Как найти онлайн мошенника

В настоящей статье мы подробно разберем, как можно вычислить мошенника при проведении сделок или финансовых операций, по номеру телефона, карты или его ФИО.

Узнаете, как пользоваться различными базами поиска, каталогами и социальными сетями — современные поисковые системы отлично помогают в ловле преступников. Но перед этим уточним, почему нельзя быть уверенным ни в каких результатах разнообразных сервисов и программ.

Есть ли 100% способ?

К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.

Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.

Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.

В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, “наследивших” в интернет-сети мошенников. Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.

Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде “засветиться”.

Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.

8 способов поиска злоумышленника по данным телефона или карты

Поисковые системы

Самая обычная поисковая система вроде Google или Яндекс способна помочь в поимке мошенника. Все дело в том, что преступники против своего желания нередко оставляют данные о себе в интернете; некоторые из них даже об этом не догадываются. Как правило, такие глупые ошибки допускают новички.

Т.к. алгоритм поиска лучше всего настроен в Google, будем рассматривать способ именно на его примере. Следуйте инструкции:

1. Перейдите на сайт https://www.google.ru. Введите в поисковую строку данные, которые у вас имеются: номер телефона, номер карты, имя и фамилия. Нажмите кнопку “Поиск в Google”.
2. Вы увидите результаты поиска. Внимательно просмотрите первые десять страниц. Если вы видите примерно следующее: “База мошенников. Владелец карты с номером ХХХХ обманывает людей”, значит, вы уже раскрыли преступника.

   Если же вы видите набор несвязных фраз (например, “Номер телефона ХХХХ. Билайн”), вероятнее всего перед вами — самый обычный гражданин. Если вы не можете найти в поисковых системах ничего о держателе карты или номера, он скорее всего не участвовал ранее ни в каких аферах.

Каталоги

В русскоязычном секторе интернета имеется ряд популярных каталогов, где перечислены мошенники из разных отраслей: коммерческая деятельность, услуги по подключению интернета, ЖКХ, юридические услуги и многое другое. Сервис очень полезен в случае, если ваш запрос нетипичен (например, вы подозреваете какую-либо компанию в мошенничестве, а не определенного гражданина).

Самым известный каталог в России сайт: https://www.stop-list.ru. Вот, как им пользоваться:

1. Пройдите по ссылке выше. Вы можете найти интересующую вас компанию в поисковой строке в самом верху сайта. Однако, на практике известно, что поиск нередко выдает нерелевантные запросы. Поэтому изучите поле слева с перечислением отраслей.
2. Выберите из них ту, что вам наиболее интересна. Выберем, например, вкладку “Аренда оборудования”.
3. Перед вами откроется список всех размещенных на сайте сообщений. Ищите среди них того, кто вызывает у вас подозрение. Например, вы подозреваете компанию ООО “Ивдпромстрой” в возможном мошенничестве. Если вы найдете ее в списке, она, вероятно, была создана лишь с целью обманывать клиентов. Если не найдете — что ж, похоже, компании можно доверять.

Как распознать через социальные сети?

В социальной сети “Вконтакте” существует множество сообществ, где обманутые пользователи делятся между собой информацией о мошеннических действиях. Вы можете легко изучить списки тех, кто занимается так называемыми “разводами”. Сообществ очень много. Мы рассмотрим только самые популярные и самые действенные с точки зрения частоты размещения объявлений.

Например, сообщество по ссылкам https://vk.com/club154585776 или https://vk.com/club155718767. Также вы можете найти другие сообщества, написав в поиск Вконтакте примерно следующее: “Поиск мошенников” или “База мошенников”; поисковая строка находится в верхней левой части сайта.

Как пользоваться пабликами? Все просто: перейдите по ссылке и листайте ленту сообщений вниз, внимательно читая каждое объявление. Если вы искали достаточно времени, но ничего не нашли — вероятно, ваш контрагент не является мошенником. Также вы можете написать лично администратору сообщества, спросив у него совет; найти нужный контакт можно в нижней правой части страницы.

Сайты объявлений в интернете

К сожалению, сайты типа Avito не размещают никаких баз данных. Однако, администрация ресурса активно помогает добропорядочным пользователям в поимке мошенников. Для этого была разработана страница с подробным описанием инструкций, что делать в критической ситуации; там же указаны популярные формы мошенничества, порядок действий при обнаружении преступника и так далее.

Найти страницу можно по ссылке: https://support.avito.ru/categories/200050076. Обратите внимание на сообщение под строчкой “Меня обманули при совершении сделки. Что делать?”. Там администрация указывает, что она не имеет права разглашать контактные данные своих пользователей.

В случае мошенничества все, что вы можете делать — это обратиться к правоохранительным органам. В связи с этим требовать от администрации ресурса имени и фамилии мошенника попросту бессмысленно.

Если вы видите объявление, нарушающее правила, или если вы точно знаете, что владелец объявления — мошенник, пожалуйтесь на сообщение. В таком случае администрация сайта быстро проверит, насколько ваш отзыв достоверен; если выяснится, что жалоба оправдана, пользователь и его сообщение будут заблокированы.

Найти подробную инструкцию по подаче жалобы и блокировке объявления вы можете по вкладке “Как пожаловаться на объявление?”.

Услуги от сотовых операторов

Крупнейшие мобильные операторы вроде Билайн, Мегафон и подобным им запустили собственные сервисы для проверки мошенника. Для того, чтобы проверить человека, вам необходим его номер телефона; проверка по банковской карте или имени/фамилии не осуществляется.

Правда, нужно учитывать, что большинство сотовых операторов проверяют легитимность только коротких номеров; стандартные мобильные номера придется проверять на сторонних сервисах (поисковые системы, базы данных и т. д.).

Разберем на примере сервиса от Билайн по ссылке www.safe.beeline.ru. Если вы пользуетесь другим оператором, просто напишите в любой поисковой сети: “”название вашего оператора” проверка короткого номера”. Первая же страница по вашему запросу и будет ресурсом по проверке номера.

На сайте от Билайн вы увидите три вкладки: “Безопасный интернет”, “Обратная связь” и “Безопасная мобильная связь”. С помощью первого вы можете исследовать сайт на предмет мошеннических действий, с помощью второго — обратиться к оператору колл-центра с сообщением о мошенничестве; третий служит для проверки коротких номеров. Именно эта вкладка нам и понадобится.

1. Нажмите на вкладку “Безопасная мобильная связь”. Страница обновится, и вы увидите текст с кратким сводом правил о том, как следует себя вести при столкновении с мошенником. Над текстом будет множество различных вкладок.
2. Найдите вкладку “Проверка коротких номеров”. Да, преступники не только занимаются стандартным обманом с помощью звонков на мобильный: нередко им удается подключить короткий номер, после чего они начинают массово слать пользователям предложения “о подключении услуги”, например. Поэтому при получении подозрительных смс/предложений от коротких номеров — сразу пользуйтесь сервисом от оператора.
3. В поле “Короткий номер” введите номер, который вы подозреваете в мошенничестве. Например, номер 1200, с которого вам поступила угроза или призыв в добровольно-принудительном порядке подключить ту или иную услугу.
4. Проверьте, правильно ли вы ввели номер. Если все верно, нажмите “Узнать подробности”.
5. Готово: перед вами появится окно со всеми имеющимися данными о владельце номера.
6. Возможен и другой вариант: если короткий номер ни в одной базе не зарегистрирован, кнопка “Узнать подробности” не будет работать. Это — сигнал к тому, что номер может быть мошенническим, т. к. все официальные распространители информации и услуг в обязательном (!) порядке регистрируется.

Базы данных

Их суть практически не отличается от каталогов: там тоже размещают объявления о мошенничестве. Однако, есть существенная разница — в отличие от каталогов все поступающие объявления никак не сортируются. В результате найти нужную вам информацию значительно сложнее.

Один из популярных ресурсов — сайт http://moshenniki-na-avito.ru. Учтите перед началом пользования: разместить объявление на платформе может кто угодно, из-за чего нередко среди сообщений попадается ненормативная лексика.

Чтобы найти интересующего вас человека, целесообразнее искать по базе:

1. Найдите в верхней правой части сайта поисковую строку.
2. Введите имя и фамилию, номер карты или любые другие данные того человека, о ком вы хотите узнать как можно больше. Нажмите кнопку “Найти”.

Если вы увидите сообщение: “Sorry, but nothing matched your search terms. Please try again with some different keywords“, значит, информация по вашему запросу не найдена на сайте.

Если же данные были найдены, перед вами откроется список всех объявлений по запросу. Внимательно прочтите каждое — если найдете описание вашей ситуации, значит, все-таки ваши подозрения были оправданы.

Сбербанк Онлайн

Так же, как и сайты объявлений, администрация Сбербанка Онлайн не имеет права разглашать конфиденциальные сведения. Обращаться к операторам колл-центра с требованием назвать адрес, ФИО и прочие данные о мошенники будет попросту проигнорировано.

Сбербанк Онлайн не содержит баз для проверки номеров, карт и прочего. Но вы можете воспользоваться приложением для получения следующей информации:

• Во-первых, при переводе денег какому-либо лицу Сбербанк Онлайн обязательно спросит вас перед обработкой операции, верно ли вы все ввели в соответствующие поля. На этом этапе вы можете посмотреть имя и первую букву фамилии/отчества получателя.

  Внимательно сверьте эти данные с теми, что у вас имеются: если вы видите, что ФИО контрагента не совпадает с настоящими данными, ни в коем случае не рискуйте. Перед вами вероятнее всего мошенник.
• Во-вторых, если вы все-таки попались на уловки мошенников, незамедлительно сообщите об этом администрации банка. Подробнее об этом написано на официальной странице организации по адресу: https://www.sberbank.ru/ru/person/dist_services/warning.

  Лучше всего — незамедлительно позвонить по номеру 900, подключиться к живому оператору, после чего потребовать отмену операции. Шанс, что запрос удовлетворят, совсем небольшой, но он тем не менее есть.

Бдительность и аккуратность

К сожалению, многие пользователи недооценивают самое важное — собственную бдительность при ведении диалога с потенциальным мошенником. Они умеют придумывать обстоятельства, выгоду от которых получат исключительно они.

Если вам говорят, что нужно заранее перевести деньги, сфотографировать карту, отправить паспортные данные и так далее — шанс, что перед вами мошенник довольно велик. Он может придумать тысячу причин, почему вам НУЖНО отправить эти данные. В такой ситуации постарайтесь трезво оценить ситуацию: если бы вы оказались на его месте, как бы вы себя вели?

Если вы, например, продаете товар, разве вы бы требовали предоплату, тем самым, возможно, лишаясь покупателей, т. к. далеко не каждый согласится на подобные условия? Или стали бы требовать паспортные данные, какие-то дополнительные смски, переводы и прочее? В этом и дело. Нужно лишь постараться посмотреть на ситуацию объективно и беспристрастно.

Что означают цифры номера карты?

Понимание числовых значений поможет вам в определении личности преступника, региона его проживания и так далее. Поэтому знать, что означают цифры номера карты, очень важно. Разбираем по порядку:

• Самая первая цифра означает принадлежность к платежной системе. От “3” до “6” — это знакомые нам Maestro, MasterCard и Visa; цифра “6” также может быть знаком китайских платежных систем. К тому же обратите внимание на цифру “3” — ее присваивают в том числе японским и американским картам.
• Следующие пять цифр — это БИН банка; он присваивается каждой банковской организации в мире. Если вы поищете в поисковых системах БИН с карточки мошенника, то сможете узнать, в каком банке он брал карту.
• Все, что идет после БИНа, кроме последней цифры — это данные о валюте карты и ее типе (кредитка или дебетовая), а также о регионе выпуска. Расшифровать значения способны только сотрудники банка.
• Последняя цифра — проверочное число для правильного бухгалтерского и финансового учета; она нужна лишь сотрудникам банка.

На обороте карты расположен трехзначный CVV-код — ни в коем случае не озвучивайте его никому! С его помощью преступник может абсолютно безнаказанно расплатиться вашей картой в интернет-магазинах.

Что означают цифры номера телефона?

• Самая первая цифра означает тип связи. Значение “8” позволяет связываться внутри России, тогда как “+7” — тип связи в международном масштабе.
• Следующие две цифры — обозначение оператора. Так, например, у Билайна это “96”, у Мегафона — “92” и так далее.
• Третья цифра указывает на регион, к которому привязана сим-карта. Однако, регионов в стране много, поэтому последующие 2 цифры тоже играют роль в обозначении региона.
• Оставшиеся цифры служат непосредственно номером клиента, т. е. уникальной комбинацией, служащей для идентификации входящих и исходящих звонков.

Вы можете с легкостью определить регион звонка при помощи интернет-сервисов, к примеру тут https://gsm-inform.ru/info. Просто введите в окне чуть выше и левее центра номер телефона, который вы хотите проверить, а затем нажмите на кнопку “Найти информацию”. Сайт выдаст вам, к какому оператору и региону принадлежит этот номер.

В настоящей статье мы разобрались, как можно найти мошенника, исходя из имеющихся данных: номера карты, телефона, ФИО и так далее. Помните, что защиты на 100% быть не может; по-настоящему действенный способ защититься от мошеннических действий — это в любой ситуации сохранять спокойствие. Только ваша аккуратность способна гарантировать вам безопасность.

Но если вы хотите точно знать, является ли контрагент мошенником, мы советуем вам пользоваться не одним, а сразу несколькими способами поиска, перечисленными в настоящей статье. Если один метод не даст результат, то другой, наоборот, может открыть для вас много полезной информации. При наличии достаточного времени мы рекомендуем воспользоваться вообще всеми способами, т. к. это значительно снизит риск попасться на мошенника.

У многих людей не очень хорошо с юридической грамотностью. Из-за этого их часто обманывают мошенники в интернете. Чтобы это исправить, государство сделало несколько полезных сайтов, где можно узнать, не пытаются ли вас обмануть.

1. Пробить по базе исполнительных производств

Если ваш новый друг попросил денег на операцию для родственника, не спешите раскошеливаться. Возможно, вы уже не первый, у кого он занимает денег и бесследно пропадает. Чтобы это проверить, зайдите на сайт управления Федеральной службы судебных приставов, введите имя друга в базу и посмотрите, не висят ли на нём производственные дела.

2. Заглянуть в список разыскиваемых

Сайты знакомств в 2019 году уже стали нормой. Однако на них нередко регистрируются преступники и ищут «вторую половинку», чтобы скрыться от полиции. Для проверки таких граждан воспользуйтесь общим разделом сайта судебных приставов. Здесь вы сможете выяснить, не находится ли в розыске человек с сайта знакомств.

3. Проверить паспорт

На различных онлайн-барахолках продавец отправляет товар только после предварительной оплаты. Это нормальная практика, но далеко не все чисты на руку. Перед оплатой попросите продавца отправить свои паспортные данные и проверьте их на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД. Если окажется, что паспорт недействителен или украден, не имейте дел с этим человеком.

4. Узнать сведения о юрлицах

Проверить можно и сомнительных подрядчиков. Допустим, вы затеяли ремонт и неизвестная компания предлагает вам купить межкомнатные двери. Если вы сомневаетесь, введите её название на сайте налоговой, получите выписку из Единого государственного реестра юрлиц. Очень может быть, что эта фирма уже ликвидирована и не имеет права заниматься какой-либо предпринимательской деятельностью.

Читайте также 🧐

• Как понять, что вас обманывают на сайте знакомств
• Как защитить пожилых родителей от телефонных мошенников
• ТЕСТ: Фишинг или нет? Проверьте, способны ли вы вычислить интернет-мошенника

Мошенники, оформляющие кредиты на чужое имя, освоили свежую методику — получение займов через онлайн-заявку на сайте банка по чужому телефону. Не исключено, что с помощью новой схемы аферисты готовятся обходить грядущие законодательные меры защиты, включая самозапрет на выдачу кредитов и блокировку подозрительных счетов, рассказывают «Известия».

Как это работает

На сайтах некоторых банков есть онлайн-анкеты на получение кредита. Злоумышленники заполняют такую анкету на свое подставное лицо — так называемого дропа. Но при этом они указывают телефон потенциальной жертвы, и заявка оказывается привязана к ее номеру. На этот номер приходит код подтверждения.

Затем преступники звонят жертве от имени сотрудников банка и выманивают код из СМС. Заявка на кредит отправляется в банк. После этого мошенники добиваются, чтобы одураченный человек назвал еще один подтверждающий код, нужный для подписания документов.

В результате деньги поступают на счет дропа, а пострадавший остается должен банку.

Как это выглядит для жертвы

С тем, как аферисты работают по данному сценарию, невольно ознакомился журналист «Известий»: ему поступил звонок от имени «сотрудника ВТБ», который поздравил корреспондента с одобрением кредита. Одновременно из банка пришло сообщение с кодом подтверждения заявки.

Собеседник пытался добиться, чтобы журналист назвал ему код из СМС, однако тот не стал этого делать. Следуя рекомендациям по защите от мошенников, он прервал разговор и перезвонил в кол-центр банка по официальному телефону.

Однако если неосторожный человек действительно нуждается в деньгах, он может с удовольствием взять уже одобренный займ. Сомнений у него не возникнет, поскольку СМС действительно пришло от банка.

Кто в зоне риска

Пока жалобы на такую схему мошенничества поступают только от клиентов ВТБ, но есть огромный потенциал для использования такого механизма и с другими банками, рассказала координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева. Всех жертв объединяет неплохая кредитная история и то, что у них имеются незакрытые счета в ВТБ либо были счета в прошлом.

Не исключено, что вскоре такую схему начнут применять и от имени других банков, на чьих сайтах можно заполнить онлайн-заявку, предупредил также эксперт компании F.A.C.C.T. по противодействию финансовому мошенничеству Дмитрий Дудков.

С точки зрения закона ситуация непростая, признают юристы. Дроп может заявить, что не вводил никаких кодов и потому не несет ответственности. По сути, договор оформляется на одного человека, а «подписывает» его с помощью простой электронной подписи другой. Оба участника формально ни при чем, указывает Евгения Лазарева. Но вот доказать свою непричастность к случившемуся можно будет только через суд, а это потребует немало сил и нервов.

Как не стать жертвой

Важно всегда внимательно читать СМС от банка, напомнили в пресс-службе ВТБ. Если вы не планировали совершать упомянутую в сообщении операцию, подтверждать ее нельзя. Следует немедленно связаться с банком по официальному телефону (он указан на сайте банка и на обороте банковской карточки).

Эксперты по финансовой безопасности не устают напоминать, что коды из СМС нельзя называть никому. Реальные банковские сотрудники никогда не просят сообщить секретный код. Любой, кто пытается выманить эту информацию, — мошенник. В случае такого подозрительного звонка нужно сразу же положить трубку, заблокировать номер и при наличии опасений связаться со своим банком.

Ольга Мамедова

руководитель Департамента по работе с обращениями клиентов -…