Как найти договор лизинга

Оцените материал:

В сервисе Контур.Фокус можно увидеть, какое движимое и недвижимое имущество передано в лизинг, на какой срок и кто является лизингодателем и лизингополучателем. Данная информация будет полезна для оценки производственных мощностей предприятия, а также качества оказываемых услуг при использовании стороннего оборудования в соответствии с его техническим состоянием. В ходе оценки деятельности контрагента можно использовать следующие возможности: залоги движимого имущества, исполнительные производства, плановые и внеплановые проверки.

Понятие “лизинг”

В соответствии с Федеральным Законом № 164-ФЗ “О финансовой аренде (лизинге)”:
Лизинг – это тип финансовых услуг, представляющий собой инвестиции по приобретению основных средств и дальнейшей передаче их по договору юридическим или физическим лицам на некоторый период времени, впоследствии с возможностью выкупа этого имущества в собственность.

Сторонами такого типа аренды значатся лизингодатель и лизингополучатель. По истечению сделки предмет соглашения переходит лизингополучателю. Он может изначально являться собственником основных средств. Владения, передаваемые по договору, – собственностью лизингодателя. Исходя из данного определения, можно сделать вывод, что лизинг, как вид предпринимательской деятельности, нацелен на вложение финансов в имущество, с целью дальнейшей сдачи в аренду.

Предметом лизингового договора могут быть не изменяющие собственных качеств в процессе эксплуатации непотребляемые вещи. Это может быть транспорт или специальное оборудование, здания и сооружения, целые комплексы и предприятия, а также другое имущество, являющееся движимым и недвижимым. Главным отличием договора лизинга от обычного договора аренды является тот факт, что в лизинг не передаются природные объекты и участки земли.

По соглашению сторон объект договора может числиться на балансе либо лизингодателя, либо лизингополучателя. Отчисления на амортизацию осуществляет та сторона, на балансе которого в итоге числится имущество. Стоит отметить, что все расходы по содержанию предмета договора несет тот, кто в итоге получает все права на имущество, если же другое не было описано в соглашении заранее. Лизингополучатель получит больше пользы, если имущество «висит» на балансе лизингодателя, потому что в этом случае ему не придется платить налог на имущество, или транспортный налог.

Сводная информация по лизингу имущества

Если в деятельности интересующей компании присутствует лизинг, то соответствующая информация будет отражена в карточке компании в блоке «Лизинг».

В зависимости от статуса участника сделки договоры лизинга будут сгруппированы в отношении лизингодателя или лизингополучателя.

Блок «Лизинг» формируются в соответствии с текущим состоянием договора лизинга и указанием их количества:

• действующие
• истёкшие и прекращённые
• аннулирование

Подробная информация по договорам лизинга

Для получения более развёрнутой информации о наличии имущества в лизинге необходимо кликнуть по интересующей группе в блоке «Лизинг» или перейти во вкладку «Лизинг».

Сведения делятся в зависимости от:

• типа участника
• текущего состояния договора

Отдельно можно посмотреть дополнительные сведения, например, выкуп предмета лизинга или не получен аванс. Также можно отфильтровать договора за последние 12 месяцев.

Далее для ознакомления представлены карточки.

В карточках содержится следующая информация:

• дата и предмет договора
• период лизинга
• получатель или лизингодатель, наименование организации с указанием ИНН и ОГРН
• категория имущества, например, материальные активы или специализированная техника
• № договора
• статус, действует, аннулирован или завершился, в последнем случае указывается причина и кому отошло лизинговое имущество
• дата завершения, для аннулированных и завершённых договоров

Системой Контур.Фокус предусмотрен поиск конкретного договора лизинга по его номеру. Для этого в отведённое окошко нужно ввести искомый номер договора лизинга.

Также присутствует опция, с помощью которой пользователь может выгрузить интересующую информацию в одном из доступных форматов: .xlxs, .docs, .pdf. Подобная функция создана для удобства работы с полученной информацией, поскольку ей легко поделится с партнёрами или подшить в досье о контрагенте.

Информация в отношении лизингового имущества полезна, с точки зрения оценки кредитных обязательств, поскольку наличие такого имущества говорит об определённых обязательствах перед лизингодателем. Переход имущества лизингополучателю после завершения договора свидетельствует об увеличении объёма собственных основных средств компании. Система Контур.Фокус предлагает к изучению такие возможности как маркеры благонадёжности, сообщения о банкротстве, членство в ТПП.

Источник информации

Информация в отношении лизингового имущества формируется системой Конур.Фокус на основании сведений, полученных от Федресурса (Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, ИП и иных субъектов экономической деятельности).

Периодичность обновления

Предоставляемая системой Конутр.Фокус информация в отношении лизингополучателей, лизингодателей и предметов лизинга обновляется ежедневно. Благодаря этому обеспечивается актуальность имеющихся данных.

Доступно на тарифах

Заявка на Контур.Фокус

Заполните все поля заявки, наши специалисты в самок ближайшее время свяжутся с Вами, проведут онлайн презентацию сервиса и помогут выбрать подходящий тариф:

Проверка договоров лизинга у контрагента

В случае проверки контрагента на предмет наличия у него договоров лизинга, мы можем сделать определенные выводы о деятельности компании.

В отчете, который предоставляет сервис Прима-Информ, вы увидите следующие сведения о договорах лизинга, заключенных компанией:

·дата заключения договора;

·сведения о лизингодателе (при желании можно собрать отчет о лизингодателе);

·номер договора;

·срок исполнения договора;

·данные об объекте, предоставленном компании в лизинг (включая наименование, тип объекта и присвоенный ему цифровой код).

Например, для организации, занимающейся логистикой, разумно приобретение автомобилей. Для предприятия, занимающегося производственной деятельностью, логична покупка нового оборудования или аренда дополнительных помещений.

Таким образом, проверка данных о лизингах — дополнительный фактор для оценки надежности контрагента. Если компания не нуждается ни в каких ресурсах и не привлекает никаких средств, встает закономерный вопрос — чем она занимается, и не имеем ли мы дело с мошенниками или фирмой-однодневкой.

Но при этом необходимо учитывать, что у сотрудников ФНС часто возникают вопросы к предпринимателям, являющимся лизингополучателями. Причина в том, что с помощью лизинга есть возможность уклоняться от налогов.

Прима-Информ дает возможность посмотреть срок исполнения договора, на эту информацию стоит обратить внимание.

Например, существует схема, когда лизингополучатель и продавец — это одно лицо. Работает это следующим образом, сначала человек продает лизинговой компании имущество, а затем заключает с ними лизинговый договор на это имущество, после окончания действия договора, имущество переходит в собственность к продавцу.

Следовательно, если у предпринимателя очень много договоров лизинга, при этом по финансовым показателям видно, что компания реальной деятельности не ведет, это подозрительно.

Для налоговиков подозрительными являются следующие факторы:

срок заключения договора (если время за которое необходимо выплатить полную сумму, значительно меньше, чем реальный срок амортизации имущества);

форма договора (в случае, если документ составлен неправильно, и в нем отсутствуют необходимые сведения, ФНС может переквалифицировать сделку под куплю-продажу и доначислить налоги).

Дополнительно Прима-Информ дает возможность уточнить подробности договора, данная графа называется «Сообщение», в которой должно быть описание объекта, на который был заключен договор, если подробностей нет, это подозрительно.

При этом для того, чтобы заняться бизнесом, обычно необходимы серьезные финансовые вложения, лизинг дает возможность сразу приобрести необходимое оборудование и открыть свое дело в кратчайшие сроки.

С точки зрения рентабельности данное решение — неплохая альтернатива стандартному банковскому кредитованию. Перечислим основные отличия и преимущества лизинга, это:

·доступность (лизингополучатель не должен вносить залог, поручитель тоже не нужен, плохая кредитная история обычно не является помехой);

·простота оформления (документов понадобится минимальное количество, рассмотрение заявки не занимает много времени);

·вариативность (график и размер платежей составляется по взаимной договоренности, в случае с кредитом пространства для маневра намного меньше).

Как работает лизинг

Главное отличие от обычного кредита заключается в том, что юридически такая сделка является арендой. Собственником приобретенного оборудования остается лизингодатель, а лизингополучатель пользуется в течение оговоренного срока, постепенно оплачивая аренду. Нужно учитывать, что ремонт и оплата страховки — обязанности лизингодателя.

Когда вся сумма будет выплачена, лизингополучатель должен принять решение, будет ли он выкупать предмет договора. В некоторых случаях выгоднее будет заключить новый договор аренды.

Оформить договор лизинга можно практически на что угодно, наибольшей популярностью пользуются:

·производственное оборудование;

·автомобили;

·недвижимость.

Главное отличие от кредита — возможность без проблем расторгнуть договор лизинга в случае, если бизнес не пошел. В случае с кредитом 100% возникнут сложности, самое обидное — значительные потери в деньгах.

Стоит учитывать, что лизингодателем могут быть как юридические, так и физические лица, в отличие от кредитов.

Начните вводить название компании или укажите ИНН лизингополучателя

В своих постах я много рассказываю о рисках при покупке б/у авто. В этой статье речь пойдет о серьезной юридической проблеме, из-за которой можно лишиться долгожданного приобретения. Я расскажу, что такое лизинг автомобиля, чем он опасен и где выполнить проверку авто на лизинг.

ЧТО ТАКОЕ ЛИЗИНГ АВТОМОБИЛЯ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ

Лизинг – это долгосрочная аренда авто. К нему, как правило, прибегают коммерческие организации такие, как службы такси или службы доставки. Когда в парк нужны машины, а своих средств не хватает, фирма обращается к лизингодателю. Тот покупает авто на свои деньги и сдает лизингополучателю на условиях долгосрочной аренды.

Каждый месяц компания вносит платежи без права перепродажи, переоформления в ГИБДД, выезда за рубеж, внесения изменений в конструкцию ТС, ремонта в дилерских центрах, выбранных по своему усмотрению. По истечении договорных обязательств лизингополучатель может вернуть или выкупить арендованное авто.

Несмотря на запреты и действующий договор лизинга, арендаторы выставляют автомобили на продажу. Проверить авто на лизинг бесплатно через государственные ресурсы невозможно, так как такой базы не существует. Покупатель думает, что он приобретает «чистую» машину, а во время регистрации получает отказ из-за отсутствия документов, подтверждающих закрытие договора долгосрочной аренды.

Чтобы вы не попали в такую ситуацию, я расскажу, где проверить лизинг автомобиля, а заодно узнать немало других важных подробностей из истории авто.

КАК УЗНАТЬ, МАШИНА В ЛИЗИНГЕ ИЛИ НЕТ

Проверить, в лизинге ли автомобиль, который собираетесь купить, вы сможете через специальный онлайн-сервис Avtocod.ru. Это агрегатор данных, который запрашивает информацию из официальных источников и показывает количество владельцев, угон, ДТП, расчеты ремонтных работ, данные полиса ОСАГО, неоплаченные штрафы, ограничения ГИБДД, залог, скрутку пробега и многое другое.

После покупки отчета в вашем личном кабинете на 7 дней откроется бесплатный доступ к другому агрегатору – «Автокод Поиск», который показывает объявления со всех популярных досок: «Юла», «Авито», «Дром», «Авто.ру». Это расширит ваши поиски и поможет найти хороший вариант в более короткие сроки. Как купить авто через агрегатор автомобильных объявлений, я рассказывал в этом посте.

Как узнать, в лизинге ли машина, и есть ли у нее другие серьезные проблемы? Заходите на сайт или в приложение «Автокод» (скачать версии для Android / iOS), вбиваете госномер ТС, оплачиваете проверку и ждете пару минут, пока сгенерируются данные. Проверить машину на лизинг через «Автокод» можно и по вин-коду.

Покажу на примере.

Допустим, меня интересует эта «Ауди Q7».

Заказываю проверку и через пару минут узнаю, что машину покупали в лизинг.

Подробности отображаются в блоке «История лизинга». Здесь видно, сколько всего заключалось договоров лизинга, когда их подписали, кто является лизингополучателем (плюс все его данные).

Если проверка покажет, что машину приобретали в лизинг, уточните у продавца, каковы условия и сроки окончания договора аренды. Если вам скажут, что договор утратил свою силу, запросите справку о закрытии лизинга и документ, подтверждающий отсутствие залога и ограничений. Только при наличии этих документов ГИБДД поставит машину на учет.

Также внимательно изучите техпаспорт автомобиля. Там может стоять отметка об ограничениях на регистрационные действия, наложенные в связи с лизинговым договором. Если вам предъявят дубликат ПТС, насторожитесь. Чем опасна копия технического паспорта ТС и можно ли покупать с ним машину, я рассказывал здесь.

Из этой статьи узнаете, как проверить машину на залоги. Если собираетесь покупать авто не по месту прописки, почитайте, как его зарегистрировать. А если вы только начинаете водительский путь и еще не нашли автомобиль, ознакомьтесь с советами, как выбрать первое авто и какую первую машину купить. После покупки в течение 10 дней нужно оформить страховку ОСАГО. В этом материале я разбирался, сколько стоит полис ОСАГО для новичка.

Если у вас есть идеи для постов, предлагайте их в комментариях.