Как найти серебро на бирже

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Решил взять в свой портфель немного серебра и стал изучать доступные варианты на рынке. Сразу скажу, что всякие ювелирные украшения, инвестиционные монеты и прочую лабуду не рассматриваю как инвестиции. Слитки кстати тоже мимо. Основная причина – налог в 20%, который придется заплатить сразу при покупке.

Разберем способы вложения в серебро доступные инвестору из России. Их плюсы и минусы, особенности на которые нужно обратить внимание. И выберем оптимальный вариант.

ETF на серебро – фонд AMSL от Атон

Краткое описание БПИФ AMSL – торгуется на Московской бирже и инвестирует в серебро. Правда не напрямую, в составе AMSL иностранный ETF – iShares Silver Trust (тикер SLV). ETF SLV – крупнейший мировой фонд, владеющий серебряными слитками на сумму более 13 млрд. долларов, которые хранятся в Лондоне.

УК АТОН сам не покупает слитки, а приобретает акции зарубежного ETF SLV и перепродает их нам, на Московской бирже под видом своего продукта. Ну да ладно – это их дело. Главное, чтобы они выполняли свою миссию – отслеживание цен на серебро. А выполняют ли они?

Давайте начнем с того, что помимо родной комиссии российского фонда на серебро, которая кстати очень даже немаленькая и составляет 0,95% в год, на инвестора ложатся еще и скрытые расходы в виде комиссий иностранного ETF SLV – 0.5%.

Итого полные расходы инвестора при владении БПИФ ASML – 1,45% в год.

По мне это просто очень много. У нас есть фонды акций, в составе которых сотни разных компаний и плата по ним намного ниже. Меня всегда удивляют аппетиты наших управляющих компаний. Иностранный ETF SLV покупает физические слитки, где-то их хранит, несет дополнительные расходы на инфраструктуру и тысячи и одну прочие издержки. За свои услуги он просит полпроцента в год. Наши фонды, в частности ASML просто за посреднические услуги (там купил – тут продал) хочет в 2 раза больше (под процент) в виде комиссий!!!

Главное преимущество БПИФ AMSL я вижу в доступности и ликвидности. Фонд торгуется на бирже и купить-продать его можно в любой момент. Можно применить все налоговые льготы: покупать на ИИС, не платить налоги при владении более 3-х лет. да и стоит он “копейки” (чуть больше 1 доллара)..

Серебряный фонд от Атона больше наверное подойдет для спекуляций и краткосрочных вложений – на год-два-три. За это время ежегодная комиссия не сильно подъесть капитал.

А вот на долгосроке – владеть фондом по мне очень дороговато. Посмотрите на график серебра за последние 10 лет (взятый кстати с официальной страницы AMSL). За десять лет -40% (минус сорок процентов) доходности. Добавьте к этому (вернее отнимите) набежавшую бы комиссию за управление – около 15%. Итого за десять лет инвестор ничего не заработал, зато исправно бы платил комиссию за управление (посредничество) фонду AMSL, благодаря этому увеличив свой убыток еще на треть.

По решению УК с середины 2022 года БПИФ ASML прекратил свою деятельность.

Другие фонды?

При желании (или возможности) вместо дорогого российского фонда AMSL можно прикупить иностранные ETF на серебро напрямую, тот же SLV. Уменьшив комиссии в 3 раза! Но сразу скажу – вариант не для всех.

Как это сделать?

Иностранные ETF не торгуются (возможно пока) на российских биржах и нужен доступ на зарубежные площадки. Многие российские брокеры дают выход инвесторам на иностранные биржи. Правда здесь есть два жирных минуса:

• для получения доступа нужен статус квалифицированного инвестора (требования к квалу);
• как правило, комиссии за сделки в разы выше, чем мы привыкли платить на Мосбирже. К примеру у моего брокера, помимо стандартной платы в 0.05% от оборота,  дополнительно удерживают биржевой сбор 2 доллара за каждую сделку.

Почитать: Сказ о том, как я квалифицированного инвестора получал и что из этого вышло

Зачем нужен квал в России, когда можно выйти на зарубежного брокера напрямую и через него покупать нужные ETF?Тем более, что один из основных брокеров с которым работают россияне IB – отменил обязательный ежемесячный платеж в 10 баксов и теперь стал доступен для инвесторов с любой суммой.

Плюсы иностранных ETF: низкие комиссии за управление. В разы ниже “российских аналогов”. Полезно для владения много-много лет (будет большая экономия на комиссиях).

Минусы: возможно более высокие комиссии за сделку, подача налоговой декларации и отсутствие налоговых льгот (при продаже нужно будет заплатить налог на прибыль).

Акции компаний

Акции компаний добывающих серебро? Скорее нет, чем да. Например, на Мосбирже кроме Полиметалла практически никого нет. А если и есть, то доля добычи серебра ничтожно мала, по сравнению с другими направлениями. Да и у самого Poly доля выручки от серебра составляет всего 15-20% от всего оборота.

А не противник подобных вложений, но покупка акций – это немного другая стратегия, как и класс активов. Тем более основные золото и серебро добывающие компании входят в индекс Мосбиржи, а если у вас в портфеле имеется ETF на этот индекс  – значит вы косвенно владеете этими компаниями.

Поэтому я не рассматриваю вариант покупки акций как чистые инвестиции в серебро.

ОМС

Старые добрые обезличенные металлические счета в банках. Одно из первых моих вложений в драгоценные металлы. В 2008-2009 годах заработал на золоте и палладии кучу денег, несмотря на то, что покупал через Сбербанк (???).

Во всех крупных банках (думаю и банках поменьше) всегда есть возможность вложиться в великолепную четверку:

• золото;
• серебро;
• платина;
• палладий.

Смысл аналогичный покупки-продажи валюты. Банк выставляет котировки в обе стороны, покупай и продавай когда захочешь. Но в отличии от валюты, на руки серебро тебе никто не даст. Купленное серебро будет отображаться в личном кабинете в виде грамм на твоем счете. Практически как на бирже.

Главный плюс ОМС, который я вижу (в принципе он единственный) – нет комиссий за хранение. То есть купил серебра – и держи бесплатно вечность.

Правда минусы тоже есть. И их очень много

Во-первых, это высокий спред (разница между покупкой и продажей). Еще я заметил такую особенность, чем крупнее банк, тем шире у него спред. Как вы поняли – самый невыгодный курс в Сбере (хотя могу ошибаться и существует другой более жадный банк).

Чтобы было понятно о каких значениях идет речь, ниже котировки серебра с сайта Сбера. Разница между покупкой и продажей больше 6 рублей, а это на минуточку почти 11% спреда!!!

Представляете? Если купите через Сбер, серебру нужно подрасти на 11% только для того, чтобы вы вышли в ноль. По таким условиям Сбера, даже вышеупомянутый БПИФ AMSL с его ежегодной комсой под 1,5% выглядит более привлекательно (комиссия в 11% набежит лет за 6-7).

Безусловно можно найти более выгодный курс в других банках. Но здесь мы попадаем сразу на другие неприятные факторы. Для покупки серебра через ОМС нужно быть клиентом этого банка. Продать серебро можно только там, где покупали. Нельзя условно говоря купить серебро в Сбера и продать его в ВТБ.

Но даже если вы нашли самый выгодный курс, стали клиентом банка, инвестировали в серебро через ОМС, для вас есть еще несколько сюрпризов.

Банковский курс по ОМС никак не привязан к мировым ценам на драгоценные металлы. Банки могут ставить цены покупки-продажи практически от балды. Особенно это заметно при резком изменении котировок на бирже. Например, серебро за неделю вырастает процентов на 15%, банк за это же время увеличивает курс для желающих продать всего на 10%, таким образом расширяя спред. Я наблюдал это много раз, когда владел ОМС. Причем это происходит во всех банках. Просто кто-то действует поскромнее, кто-то понаглее.

На ОМС не действует система страхования вкладов. Я бы не стал хранить деньги в серебре у какого-то мелкого банка, пусть даже и с шикарными условиями по покупке-продажи серебра. А если рассматривать вложения на много-много лет, то однозначно только крупнейшие банки страны (у которых не самые лучшие условия).

Если и вкладывать деньги в серебро через ОМС, то только на очень долгий срок (от 10 лет минимум), в очень надежные банки с адекватными условиями покупки-продажи.

Серебро на бирже

Мало кто знает, но серебро физические лица могут напрямую покупать на Московской бирже (торгуется аж с 2013 года). И для этого статус квалифицированного инвестора не требуется. Минимальный лот для покупки серебра – 100 грамм (по текущему курсу это менее 6 000 рублей).

Все происходит в лучших традициях биржевой торговли. Есть стакан с маркет-мейкером, позволяющий покупать серебро по справедливым ценам. Довольно узкий спред. И соответственно низкая биржевая комиссия.

Разница между предложениями на покупку и продажу в стакане – 0.2% или 13 копеек (сравните с 6 рублями в Сбере).

Как купить серебро на бирже?

Название инструмента SLVRUB_TOM.

TOM – означает “завтра”. Как из фильма 12 стульев: “Утром деньги, вечером стулья ….” Покупаете серебро на бирже сегодня, на ваш счет драгоценные граммы упадут завтра в 10 часов по МСК.

И за все это удовольствие, кроме стандартных комиссий за сделку, платить больше не нужно. Храни бесплатно на счетах хоть всю жизнь. По моему – это самый оптимальный вариант, включающий в себя все основные плюсы вышеперечисленных серебряных инструментов (БПИФ, ETF и ОМС).

Но не может быть все идеально? Где-то должен быть подвох.

Он есть и не один.

Мало кто из брокеров дает доступ на валютную биржу для покупки серебра (впрочем как и золота).

Причины? Думаю это прямая конкуренция с собственными ОМС. Зачем банку давать нам возможность покупать серебро по биржевым ценам, когда можно “загрузить” клиента через ОМС с хорошей наценкой.

На момент написания статьи доступ к серебру давали всего 9 брокеров (из нескольких сотен зарегистрированных в РФ). Из наиболее крупных и известных Ай Ти Инвест и Открытие. Таких ребят как ВТБ, Сбер или Тинькофф в этом списке нет.

Полный список находится на сайте Московской биржи. Я сравнивал тарифы на покупку драгоценных металлов у разных брокеров и сделал сравнительную таблицу. Кому интересно – милости просим. За информацию денег не беру. 😀

Немного про налоги и льготы

При торговле драгоценными металлами на бирже, брокер не выступает налоговым агентом. Это значит, что налоги нужно декларировать и платить самостоятельно.

---

Кстати при торговле долларами (и другой валютой) мы также обязаны самостоятельно платить налоги на прибыль (по факту не знаю ни одного человека, кто бы это делал). В эту же категорию попадают и доходы по ОМС.

---

Серебро можно покупать на ИИС, соответственно получать вычет на взнос или доход.

При владении металлом более 3-х лет (на обычном брокерском счете) – доход освобождается от уплаты налога. Если продавать серебро раньше, чем через 3 года, к доходу можно применить имущественный вычет (и в большинстве случаев тоже законно избежать налогов). Кто не знал, серебро (впрочем как и золото) по налоговому кодексу является имуществом.

Кому интересно, в одной из прошлых статей я более подробно и с конкретными примерами писал про налоги с драг. металлов и способы их оптимизации.

Резюмируя

Покупка серебра на бирже напрямую – для меня однозначно самый выгодный вариант инвестиций (хоть на краткосрок, хоть на долгосрок). Минимальная стоимость лота не кусается (всего 100 грамм), в отличии от того же золота, где для покупки одного лота нужно около пятидесяти тысяч рублей. Ограничительный фактор – нужно иметь “правильного” брокера, дающего доступ на биржу к драгметаллам.

Лезть куда-то за границу за иностранными серебряными фондами выгоды не вижу, и тем более только ради этого получать доступ на зарубежные биржи. Так же не вижу смысла покупать ОМС у банкиров, которые могут изменять правила игры практически на ходу (курс покупки-продажи) по своему желанию.

Так совпали карты, что у меня есть брокерский счет в Открытии и мне доступна покупка серебра на бирже. Именно этот  способ инвестиций я и выбрал.

Пополнил счет (торговля происходит на валютном рынке) и прикупил с вечера 1 лот (100 грамм) серебра на пробу. На следующий день серебряные граммы упали на счет.

Удачных и выгодных инвестиций в серебро!

Добавлено сентябрь 2021. 

Как оказалось я упустил один важный момент. При покупке серебра объёмом менее 50 лотов взимается дополнительное минимальное вознаграждение, но не более 65 рублей. По факту, даже при покупке 1 лота – брокер списывает 65 рублей.

Поэтому покупать серебро на бирже малыми суммами нецелесообразно. Комиссия за 1 лот составит больше процента. Соответственно при повышении суммы сделки-  будет падать относительные торговые издержки: за покупку на 20-30 тысяч, комиссия снижается до 0,2-0,3% и так далее.

Как купить серебро на бирже

01 сентября 2022

12 минут

Инвестиции в драгоценные металлы являются способом диверсификации портфеля и защиты от инфляции. Одним из наиболее интересных выступает серебро. О том, как инвесторы могут в него инвестировать, зачем это делать, какие риски и потенциальную выгоду может принести такое вложение, — в статье.

Инвестиции в серебро и золото привлекают инвесторов по нескольким причинам. Например, количество серебра в мире ограничено, его используют в производствах монет или иной продукции. Инвесторы могут приобрести как физическое серебро, так и обезличенный металл несколькими способами.

• Зачем инвестировать в серебро
• Как можно инвестировать в серебро на Московской бирже
• Как приобрести физическое серебро
• На какую доходность можно рассчитывать
• Риски инвестиций в серебро
• Кратко

Зачем инвестировать в серебро

Инвестиции в драгоценные металлы — золото, серебро, платину, палладий — являются одним из способов сохранения капитала. Как и все драгоценные металлы, серебро всегда сохраняет свою актуальность, поскольку его количество в мире ограничено. Серебро является популярным и надежным инструментом долгосрочного вложения средств по нескольким причинам:

• Серебро является драгоценным металлом, который широко используется в промышленности и медицине.
• Серебро может выступать инструментом защиты своих средств от инфляции и экономических потрясений. На протяжении многих сотен лет серебро и золото обеспечивало валюты стран. После отвязки валютных курсов от золота и серебра инвесторы стали интересоваться вложением средств в драгоценные металлы в период экономических кризисов и нестабильности в мире.
• Серебро, как и золото, считается защитным активом, и инвесторы при экономических потрясениях охотнее продают акции и покупают драгоценные металлы. Тогда стоимость акций снижается, а цены на серебро — растут. Наличие этого металла может снизить волатильность портфеля.

Как можно инвестировать в серебро на Московской бирже

Чтобы инвестировать в серебро, инвесторам необязательно покупать его в физическом виде. Московская биржа позволяет вкладываться в обезличенный металл несколькими способами. Вдобавок инвестировать в серебро через биржу гораздо проще, чем владеть физическим серебром.

Основные способы инвестиций в серебро:

• Покупка серебра на бирже. На бирже этот металл обозначен тикером SLVRUB_TOM. С его помощью можно приобрести металл с минимальным спредом в цене. Однако очень немногие брокеры дают доступ к данному инструменту. Также такой способ предполагает, что инвестор самостоятельно должен будет уплатить налог на прибыль 13% от выгодной сделки с металлом на бирже.
• Акции добывающих компаний. Альтернативным вариантом вложений в серебро является покупка акций компаний, занимающихся добычей и торговлей серебром. Результаты деятельности таких компаний, как правило, зависят от цен на серебро. Таким образом, если металл растет в цене, то компания может иметь уверенное финансовое положение, что будет стимулировать акции компании к росту. Среди таких компаний можно выделить Polymetal, Newmont и Pan American Silver.
• Покупка фьючерсов на серебро. Для инвесторов доступна возможность инвестиций в серебро через фьючерсы на данный металл. Такой способ подходит для краткосрочных вложений и спекуляций.
• Купить ETF на серебро. На Московской бирже квалифицированным инвесторам предоставляется возможность инвестировать в ETF IShares Silver Trust. Это крупнейший в америке серебряный ETF, цена которого следует за серебром.
• В качестве дополнительной альтернативы в некоторых банках можно открыть обезличенный металлический счет (ОМС) на серебро. На нем также можно хранить металл без ограничений по времени его хранения. Минус данного способа в том, что спред между покупкой и продажей металла достаточно большой, и цены на покупку и продажу серебра банк выставляет самостоятельно, порой независимо от биржевой цены металла.

Как приобрести физическое серебро

Приобрести физическое серебро можно несколькими способами, каждый из которых имеет свои особенности:

• Слиток серебра весом от 100 г. Раньше этот способ был невыгоден частным инвесторам, так как при покупке серебра в слитках нужно было уплатить НДС в размере 20%. Однако в соответствии с Федеральным законом от 09.03.2022 N 47-ФЗ «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации» данный налог при приобретении слитков был отменен для физических лиц.
• Памятные монеты из серебра. Данные монеты выпускаются ограниченными сериями и изготавливаются либо из чистого серебра, либо с примесями. Минусом для инвестиций в серебряные монеты является то, что они продаются с наценкой и стоят дороже, чем такой же по весу слиток серебра.
• Серебряные рауты подходят инвесторам, которые хотят иметь небольшое количество физического серебра, но не хотят переплачивать за узоры и чеканку, как это бывает при покупке памятных серебряных монет. Это является доступной альтернативой слиткам.

На какую доходность можно рассчитывать

Как правило, инвестиции в драгметаллы предполагают долгосрочные вложения средств. Только при вложениях на несколько лет можно увидеть ощутимый доход от инвестиций в серебро или золото. Если посмотреть на график цены на этот металл за последние 30 лет, то можно увидеть, что котировки росли очень незначительно или наблюдался резкий рост, сопровождавшийся таким же резким падением цен.

Тем не менее за 30 лет серебро выросло в цене в несколько раз. Основные скачки котировок цен на серебро происходили в последние 17 лет, что может говорить об общем повышении спроса на металл.

Котировки CFD на серебро в долларах США (1992–2022). Источник: аналитический отдел сервиса Газпромбанк Инвестиции

Риски инвестиций в серебро

Интерес к серебру возрастает при новостных поводах или негативных ситуациях в экономике. На длинном промежутке времени серебро выступает лишь защитным активом, который не способен приносить инвестору стабильный денежный поток. Этот металл помогает диверсифицировать портфель и сделать его более устойчивым к экономическим потрясениям на рынке. При этом цена серебра во многом зависит от цены золота как самого популярного у инвесторов драгоценного металла. Если золото будет расти или падать в цене продолжительное время, то вероятнее всего такая же тенденция будет наблюдаться и у котировок серебра и производных от него инструментов.

Кратко

1. 1
   Серебро является привлекательным активом для инвестиций, так как может защитить портфель от инфляции, а также приумножить капитал во время экономической нестабильности.
2. 2
   Обезличенное серебро можно приобрести на бирже, купив сам металл по цене, близкой к биржевой, через фьючерс или акции добывающих компаний. Также можно открыть ОМС.
3. 3
   Физическое серебро доступно для приобретения виде слитков, серебряных монет или раутов.
4. 4
   Серебро не является средством для приумножения капитала, и цена на него во многом зависит от ситуации в экономике.
5. 5
   Серебро помогает диверсифицировать портфель и сделать его более устойчивым к экономическим потрясениям на рынке.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

---

Общество с ограниченной ответственностью «Ньютон Инвестиции» осуществляет деятельность на
основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
брокерской деятельности №045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а также
лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на
осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии
на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России
08.04.2020. ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор,
при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных
решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной
рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении
операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «Ньютон Инвестиции» не несёт
ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо
инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «Ньютон
Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для
статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать
наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на
обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в
отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «Ньютон
Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте.
Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего
устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не
хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями
регламента брокерского обслуживания. Клиент обязан самостоятельно обращаться на
сайт брокера
за сведениями об изменениях, произведенных в регламенте
брокерского обслуживания и несет все риски в полном объеме, связанные с неполучением или несвоевременным получением
сведений в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения указанной обязанности.

© 2023 Ньютон Инвестиции

Как люди инвестируют в серебро

Инвестиционное серебро в физическом виде — один из лучших способов покупки серебра, поскольку он позволяет владеть драгоценным металлом в его материальной форме, инвестируя в него при этом. Когда вы покупаете физические драгоценные металлы, вы получаете прямой контроль и право собственности на свои вложения.

Конечно, инвесторы могут покупать серебро или спекулировать на рынке драгоценных металлов разными способами, например:

• покупать фьючерсные контракты на серебро;
• инвестировать в биржевые серебряные фонды ETF;
• приобретать акции серебродобывающих компаний.

И хотя многие инвесторы выбирают серебряные монеты или слитки, это еще не значит, что именно этот вариант станет лучшей инвестиционной стратегией для вас.

Однако он все же предпочтительнее, если вы хотите купить или продать серебро по стоимости, близкой к его спот цене, в любое время и в любом месте.

Да, серебряные фонды или акции компаний, добывающих серебро, принесли многим хорошую прибыль, но они все же зависят от правильной работы алгоритма, по которому нажимается кнопка «купить / продать». А если вы выбираете торговлю через брокера, будьте готовы к тому, что они могут действовать не так быстро, как вам хотелось бы. Кроме того, физический драгметалл можно купить / продать на месте без кучи документов. Его даже можно обменять по бартеру в экстренных случаях.

Так в какой форме лучше всего покупать серебро? Однозначного ответа нет, но вы можете сделать наилучший выбор, зная, какие варианты доступны.

Три лучших способа купить физическое серебро

Возможно, вы не знакомы с серебряным рынком, но, наверняка слышали о серебряных монетах. Многие люди, которые хотят инвестировать в этот драгметалл, вероятно, помнят, как десятилетия назад сами использовали серебряные монеты в повседневной торговле.

За годы, прошедшие с тех пор, как серебряные монеты начали выпускаться в обращение, цены на серебро значительно выросли. Вот почему в 1965 году Соединенные Штаты приняли решение изъять их из обращения. Сегодня серебряные монеты с 90% содержанием драгметалла, которые когда-то использовались в повседневной жизни, стали отличным инвестиционным инструментом.

Серебряные монеты

В дополнение к упомянутым выше серебряным монетам с 90% чистотой, Монетный двор США также предлагает версии с 35%, 40% и 99,9% содержанием серебра. Не говоря уже о широком ассортименте серебряных инвестиционных монет, выпущенных на разных Монетных дворах по всему миру. Они бывают разного веса, формы, номинала и пробы, и подходят как для коллекционерам, так и инвесторам.

Но у серебряных монет есть один недостаток — они почти всегда имеют премию к цене. Таким образом, монета обычно обходится инвестору дороже, чем раунд или слиток такой же чистоты, массы и пробы.

Серебряные раунды

Раунды, в отличие от монет, не монетизированы. Они бывают простыми с надписями, либо более художественные с интересным дизайном.

Раунды, хотя и не являются законным платежным средством, тем не менее довольно популярны среди инвесторов по нескольким причинам:

• они визуально не похожи на монеты;
• обычно раунды стандартизированы по массе и пробе;
• их можно купить с более низкой премией.

Серебряные слитки

Для тех, кому нужна альтернатива по цене близкой к рыночной, подойдут слитки. Монеты часто продаются на несколько процентных пунктов выше спот цены, но вы можете купить серебряные слитки с совсем незначительной надбавкой.

Стандартный серебряный слиток не выделяется визуально, но является одной из самых дешевых форм для покупки серебра. Если вам важен дизайн, существуют слитки с великолепным оформлением, хотя они обычно стоят немного дороже.

Что лучше купить из серебра: слитки или монеты?

Ответ зависит от ваших инвестиционных целей. Если вы стремитесь приобрести серебро по самой низкой цене за грамм, выбирайте слитки. Но помните, придется дополнительно оплатить налог. Для тех, кто не хочет нести дополнительные расходы в виде НДС и кому важно иметь на руках законное платежное средство, лучше всего подойдут серебряные монеты.

Ненужные серебряные монеты представляют собой своего рода компромисс. Это обычные монеты, которые слишком изношены, чтобы удовлетворить вкусы большинства любителей. Таким образом, они продаются по себестоимости драгметалла, содержащегося в них. Это один из самых дешевых типов серебряных монет, которые вы можете приобрести.

Самый дешевый способ купить серебро

Итак, раунды и слитки обычно предлагают самые низкие премии к цене. Следовательно, они представляют собой один из лучших вариантов покупки с точки зрения получения максимального содержания серебра за ваши деньги.

Но не стоит недооценивать серебряные монеты. Они являются самой ликвидной формой инвестиционного серебра.

Это дает множество преимуществ. Если потребуется, их можно использовать в качестве настоящих денег или даже обменять по бартеру. В маловероятном, но вполне возможном случае, когда цена на серебро упадет ниже их номинальной стоимости, вы лишь частично потеряете вложенные деньги.

Почему невозможно купить серебро по цене ниже спот-цены металла

Многие инвесторы надеются найти секретный способ для покупки серебра по ценам ниже спот-цены металла на бирже. Реальность такова, что, если у вас нет знакомого активного дилера монет или инвестиционного брокера, вряд ли вы найдете серебро по такой стоимости в розничной торговле.

Дилеры являются оптовыми покупателями. Они могут законно получать серебро по ценам чуть ниже спот, потому что им нужно оплачивать расходы и получать небольшую прибыль. Если вы отслеживаете цену на серебро, вы увидите, что она меняются каждую минуту. Следовательно, между оптовым и розничным уровнями маржа чрезвычайно мала.

Это не значит, что клиенты не смогут найти серебро по невероятно низким ценам в Интернете или в местном магазине монет. Один из примеров — покупка сильно изношенных или поврежденных экземпляров.

Многие обычные и онлайн-дилеры, продающие редкие монеты, также занимаются продажей серебра. Они могут снизить цену на поврежденные монеты, чтобы освободить место для более дорогих экземпляров. Таким образом, к покупке серебра применима старинная поговорка: «Вы получаете то, за что платите!»

Можно ли приобрести серебро на монетном дворе?

Если речь о России, то ответ — нет, это прерогатива банков. На мировых монетных дворах существует возможность купить серебряные монеты в нескольких вариантах:

• коллекционные или инвестиционные монеты;
• серебряные версии находящихся в обращении монет;
• серебряные памятные монеты;
• монеты разной технологии чеканки.

В большинстве случаев у надежных дилеров ассортимент гораздо шире, чем у монетных дворов, потому что дилерам доступен вторичный рынок — им могут принести на продажу монеты, которые давно не выпускаются.

Как ведет себя серебро, когда фондовый рынок падает

Некоторые недобросовестные дилеры и брокеры, продающие серебро в Интернете или через журналы и телевидение, создают впечатление, что существует простая линейная обратная зависимость между ценой на серебро и фондовым рынком. Другими словами, они часто заявляют: «Покупайте серебро сейчас, пока фондовый рынок не упал, а цены на серебро не поднялись».

В действительности связь между ценой серебра и фондовым рынком не совсем прямая. Серебро, как и золото, платина и другие драгоценные металлы, представляет собой хорошую защиту от инфляции и рисков, которые появляются, когда экономические условия ухудшаются, что часто приводит к снижению объема фондового рынка, это в свою очередь сказывается на цене.

Однако серебро не просто автоматически растет, когда фондовый рынок падает, даже если происходит настоящий обвал акций. Например, давайте вспомним, что произошло с ценой на серебро в марте 2020 года, когда пандемия COVID-19 начала бушевать в Соединенных Штатах. Фондовый рынок рухнул, потеряв около 33% своего объема за считанные дни.

Что случилось с серебром? Оно также упало в цене, с примерно $18,50 долларов в последних числах февраля 2020 года до $12 долларов в середине марта. Причины сложны и были в тот момент частично связаны с падением спроса на драгметалл со стороны промышленного сектора в сочетании с глобальной самоизоляцией.

Что делать, если вы уже купили серебро, а цена на него падает?

Во-первых, не спешите паниковать. Это стандартная динамика цены — она обязательно вернется к прежним уровням.

Во-вторых, рассмотрите отличную инвестиционную стратегию — купить дешево, чтобы затем продать дорого. Бесчисленные инвесторы, которые вложились в акции в самом начале пандемии, когда Уолл-стрит обвалился, уже через месяц получили огромную прибыль после того, как рынок ожил.

Означает ли это, что вы получите такую же невероятную прибыль, если приобретете серебро на моменте спада рынка? Нельзя сказать наверняка, но такая стратегия часто приносит плоды тем, кто терпелив и предпочитает инвестировать в долгосрочной перспективе.

Сходства и различия между покупкой серебра и других драгметаллов

Теоретически практически можно применить все эти советы при покупке физического золота или любого другого драгоценного металла.

Наряду с серебром советы в этом руководстве лучше всего применимы к золоту, платине и палладию. Другие драгоценные металлы, такие как родий, только сейчас становятся более доступными для обычного инвестора в физической форме. Но они могут быть крайне редкими и очень нестабильными в плане цены.

Если вы желаете приобрести физическое золото, существует множество вариантов, включая те же монеты, раунды или слитки.

Двумя другими крупными игроками на сегодняшней арене драгоценных металлов являются платина и палладий. Эти два драгметалла представляют собой уникальные химические элементы, но они похожи друг на друга по цвету и редкости. На самом деле и палладий, и платина встречаются намного реже, чем золото или серебро.

Вы также можете купить физическую платину и палладий в виде монет, слитков и раундов. Пошаговое руководство здесь.

Если в покупке серебра, золота, платины или палладия так много общего, то есть ли различия?Цены на золото, платину и палладий, как правило, колеблются сильнее, чем на серебро. Не в процентном отношении, но с точки зрения общей суммы в долларах, потому что тройская унция каждого из этих драгметаллов намного дороже, чем серебра. Это может повлиять на стратегию их покупки инвестором.

Возможно, вам также придется действовать быстрее при покупке или продаже золота, платины или палладия, чтобы оптимизировать максимальную отдачу от инвестиций в долгосрочной перспективе. Кроме того, в отличие от серебряных монет, циркулировавших в США до начала 1970-х годов, которые до сих пор время от времени появляются в обращении, — практически нет шансов найти золотые, платиновые или палладиевые монеты в повседневной торговле.

Независимо от того, в какой драгоценный металл вы инвестируете, вы всегда должны покупать его у надежного и уважаемого дилера монет или брокера.

Многие люди склонны покупать драгоценные металлы на Craigslist, Facebook, Alibaba.com или подобных местах. Но помните, там могут быть украденные или поддельные монеты. Всегда покупайте физические драгоценные металлы у надежного дилера монет или брокера.

Автор: Джошуа МакМарроу-Эрнандес | Перевод: Золотой Запас