Как найти брокера по ценным бумагам

Как найти брокера по ценным бумагам

Список брокеров для открытия счета

В соответствии с действующим законодательством РФ, физические лица получают доступ к фондовому рынка при наличии договоренности с посредником — брокером. На сегодня в России действует несколько сотен биржевых брокеров, которые, по сути, предлагают схожие по условия услуги. Прежде чем открывать брокерский счет, потенциальный инвестор должен разобраться в принципах его работы.

Что такое брокерский счет?

Покупать акции компаний с банковского счета нельзя, а с брокерского счета — можно. Это счет, предназначенный для совершения покупок на фондовой бирже. Открывается после заключения договора с компанией-брокером.

Виды счетов

Брокерский счет бывает двух видов:

  • стандартный,
  • специальный.

К последней категории относятся ИИС — индивидуальные инвестиционные счета, дающие инвестору право на получение налогового вычета.

Как выбрать брокера?

Открытие брокерского счета доступно после заключения договора с лицензированной компанией — брокером. Услуги оказываются банками, коммерческими компаниями, подразделениями финансовых групп. Критерии выбора:

  • Количество действующих клиентов — большое количество инвесторов подразумевает надежность компании.
  • Тарифы, комиссии, сумма минимального депозита, список дополнительных услуг брокера.
  • Цели инвестора — с какой периодичностью планируется совершать сделки.
  • Доступ к иностранным фондовым рынкам — не все российские брокеры работают в этом направлении.

Основную информацию о компании можно найти в свободных интернет-источниках. Основное и самое важное правило: наличие лицензии. Без соблюдения этого условия деятельность брокера незаконна. Услуга распространена среди кредитных организаций: практически каждый крупный банк предлагает клиентам открытие брокерского счета.

В каком банке открыть брокерский счет?

Выбор кредитной организации основывается на нескольких критериях. Основной из них — более удобно сотрудничать с тем банком, в котором у инвестора имеется действующий банковский счет или карта (кредитная или дебетовая). Для совершения операций по брокерскому счету его необходимо периодически пополнять. Наиболее удобный и быстрый способ заключается в использовании карты: деньги поступают с минимальной комиссией. Соответствующие услуги оказываются следующими банками:

  • Сбербанк,
  • Открытие,
  • Тинькофф,
  • ВТБ,
  • Газпромбанк,
  • Альфа-Банк,
  • Райффайзенбанк
  • и др.

Как открыть брокерский счет?

Открыть счет у брокера можно двумя способами: онлайн и офлайн. Большее распространение получило дистанционное открытие счета, так как в этом случае клиенту не требуется лично посещать офис компании для подписания договора. Если потенциальный инвестор обслуживается в банке, то для открытия счета все необходимые данные у кредитора уже имеются и их дополнительная выгрузка уже не потребуется.

Подать заявку на открытие можно через сайт Банкирос.ру. Мы заранее подобрали список надежных и проверенных брокеров, которые предлагают клиентам разные условия и тарифные планы. После рассмотрения заявки и открытия счета можно начинать торговать на биржевом рынке. Подробнее читайте, как открыть брокерский счет.

Как закрыть брокерский счет?

Банковский брокер или автономная коммерческая компания оказывают услуги по одним и тем же правилам. Стандартные брокерские счета закрываются по заявлению клиента (инвестора) в любой момент. Если на счете есть деньги, то перед подачей на его закрытие необходимо вывести все средства. Максимальный срок вывода средств после закрытия брокерского счета — 30 рабочих дней.

Как вывести средства со счета?

Выводу подлежат только свободные средства, принадлежащие инвестору. Некоторые брокеры оказывают услуги предоставления средств инвестору для совершения покупок акций. Такие средства также не подлежат выводу. Снять деньги с брокерского счета можно на банковский счет или пластиковую карту. Механизм, комиссии и условия вывода зависят от правил, установленных конкретным брокером.

Часто задаваемые вопросы

Сколько брокерских счетов можно открыть физ лицу?

Законодательство не устанавливает ограничений на количество брокерских счетов, открытых на одно физическое лицо. Соответственно, действующих счетов может быть несколько. При этом ограничение есть на количество индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Согласно действующим правилам, один инвестор может иметь только один ИИС.

С какого возраста можно открыть брокерский счет?

Самостоятельно и без постороннего вмешательства дееспособные физические лица могут совершать сделки при достижении совершеннолетнего возраста. Теоретически, открыть ИИС можно с 14-летнего возраста, при условии, что открытие будет сопровождаться согласием родителей (законных представителей) ребенка. Компания-брокер должна иметь соответствующее предложение в своей линейке, так как большинство игроков рынка сотрудничают с инвесторами, возраст которых не менее 18 лет.

Можно ли открыть брокерский счет без ИИС?

ИИС и стандартный брокерский счет никак не пересекаются друг с другом. Это две разновидности одного инструмента, при помощи которого физические лица покупают акции на биржевых рынках.

Источник

БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.

  • Высокие рейтинги надежности

  • Быстрое открытие счета

  • Широкий выбор инструментов

  • Выгодные тарифные планы

  • Собственная онлайн-платформа для обучения

  • Компетентная и оперативная поддержка

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Плата за использование торговых терминалов QUIK и MetaTrader5

  • Высокие комиссии за вывод средств в валюте

Тинькофф Инвестиции – проект банка Тинькофф. Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.

  • Надежность. Тинькофф – легальный брокер, 1-я кампания в РФ по количеству активных клиентов.

  • Быстрое открытие счета – на официальном сайте или в приложении. Если у вас уже есть карта Tinkoff Black

  • Удобное и современное мобильное приложение

  • Срочный рынок, на котором можно торговать ПФИ – фьючерсами и опционами. Раньше такой возможности брокер не предлагал.

  • Срочный рынок, на котором можно торговать фьючерсами и опционами.

  • Собственная социальная сеть для инвесторов и трейдеров

  • Высокие комиссии на “базовом” тарифе.

  • В Тинькофф нельзя вывести дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет. Только на брокерский.

  • Непрозрачность некоторых собственных фондов брокера.

Альфа-Инвестиции (раньше – Альфа-Директ) – брокерское подразделение от известного подсанкционного банка.

  • Надежность. Большой опыт брокерской деятельности

  • Вывод и пополнение без комиссии

  • Удобное мобильное приложение

  • Оперативная служба поддержки

  • Ограниченный выбор торговых площадок

  • Долгое открытие счета

  • Высокие комиссии для начинающих инвесторов

  • Санкции ряда зарубежных стран

Райффайзен Брокер – брокерское подразделение австрийского Райффайзен Банка. Брокерские услуги банк предоставляет с 2000 года, но активно данное направление развивает с 2020 года, что было отмечено уже несколькими престижными премиями.

  • Высокая степень надежности

  • Удобное мобильное приложение

  • Круглосуточная служба поддержки

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Ограниченный выбор активов

  • Отсутствие обучающих материалов

  • Высокие базовые комиссии

ФИНАМ – старейшая инвестиционная компания России, специализирующаяся на оказании трейдерских, инвестиционных банковских услуг, инвестировании на валютном рынке Forex.

  • Единый счет для работы на всех рынках

  • Большое количество площадок для торговли

  • Большой выбор финансовых инструментов

  • Доступ к иностранным биржевым инструментам

  • Доступ к аналитическим материалам и программам обучения

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Дорогое маржинальное кредитование

  • Высокие брокерские комиссии

Минимальный депозит

1000₽

МКБ Инвестиции – брокер на базе системно значимого банка ПАО “Московский Кредитный Банк”. Является цифровой инвестплатформой банка МКБ.

  • Легкое и быстрое открытие счета

  • Нулевые комиссии на ETF от FinEx

  • Пополнение и вывод средств без комиссии

  • Долгий вывод средств (поданные заявки рассматриваются на следующий рабочий день)

  • Отсутствие выхода на биржи США

  • Отсутствие маржинальной торговли

АТОН – старейшая в России инвестиционная группа. Поставщик финансовых услуг, который стоял у истоков МосБиржи и НАУФОР.

  • Быстрое открытие счета. Онлайн-заявки рассматривают в течение 30 минут.

  • Сильная аналитика. Доступно все – от котировок в режиме real-time, аналитических отчетов, финансовых показателей компаний до эксклюзивных инвестиционных идей.

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Высокий порог входа.

  • Отсутствие доступа к СПБ Бирже.

  • Долгое открытие счета через офис.

  • Долгие платежные операции. АТОН предлагает только один вариант пополнить депозит – отправить деньги по реквизитам, деньги могут идти до 3-х рабочих дней.

  • Отсутствие единого счета.

Велес Капитал — одна из старейших инвестиционных компаний России. Входит в ТОП-25 операторов фондового рынка МосБиржи и действует в рамках лицензий ЦБ.

  • Низкая комиссия на стартовом тарифе.

  • Хороший выбор активов (доступ к 10 000 + фин. инструментам; Доступ к срочному рынку).

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Платный доступ к системе QUIK для мобильных.

  • Долгий вывод средств (от 3-х рабочих дней).

  • Медленная работа службы поддержки.

  • Отсутствие маржинального кредитования.

  • Комиссия за пополнение и вывод в кассе.

Газпромбанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже. Входит в ТОП 10 рейтинга МосБиржи по количеству активных клиентов.

  • Отсутствие платы за обслуживание, в том числе для неактивных счетов.

  • Быстрое и простое открытие счета. Доступ к торгам клиенты получают в течение дня.

  • Удобное мобильное приложение и веб-версия.

  • Оперативная служба поддержки.

  • Ограниченный выбор финансовых инструментов.

  • Высокие комиссии за торговлю валютой неполным лотом менее 1 000 у.е.

  • Отсутствие маржинального кредитования.

  • Отсутствие доступа к терминалу QUIK.

  • Комиссия за пополнение.

Брокер с 29-летним опытом работы на финансовом рынке, который предлагает множество услуг: от открытия индивидуального брокерского счета (и ИИС с доверительным управлением) до доступа к публичным размещениям.

  • Единый брокерский счет

  • Широкий выбор торговых терминалов

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Высокие комиссии

  • Плата за вывод валюты

  • Медленная работа службы поддержки

  • Отсутствие доступа к биржам США

Надежный брокер у истоков, которого стоят три компании: МТС, АФК “Система” и управляющая компания “Система Капитал”.

  • Быстрое открытие счета

  • Простой функционал и интерфейс

  • Отсутствие минимальных лимитов на пополнение

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Завышенные комиссии

  • Ограниченное количество финансовых инструментов

  • Долгий вывод и зачисление средств

  • Медленная работа службы поддержки клиентов

Брокер системообразующего банка со 100%-ным участием государства. Находится под блокирующими санкциями США.

  • Надежность. ПАО Промсвязьбанк (в том числе и брокерское подразделение) с 100%-ным участием государства, ориентирован, в первую очередь, на работу с крупными госконтрактами и получил статус “опорного банка для реализации государственного оборонного заказа”

  • Аналитика. Подробные отчеты по российскому рынку, данные по лидерам роста и падения, актуальные инвестиционные направления

  • Возможность работать с брокером нерезидентам РФ

  • Недорогое маржинальное кредитование

  • Очень высокие комиссии

  • Ограниченный выбор торговых терминалов

  • Запрет на покупку иностранных активов

  • Медленная работа службы поддержки клиентов

  • Долгое открытие счета

  • Санкции ряда зарубежных стран

Минимальный депозит

10000₽

Инвестиционная компания “РИКОМ-ТРАСТ” – 23-й брокер по объему клиентских операций на Московской бирже с множество торговых терминалов, только для ПК.

  • Быстрое открытие счета

  • Отсутствие маржинального кредитования как “опции по умолчанию”

  • Доступ ко всем секциям МосБиржи и биржи СПб

  • Возможность открытия счета для нерезидентов РФ

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Высокий минимальный депозит

  • Очень высокие комиссии

  • Отсутствие мобильного приложения

Минимальный депозит

10000₽

АЛОР БРОКЕР — дочерняя компанией финансового холдинга АЛОР более 20 лет предоставляет своим клиентам услуги на финансовых рынках.

  • Высокий рейтинг надежности

  • Доступна маржинальная торговля

  • Большой выбор программного обеспечения

  • Предоставляется очное обучение торговле на бирже

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Автоматическое закрытие счета при отсутствии активности более 3 месяцев

  • Высокие комиссии на основном тарифе

  • Нет доверительного управления

  • Высокий размер минимального депозита

ВТБ Мои Инвестиции – брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный и надежный брокер, по многим параметрам входящий в ТОП-5 Российских брокеров.

  • Надежность. Брокерские услуги предоставляют с 2003 года – на базе банка с государственным участием

  • Быстрое открытие счета

  • Широкий выбор финансовых инструментов

  • Низкие комиссии

  • Много аналитических сервисов и обучающего контента

  • Временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням.

  • Техподдержка. Не все специалисты саппорта компетентны.

  • Маржинальное кредитование активируется автоматически.

  • Санкции ряда зарубежных стран

Минимальный депозит

30000₽

КИТ Финанс Брокер стоит у истоков возникновения и развития рынка брокерских услуг для частных клиентов. Относится к категории прайм-брокеров, которых на территории России по состоянию на 3 квартал 2021 года МосБиржей зарегистрировано 37.

  • Надежность. Более 20 лет брокерской деятельности

  • Широкий выбор биржевых инструментов

  • Полноценная онлайн-школа трейдинга с бесплатным обучением

  • Терминал Quik для компьютера предоставляется без абонентской платы

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Небольшой выбор терминалов или приложений для торговли

  • Высокий минимальный депозит

Высокий уровень надежности, большой выбор инвестиционных инструментов, лидерство по количеству открытых счетов, сделали Сбер Инвестиции одним из самых популярных брокеров в России.

  • Высокая степень надежности

  • Быстрое открытие счета

  • Низкие комиссии

  • Отсутствие доступа к большинству зарубежных валютных бумаг

  • Медленная работа службы поддержки клиентов

  • Санкции ряда зарубежных стран

Россельхозбанк – брокер со 100% участием государства, с более 20-летним опытом работы на финансовых рынках, что указывает на надежность компании перед ее будущими клиентами.

  • Низкие комиссии

  • Недорогое маржинальное кредитование

  • Пополнение и вывод в рублях без комиссии

  • Ограниченность инструментами МосБиржи

  • Долгий вывод средств

  • Проблемы с мобильным приложением (лаги и сбои)

  • Санкции ряда зарубежных стран

ИВА Партнерс – брокер с опытом работы более 25 лет и доступом во все сегменты финансового рынка, формирует успешные решения для институциональных, корпоративных и частных клиентов.

  • Быстрое открытие счета

  • Хороший выбор финансовых инструментов

  • Оперативная работа службы поддержки клиентов

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Высокие комиссии

  • Долгий ввод/вывод денежных средств

  • Отсутствие мобильного приложения

Открытие Инвестиции – брокерское подразделение государственного банка ПАО Банк «ФК Открытие» с огромным выбором финансовых инструментов и высоким кредитным рейтингом.

  • Высокая степень надежности

  • Низкие комиссии

  • Многофункциональное приложение

  • Ограничения на валютном рынке

  • Комиссии за вывод валюты на карты других банков

  • Санкции ряда зарубежных стран

Банк ЦентроКредит – финансовая компания, работающая на рынке с 1989 года. Помимо основных финансовых услуг, предоставляют и трейдерские услуги по инвестированию.

  • Доступ к российским биржам

  • Возможность онлайн-регистрации

  • Единый счет для работы на МосБирже

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Ограниченный выбор платформ

  • Отсутствие мобильного приложения

  • Медленная работа службы поддержки клиентов

Компания «Цифра брокер» (ООО ИК «Фридом Финанс») – лидер по направлению IPO и одна из немногих в России, кто осуществляет полноценную поддержку работы клиентов на биржах США.

  • Доступ к зарубежным рынкам

  • Возможность участия в IPO

  • Отсутствие минимального порога входа

  • Быстрое открытие счета

  • Удобное мобильное приложение

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Завышенные комиссии

  • Нет доверительного управления

  • Медленная работа службы поддержки клиентов

Минимальный депозит

30000₽

ITinvest – современная финансовая компания, предлагающая готовые инвестиционные продукты, предоставляющая доступ на биржевые площадки и создающая условия для развития бизнеса. Брокер работает на российском рынке финансовых услуг более 20 лет, имеет лицензию ЦБ и входит в ТОП-10 компаний по объему торгов.

  • Большой выбор инструментов

  • Выгодные тарифы

  • Быстрый вывод средств

  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

  • Высокие комиссии на срочном рынке

  • Размер минимального депозита

  • Медленная работа службы поддержки клиентов

Заработок на Российской фондовой бирже доступен для всех желающих. Но самостоятельный выход на биржу, покупка и продажа активов невозможны без наличия соответствующей лицензии, которую выдает регулятор Центральный Банк РФ. В данной статье можно ознакомиться с перечнем лучших брокерских компаний, особенностями выбора лучшего посредника и получить ответы на волнующие вопросы относительно биржевых финансовых операций.

Брокер: определение и функции

Брокер — это финансовая компания, выступающая посредником на фондовой бирже. Трейдеры и инвесторы не могут самостоятельно осуществлять сделки по покупке и продаже активов на Российской фондовой бирже. Для таких операций необходима лицензия, получение которой предусматривает достаточно сложные условия. Брокерские компании предоставляют посреднические услуги, действуют от имени клиента и за счет его активов, зарабатывая проценты от каждой сделки. 

Сотрудничество оформляется официально на основе договора, который состоит из следующих позиций:

  • возможность оказания соответствующих брокерских услуг на фондовой бирже согласно действующему законодательному регламенту;
  • анкеты трейдера или инвестора;
  • заявления на предоставление услуг по обслуживанию;
  • разных соглашений — использование QUIK, порядка действия на бирже и прочих документов.

Оформление соответствующих документов может проходить при личной встрече в офисе посреднической компании либо в формате онлайн. Виртуальное оформление завершается получением договора на электронную почту, при личной встрече клиент получает свой экземпляр подписанного соглашения на руки.

Что делает брокер

Предоставление брокерских услуг — это полное обслуживание клиента относительно финансовых операций на бирже, расчет и уплата налоговых обязательств согласно полученной прибыли. При обращении к биржевому посреднику трейдер может рассчитывать на следующие манипуляции со стороны брокерской компании:

  • открытие счета для торговых операций;
  • продажа и покупка акций, облигаций и других финансовых активов на фондовом рынке по согласованию с клиентом;
  • зачисление приобретенных активов на клиентский депо-счет;
  • перевод средств от продажи активов на клиентский брокерский счет. 

Трейдер предоставляет брокерской компании заявки на совершение определенных финансовых операций — покупке, продаже и так далее. Подобные распоряжения можно отдавать непосредственно в телефонных разговорах, мессенджерах, воспользоваться специальными торговыми инструментами типа QUIK или мобильными приложениями, которые разработаны брокерскими компаниями. 

Важный момент: клиент может рассчитывать на помощь в расчете и уплате налогов относительно доходов, полученных на бирже. Представитель брокерской компании — государственный налоговый агент. Соответственно, он имеет право рассчитать и перечислить в бюджет налоги клиента.

Брокерская лицензия

Лицензирование подразумевает легальность работы посредника и позволяет рассчитывать на порядочность и надежность. Кроме того, в роли лицензиата выступает Центральный Банк РФ, что внушает доверие относительно соблюдения законодательства и предъявление строгих требований к компаниям, которые получают лицензию. В случае нарушения брокером действующих регламентов, ЦБ имеет право предупредить, оштрафовать либо отозвать ранее выданную лицензию.

Перед заключением договора на оказание брокерских услуг желательно проверить наличие лицензии. Например, можно действовать таким способом:

  • найти информацию о лицензировании;
  • проверить наличие соответствующих разрешений на сайте компании;
  • сверить данные лицензии с перечнем брокеров на сайте регулятора.

Отсутствие лицензирование говорит о нелегальной работе брокера, сотрудничество с которым не рекомендуется. 

Критерии выбора

Перед поиском и выбором подходящей брокерской конторы необходимо запомнить, что посредник не использует деньги клиента без его согласия. Активы находятся на отдельном от брокерских средств счете и расходуются согласно условиям договора. 

На что обратить внимание при выборе брокера:

  • наличие лицензии;
  • наличие подробных отзывов;
  • наличие и функции технической поддержки сайта компании;
  • возможность работы на торговых платформах и в мобильных приложениях;
  • размеры комиссионных выплат и тарифных планов.

Брокером могут быть банки и отдельные финансовые компании. Оба варианта имеют преимущества и недостатки. При выборе необходимо обращать внимание на рейтинг лучших брокеров Российской фондовой биржи, который представлен в данной статье.

Наличие лицензии

Лицензирование осуществляет главный регулятор — Центральный Банк Российской Федерации. Контролирующий орган выдает лицензии, проверяет законность деятельности брокерской компании и может выступать в роли арбитража при возникновении спорных моментов. В случае нарушения прав клиента Центробанк применяет определенные меры относительно недобросовестного посредника — взимает штраф, выносит предупреждение, отзывает лицензию. 

Иногда встречаются конторы, лицензированные Федеральной службой по финансовым рынкам. Организация правомочна в выдаче разрешений на осуществление деятельности. На данный момент такая лицензия приравнивается документу, выданному ЦБ. Сейчас выдача лицензий осуществляется только одним регулятором — Центробанком России.

Отзывы

Информация в интернете позволяет ознакомиться с репутацией брокерской конторы, клиентоориентированностью и условиями работы, которые обычно незаметны при первом знакомстве с официальным сайтом. Также важно понимать, что отзывы могут быть оставлены конкурентами и нести неправдивую информацию. Оптимально — довериться рейтингу, в котором уже учтены и проверены подобные данные. 

Техническая поддержка сайта

Важный момент, который особенно актуален для новичков — помощь саппортов. Биржевые посредники обычно демонстрируют высокий уровень клиентоориентированности. Соответственно, техническая поддержка должна работать оперативно и информационно помогать клиентам в любых ситуациях. Качество работы технической поддержки при наличии должного уровня отмечено в данном рейтинге. Также можно найти информацию о саппортах брокерского сайта в интернет-отзывах.

Торговые платформы и мобильные приложения

При первом знакомстве с брокерской платформой необходимо уточнить наличие собственных или интегрированных торговых платформ и мобильных приложений. Важный момент — в некоторых случаях за пользование данными сервисами взимается плата, другие компании предлагают торговые инструменты бесплатно. Сервисы должны иметь относительно простой интерфейс и быть понятны для новичков.

Размеры комиссионных выплат и тарифных планов

Данный показатель напрямую отразится на доходах трейдера. Поэтому необходимо уточнить суммы комиссии и подобрать оптимально подходящий тарифный план. Информация обычно представлена на официальном сайте посредника, дополнительные уточнения можно посмотреть на платформах-отзовиках.

F.A.Q

Какой брокер самый надежный в России?

Надежность брокера определяется рядом факторов: наличием лицензии, положительными отзывами, репутацией компании, сроком работы на фондовом рынке. Также необходимо обращать внимание на сроки проведения транзакций, наличие технической поддержки, возможность, условия использования торговых онлайн-платформ и мобильных приложений. Согласно нашему рейтингу, самым надежным на данный момент считается БКС Мир инвестиций. Но другие компании из представленного перечня также не вызывают нареканий и сомнений относительно надежности.

Какие брокеры для трейдинга?

Для торговли на фондовой бирже желательно выбирать максимально надежную посредническую контору. Например, можно выбрать из представленного здесь рейтинга. Трейдинг имеют право осуществлять только владельцы лицензии ЦБ.

Какой брокер продает доллары?

Список подобных компаний представлен на ММВБ — Московской межбанковской валютной бирже. Из перечня ММВБ можно выбрать брокера, который предлагает максимально выгодный курс. 

Как узнать есть ли лицензия у брокера?

Наличие лицензии должно быть отображено на официальном сайте — как правило, это кликабельная ссылка в нижней части главной страницы. Проверить правдивость и актуальность лицензии можно на официальном сайте Центробанка в соответствующем списке с перечнем брокерских контор и информацией о лицензировании.

В каком банке выгоднее открыть брокерский счет?

Удобнее всего воспользоваться услугами банка, где уже открыт действующий счет. Это позволит проводить внутрибанковские платежи без комиссии. Стоит обращать внимание на предлагаемые банком условия — например, бывают привилегии получения ценных бумаг или финансовых активов после открытия брокерского счета, специальные предложения по обслуживанию и многое другое. 

Как найти хорошего брокера?

В данной статье представлен рейтинг лучших брокерских компаний на текущую дату и критерии выбора. После ознакомления с информацией необходимо перейти на официальный сайт понравившейся компании.

Где лучше открыть ИИС в 2023 году?

Индивидуальный инвестиционный счет нужно открывать у проверенного брокера, предлагающего оптимально выгодные условия. Важно учесть свои интересы и деятельность на бирже, которые влияют на налоги, прибыль, комиссии, и сравнить с предложениями компании. 

Какие банки оказывают брокерские услуги?

Любые банковские структуры, имеющие лицензию Центробанка с разрешением оказания брокерских услуг. 

Как выбрать брокера на Московской бирже?

Воспользоваться рейтингом в данной статье или другим независимым источником. При выборе важно обращать внимание на репутацию, наличие лицензии и другие параметры, характеризующие надежность посредника.

Что лучше БКС или Тинькофф?

Финансовая компания и крупный известный банк имеют лицензию ЦБ и могут оказывать брокерские услуги. Обе организации считаются надежными, имеют максимальное количество положительных отзывов и занимают лидирующие позиции в разных рейтингах. 

Чем грозит открытие брокерского счета?

Открытие брокерского счета ничем не грозит и ни к чему не обязывает. Это счет для трейдинга на фондовой бирже. 

Как правильно выбрать биржевого брокера?

Необходимо проверить надежность брокерской компании, наличие лицензии, оценить выгоду предоставляемых услуг. Также важно обращать внимание на качество сервиса обслуживания и отзывы.

Как выбрать брокера для торговли акциями?

Для торговли акциями необходимо обратиться в брокерскую компанию, предоставляющую данные услуги. Например, выбрать любую из представленного здесь рейтинга.

Что будет с моими акциями, если брокер обанкротится?

Акции не пропадут. Собственником ценных бумаг является клиент, брокер выступает как посредник при покупке. Права собственности крупных держателей акций отображены в специальных реестрах. Каждый брокер размещает аукционный пакет клиента на депозитарии — это не является собственностью компании-посредника.

Какие российские брокеры не попали под санкции?

Как правило, санкции обошли стороной брокерские компании и банки без госучастия. Но ситуация переменчива, и ограничения могут коснуться любой из перечисленных компаний. Например, санкции отсутствуют для следующих брокеров: «БКС Мир инвестиций», Тинькофф Инвестиции», «Финам», «МКБ Инвестиции», «Фридом Финанс» и ряда других компаний.

Как купить валюту на бирже сейчас?

Обратиться к брокеру, который занимается операциями с валютой.

Какой процент от сделки берет брокер?

В среднем, на российском фондовом рынке предусмотрена комиссия в размере 0,05—0,1%.

Как определить надежность брокера?

По наличию лицензии, которую нужно внимательно проверить на сайте Центробанка. Лучшие и самые надежные брокеры представлены в перечне на данной странице. 

Источник

Россияне все больше интересуются инвестициями в ценные бумаги. За первые девять месяцев 2019 года доступ к рынкам Московской биржи (ММВБ) получило больше 1 млн человек, а в сентябре площадка зарегистрировала трехмиллионного частного инвестора. При этом на конец прошлого декабря их насчитывалось 1,96 млн, а значит, меньше чем за год количество выросло на 53%. В 2018 году рост составил 660 тыс. инвесторов, 200 тыс. и 100 тыс. в 2017–2016 годах соответственно.

Инвестиционный стратег компании “БКС Премьер” Александр Бахтин объяснил, что интерес к инвестициям подогревают:

  • Снижение ставок по банковским вкладам вслед за ключевой ставкой ЦБ. Россияне ищут новые способы выгодно копить деньги.
  • Налоговые льготы для частных инвесторов. Так, например, по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) можно получить до 52 тыс. рублей налогового вычета ежегодно. Так что неудивительно, что именно на ИИС, по данным БКС, приходится значительная доля новых брокерских счетов. А 40% тех, кто открывает ИИС, вообще впервые приходят на фондовый рынок.
  • Развитие технологий — мобильные приложения сильно упрощают процесс.
  • Повышение финансовой грамотности населения. Тема инвестиций становится все более актуальной и популярной.

Мы уже писали, как копить и вкладывать деньги, если вы никогда этого не делали. Рассказывали, как в этом помогают инвестиционные советники. И обсуждали, что делать с деньгами, чтобы не потерять их, в нашем подкасте “По карману”. Теперь для тех, кто ищет на рынке ценных бумаг альтернативу классическим банковским депозитам, разбираемся, почему без брокера здесь не обойтись и как его выбрать.

Брокер — обязательный финансовый посредник между клиентом и биржей. Без него не получится купить или продать никакие ценные бумаги, а для этого нужно еще открыть брокерский счет. 

Брокер — это компания, у которой есть лицензия ЦБ на работу на фондовом рынке и которая имеет право совершать сделки с ценными бумагами от лица инвестора. Александр Бахтин условно выделил две группы брокеров: специализированные и “банковские”. Для первых брокерская деятельность всегда была основной, поэтому продуктовые линейки у них, как правило, более разнообразные. Вторые же становятся дополнением к основному бизнесу крупных банков и делают упор на массовую аудиторию, потому их предложения проще. Разницу, впрочем, замечают в основном уже более опытные инвесторы. 

Кроме выполнения непосредственно распоряжений “купить/продать” брокер также: 

  • открывает и обслуживает брокерский счет клиента; 
  • готовит отчеты об операциях и движении средств; 
  • считает и платит за клиента налоги с прибыли. 

Еще брокерские компании готовят аналитику рынка, разрабатывают инвестиционные стратегии, собирают портфели активов, предлагают индивидуальное консультирование и могут даже обучать клиентов.

  • Главное — лицензия ЦБ. Без нее брокеры просто не имеют права работать. Найти лицензию можно либо на сайте самой организации, как правило, в разделе “О компании”, либо в реестре ЦБ. Если с лицензией все в порядке, убедитесь, что название в реестре совпадает с указанным в договоре. Чтобы, например, не получилось, что вы подписываете договор с партнерской иностранной компанией. Работать с ними можно, но, если она нарушит ваши права, российские власти уже не помогут — разбираться придется по законам той страны, где зарегистрирована организация. 
  • Надежность. Брокера можно оценить по обороту, количеству клиентов, числу открытых счетов и т.д. Изучите список крупнейших брокеров, советуют в проекте ЦБ по финансовой грамотности. Почитайте финансовую отчетность компании. Большие объемы торгов полной гарантии не дадут, но они уже значат, что у компании много клиентов, которые ей доверяют и давно с ней работают. Александр Бахтин посоветовал ориентироваться на лидеров рейтинга Московской биржи и отталкиваться от него.
  • Доступные рынки. Узнайте, к каким биржам у брокера есть доступ. Например, выход на Московскую биржу обязательно дают все отечественные компании. Здесь торгуются акции, облигации, валюта, фьючерсы и т.д. На Санкт-Петербургской бирже, в свою очередь, можно купить иностранные акции. А новички, которые еще не разобрались, что именно им нужно, могут вложиться в БПИФы — биржевые паевые инвестиционные фонды, которые состоят из набора ценных бумаг и других активов. В России они пока распространены меньше, чем открытые ПИФы, но активно развиваются, отметили в БКС.
  • Еще можно почитать отзывы на тематических ресурсах, вроде “Банки.ру”, советуют в ММВБ. Так как их пишут реальные пользователи, а не маркетологи.

С клиентов брокеры берут комиссию — либо конкретное вознаграждение за сделку, либо процент от суммы, и в зависимости от выбранного тарифа размер комиссии может меняться. 

По данным Московской биржи на начало 2019 года, для фондового рынка комиссия обычно составляет 0,01–0,05%, для валютного — 0,002–0,03%, а для срочного (фьючерсы и опционы) рассчитывается в рублях за контракт.

Также брокеры могут брать комиссию за ввод и вывод денег на счет, за использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделок и т.д. У некоторых может быть абонентская плата — обязательная сумма, которую он получит, даже если сделок нет. Дополнительные услуги — например, индивидуальное консультирование, уже готовые инвестиционные идеи и портфели — все это тоже стоит денег, напомнил Александр Бахтин.

Кроме того, сами брокеры не хранят ценные бумаги клиентов, это работа других участников рынка ценных бумаг — депозитариев. Так что, когда вы заключаете договор с брокером, вы автоматически заключаете договор и с депозитарием. Они с брокером могут быть одной компанией, а могут быть и разными. Стоимость услуг депозитария может уже входить в оплату работы брокера, а может начисляться отдельно.

  • Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. 
  • Дальше брокер открывает вам счет и регистрирует на бирже. 
  • Следующим шагом этот счет нужно пополнить. Как именно это сделать, сообщит брокер. 
  • Теперь понадобится установить и настроить специальную программу для торговли — торговый терминал. Но сейчас у большинства крупных игроков есть мобильные приложения, которые позволяют просто торговать со смартфона. А учебные демо-счета с виртуальными деньгами помогут разобраться с технической стороной. 
  • Когда будете готовы, можно начинать торговать на бирже.
  • Если в течение дня вы совершали сделки, то брокер составит для вас отчет об этом. 
  • Когда понадобится, вы сможете вывести деньги с брокерского счета. Но помните, что расчеты по сделкам и вывод денег занимают время. Например, на Московской бирже полный расчет по акциям происходит на второй день после сделки.

Эксперты настаивают: чтобы заняться инвестициями, не обязательно иметь большой капитал. Начать можно даже с 10 тыс. рублей. Так, в ноябре брокеры отметили двукратное увеличение за последний год доли инвесторов с небольшими суммами — 50–100 тыс. рублей. Другое дело, что интересный с точки зрения возможностей и доходности портфель на маленьком капитале сразу не соберешь. 

И помните, эти средства не должны быть последними вашими деньгами. Прежде чем в принципе начинать инвестировать, лучше все-таки накопить “подушку безопасности”. Тогда в случае жизненных форс-мажоров не придется срочно выводить инвестиции.

Многие брокеры часто организуют для клиентов обучение — проводят мастер-классы, лекции, семинары, вебинары или создают курсы. У некоторых компаний есть даже собственные обучающие центры. И, как правило, такая учеба платная.

Но если клиент по каким-то причинам не хочет самостоятельно вникать и заниматься торговлей, выход тоже есть — доверительное управление. За него инвестициями займется управляющая компания. Естественно, за вознаграждение. Только в этом случае совсем маленькой суммой обойтись не получится — минимальная сумма инвестирования при доверительном управлении обычно довольно высокая.

Как изучать рынок ценных бумаг, зависит от потребностей инвестора. Если человек собирает консервативный портфель на десяток-другой лет, то его не нужно мониторить постоянно. Здесь хватит и базовых знаний, которые позже можно дополнить профессиональной экспертизой инвестиционных советников и компаний, объяснил Александр Бахтин. Другое дело, если вы хотите постоянно торговать на бирже — придется глубоко погрузиться в финансы и внимательно следить за новостями рынка.

Ситуация редкая для российских брокеров, отмечают рыночные игроки, но возможная. 

Брокерские счета не попадают в систему страхования вкладов. Но в теории они защищены законодательством — средства клиентов должны находиться на отдельных от денег брокера счетах, и пользоваться ими при банкротстве тот просто не имеет права. Так что, если у компании отзовут лицензию, инвестору останется вывести деньги на свой банковский счет, выбрать нового брокера, открыть счет и перевести туда ценные бумаги.

С другой стороны, по закону брокеры все же могут пользоваться и деньгами, и ценными бумагами клиентов — если это предусматривает договор обслуживания и при условии, что он вернет их по первому же требованию. Впрочем, вы в любой момент можете запретить брокеру занимать таким образом средства и бумаги. Так что этот пункт нужно уточнять сразу — еще до подписания договора. Потому что, если брокер выведет часть денег со специального счета на собственный или позаимствует ценные бумаги, а потом обанкротится, есть риск остаться без своих активов. Не готовы так рисковать? Не давайте разрешения. Но это может увеличить стоимость брокерского обслуживания.

Арина Раксина 

Источник

Добавить комментарий