Для просмотра сведений о полисе ОСАГО необходимо ввести данные о серии и номере полиса ОСАГО или транспортном средстве, а также дату, на которую запрашиваются сведения о полисе ОСАГО
Серия полиса ОСАГО
Номер полиса ОСАГО
Только арабские цифры
VIN
Только арабские цифры и буквы латиницы
Государственный регистрационный знак транспортного средства
?
Последние цифры государственного регистрационного знака должны быть кодом региона
Только арабские цифры, буквы латиницы и кириллицы
Номер кузова
Номер шасси
Дата, на которую запрашиваются сведения
?
Дата, на которую запрашиваются сведения, не может быть позже текущей календарной даты
Проверить, включен ли водитель в список лиц, допущенных к управлению транспортным средством в соответствии с договором (полисом) ОСАГО
Сведения о лицах, допущенных к управлению транспортным средством в соответствии с договором (полисом) ОСАГО
Первый водитель
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Второй водитель
Удалить
?
Нажмите “X”, чтобы удалить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Третий водитель
Удалить
?
Нажмите “X”, чтобы удалить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Четвертый водитель
Удалить
?
Нажмите “X”, чтобы удалить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Отчество отсутствует
Дата рождения
Серия водительского удостоверения
Номер водительского удостоверения
Добавить
?
Нажмите плюс, чтобы добавить лицо, допущенное к управлению транспортным средством в рамках полиса ОСАГО
Поставьте галочку, если Вы даёте своё согласие на обработку персональных данных. Персональные данные, введенные Вами на форме, будут использованы исключительно для работы сервиса, не будут передаваться куда-либо ещё и будут уничтожены сразу после окончания сеанса
Содержание
- Как проверить подлинность ОСАГО по VIN и гос. номеру
- Как проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн
- О чем еще расскажет проверка «Автокод»
- Признаки подлинного бумажного полиса ОСАГО
Перед покупкой б/у машины более 48% автолюбителей не знает о возможности проверки действующей страховки. Пользуясь этим, мошенники намеренно искажают информацию в страховке, указывая данные другого автомобиля. Кроме того, покупая авто с пробегом, вы рискуете не узнать, что машина участвовала в крупном ДТП, работала в такси, имеет скрученный пробег или ограничения на регистрацию.
Чтобы обезопасить себя от невыгодной сделки и избежать проблем с ГИБДД, воспользуйтесь проверкой сервиса «Автокод».
Как проверить подлинность ОСАГО по VIN и гос. номеру
«Автокод» предлагает проверить полис ОСАГО по базе РСА. Наш сервис позволит:
- узнать номер и серию страховки;
- проверить, до какого времени полис является действительным;
- узнать страховую компанию, которая оформила ОСАГО;
- узнать сумму страховой премии;
- узнать, сколько лиц допущено к управлению;
- узнать, кому принадлежит страховка на момент проверки и другие данные.
Поддельная страховка ОСАГО не принадлежит страховой компании или числится как потерянная. Естественно, такой полис не будет считаться действительным.
Сервис «Автокод» позволит обнаружить проблемную ситуацию и вычислить недобросовестного страховщика. Эта информация будет полезна не только потенциальным покупателям машины, но и страховым агентам.
Пробить страховой полис ОСАГО по вину или номеру автомобиля можно онлайн в окне в верху страницы.
Как проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн
Ответственность за фальшивую страховку несет не только продавец, но и покупатель. Если инспектор при остановке на дороге обнаружит поддельный ОСАГО, он приравняет нарушение к езде без полиса и выпишет штраф по пункту 2 статьи 12.37 КоАП РФ в размере 800 рублей.
В некоторых случаях могут привлечь к ответственности по статье 327 УК РФ.
В этом случае водителю грозит:
- штраф до 80 тыс. рублей;
- штраф в размере зарплаты водителя за период до шести месяцев;
- обязательные работы на срок до 480 часов;
- исправительные работы на срок до двух лет;
- арест на срок до шести месяцев.
В случае ДТП возмещать ущерб пострадавшей стороне водитель с липовой страховкой будет из собственных средств.
Вот почему так важно проверить полис ОСАГО на подлинность перед покупкой б/у авто.
Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность онлайн? В поле поиска сервиса «Автокод» необходимо указать VIN или государственный номер авто, оплатить проверку и дождаться, когда сформируется отчет. После этого нужно перейти к блоку «Полис ОСАГО» и посмотреть в четвертый пункт. Если там написано, что на дату проверки полис был действителен, значит, он настоящий и действующий. Если будет указано, что полис не был действителен на дату проверки авто, страховка может быть поддельной или утратившей срок действия.
Статус полиса отображается в соответствующем пункте. Хорошо, если там стоит отметка «Выдан страхователю». Если же там написано «утрачен», «у страховщика» или «украден», лучше отказаться от взаимодействия с продавцом. То же самое стоит сделать, если ФИО в пункте «Имя собственника ТС» не совпадает с указанным в ДКП.
О чем еще расскажет проверка «Автокод»
Через «Автокод» вы сможете как проверить подлинность страхового полиса на автомобиль, так и получить всю информацию по ТС.
В полном отчете будут содержаться данные:
- из ПТС;
- о пробеге;
- о техосмотрах;
- об ограничениях ГИБДД;
- о неоплаченных штрафах;
- о работе в такси;
- о таможенной истории и многое другое.
Попробуем проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн по номеру авто. Для примера возьмем это объявление.
Вбиваем госномер машины, оплачиваем 399 рублей за проверку и через две минуты получаем полный отчет.
Машина продается после двух владельцев. В руках последнего собственника «Ауди» находилась всего три месяца! Это уже настораживает.
Спускаемся в блок «Полис ОСАГО».
На момент проверки полис действителен – можно не бояться подделки. Зато есть другие пугающие моменты в истории авто.
Ранее машина попадала в ДТП и получила сильные повреждения передней части кузова.
На восстановление ушло от 1,6 до 1,7 млн рублей.
Помимо этого, отобразился скрученный пробег и задолженность по штрафам.
Несмотря на то, что полис у машины настоящий, покупать ее небезопасно.
После покупки полного отчета нам открылся бесплатный семидневный доступ к агрегатору «Автокод Поиск», который показывает объявления с самых популярных досок: «Авито», «Авто.ру», «Юла», «Дром». Здесь очень удобно подыскивать автомобиль: не нужно тратить время на каждую доску по отдельности.
Помимо этого, через «Автокод Поиск» можно проверить авто, заказать выездную диагностику, купить полис ОСАГО и подать заявку на автокредит.
Признаки подлинного бумажного полиса ОСАГО
Как проверить страховой полис на подлинность, если вам предъявили бумажный вариант?
О том, что документ настоящий, вам подскажут следующие признаки:
- Размер полиса немного длиннее формата А4.
- На всей площади страховки имеются водяные знаки РСА.
- На документе есть вкрапления красных ворсинок.
- На левой стороне страховки заметна вертикальная металлическая лента.
- Цифры номера бланка выпуклые и заметные на ощупь.
- В верхнем правом углу имеется защитный QR-код.
Если при осмотре страховки вас что-то смущает, рекомендуем проверить полис на подлинность по базе РСА через сайт «Автокод».
Если собственник предлагает авто с Е-ОСАГО, как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность? Тем же способом, о котором мы рассказали выше.
Проверить подлинность ОСАГО прямо сейчас!
Проверка полиса
При возникновении вопросов связанных с оплатой штрафа обращайтесь по телефонам: 8 800 555-10-10, 8 800 755-10-10. Звонок бесплатный по всей России или направляйте вопрос на почту [email protected].
Проверка полиса
Согласно действующему закону каждый владелец транспортного средства должен оформить договор обязательного страхования. Полис ОСАГО можно приобрести как в офисе компании, так и через интернет.
Поскольку в интернете услуги страхования предлагают агенты и брокеры, была создана специальная база РСА. Именно этот сервис помогает водителям делать правильный выбор и проверять документы на подлинность.
Воспользоваться услугами онлайн-сервиса может каждый желающий, независимо от возраста. Все что необходимо – это посетить официальный сайт и зайти в раздел «Информация для страхователей».
Меню сервиса сделано таким образом, чтобы водители смогли сразу понять, как получить необходимые данные. Все настолько просто, что сформировать запрос сможет даже гражданин пенсионного возраста.
Также на сайте можно узнать, какая страховая фирма имеет лицензию на данный вид деятельности.
Проверка полиса ОСАГО
Страхование ответственности – продукт, который пользуется большой популярностью. Именно этот договор дает качественную защиту, при наступлении ДТП. Чтобы проверить документ потребуется указать:
- государственный регистрационный знак;
- идентификационный номер (VIN);
- фамилию, имя и отчество;
- дату рождения собственника.
По итогам проверки сервис покажет, застраховано транспортное средство или нет.
Если под рукой есть полученный бланк, то можно проверить его на подлинность. Для этого потребуется воспользоваться формой запроса в разделе «сведения для страхователей». В окне поиска следует указать:
- серию и номер договора;
- дату выдачи.
Всего несколько данных и вы сможете узнать зарегистрирован бланк в единой базе страховщиков или нет. Вся процедура предоставления информации занимает по времени не более минуты.
Проверка полиса РСА
РСА – единая база, созданная для защиты интересов автолюбителей. Благодаря удобному сервису можно:
- проверить ОСАГО на подлинность;
- узнать номер документа;
- посмотреть срок действия;
- проверить корректность предоставленной информации.
Необходимо учитывать, что все данные выгружаются в онлайн-сервис в течение нескольких дней после подписания и оплаты. Поэтому не стоит сразу после получения бланка делать запрос и выяснять, почему информация отсутствует на едином портале.
Удобный сервис позволяет каждому водителю не только проверить ОСАГО, но и узнать какая скидка была учтена при оформлении. Для проверки информации потребуется указать минимальные данные водительского удостоверения и получить отчет.
Опытные специалисты советуют проверять скидки за несколько дней до приобретения страховой защиты.
Проверка полиса ОСАГО в РСА
Бывают случаи, когда водители теряют оформленные договора страхования. Не все могут своевременно обратиться в отделение компании и получить дубликат. Но что делать, если остановил сотрудник полиции, и нет возможности предоставить бланк ОСАГО?
В этом случае проверить страховку можно на сайте РСА. Для этого потребуется посетить сервис и указать следующие сведения:
- марку и модель ТС;
- государственный регистрационный знак;
- сведения паспорта ТС.
Вводить сведения следует корректно, как они прописаны в самом документе. Допустив даже одну ошибку, вы не сможете получить необходимую информацию.
В полученном отчете вы увидите:
- срок действия страховки;
- данные автомобиля;
- персональные сведения страхователя;
- размер страховой премии;
- номер действующей диагностической карты.
Также запросить информацию можно, если случился страховой случай, а страховки нет под рукой. Отправить запрос можно с мобильного телефона или планшета.
Проверка полиса по базе РСА
Некоторые водители могут попасть в такую ситуацию, когда необходимо восстановить бланк договора, но они не знают, какая компания предоставила услуги обязательного страхования.
Такое случается если:
- Водитель купил документ и не помнит, от какой компании. Такое бывает если обращаться к брокерам или агентам, которые сразу предоставляют услуги нескольких страховых организаций.
- Оформлял договор друг или родственник. Некоторым автолюбителям сложно лично обратиться в офис компании. Для решения проблемы они могут доверить документы родственнику и попросить купить защиту на транспортное средство. По закону выступить страхователем может любое дееспособное лицо.
Узнать принадлежность поможет специальная база. Полученный отчет можно распечатать и обратиться в офис компании за дубликатом.
Также необходимо проверять бланк полиса в единой базе в том случае, если в договор были внесены изменения. Зачастую водители меняют номерные знаки или водительские права. Все данные должны быть своевременно предоставлены представителю страховой компании, который обязан внести изменения и отправить их в базу РСА.
С 01.04.2022 г. КБМ устанавливается в соответствии со следующей таблицей:
| Класс вождения на начало срока действия годовой страховки | КБМ | Класс вождения на конец срока действия полиса ОСАГО (в зависимости от числа попаданий в ДТП по вине водителя) | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Количество страховых случаев за год | ||||||
| 0 | 1 | 2 | 3 | от 4 | ||
| М (максимум) | 3,92 | 0 | M | M | M | M |
| 0 (нулевой) | 2,94 | 1 | M | M | M | M |
| 1 (первый) | 2.25 | 2 | M | M | M | M |
| 2 (второй) | 1,76 | 3 | 1 | M | M | M |
| 3 (третий) | 1,17 | 4 | 1 | M | M | M |
| 4 (четвертый) | 1,00 | 5 | 2 | 1 | M | M |
| 5 (пятый) | 0,91 | 6 | 3 | 1 | M | M |
| 6 (шестой) | 0,83 | 7 | 4 | 2 | M | M |
| 7 (седьмой) | 0,78 | 8 | 4 | 2 | M | M |
| 8 (восьмой) | 0,74 | 9 | 5 | 2 | M | M |
| 9 (девятый) | 0,68 | 10 | 5 | 2 | 1 | M |
| 10 (десятый) | 0,63 | 11 | 6 | 3 | 1 | M |
| 11 (одиннадцатый) | 0,57 | 12 | 6 | 3 | 1 | M |
| 12 (двенадцатый) | 0,52 | 13 | 6 | 3 | 1 | M |
| 13 (тринадцатый) | 0,46 | 13 | 7 | 3 | 1 | M |
Стоимость ОСАГО формируется на основании базовой тарифной ставки, установленной Центральным Банком России и дополнительных коэффициентов, которые зависят от технических параметров автомобиля, региона проживания собственника авто и водителей, имеющих право пользоваться транспортом. Одним из применяемых коэффициентов является КБМ.
Что такое КБМ
Коэффициент бонус-малус (сокращенно КБМ) — это показатель, зависящий от количества дорожных аварий, совершенных по вине застрахованного лица в период действия автостраховки. Параметр установлен Указанием Банка России №5000-У и показывает риск наступления страхового случая.
Как формируется история Бонус-Малуса
За весь стаж автострахования формируется история параметра. Если во время действия страхового полиса не было ДТП, совершенных по вине водителя и соответственно выплат, то значение бонус-малуса на следующий год будет снижено на 5%. Это также снизит цену ОСАГО. Наличие аварий наоборот приведет к увеличению КБМ. За возможность снижения стоимости страховки КБМ прозвали скидкой за безаварийную езду. Максимальный размер скидки составляет 50%, то есть для расчета стоимости страховки принимается значение 0,5. Максимальная наценка — 145%. В этой ситуации КБМ равен 2,45.
Значения КБМ вводятся страховыми компаниями в единую автоматизированную информационную систему (АИС ОСАГО), которая контролируется Российским союзом автостраховщиков (РСА) сразу после оформления договора. Перерасчет коэффициента производится ежегодно 1 апреля.
Причины потери КБМ
Значение КБМ рекомендуется постоянно контролировать путем проведения онлайн проверки по базе РСА. Причинами применения неверного бонус-малуса могут являться:
- Замена водительского удостоверения в связи с утратой, порчей, окончанием срока действия или сменой личных данных. О получении новых прав следует уведомить страховую компанию, которая обязана передать обновленные сведения в АИС ОСАГО.
- Ошибки, опечатки при заключении договора ОСАГО.
- Некорректное оформление документов при дорожной аварии. Ошибки при передаче сведений страховой компанией.
- Перерыв в страховании. Если водитель не был указан ни в одном полисе до 1 апреля 2019 года, то значение КБМ снова становится 1. После указанной даты перерыв в страховании не является основанием для изменения коэффициента.
- Отзыв лицензии у автостраховщика.
- Технический сбой в системе.
Своевременная проверка позволит избежать ошибок и правильно рассчитать стоимость полиса.
Где и сколько времени хранится история КБМ
Хранением истории КБМ занимается союз автостраховщиков. Получить обновленную информацию о страховке можно на официальном сайте РСА или нашем интернет-ресурсе. Данные на каждого водителя есть с 2012 года.
Какие ошибки могут возникнуть при формировании истории страхования
Формированием истории занимаются страховые компании. Только они имеют право вносить в единую базу данных обновленные сведения и менять значения КБМ в случае обнаружения ошибки.
Неправильные данные могут стать следствием сбоя в системе или некорректного введения сведений страховщиками.
Причиной ошибки в истории страхователя также может стать «склейка» данных двух людей с одинаковыми ФИО и датой рождения. В этом случае информация от двух водителей формирует одну запись в АИС и людям присваивается одинаковый КБМ показатель.
Как посмотреть историю КБМ
Чтобы проверить историю изменения бонус-малуса по базам РСА самостоятельно, необходимо подать онлайн-заявку на нашем сайте, в которой указать:
- ФИО водителя;
- дату его рождения;
- данные водительского удостоверения (серия и номер документа указаны на лицевой и оборотной стороне);
- реквизиты старых прав водителя, если ранее была произведена замена документа (сведения не являются обязательными, но позволяют провести более тщательную проверку);
- личный электронный адрес, на который поступит документ, содержащий полную информацию о расчете КБМ на данный момент.
Из итоговой справки можно узнать историю изменения коэффициента по всем договорам страхования, начиная с 2013 года и информацию по всем страховым случаям, произошедшим по виде застрахованного.
Схема восстановления КБМ
Если в полученной справке КБМ указан неправильно, то требуется провести процедуру восстановления и изменения истории страхования.
Проверка истории КБМ
Чтобы восстановить утраченный КБМ надо провести проверку изменений коэффициента по представленной на сайте форме и перейти по ссылке «Восстановить КБМ».
Оформление заявки
Далее подается заявка в РСА, в которой указываются ФИО, дата рождения, серия и номер прав водителя. К заявке можно приложить копии всех полисов ОСАГО за предыдущие года и копию справки об изменении бонус-малуса, полученной после запроса проверки страховой истории.
Мы отправляем запрос в электронном виде в АИС ОСАГО
Запрос направляется в единую базу АИС ОСАГО.
Получение результата
В результате проверки пользователь нашего сервиса получает перерасчет КБМ или подробное разъяснение контролирующей организации о применении установленного значения в отношении отдельного водителя.
Есть ли гарантии?
Если расчет КБМ был произведен неправильно, то мы поможем внести соответствующие изменения в базу РСА.
Пример экономии
Восстановление КБМ позволяет снизить стоимость полиса обязательного страхования транспортного средства ОСАГО. Например, Серову Петру Михайловичу при оформлении автогражданки поставили коэффициент 1. В предыдущем договоре у водителя был 7 класс и показатель составлял 0,8. Этот факт проверка подтвердила. ДТП по его вине за страховой период отсутствуют. Изменение КБМ произошло в результате смены водительских прав.
Стоимость полиса в предыдущий год была 7 855 рублей. В результате повышения КБМ стоимость страховки выросла до 9 818, 75 рублей.
После внесения изменений КБМ стал 0,75 и страховая премия снизилась до 7 364, 06 рублей. Экономия составляет 2 454,68 рублей.
Таблица значений КБМ
Провести проверку правильности определения КБМ можно по специальной таблице. После получения в/у первый раз водителю присваивается класс 3 и КБМ=1. Если во время действия автостраховки не было ДТП, совершенных по вине водителя, то значение коэффициента снижается до 0,95. Если аварии совершались, то увеличение КБМ проводится соответственно их количеству.
Более точно узнать КБМ, действующий на настоящий момент времени можно на нашем сайте, воспользовавшись специальной формой проверки.
Проверка страховой истории в РСА
КБМ — это специальный коэффициент, который зависит от страхового стажа водителя. Его часто называют скидкой за безаварийное вождение. Он может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от страховой истории и количества аварий, произошедших по вине водителя.
При заключении полиса страхования любая страховая компания обязана применять тот КБМ, который был получен из базы данных АИС ОСАГО.
Зачем нужно проверять историю КБМ?
У многих водителей КБМ применен некорректно, что влияет на цену ОСАГО
Водители с завышенным КБМ
80%
В результате некорректного КБМ водитель переплачивает за ОСАГО
Из-за незнания своих законных прав водители страхуются по завышенной цене. Совсем немногие знают, что существует процедура обжалования примененного КБМ и возврата переплаты за ОСАГО. В результате страховые компании получают завышенные страховые премии, а водители переплачивают за полис ОСАГО.
Почему теряется КБМ
Замена документов
Страховая компания не передала сведения в АИС ОСАГО
Ошибки в ОСАГО
Некорректно внесенные сведения в полис ОСАГО
Замена документов
Страховая компания не передала сведения в АИС ОСАГО.
Ошибочное ДТП
Страховая компания некорректно передала сведения о страховом событии (ДТП)
Отзыв лицензии
Проблемы с КБМ также могут случаться после отзыва лицензий у страховых компаний.
Перерыв в страховании
Наличие перерыва в страховании за периоды до 01.04.2019
Часто задаваемые вопросы
История вашего страхования поможет вам понять, насколько корректно ваше текущее значение КБМ, проверить, какие данные были предоставлены страховыми компаниями в том или ином году и сколько страховых случаев влияет на расчет коэффициента.
После проверки вам предоставляются подробные данные, которые были представлены страховыми компаниями с момента создания базы данных АИС ОСАГО в 2012 году. Обратите внимание, что некоторые данные могут не отображаться по техническим причинам.
Для этого проверьте историю страхования в форме выше и нажмите кнопку «Восстановить КБМ».
Где и как долго хранится история КБМ
История КБМ каждого водителя хранится в системе АИС ОСАГО с 2012 года. Союз автостраховщиков хранит КБМ страхователей и другую информацию об ОСАГО, создавая историю страхового стажа. Каждый год, первого апреля, база данных КБМ автоматически обновляется. С учетом новых данных и перерасчета, в результате аудита определяется текущая величина коэффициента на следующий расчетный год.
Какие ошибки могут возникнуть в страховой истории
Основные причины ошибочных значений КБМ в системе учета АИС ОСАГО:
- Ошибки при вводе данных (неправильно указано лицо, участвовавшее в аварии, имя и другие параметры);
- Невыполнение обновления при олене паспорта и/или удостоверения личности водителя;
- Технические сбои в системе.
Чаще всего в историю ошибочно вносятся фамилия, имя и отчество застрахованного.
Лучше не дожидаться конца страхового года, а проверить минимальную страховую сумму раньше. Проверка проходит быстро и без особых сложностей.
