  Международные судебные разбирательства
  
  
  группа
  Уголовное право
  
  
  группа
  Частный капитал
  
  Профайл компании
  

  
  Антон Красников;

• мониторить поисковые системы. “При помощи поисковых сервисов нам удавалось найти информацию об иностранных компаниях, которыми владеют должники и члены их семьи, а также о судебных спорах с их участием”, – сообщил Красников;
• использовать автоматизированные скрининговые IT-решения (Dow Jones, Dun & Bradstreet, World-Check, Thomson Reuters, WorldCompliance, LexisNexis);
• провести ручной поиск в коммерческих реестрах, реестрах финансовой отчетности, движимого и недвижимого имущества, а также в телефонных справочниках и адресных книгах. “Например, в Испании можно получить сведения из реестра недвижимого имущества онлайн. А в Германии в некоторых областях требуется участие адвоката”, – сообщил Валентин Покровский, руководитель направления “Конкурентная разведка” юркомпании РКТ;
• изучить иностранные СМИ и соцсети. Однако Арбитражный суд Московского округа признал, что публикации в интернете не являются достоверными доказательствами, свидетельствующими о наличии у контролирующего должника лица имущества за пределами России (№ Ф05-10157/2011).

Как включить активы в конкурсную массу?

При наличии достоверной информации о том, что на территории иностранного государства находится имущество, за счет которого можно удовлетворить требования кредиторов, арбитражный управляющий подает ходатайство в российский суд. Тот обращается с поручениями о предоставлении соответствующих сведений (ч. 4 ст. 256 АПК). Адвокат, руководитель группы по банкротству АБ Качкин и Партнеры Александра Улезко предупредила: если достоверных доказательств не будет, суд может отказать в запросе (№ А03-22271/2015).

Российский суд направит запрос в зависимости от наличия международного договора. Если он имеется – судебное поручение поступит в соответствующий компетентный орган иностранного государства. При отсутствии международного договора судебное поручение направляется через Минюст и МИД в порядке международной вежливости (принципа взаимности). 

Для включения иностранных активов в конкурсную массу требуется признание российского судебного акта в иностранной юрисдикции. Оно происходит по правилам процессуального законодательства государства, на территории которого это имущество находится, или в соответствии с международными договорами (ч. 1 ст. 213.26 АПК). Так, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа утвердил Положение о порядке, условиях и сроках реализации виллы, принадлежащей должнику и находящейся во Франции (№ А53-30102/2016). А Арбитражный суд Московского округа – Положение о порядке, условиях и сроках реализации жилого дома, находящегося в США (№ А40-2714/2017).

Если у должника есть кредиторы в тех юрисдикциях, где расположено его зарубежное имущество, суд не вправе вынести определение об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества должника.

Когда может возникнуть необходимость искать имущество

Достаточно часто возникает необходимость найти все имущество человека. Чаще всего это происходит при разводе и разделе имущества супругов, когда нужно найти деньги, недвижимость и т.д. жены или мужа. Второй частый случай это — поиск имущества должника, который к примеру, был привлечен к субсидиарной ответственности (бывший генеральный директор, обанкротившийся компании и т.п.). Так же существует еще масса ситуаций, в которых необходимо искать имущество, но на суть поисков это не влияет. Стоит заметить, что если какой-либо спор с перспективой взыскания только зарождается, то особенно важно вовремя найти имущество, для своевременного наложения на него ареста, рекомендуем занять этим вопросом заранее. Не редки случаи, когда муж давал деньги жене наличными и она их вносила на какой-то свой счет в банке, а на какой конкретно муж не знает (не знает даже в каком банке открыт счет жены) и при расторжении брака встает вопрос – «а где деньги? В каком банке искать счета и деньги?».

Какое имущество и как ищут кредиторы при банкротстве и субсидиарке?

В ходе процедур, связанных с банкротством юридических лиц (да и физических тоже) и привлечения к субсидиарной ответственности, исходя из практики можно сделать вывод о том, что Кредиторы делают запросы только в 10 самых крупных банков страны, запросы в ГИБДД относительно наличия в собственности транспортных средств и в Росреестр относительно недвижимости. Поиском иных активов, таких как акции и облигации или имущества за границей Кредиторы занимаются редко, считая, что это очень сложно либо вообще невозможно. Однако с этим категорически нельзя согласится, по причинам, изложенным ниже.

С чего начать розыск интересующих активов?

Итак, не забывая о том, что помимо имущества самого Должника, взыскание может быть наложено и на половину имущества супруга/супруги, определяемся со списком того, что нам нужно искать:

Зная своего должника мы должны хорошо подумать, чем из вышеперечисленного теоретически может владеть, либо владел за последние 3-5 лет человек (сделки за этот период оспоримы, если что-то было продано все можно обратить) и наметить направление для поиска.

Не нужно забывать, что половина имущества супруги или супруга так же находится в зоне наших, как взыскателей интересов, в связи с чем обязательно нужно узнать состоит ли должник в зарегистрированном браке сейчас, либо течении последних 3 лет. Узнать состоит ли человек в браке сейчас либо ранее можно сделать следующими способами:

*единой базы зарегистрированных браков в РФ не существует, искать нужно в ручном режиме.

Как и где искать недвижимость человека, находящуюся в России?

С поиском недвижимости Должника, которая находится в РФ все достаточно просто. Нужно обратиться с адвокатским/судебным запросом в Росреестр, где запросить выписку из ЕГРП об имуществе физического лица. Так же можно обратиться в ИФНС, налоговая располагает информацией об имуществе должника в последний налоговый период (1 год). Росреестр даст подробный ответ, из которого можно узнать буквально все – какое недвижимое имущество во владении есть сейчас, а так же в расширенной выписке будет вся информация об имуществе за всю жизнь. В случае, если какой-то объект недвижимости (согласно выписке из ЕГРП) выбыл из собственности в период менее 3-ёх лет, важно не забыть направить дополнительный запрос по конкретному объекту. Имея на руках (есть в выписке из ЕГРП) кадастровый номер объекта, в Росреестре можно узнать на основании чего он выбыл из права собственности. Если Вы увидите, что произошло это событие на основании какого-то странного договора дарения, уже появляется новая ветка поиска – а кому это подарили дорогую недвижимость? Может быть можно доказать, что одаряемый является аффилированым лицом и обратить сделку?

Как и где искать недвижимость человека, находящуюся за границей, в другой стране?

На удивление этот процесс может быть даже проще чем с недвижимостью в России. Особенностью стран Европы, США, Канады и Австралии является их реальная борьба с коррупцией, в связи с чем все сделки в этих странах максимально прозрачны, а доступ к информации о них может получить любой желающий в любом объеме (Вам дадут даже копию договора купли-продажи). Вся информация получается, практически онлайн не отходя от монитора в течении нескольких часов. Приводить ссылки на все реестры нет смысла т.к. их слишком много и «гуглятся» они за 2 минуты, для примера приведем Испанский реестр — http://www.registradores.org и Немецкий — https://www.grundbuchamt.com

Обратите внимание, что фамилия в иностранном реестре будет соответствовать фамилии в загранпаспорте на английском языке, написание иногда отличается от русского и бывает совершенно неожиданным. В связи с чем если есть сомнения в написании, рекомендуется обратиться с запросом в МИД, там дадут точный ответ.

В рамках поиска имущества, находящегося в Европе или любой другой стране (при условии, что Вы не знаете точно, есть ли оно вообще, но предполагаете), прежде чем запрашивать данные из реестров иностранных государств (эти запросы облагаются пошлиной) хорошим действием будет – направление запроса в МИД с целью выяснения какие страны, с какой частотой и продолжительностью визитов, должник посещал за последние лет 10-15 и продолжает посещать сейчас. Имея эти данные можно сделать предположение относительно того в какой стране все-таки начинать более тщательные поиски зарубежной недвижимости.

Как найти движимое имущество человека – машины и мотоциклы?

Самый простой и надежный способ – это адвокатский/судебный запрос в ГИБДД РФ. База транспортных средств в стране единая, централизованная и Вы очень быстро получите все сведения о том, какими транспортными средствами владеет физическое лицо сейчас, либо владело в течении последних 3-ёх лет. Не забудьте про транспортные средства супруга/супруги Должника. Информация о владельцах самоходной техники (квадроциклы, снегоходы и т.д.) имеется в Гостехнадзоре.

Срок рассмотрения обращения граждан, а также адвокатских и судебных запросов составляет 30 суток. Плюс время на почтовую пересылку. Не забывайте учитывать этот факт при планировании дела.

Как найти принадлежащую человеку яхту, лодку, другое судоходное средство?

В Российской Федерации учет всех судоходны средств, к которым и относятся яхты, лодки и т.п., длинной ДО 20 метров ведет ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам). А вот данные о владельцах яхт длиной более 20 метров и кораблей (барж, прогулочных речных трамваях, сухогрузов, паромах, танкерах и т.д.) используемых в коммерческих целях содержаться ГСР (Государственный судовой реестр). Получить информацию о владельцах так же можно путем направления адвокатского или судебного запроса в соответствующее ведомство.

Как узнать какими ценными бумагами – акциями и облигациями владеет человек (должник)?

Обязанность по ведению учета ценных бумаг (акции, облигации и т.д.) в России возложена на Депозитария, в связи с чем не существует единой базы владельцев ценных бумаг. Однако Депозитариев у нас не так и много, их официальных и аккредитованных всего около 400 штук. Надзор и аккредитацию Депозитариев осуществляет ЦБ РФ, а исчерпывающий список Депозитариев доступен на официальном сайте ЦБ РФ. Поэтому чтобы найти все акции, которыми владеет, например, Ваш супруг или супруга придется подготовить 350 адвокатских запросов и разослать каждому Депозитарию, в течении 30 суток от каждого из них придет официальный ответ и все станет ясно. Поиск ценных бумаг – процесс не столько сложный, сколько монотонный, сделать это вполне реально.

Схема хранения данных о держателях ценных бумаг в РФ

Как узнать в каком банке, какие счета и вклады, есть у человека и сколько на них денег?

К сожалению, единой базы счетов и вкладов физических лиц в России не существует. Поэтому поиск счетов, вкладов и денег на банковских счетах мужа или жены (любого Должника) придется вести в ручном режиме. На начало 2021 года в Российской Федерации 442 банка. Соответственно если нет предположений, либо достоверных данных хотя бы о том, в каком банке у Должника имеется интересующий счет, придется подготовить и отправить 442 адвокатских запроса, через 30 дней получить ответы и изучать полученные документы. Если Ваше дело уже рассматривается судом, то можно конечно попросить суд сделать соответствующие запросы, но скорее всего суд Вам в этом откажет. Именно поэтому поиском денег в банках на счетах и вкладах физических лиц, например, при разводе стоит заняться вместе с адвокатом немного заранее и предоставить суду всю информацию самостоятельно. В случае же если необходимость в таком розыске денег появилась в ходе процедуры банкротства, то вышеуказанные запросы в банки, так же вправе сделать Финансовый (арбитражный) управляющий.

Что бы упростить поиски банка, в котором открыт счет или вклад у человека, так же можно направить адвокатский запрос в Пенсионный фонд РФ, где узнать какой работодатель производит пенсионные отчисления в пользу физического лица. Таким образом Вы сможете узнать где Должник трудоустроен. Зная место работы, можно применить немного «социальной инженерии» — связаться с работодателем Должника под видом потенциального клиента (запросить коммерческое предложение и т.д.), и получить от него реквизиты для оплаты счета. В этих реквизитах Вы сразу увидите в каком банке у компании открыт расчетный счет. После этого, с высокой долей вероятности можно сделать предположение о том, что Ваш Должник получает зарплату именно через тот банк, где у работодателя открыт расчетный счет и в первую очередь направить официальный адвокатский запрос именно в этот банк.

Как найти принадлежащие человеку золотые слитки, ценные монеты, другие драгоценности?

Хранение активов в драгоценных металлах и прочих ценностях самый надежный вариант. Найти такое имущество у человека действительно крайне сложно. Даже при условии его хранения в банковских ячейках, банк по адвокатскому и судебному запросу не даст информации о содержимом ячейки так как и сам такой информацией не обладает. Отправив запросы во все банки, Вы сможете лишь узнать о наличии у Должника банковских ячеек на его имя. Если такая информация получена в ходе исполнительного производства, то при должном напоре судебный пристав исполнитель вправе вскрыть банковскую ячейку Должника и осмотреть ее содержимое.

«Серые» методы поиска имущества физического лица.

В Телеграмме и в интернете вообще, имеется очень много предложений услуг по так называемому «пробиву». Давать ссылки на такие ресурсы не корректно, поскольку пути получения информации там не ясны и с законностью они не имеют ничего общего.. да и найти их самостоятельно не составит никакого труда. Пользоваться или нет подобными «серыми» услугами выбор каждого, уголовная ответственность за это предусмотрена только для того лица, которое эти услуги предоставляет, получатель услуги ничем не рискует. Но стоит помнить о том, что информация, полученная не официальным способом, в суде будет оценена однозначно, как недостоверная, поэтому даже если Вы уже и получили все нужные данные, то их нужно легализовать и только потом применять в судах, ФССП и прочих государственных структурах.

По мере внедрения криптовалюты и цифровых финансовых активов в российский гражданский оборот стремительно растет и количество судебных актов об истребовании данных цифровых объектов как имущества должника в рамках рассмотрения дел о банкротстве.  

Арбитражные суды  признают криптовалюту и токены имуществом, имеющим стоимость и подлежащими включению в конкурсную массу должника в целях последующей реализации для удовлетворения требований кредиторов. 

Суды удовлетворяют ходатайства арбитражных управляющих об истребовании у должников данных доступа к кошелькам для криптовалюты (сайт доступа к кошельку, уникальный номер кошелька, пароль к кошельку), обязывают должника осуществить передачу цифровых активов арбитражным управляющим, утверждают положения о реализации такого имущества должника и даже, признавая недействительными сделки должника с цифровыми активами применяют в отношении указанных объектов двустороннюю реституцию. Анализ таких судебных актов представлен  в моем предыдущем посте от 20.01.22. 

При этом существуют следующие практические проблемы исполнимости судебных актов об истребовании цифровых активов и их включения в конкурсную массу должника:

• В  случае неисполнения должником судебного акта о передаче данных доступа к кошелькам для криптовалюты каким образом арбитражному управляющему получить данные сведения из иных источников?

• Каким образом арбитражному управляющему самостоятельно определить факт владения должником цифровыми финансовыми активами и криптовалютой?

• Каким образом арбитражному управляющему осуществить блокировку цифровых финансовых активов и криптовалюты должника и/или ее изъятие в конкурсную массу?

В настоящем посте раскрою практические приемы розыска цифровых активов и криптовалюты должника, а также опишу, как практически происходит обращение цифровых активов и крипты. 

• Где фактически существуют цифровые финансовые активы и криптовалюта?

Рассматриваемые активы существуют в цифровом виде в открытых системах распределенного реестра (пример – система блокчейн).

Блокчейн как электронная информационная система обладает следующими признаками:

1. Она полностью децентрализована. 

Это означает, что такая информационная система никем не управляется и не регулируется, ни правительством, ни корпорациями, ни создателями криптовалюты, ни отдельными майнерами, все участники системы имеют равные права. 

2. Содержит в себе базы данных для хранения реестра, в которые невозможно внести изменения, исказить данные, а можно только дополнять. 

Каждый узел сети поддерживает синхронную (или почти синхронную) с остальными узлами копию общей базы данных и историю транзакций с ней. Практически это означает, что такую базу данных системы можно только дополнять. Никакие изменения в ранее внесенные записи не допускаются. Таким образом, формируется нередактируемый реестр транзакций. Любые новые записи в реестр можно вносить только c согласия квалифицированного большинства участников. Построенная на математических вычислениях система защищает цифровую валюту от подделки или взлома.

• Как на практике происходят сделки с цифровыми финансовыми активами и криптовалютой?

Приобретение цифровых финансовых активов (токенов) может осуществляться:

1. При первичном размещении токенов (ICO –  Initial coin offering) (аналог IPO)

Компания-эмитент с целью привлечения средств в какой-либо стартап осуществляет выпуск цифровых акций – токенов. Такая процедура выпуска токенов называется первичным размещением (ICO). Приобретение осуществляется пользователем за объявленную эмитентом стоимость на блокчейн-платформе.

2. На криптобиржах после первичного размещения токенов (ICO). 

Стоимость (курс) приобретения токенов на криптобиржах определяется соотношением спроса и предложения.

Приобретение цифровой валюты (криптовалюты) осуществляется:

1. На криптобиржах

Курс приобретения криптовалюты на криптобиржах определяется соотношением спроса и предложения. Криптовалюта аккумулируется на биржевом кошельке покупателя.

2. В криптовалютном обменном пункте («криптообменник»)

Покупка за наличные или безналичные денежные средства криптовалюты в неформальном обменном пункте. Криптовалюта присылается покупателю на кошелек продавцом этой валюты («обменником»).

• Где осуществляется хранение криптовалюты?

Хранение криптовалюты осуществляется в криптовалютных кошельках.

Одна из разновидностей таких кошельков:

1. «горячие» (подключенные к интернету, например – субкошелек биржи Binance)

2. «холодные» (не подключенные к интернету, визуально представляющий собой мобильное приложение в телефоне).

• Самые популярные криптобиржи или где должники приобретают криптовалюту

Ознакомиться с топом криптобирж по капитализации и популярности у пользователей (инвесторов) можно по ссылке агрегатора

https://coinmarketcap.com/ru/rankings/exchanges/ 

Примеры таких бирж: Binance, Coinbase Exchange, FTX, eToroX, Huobi Global, Coinsbit и т.д.

•Порядок регистрации и персональной идентификации инвестора на криптобирже на примере биржи Binance 

Как криптобиржи регистрируют и идентифицируют инвестора?

Идентификация проиходит на основании предоставления инвестором следующих документов и сведений:

1. ФИО

2. Адрес

3. Номер телефона

4. Адрес электронной почты

5. Фото паспорта гражданина

6. 3D снимок лица (через фронтальную камеру телефона).

Также к аккаунту прикрепляются данные банковской карты (счета) для осуществления перечислений в целях приобретения криптовалюты и вывода денежных средств с кошелька биржи.

Кроме того, в целях безопасности данных биржи предусматривают прохождение двухфакторной и трехфакторной идентификации с использованием номера телефона и адреса электронной почты пользователя.  

Таким образом, арбитражный управляющий, получив судебный акт на предоставление доступа к электронной почте и номеру телефона должника, может получит косвенные доказательства наличия у такого должника аккаунта на какой-либо бирже, и как следствие – с большой долей вероятности утверждать о наличии у такого должника криптовалюты на субсчете такой биржи для целей ее последующего истребования в конкурсную массу. 

Кроме того, учитывая факт идентификации клиента биржи на основании его персональных данных существует теоретическая (и при должной степени оперативности – практическая) возможности блокировки аккаунтов заинтересованных по отношению к должнику лиц. 

• Как построить эффективное взаимодействие с официальными представителями биржи с целью блокировки аккаунта должника (на примере Binance.com)? 

Биржа Binance на настоящий момент совершенно легально функционирует на территории РФ и имеет свое представительство. 

Взаимодействие происходит через службу поддержки (комплаенса)  по ссылке на сайте биржи 

https://www.binance.com/ru/support/law-enforcement/guidelines

https://www.binance.com/ru/support/law-enforcement 

Сразу отмечу, что на запросы арбитражных управляющих биржа отвечает отказом в предоставлении информации, поскольку взаимодействие осуществляется только с правоохранительными и правительственными органами,  в то числе с судами, и идентификация таки органов производит по официальному адресу электронной почты таких государственных органов. 

Как может арбитражный  управляющий обеспечить блокировку аккаунта должника?  

Получить соответствующий судебный акт, который арбитражным судом (через официальную почту суда) будет направлен по вышеуказанной ссылке.

О возможности такой блокировки представители биржи неоднократно публично официально заявляли https://youtu.be/o9AdT2rvjZQ?t=1188  

В случае оперативного направления судом соответствующего судебного акта с большой долей вероятности аккаунт должника будет заблокирован. 

Кроме того, при получении управляющим доступа к аккаунту должника на данной бирже управляющему будут доступны все реестровые записи о транзакциях должника с аккаунта на кошельки, что, как минимум, поводит оценить объемы его транзакций и, как следствие, добросовестность его поведения и, возможно, выгодоприобретателей, в пользу которых осуществлялись транзакции (если они осуществлялись через субсчета биржи).

• Определение сделок по приобретению криптовалюты и контрагентов по таким сделкам посредством анализа банковских выписок должника.

Оплата приобретаемой на бирже криптовалюты может осуществляться путем внесения денежных средств с банковской карты (счета). Как правило, каждый клиент биржи хоть  раз переводил на свой аккаунт деньги с банковской карты либо выводил их на карту, а не только пользовался криптообменниками, которые работают с наличностью.  

Ниже приведены примеры банковской транзакции
с зачислением денежных средств на кошелек биржи (операция списания):

и с кошелька биржи на счет гражданина (операция зачисления):

Таким образом, видя в строке контрагента наименование биржи можно утверждать, что должник является клиентом данной биржи (в данном случае Binance). 

•Возможность идентификации по номеру транзакции или номеру кошелька в системе блокчейн для целей розыска активов должника
Система блокчейн позволяет идентификацию по номеру транзакции или номеру кошелька через статистические информационные сервисы соответствующие той сети, в которой осуществлялась транзакция.
Пример сайта статистики
https://blockchain.coinmarketcap.com/chain/bitcoin/transactions

• Открытость транзакций в системе блокчейн

Транзакции должника могут быть видны не только при получении доступа к аккаунту должника на бирже, но и в режиме реального времени при наличии сведений о номере кошелька интересуемого лица. 

Система блокчейн позволяет идентификацию по номеру транзакции или номеру кошелька через статистические информационные сервисы соответствующие той сети, в которой осуществлялась транзакция.

Пример сайта статистики https://blockchain.coinmarketcap.com/chain/bitcoin/transactions

Рассмотрим на примере стейблкоина USDT, как в открытом доступе может быть видна транзакция лица. 

На рисунке 1 представлен скриншот транзакции с аккаунта биржи Binance, где красным прямоугольником выделен адрес кошелька получателя (Trustwallet), на который в системе блокчейн выводились  USDT со счета биржи лица.

На рисунке 2 представлен скриншот, где в системе открытого реестра мы видим данные кошелька: его номер в графе адрес,а также  остаток и совершенные сделки.

Ниже приведены примеры открытого поиска в системе Эфириума
 по номеру кошелька или транзакции:

и открытые данные спотового кошелька, в том числе его баланс

 

Подводя итог вышесказанному, можно сделать следующие выводы:

1. Поиск криптовалюты должника проще, чем кажется на первый взгляд, при наличии понимания экосистемы блокчейна 

2.  Работа топовых бирж на территории РФ легальна и в части взаимодейтсвия с судами и правоохранительными органами – открыта,  что позволяет при верных и оперативных действиях арбитражного управляющего получить необходимую информацию и  пополнить конкурсную массу.

1. Главная
2. Услуги
3. Взыскание задолженности
4. Как найти имущество должника

Читайте также:

Состоит в Адвокатской палате г. Москвы, рег. № 77/10650

Специалист по розыску и взысканию имущества

Консультация: +7(495) 728-99-14

Офис: Москва, ул. Климашкина, 21

Судебный стаж – 20 лет по розыску и взысканию имущества!

Услуги по розыску и взысканию имущества

О стоимости всех услуг подробнее в разделе Цены.

Консультация адвоката

3 000
руб.

Получите консультацию адвоката. Вас консультирует специалист по розыску и взысканию имущества. Стаж работы в данной области – 20 лет. Консультации проводятся в офисе компании, а также в режиме онлайн, по телефону или e-mail.

Судебный процесс

от
45 000
руб.

Мы предлагаем полное ведение судебного процесса по розыску и взысканию имущества. Вы получаете: подготовку всех документов, необходимых для обращения в суд; участие в заседаниях суда; персональные консультации; участие адвоката в переговорах; защиту ваших интересов на всех стадиях судебного процесса.

Сопровождение по делу

от
25 000
руб.

Мы предлагаем сопровождение по розыску и взысканию имущества, на любой стадии разбирательства. Вы получаете консультации адвоката по любым вопросам; подготовку документов, исков и жалоб; участие в переговорах; помощь юриста или адвоката на любом этапе судебного процесса.

Помощь
по розыску и взысканию имущества

+7(495) 728-99-14

Юристы с практикой более 15 лет!

Рекомендуем Вам прочитать статьи

Как получить информацию о движимом и недвижимом имуществе

Автор: Dmitry
25.03.2021

Вопрос о том, какое имущество принадлежит конкретному человеку или компании, возникает по самым различным причинам. Для получения подобных сведений есть несколько способов. Каждый из них сопряжён с определённого рода нюансами и имеет ограничения. Об особенностях получения информации об имеющемся имуществе, возможных трудностях, связанных с этим и выборе оптимального варианта далее. 

Зачем и когда нужно получить информацию о собственности

И у тех, кому необходимы сведения об имуществе другого человека, и у тех, кто скрывает их, есть на это свои причины. Как правило, информация об имуществе необходима для решения долговых, наследственных и некоторых других споров, связанных с приобретением движимой или недвижимой собственности.

Зачем нужно знать о собственности физического лица

К наиболее частым ситуациям, когда это необходимо, относятся:

• при вступлении в права наследования — претендент хотел бы знать обо всём имуществе, на которое имеет право;
• для решения спорных вопросов при отсутствии завещания и наличии нескольких претендентов;
• если необходимо взыскать задолженность — информация об общем имуществе должника необходима для решения вопроса о целесообразности взыскания в судебном порядке;
• в случае, когда просят большую сумму в долг — кредитору необходимо убедиться в наличии соответствующего залога;
• при расторжении брака, когда есть сомнения в том, что одной из сторон известно всё о собственности другой.

Для чего нужно знать об имуществе компании

Источник информации для оценки имущества компании помогает составить объективное представление о платёжеспособности и финансовой стабильности организации. Подобные данные помогают сделать выводы о целесообразности оформления сделки или заключения договора партнёрства. 

Где узнать информацию о принадлежащем имуществе

Все сведения о принадлежащей собственности находятся в ЕГРН. Есть несколько способов для их получения. К ним относятся:

• запрос выписки в ЕГРН на сайте;
• посещение Росреестра;
• визит в многофункциональный центр.

Есть ещё один способ — обращение в налоговую службу для получения интересующих сведений по ИНН. Данные о движимом имуществе — о личном автотранспорте, — можно узнать по запросу в ГИБДД или потребовать установить их через суд. 

Получить сведения о наличии в собственности ювелирных изделий, бытовой техники, предметов интерьера, как правило, невозможно.

Как узнать о принадлежащем имуществе из ЕГРН

Этот способ кажется самым очевидным. Запрос в Единый Государственный реестр прав может сделать при необходимости ознакомиться с информацией о принадлежащей другому человеку собственности. В перечень данных, полученных таким способом, входят следующие параметры:

• вид и описание объекта;
• дата его регистрации;
• кадастровый номер;
• состояние имущества; есть ли на нём обременения или другие ограничения на использование.

Получение информации об имуществе физического лица можно оформить в МФЦ или на сайте Госуслуги. 

Обращение в ФНС

Такой документ как ИНН есть у каждого человека. Идентификационный номер уникален, а потому сбор информации об имуществе с его помощью обладает существенными преимуществами. 

Дело в том, что поиск собственности по фамилии в некоторых случаях может давать ошибочные результаты. Это случается при полном совпадении ФИО. Использование ИНН исключает получение ошибочных сведений. 

 Узнать необходимые данные при обращении в налоговую службу можно при наличии паспорта и документов, подтверждающих право на получение подобной информации.

Получение сведений об имуществе по ИНН онлайн

Если есть ИНН человека, о собственности которого необходимо узнать, то можно получить сведения, посетив официальный сайт ФНС. На нём можно отыскать информацию о задолженности по разным видам налогов. На основе этой информации получится сделать вывод об имеющемся имуществе.

Конечно, подобный способ сбора сведений о зарегистрированном имуществе, не гарантирует 100% достоверности полученной информации. 

Возможные проблемы при самостоятельном сборе сведений о собственности

Данные о принадлежащем человеку имуществе не являются общедоступными. Закон о регистрации чётко определяет категорию лиц, имеющих право знать об объектах, принадлежащих определённому лицу. Это:

• сам собственник;
• его представитель с заверенной доверенностью;
• работники судебных и правоохранительных органов;
• государственные руководители (для расследования дел о коррупции);
• граждане, с подтверждающими документами о получении наследства;
• служащие Счётной палаты РФ.

Если вы не являетесь кем-то из этого списка, то поиск имущества любым из вышеперечисленных способов станет практически невыполнимой задачей.

К тому же и выписка из ЕГРН может не содержать всех необходимых сведений, да и сроки её получения довольно продолжительны.

Сервис для заказа

Известно, что достоверная и своевременно полученная информация может стать одним из главных аргументов в любом споре. Оформление заказа на получение сведений о собственности конкретного человека на нашем сайте оптимальный вариант для тех, кто привык решать важные задачи быстро и с максимальным удобством.

Полная информация об имуществе конкретного человека поможет:

• получить по наследству все движимые и недвижимые объекты, на которые имеете право;
• при разводе рассчитывать на половину всего, что находится в собственности у супруги или супруга;
• подать в суд на должника, точно зная, что расходы будут возмещены за счёт принадлежащей ему недвижимости или машины.

Наши преимущества

Почему для получения нужных сведений об имуществе человека, стоит обратиться к нам? Вот три основные причины:

1. Быстрый результат. Наши возможности и отработанная схема действий позволяют получать интересующую информацию в срок от 2 до 4 дней.
2. Достоверность и полнота сведений. Мы работаем только с официальными источниками, а потому можно не сомневаться в надёжности предоставляемых нами данных.
3. Гарантия. Если найти необходимую информацию не получится, то мы вернём деньги.

Какие сведения об имуществе получает заказчик услуги

Выписка содержит такую информацию, как наименование объекта, его кадастровый номер, описание всех его характеристик — площади, планировки и т.д. В ней также присутствует информация о собственнике и стоимости имущества.

Как оформить запрос на получение необходимых данных

Этапы сотрудничества с нами просты и понятны. Для того чтобы узнать нужную информацию с нашей помощью следует:

• заполнить специальную форму на сайте;
• получить консультацию обо всех особенностях процедуры;
• сообщить данные для поиска — это ФИО и ИНН;
• оплатить услуги по выбранному тарифу;
• получить достоверные сведения.

Самостоятельный поиск сведений или обращение в официальные органы могут отнять драгоценное время или вовсе не принести результатов.

С помощью сервиса Гдесчета.рф  вы получите необходимую информацию без каких-либо усилий, со своей стороны. Просто предоставьте нужные сведения — всё остальное наша забота.