Как найти деньги в управление

«Деньги делают деньги» – если коротко, что такое трейдинг. Для трейдера капитал – это топливо его работы. Окей, обучился я трейдингу, потратил немалую сумму денег на обучение, что делать дальше? На что торговать? Если у вас нет богатого дяди, который даст вам пару миллионов в ДУ, то обращайтесь в проп-компании.

Проп-компания – это компания, которая привлекает трейдеров для работы с имеющимся свободным капиталом. Как это происходит? Вы регистрируетесь на сайте проп-компании, проходите челлендж (экзамен), и получаете деньги в ДУ.

Какие условия? За определенную плату вы получаете возможность пройти челлендж. К примеру, вы платите $100 и получаете в управление $20000, с условиями, что в первый месяц вы должны показать +10% к капиталу, а во второй месяц +5%. И как только вы выполняете данный челлендж, все $20000 уже в полном вашем управлении. А далее заработок в каждой проп-компании разнится – это может быть 75/25, 80/20, 85/15, 90/10. Естественно, в вашу пользу.

Разберем самые известные проп-компании.

1. MFF (MyForexFunds)

– принимает оплату с помощью кредитных карт, а также криптовалютой BTC, ETH, USDC, LTC, DOGE, BCH;

– суммы, которые можно получить в ДУ, от $5 000 до $200 000

– выплаты раз в две недели

– несколько тарифных планов (наиболее популярный тариф Evaluation)

– можно торговать все, что угодно (валютный рынок, фондовый, крипта)

– в данный момент нельзя регистрироваться гражданам России

2. TFF (The Forex Funder)

– принимает оплату с помощью кредитных карт, а также криптовалютой BTC

– суммы, которые можно получить в ДУ, от $10 000 до $200 000

– тарифный план один: для прохождения челленджа в первый месяц нужно сделать 10%, во второй 5%

– можно торговать все, что угодно (валютный рынок, фондовый, крипта)

– прибыль от сделок до 90%

3. FTMO

– принимает оплату с помощью кредитных карт, а также криптовалютой

– суммы, которые можно получить в ДУ, от $10 000 до $400 000

– тарифный план один: для прохождения челленджа в первый месяц нужно сделать 10%, во второй 5%

– можно торговать все, что угодно (валютный рынок, фондовый, крипта)

– прибыль от сделок на первом этапе 80%, дальше до 90%

Все эти три компании зарекомендовали себя только с хорошей стороны. Уже не первый месяц сам торгую на МФФ. Изучайте, анализируйте, а главное, соблюдайте риски. Smart Money Concept🦩

Как получить возможность работать с огромными деньгами и где можно найти деньги в управление для торговли на бирже? Ниже описан механизм создания специального счета и привлечения в него чужих денег в неограниченном количестве, советы и особенности торговли на чужие деньги.

Вы хорошо торгуете, но почему-то не богаты

Успешный трейдер — не обязательно богатый человек. Часто в трейдинг приходят люди без финансового образования. И некоторые из них постепенно добиваются успехов благодаря полученным знаниям и практике.

Сейчас брокеры позволяют начать работать новичкам с $10 и дают возможность входить в рынок с микролотами. Если строго следовать торговому плану, то за месяц можно получить 100-150% прибыли и даже больше. Это очень неплохо, но с маленьким депозитом ещё не скоро можно будет заработать приличную сумму.

Предположим, трейдер зарабатывает 20% на вложенный капитал в месяц. Тогда, если его стартовый капитал составляет 500 долларов, то в месяц трейдер будет зарабатывать разве что на мелкие расходы.

Ошибка бедных трейдеров в том, что они торгуют исключительно на свои деньги и используют абсолютные цифры, а не проценты.

Если в течение нескольких месяцев вы успешно торгуете с небольшими депозитами — от $300 до $1 000 и стабильно получаете прибыль, то пора подумать о возможности работать с большими деньгами — от $50 000. И чем больше сумма на торговом счёте, тем выше доход, даже если ваша общая прибыль в % снизится.

Сколько бы у вас денег не было, инвесторы всегда смогут вложить больше. Больше денег – больше прибыли. Именно так работают все хеджевые и другие фонды в мире. Они привлекают капитал, чтобы торговать на бирже на деньги инвесторов, при этом получая процент от дохода.

Аналогом таких фондов на рынке Форекс являются ПАММ счета, где управляющий счетом привлекает средства инвесторов для масштабирования своей торговли. Это очень удобно, ведь сумма, которую можно привлечь от большого числа инвесторов всегда будет превышать личное состояние трейдера, ведь с ростом его личного состояния, желающих вложить свои деньги будет становиться только больше.

Вам доверят свои деньги только в том случае, если вы приносите прибыль. Это главный критерий для всех инвесторов. Важно сказать, что прибыль должна быть размеренной и стабильной. Хотя есть отдельные управляющие, которые ведут исключительно агрессивную торговлю. Их счета сливаются до нуля, но только после того, как они успели получить 400-600% прибыли. В этом случае важно успевать выводить деньги. Но это уже другая история.

Если торговать на бирже на деньги инвесторов, то можно добиться выдающихся результатов за короткий промежуток времени.

Где найти инвесторов для торговли на бирже

Торговля на бирже на чужие деньги в последнее время интересует многих трейдеров. С 2007 года доверительное управление успешно реализуется с помощью ПАММ-счетов, где управляющий может использовать для торговли деньги инвесторов и получать комиссию от прибыли в размере 30-60%.

Система ПАММ счетов – это вид доверительного управления, который не включает в себя той бюрократии, которая происходит с любым другим видом доверительного управления.

ПАММ счет – это специальный счет трейдера с публичной статистикой, в который могут вкладывать деньги неограниченное количество инвесторов. Прибыль распределяется пропорционально вкладам. Управляющий может сам указать свою комиссию от прибыли. К примеру 50%. Если Инвесторы вложат 400 000 долларов, а вы заработаете за месяц 4%, то 50% вашей комиссии от прибыли составит $8000 не учитывая вашего собственного капитала.

При торговле на ПАММ счете, инвесторы несут 100% риск за собственный капитал, то есть вы не чем не обязаны. Но если вы будете торговать без прибыли, то в вас никто и не вложит деньги.

Основатель ПАММ-счетов — компания Альпари. Сейчас этот сервис считается лучшим среди прочих на российском рынке. Вложение в ПАММ-сервис подразумевает под собой взаимовыгодное сотрудничество трейдеров и инвесторов.

Посмотрите текущий Рейтинг ПАММ-счетов на официальной странице.

Сколько можно заработать торгуя на деньги инвесторов

• Один из ведущих счетов получил прибыль в размере 157% за последний год. Средства в управлении превышают 370 000 долларов. Комиссия управляющего 30%. Примерный доход от торговли на деньги инвесторов составляет более $47 000.
• Сейчас есть ПАММ счет, которому всего 3 месяца, но в него инвестировали уже 514 082 USD. За 3 месяца управляющий заработал 59,1% прибыли. За счет торговли на деньги инвесторов, управляющий получил более $106 000 долларов, хотя его собственный начальный капитал был всего 500 USD.

Вывод очевиден: торговля на бирже на чужие деньги приносит управляющему такие доходы, на которые он не мог даже надеяться, торгуя лишь с использованием собственных средств. Для того, чтобы трейдеру заработать $106 000 только на свой капитал, ему пришлось бы торговать годы. Привлекая деньги инвесторов в собственную торговлю, можно увеличить доход, не увеличивая риски.

Как привлечь инвесторов для торговли на бирже

Если вы уже торгуете 1-2 месяца, за которые показываете положительную динамику, вы можете начинать привлекать инвесторов.

Так как люди вас не знают, желательно предоставить как можно больше полезной информацией – заверить инвесторов в вашей торговле и ожидаемой прибыли. Вы должны показать, что вы профессионал, рассказать о своей торговой тактике, по каким принципам торгуете и какие риски соблюдаете.

Для этого вы можете создавать ветки на форумах и группы в социальных сетях.

• Совет: Привлекать друзей в качестве инвесторов не рекомендуется. Торговля на финансовых рынках связана с рисками и в случае убытков отношения с друзьями могут испортиться.

На что обращают внимание инвесторы в первую очередь:

1. Как давно существует интересующий счёт: люди чаще вкладывают деньги в счета, которые функционируют дольше одного года.
2. Просадку счёта: она не должна превышать 15-40%
3. Валюту счёта: долларовые счета инвесторам кажутся более привлекательными, чем рублёвые.

Самый лучший способ привлечения внимания — визуальное отображение результатов торговли:

Регулярно публикуйте на своей странице (форум, социальная сеть, персональный сайт…) историю сделок за день/неделю, подводите итоги делайте прогнозы на будущее. Многим интересно было бы узнать, на чём вы основываетесь, выбирая точку для входа на рынок. Вообще каждому трейдеру желательно вести дневник. Но если вам нужен инвестор — делайте это публично. Чем активнее будете действовать, тем больше привлечёте внимания. В контактах укажите все возможные способы для связи.

Вдаваться в подробности используемой торговой стратегии не требуется, важно показать, что ваша торговля имеет смысл.

Если вы приносите прибыль, то инвесторы вас сами незамедлительно найдут.

Когда вы будете приносить прибыль, то это будет отображаться в рейтинге ПАММ счетов у брокера. Миллионная аудитория не пройдет мимо прибыльного ПАММ счета, поэтому подавляющее большинство трейдеров даже не поясняет систему своей торговли и прочие детали, показывая лишь прибыль.

Чтобы иметь такую возможность, вам нужно зарегистрировать специальный ПАММ счет у брокера Альпари, который создал данную систему, ПАММ аналогичен обычным счетам для торговли на бирже, но только с возможностью привлечения капитала инвесторов.

• ПАММ — от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением.

Теперь вы знаете, что найти инвестора не так уж и сложно. Если к делу относиться серьёзно, не тратить время впустую, быть открытым и честным — инвесторы доверят вам в управление свои деньги.

Советы по торговле с инвест-капиталом

Для того, чтобы не оказаться «заложником денег», перед тем, как торговать не на свои деньги стоит ознакомиться с некоторыми советами:

• Наращивать привлеченный капитал лучше постепенно. К большим деньгам, тем более к чужим нужно привыкнуть. Понятно, что никто сразу не вложит миллион долларов, но если трейдер стабильно увеличивает 10 долларов на 100% в месяц, то это не значит, что он сможет сделать то же самое уже с 10000 долларов. С другой стороны, отсутствие реальной ответственности (кроме моральной), может привести ПАММ счет к полному краху. Из-за неосторожной торговли, репутация управляющего пострадает навсегда, и восстановить ее будет очень сложно.
• Не стоит гнаться за высокой прибылью с высоким риском. Для инвесторов главное – это не сверхвысокая прибыль сегодня, а долгосрочное увеличение капитала, естественно, не на уровне банковского депозита. Гораздо хуже потерять часть капитала, чем просто показать маленький рост.
• Не стоит вкладывать большой капитал в потенциально выгодную сделку. Высокие показатели «загрузки депозита» будут негативно характеризовать вашу торговлю и высокие риски.
• Если вы хотите торговать не на свои деньги, то имейте в виду, что придётся уделять гораздо больше времени работе на бирже чем раньше. Следить за размером убытков, разработать чёткие правила, по которым будете входить в сделку и выходить из неё.
• Многим кажется, что торговать чужими деньгами легко, но это не так. Одно дело рисковать собственной тысячей долларов, другое – иметь в наличии миллион долларов, когда на кону собственные деньги, вознаграждение управляющего, а также моральная ответственность перед инвесторами. Все это создает огромное давление на трейдера, что может повлиять на его уверенность в своих компетенциях не в самую лучшую сторону.

Вместо выводов

ПАММ счет – это отличный инструмент заработка для управляющих и увеличения капитала для инвесторов. Главное, что должен помнить трейдер — не стоит бояться и стесняться своих финансовых способностей.

Инвесторов, готовых вложить деньги в торговлю довольно много и найти первый капитал не составит практически никакого труда. А дальше все будет зависеть от успешности и компетенций управляющего. Ведь главная реклама трейдера – это качество его торговли.

Загрузка…

Чтобы торговать внутри дня, нужно иметь некоторую сумму наличных денег. Для того чтобы неудачи на рынке не оказывали на трейдера сильного психологического давления нужно иметь достаточное количество денег, потеря которых не повлечет за собой изменение вашего привычного образа жизни.  Чем бы вы ни занимались, для достижения успеха в трейдинге требуется твердая наличность. Зарабатывание денег – самая важная вещь, на которой надо сосредоточиться, когда начинаете торговлю.  Речь идет не о выборе правильных акций или совершении сотни сделок в день, речь – просто о том, что ваш заработок должен превышать расходы.  В данной статье мы рассмотрим 5 способов, как получить необходимый для начала дейтрейдинга стартовый капитал.

Сэкономить деньги самому

Это имеет смысл. Вы используете собственные деньги, поэтому ни перед кем не несете ответственности. Последовательно откладывая некоторую сумму каждый месяц, вы проявляете невероятную дисциплинированность.  Что более важно, вы демонстрируете, что у вас есть необходимое для достижения успеха – терпение, поскольку большинство дейтрейдеров в такой ситуации скажут, что они смогут скорее заработать деньги на рынке, чем самостоятельно сэкономить.  Один крупный недостаток данного подхода: если вы – не зарабатываете на основной работе в несколько раз больше чем среднестатистический житель нашей страны, то сэкономить требуемую сумму наличных и при этом преодолеть все финансовые затруднения в жизни – задача не из легких.  В любом случаем человеку имеющему не очень большой доход, но страстно желающему стать трейдером, потребуется не мало времени, чтобы сэкономить необходимый начальный капитал.  Как вы думаете, сколько людей смогут честно пройти этот путь?

Использование кредитных карт

Читая книги гуру рынка или истории о том, как кто-то быстро разбогател, вы непременно узнаете о трейдере, который взял 5000 с кредитной карты и через несколько лет сделал 1 миллион.  Честно говоря, такие истории непременно побуждают к действию. Многим трейдерам, свойственно восхищаться аутсайдером, вышедшим из ниоткуда и добившимся успеха.  Хотя такие истории заставляют сердце учащенно биться, шансы, что они основаны на правдивых событиях, очень невелики.  Дейтрейдинг – сам по себе трудный бизнес, в котором непросто добиться успеха. А если при этом еще использовать деньги, которых у вас нет, то вероятность становится еще больше не в вашу пользу.

Предположим, что вы из кожи вон лезли, чтобы взять 5000$ на брокерский счет с кредитных карт.  В настоящее время ваши ежемесячные расходы составляют определенную сумму, но сразу же приходит в голову одна проблема – если вы воспользовались кредитной картой, то от вас потребуется минимальный ежемесячный платеж. Так что ежемесячные расходы возрастают, а  при таком раскладе, ваша доходность должна быть больше, чем если бы вы торговали на свои деньги. Основная опасность в этом варианте, на которую нужно обратить особое внимание, связана с возможной потерей денег.  В отличие от варианта, связанного с использованием просто наличных, вам придется не только оплачивать проценты по кредиту, но и компенсировать то, что вы потеряли.  Все это оказывает комплексное влияние на ваш торговый счет.  Не нужно быть гением, что понять, никогда не следует использовать кредитных карт для финансирования своей торговли.

Взять деньги под залог недвижимости

Это решение было очевидным для жителей Соединенных Штатов во время бычьего движения на рынке недвижимости. Неожиданно свалившееся на многие семьи благосостояние позволило ряду трейдеров начать успешную карьеру в период 2003-2007 годов. Использование кредита под залог недвижимости позволит получить лучшую процентную ставку, чем кредитная карта. Но одним из недостатков такого подхода является то, что в качестве финансовой гарантии выступает ваш дом.  При самом худшем развитии событий, если вы потерпите неудачу в торговле, то не только сами окажетесь вне игры, но можете потерять и дом.  Как и в случае с кредитными картами, использование кредитной линии под залог дома увеличит ваши ежемесячные расходы и приведет к более тяжелым убыткам, если дела пойдут не по плану.

Занять деньги у семьи

Торговля – это путешествие, которое лучше всего предпринимать в одиночку.  Если вы примете деньги от родителей или других членов вашей семьи, которые не смогут абсолютно не вмешиваться в распоряжение ими, это будет вашей постоянной головной болью.  Можно сказать, что вы, по сути, привлекаете в это рискованное мероприятие партнера.  К тому же, такой партнер не удосужился провести исследование рынка и не попытался понять работу вашей системы. Он просто указывает вам, когда дела идут не очень хорошо, и выступает постоянным напоминанием о своем дискомфорте и прикрытой угрозой забрать деньги, если вы не извлекаете прибыль из рынка ежедневно.

Получить деньги в управление от компании United Traders

Проще говоря, если вы хотите торговать на рынке, но у вас нет для этого достаточного количества денег, то лучшего способа получить требуемый начальный капитал, чем пройти конкурс трейдеров UTchallenge просто нет. Теоретически, рынок, требуя затрат времени и усилий, должен одновременно выступать для вас в качестве банкомата с неограниченным лимитом.  Честно говоря, это – наилучший способ старта.  Во-первых, вы не вкладываете дополнительно свои сбережения, а только доказываете, что можете прибыльно торговать.  Во-вторых, все риски за возможную потерю денег лежат на компании.  Вы их ни у кого не занимали и не находитесь под давлением из-за невозможности контролировать свою судьбу. И последнее, но не менее важное: вы формируете в себе уверенность, что действительно смогли реализовать безумную идею зарабатывать на жизнь торговлей. Главным недостатком этого метода для новичков является то что им нужно доказать то, что они действительно умеют торговать.

Я только что вернулся со встречи с опытным портфельным управляющим из Москвы, который руководит family office одного из богачей. Знаю этого управляющего уже много лет, он приехал ненадолго в Питер по делам, и заскочил ко мне в село на обед. По горячим следам делюсь впечатлениями от услышанного. Управляющий порассказывал историй о том, как ведут себя ультрабогатые люди, когда дело доходит до доверительного управления их средствами. От историй этих ясное дело у волосы на голове шевелятся. В них нет ничего нового для меня, я это уже всегда знал, просто решил использовать тему разговора как повод для сочного поста на смартлаб.

Самое интересное, что несмотря на всё высокомерие и самомнение, ультрабогатые люди зачастую в вопросах управления деньгами на бирже ничем не отличаются от нас, нищебродов. Как следствие, они и бабки просирают «как дети» из Тинькофф Пульса. Рекомендую вспомнить классическую историю Владимира Кузьмина, которому трейдер проиграл под ноль 2 миллиарда рублей. Чтобы исправить свою ошибку, богач подал в суд на брокера Открытие на сумму потерь. 

Руководство для очень богатых людей по доверительному управлению

Теперь собственно руководство для очень богатых людей по доверительному управлению. Что надо делать, чтобы вас не облапошили. Уважаемые грамотные управляющие (не мошенники), можете показывать своим клиентам этот пост, может они теперь вам больше поверят, после того как прочитают эти строки.

Выбор управляющих

Грамотный управляющий активами управляет чужими деньгами, как собственными. Главная цель любого грамотного управляющего — это получение доходности при стремлении максимально снизить риски потерь денежных средств. Снижение рисков — это главное, на что стоит обратить внимание. Почему? Потому что большинство богачей думают только в категории доходности. Это кажется каким-то бредом, но люди реально на полном серьёзе думают, что можно, например делать 1% в день без риска или 30% годовых при нулевом риске. Грамотный управляющий начинает разговор с рисков, в то время как неграмотный богач хочет как можно большую доходность.

Представим, что типичный богач проводит собеседование с двумя кандидатами на должность управляющего.

🙍‍♂️Кандидат №1: Скромный человек, не обещает никакой доходности, говорит о предельно допустимых рисках, об ориентировании на бенчмарки доходности.   

🙍‍♂️Кандидат №2: Очень красив и харизматичен. Очень красиво говорит. Очень красочно рассказывает о своих прошлых достижениях. Убеждает что все остальные ничего не понимают. Рисует очень оптимистичные картины будущей доходности. Поддерживает уверенность богача о том, что рисков никаких нет или почти нет.

Кандидат №1 создает унылое впечатление. Кандидат №2 создает оптимизм и уверенность. Кого выберет богач? Правильно, харизматичного некомпетентного вруна и мошенника. Знаете, что будет дальше?

Кандидат2 управляет думая лишь о % доходности, который он получит в конце «бонусного временного окна». Это тот интервал, по итогам которого управляющий получает бонус. начальные результаты управляющего будут совершенно случайными. Повезло — заработает, получит похвалу бонус. Но рано или поздно кончится всё одинаково:

1️⃣Возникает убыток.
2️⃣Управляющий понимает, что убыток означает, что его % за управление равен нулю.
3️⃣Дальше он чуть повышает риски, чтобы побыстрее выйти в плюс и увидеть позитивный % за управление.
4️⃣Чуть повышенный риск приводит к тому, что убыток начинает расти чуть быстрее.
5️⃣В конце трейдер идёт ва-банк. Пан или пропал. Почему? Потому что когда просадка, например, составляет 30-40%, управляющий понимает, что нормальными методами заработать 40-60% чтобы вернуть потерянное и выйти в+ для получения вознаграждения не получится. Он начинает рисковать по полной.

Мой товарищ из Москвы мне рассказал прям несколько историй, как чуваки в конце концов брали на всё депо опционов, а дальше уже как повезёт. Я и сам такие истории видел. Опционы же, это в руках неандертальца лотерейки, которые быстро позволяют получить ситуацию «пан или пропал».

Проблема в том, что у доверительных управляющих как правило нет ситуации «Шкура в игре». Поэтому они как правило не в состоянии физически управлять чужими деньгами как своими собственными. 

Чтобы такой ситуации не возникло, инвестору необходимо найти не только компетентного, но и кристально честного, предельно ответственного человека. Это был тот самый отвергнутый сходу кандидат №1. Найти такого почти невозможно. Через меня за 17 лет прошло наверное больше сотни управляющих и трейдеров и я знаю всего человек 5, которым можно было бы доверить деньги. 

Совет №1 — искать честных компетентных ответственных людей, а не тех, которые производят впечатление. Отвечаю, должно быть правило: если управляющий хоть раз сказал неправду, или где-то приврал, сразу нах**.

К сожалению, управление деньгами — эта та область, в которой компетенции не всегда что-то значат. Я знаю людей, которые гораздо умнее меня, которые позиционируют себя управляющими, экспертами на рынке, которые по факту являются слабыми управляющими. Есть очень умные, но очень тильтовые люди, которые однажды срываются, ставят своё мнение выше рынка, и сливают всё в ноль.

Совет №2 — даже крутые впечатляющие аналитические компетенции ничего не гарантируют. Даже если человек в прошлом давал очень точные публичные прогнозы, это скорее всего будет слив инвесторских денег по факту. 

Совет №3 — если хотите понять, чего ожидать от человека или команды, которой собираетесь передать денежные средства, внимательно изучите их историю. Даже нанять частного детектива будет гораздо дешевле, чем потом отсуживать у брокера потерянные миллиарды. 

Совет №4 — команда лучше, чем одиночка. Но это ничего не гарантирует. Лет 7-8 назад у нас был пример московской конторы Blackfield Capital, которая красиво развела даже опытных богачей. Про них даже потом WSJ писал

В прошлом году у нас появился QBF, которые долго и методично строили свою пирамиду доверительного управления. Кончилось все полным крахом.

Совет №5 — грамотные управляющие не ищут деньги в управление. Это огромные деньги бегают по рынку в поисках грамотных управляющих. Потому что грамотные управляющие — это редкий вид, их почти не существует. Есть единицы трейдеров, которые умеют управлять собственными деньгами. И есть доверительные управляющие, которые умеют управлять чужими деньгами. Их еще в пять раз меньше, чем успешных трейдеров. Это вид внесенный в красную книгу. И у них как правило всё хорошо. Им не нужны деньги, они уже давно у них есть.

Жадность богачей инвесторов и реалистичная доходность

Странное дело, правда? Когда ты богат, зачем тебе жадничать? Зачем думать о 100% годовых? Зачем пытаться обогнать по доходности остальных? Да, уважаемые богачи, такое сравнение вам не понравится, но все дело в наших животных инстинктах. Стремление сравнивать себя с другими давно зарыто в наше подсознание миллионами лет эволюции. Предположу, что на своем уровне богачи смотрят на тех, кто еще богаче, и хотят как можно быстрее подняться еще выше. Дорогие жадные богачи, я вам сейчас расскажу, как правильно оценивать доходность управляющих. Если человек видит, что он уступает в чем-то другим, у него сразу вырабатывается гормон стресса.

Если прошло 3 месяца, а ваш управляющих проигрывает индексу или другому управляющему, это ничего ещё не значит. 3 месяца это вообще не срок для сравнения доходностей. Вы знаете за какой срок Уоррен Баффет рекомендовал своим инвесторам оценивать эффективность  инвестиций? 3-4 года. Такой срок, когда рынок захватит не только бычью фазу, но и фазу стагнации и медвежий рынок. 

Правда в том, что на горячем бычьем рынке (смотри американский рынок акций 2021 года) профессиональный управляющий не сможет обыграть индекс. 

К сожалению некомпетентные в управлении деньгами люди (в т.ч. богачи) в подавляющем числе случаев всегда будут смотреть на доходность инструмента, игнорируя будущий риск.

Все будут говорить: смотри как выросла Tesla, почему мы ее не купили? При этом будут игнорировать тот факт, что Tesla растет с коррекциями от 30% до 60%.
Все будут говорить: смотри как вырос Bitcoin, игнорируя тот факт, что еще не так давно (2018) откат в биткоине составлял до 85%.

Да даже взять хотя бы S&P500! Много ли активных профессиональных хедж-фондов переиграли его в 2021 году? По-моему никто! А почему? Потому что индекс рос в основном за счет раздувания технологического сектора и компаний входящих в FAANG. Была у нас ту*ая звезда этого ралли Кэти Вуд! И где она сейчас? 

А ведь наверняка кто-то говорил до 2021 года:

посмотри как хорошо торгует Кэти Вуд, почему у нее +130% годовых (2020), а у тебя жалкие +15%????

К сожалению, настоящего грамотного управляющего можно идентифицировать на продолжительном интервале времени, с использованием не только абсолютной доходности, а с использованием таких метрик как динамика относительно индекса (альфа) и доходность с учетом предельных рисков (коэффициент Шарпа). 

Хорошего управляющего чаще видно не на бычьем рынке, а когда рынок начинает падать. Как говорил Баффет, когда начинается отлив, сразу видно тех, кто плавает без трусов.

Стремление всё контролировать 

Если богач вмешивается в инвестиционный процесс своего управляющего, это конец всему. Тут уже какие-либо действия управляющего не имеют смысла. Адекватный управляющий должен сразу уходить от такого инвестора, потому что его ответственность на этом заканчивается.

К сожалению, большинство богачей как правило со временем вмешиваются в инвестиционный процесс и начинают говорить своему управляющему что делать.

Такое я видел постоянно. Самое удивительное, что доходит даже до того, что богач может при этом доверять больше мнению какого-нибудь платного телеграм-канала, нежели мнению своего управляющего. А мы на смартлабе потом удивляемся:

почему это всякое говно растет на сотни процентов?

А оказывается, что человек с капиталом $100 млн подписался на телеграм канал какой-нибудь бройлерной, и повёлся на то, что у неликвидной акции XYIZ есть огромный капитал.

Вывод

В общем, господа, богачи, я вам скажу, тоже плачут.
И в делах управления рыночными рисками как правило не секут, и себя совершенно не контролируют.
Так что не удивляйтесь, когда всплывет очередная история, как очередной некогда обладатель миллиардов просрал всё до последней копейки и судится со всеми подряд, пытаясь переложить ответственность за собственную глупость на кого-то ещё.

Вроде про всё написал, если чёто забыл, напомните плиз.