Как найти страхователя по полису осаго

Для просмотра сведений о полисе ОСАГО необходимо ввести данные о серии и номере полиса ОСАГО или транспортном средстве, а также дату, на которую запрашиваются сведения о полисе ОСАГО

Ответственный водитель обязательно оформляет страховой полис ОСАГО. В первую очередь, он необходим для того, чтобы защитить себя на дороге от ущерба, который вы можете причинить другим водителям при ДТП. Во-вторых, государство в федеральном законе № 40 от апреля 2002 года обязало граждан в общем порядке приобретать страховой полис на своё автотранспортное средство.

Нередко, имея информацию из полиса, требуется узнать расширенные данные, при этом, у граждан на руках нет бланка. Да и вообще, любой водитель должен знать, где осуществить проверку своего полиса, а также получить дополнительные сведения о нём. Рассмотрим, как грамотно осуществить подобную процедуру.

Скрыть содержание

• Что это такое?
• Можно ли найти водителя?
• Пошаговая инструкция
• Советы и нюансы

Что это такое?

В первую очередь разберемся, где именно на бланке страхового полиса расположен так называемый, интересующей нас номер. В основном, все бланки страховых полисов по форме ОСАГО имеют зеленый оттенок, и примерно одинаковое строение.

Если смотреть прямо на документ, то номер страхового полиса будет указан в правой верхней части документа. Как правило, это 10-значный числовой код, который характеризует собой код подразделения, которое выдало данный документ, а также иные особенности, которые известны только сотрудникам страховой организации.

Номер страхового полиса вносится в единую базу российских автостраховщиков. К этому коду привязывается основная информация по бланку, которую может получить любой желающий, владелец данных о номере. Так, по номеру полиса легко может установить срок действия бланка, его владельца, а также иные, необходимые данные об автомобиле и его обладателе.

Можно ли найти водителя?

Конечно же, найти водителя по номеру полиса можно. Однако, осуществить проверку можно разными способами, а какой из них выбрать — решать только вам . Почему такая возможность открыта только тем гражданам, которые владеют знаниями о номере бланка?

На самом деле всё просто. Портал Российского союза автостраховщиков функционирует с 2013 года. С этого момента портал является важнейшим информационным ресурсом для оформителей полиса по форме ОСАГО. Данный портал предлагает гражданам доступ к информации в форме библиотеки.

Однако, сортируются данные не по алфавиту, как мы привыкли видеть в библиотечной картотеке, а по номерному знаку полиса. То есть, имея данные о коде бланка, вы сможете получить исчерпывающую информацию, как из карточки в картотеке.

Получить такую информацию может абсолютно любой гражданин, владеющий нужными сведениями.

Пошаговая инструкция

На сегодняшний день возможно узнать владельца полиса ОСАГО по номеру различными способами. Эти способы подойдут и для сильно занятых лиц, и для тех, кто не может выйти из дома, и для тех, кто ценит личное общение со страховщиком. Рассмотрим три варианта нахождения владельца полиса ОСАГО по номеру:

• Первый вариант является самым распространенным и простым. Для этого вам понадобится выход в сеть Интернет.
  1. Выпишите номер полиса и положите перед собой.
  2. Откройте браузер.
  3. Перейдите на портал российских автостраховщиков. Для этого в поисковой строке вы можете вбить аббревиатуру «РСА».
  4. Перейдите по главной ссылке.
  5. В открывшемся окне компьютера вы увидите меню.
  6. Выберите пункт ОСАГО. Перейдите по нему.
  7. В открывшихся пунктах меню выберите «сведения для страхователей и потерпевших».
  8. Выберите пункт меню «сведения для страхователей о статусе бланков ОСАГО».
  9. После этого вам откроется форма, в которую нужно внести имеющиеся у вас данные.
  10. Если бы вы обладали знаниями только о фамилии гражданина, то к сожалению, ресурс бы не смог бы вам помочь (подробнее об этом мы рассказывали тут). А вот знание номера полиса даёт вам право на исчерпывающую информацию о страхователе.
  11. После введения числового кода и отправки запроса, в скором времени на экране вы увидите необходимые данные. К ним относятся инициалы водителя, срок действия полиса, VIN код автомобиля, код кузова и так далее.

  Но это далеко не единственный способ получения важнейшей информации.

• Ещё один способ выяснения информации о владельце полиса ОСАГО — это обращение напрямую в страховую компанию. Например, речь идет о ситуации, когда лицо представляет, в какой именно организации был оформлен бланк.

  Необходимо явиться в компанию, при этом, прихватив с собой номер. Сотрудник изучит предоставленный вами номер, забьет его в базу. В случае, если страховой полис был действительно зарегистрирован в данной компании, он непременно найдется в базе. Вы получите исчерпывающую информацию, которая ничуть не меньше той, которую вы можете получить через портал с российских автостраховщиков.

• Третий способ является ещё более простым, однако, более затратным. Так, вы можете обратиться в любую частную организацию, которая оказывает сотрудничество и посредничество в сфере ОСАГО. Также, данные организации помогут установить владельца страхового полиса, если вы всего лишь навсего передадите интересующей числовой знак.

  Стоит такая услуга не маленьких денег. Дело в том, что подобные организации работают с углубленными базами страховщиков, доступ к которым также стоит денег. Кроме того, велик риск нарваться на мошенников. Дело в том, что многие подобные компании пользуются базами РСА. А это значит, что вы можете сами проверить номер полиса дома, однако, будучи введенными в заблуждение, заплатите огромные деньги за неоказанную должным образом услугу.

Советы и нюансы

В первую очередь, в случае, если приобретали страховой документ не в офисе страховой компании, а у посредника, и вы не нашли упоминания в базе РСА о вашем документе, скорее всего, вы связались с мошенником.

Не верьте обещаниям посредника, который говорит о том, что данные в базе РСА появляется спустя продолжительное время после покупки полиса. Это не так. База обновляется ежедневно, информация о вас должна быть внесена в течении 24 часов с момента осуществления покупки.

Второй нюанс связан с тем, что при обращении в страховую компанию при себе нужно иметь обязательные документы, удостоверяющие личность. Сотрудники выдадут вам информацию по номеру страхового бланка в случае, если вы являетесь владельцем документа, его ближайшим родственником или участником ДТП, в котором вам пришлось столкнуться с владельцем полиса.

По номеру страхового полиса в офисе компании вам должна быть озвучена информация о инициалах гражданина, его владельце, сроке действия такого документа, а также об иных данных об автомобиле. В случае, если сотрудник страховой компании отказывается выдать вам документ, это значит, что вероятнее всего, вы не имеете оснований на получение данных. В любом случае, вы можете обратиться к руководителю организации.

Если вы хотите приобрести в собственность автомобиль с рук и хотите выяснить, был ли когда-то оформлен на транспортное средство полис ОСАГО, то сможете это сделать в офисе компании, но только при условии, что предоставите составленный договор купли-продажи, а также свой паспорт. Только в этом случае сотрудник выдаст вам конфиденциальную информацию.

По возможности с вами должен находится и владелец полиса ОСАГО. Такая информация нужна будущим приобретателям для того, чтобы иметь представление о том, как обслуживался автомобиль, участвовал ли он в дорожно-транспортных происшествиях и так далее.

Полис ОСАГО дает исчерпывающую информацию о транспортном средстве и его владельце. Поэтому владея этим числовым кодом вы с легкостью сможете узнать интересующие вас данные. Надеемся, что процесс выбора оптимального для вас варианта поиска информации будет недолгим, а принесет только удовольствие.

Проверка вышеперечисленных данных, как правило, осуществляется с целью определения подлинности электронного или бумажного полиса. База данных РСА также позволяет узнать застрахован ли конкретный автомобиль по имеющемуся полису. Кроме государственного номера транспортного средства, эта база данных позволяет узнать подробный статус бланка. Например, здесь можно узнать по какой причине страховка прекратила свое действие (потеря, кража или досрочное прекращение договора).

АИС также предоставляет возможность узнать, в какой именно страховой компании застрахован конкретный автомобиль. Более того, эта база данных предоставляет информацию о типе страховки (неограниченная или с ограничением). Если страховка с ограничением, система предложит пользователю осуществить проверку по номеру и серии удостоверения водителя. Наконец, данные из этой базы могут понадобиться в том случае, если автовладелец сомневается в подлинности приобретенного полиса ОСАГО.

Что такое единая база ОСАГО

Единая база ОСАГО – это один из важнейших инструментов автовладельцев. Именно здесь собрана вся информация, касающаяся страховых компаний и автостраховщиков. Информация из этой базы, как правило, используется для регулирования различных споров, касающихся ОСАГО. Дополнительно этот сервис предоставляет возможность проверки своего КБМ. Данная процедура проводится с целью дальнейшего оформления полиса. Кроме того, именно единая база автостраховщиков позволяет определить подлинность имеющегося бланка полиса. Для этого необходимо только лишь перейти на сайт РСА и ввести следующие данные: серия и номер бланка, а также проверочный код безопасности.

Как в базе ОСАГО проверить статус бланка по его номеру

Для того чтобы осуществить проверку статуса бланка достаточно только лишь знать его номер. Имея такую информацию, необходимо открыть базу данных автостраховщиков России и ввести серию и номер бланка в соответствующие формы для заполнения. Далее потребуется ввод проверочного кода, который будет указан на картинке, находящейся выше формы заполнения. Стоит заметить, что в форме «Серия бланка» пользователь сможет выбрать один из трех вариантов (ВВВ, ССС или ЕЕЕ). В форме «Номер бланка» следует вводить только лишь цифры. После нескольких секунд обработки база данных выдаст необходимые результаты.

Как в базе ОСАГО узнать какой автомобиль застрахован по определенному бланку

В базе ОСАГО также можно проверить какой автомобиль застрахован по конкретному полису. Для этого пользователь должен ввести в соответствующие формы серию и номер договора полиса ОСАГО, а также дату запроса и проверочный код, указанный на картинке. Благодаря этому, пользователь сможет узнать не только ВИН-код или номер кузова, но также государственный номер транспортного средства и текущий статус страховки («у страхователя», «у страховщика», «утратил силу» или «утерян»). Имея такую информацию, можно без проблем осуществить проверку подлинности полиса ОСАГО любого автомобиля.

Как в базе ОСАГО узнать номер полиса ОСАГО по госномеру

Применение базы ОСАГО также позволяет определить номер полиса страховки по такому параметру, как государственный номер авто. Эта проверка является противоположной вышеописанному варианту. Для того чтобы узнать номер полиса и другие сведения по страховке ОСАГО необходимо ввести государственный номер транспортного средства и дату, на которую осуществляется запрос сведений. Как и в предыдущих случаях, пользователь также должен указан проверочный код. Данный вариант проверки, как правило, осуществляется в процессе купли-продажи транспортных средств. Благодаря такому сервису, покупатель сможет узнать о подлинности текущей страховки.

Как в базе ОСАГО узнать номер полиса ОСАГО по VIN

Практически точно таким же способом осуществляется проверка номера полиса ОСАГО по VIN-коду. Для этого пользователь базы данных ОСАГО должен ввести в соответствующие поля номер VIN и проверочный код. Ввод этих данных позволит определить не имеет ли транспортное средство сразу двух действующих полисов. Наличие двух страховок является поводом усомниться в прошлом автомобиля. Поэтому такая проверка также актуальна в случае покупки поддержанного автомобиля. Кроме того, VIN также проверяется по базе технического осмотра. Если автомобиль регулярно проходит ТО в разных регионах – это плохой знак для покупателя.

Как в базе ОСАГО узнать номер полиса ОСАГО по номеру кузова

Определить номер и подлинность конкретного страхового договора можно и по номеру кузова транспортного средства. Для осуществления этой операции необходимо перейти в базу данных автостраховщиков ОСАГО и ввести номер кузова и шасси. Также потребуется указание даты, на которую идет запрос сведений, и проверочного кода, указанного на картинке. Стоит отметить, что полис ОСАГО может быть не отображен в базе данных. Обычно это происходит в том случае, если страховка была приобретена недавно. По действующим стандартам информация о страховщике вносится в общую базу в течение пяти дней после покупки полиса.

Как в базе ОСАГО проверить, вписан ли водитель в страховку

Проверка того, кто вписан в полис ОСАГО, предусматривает использование такой информации, как государственный номер транспортного средства, VIN-код и номер кузова. Благодаря этим данным, пользователь базы данных автостраховщиков России может определить страховую компанию, в которой был выдан полис, а также номер и тип ОСАГО. Стоит отметить, что если система найдет полисы с ограниченным списком водителей, пользователь сможет проверить по номеру и серии водительского удостоверения, указан ли конкретный водитель в найденной страховке. Также следует добавить, что для полноценного поиска стоит обязательно использовать VIN-код.

Процесс покупки полиса обязательной «автогражданки» всегда следует завершать проверкой его подлинности по базе РСА — так рекомендуют страховщики и ЦБ РФ. Выясняем, почему это важно и как проверить свой полис ОСАГО, чтобы не оказаться одновременно в списках и жертв мошенников, и нарушителей закона.

Зачем проверять полис ОСАГО

По данным Банка России, ежегодно российские страховые компании выявляют более 150 тыс. поддельных полисов ОСАГО, которые не обеспечивают страховую защиту автовладельцам. Всего же количество водителей, купивших у мошенников полис, оценивается в 1,1 млн человек, что составляет около 3% рынка ОСАГО.

Основная часть незаконных посредников и нелегальных страховщиков сегодня работают в сегменте онлайн-страхования, привлекая автовладельцев огромными скидками на полисы, доходящими до 70–90% от обычной цены. Такие полисы продаются через фишинговые сайты, копирующие страницы реальных агрегаторов или страховых компаний.

По статистике Российского союза автостраховщиков (РСА), средняя стоимость ОСАГО за 9 месяцев 2022 года составила 6,5 тыс. рублей. Стоимость ОСАГО формируется на основе базового тарифа страховой компании, который находится в рамках тарифного коридора ОСАГО, определяемого ЦБ. Индивидуальные характеристики каждого автовладельца — возраст, стаж вождения, регион, марка авто, количество ДТП и т. д. — влияют на итоговую цену полиса: базовый тариф умножается на ряд коэффициентов, которые как раз и зависят от этих индивидуальных характеристик. В результате для одного автовладельца цена может превышать 15 тыс. рублей, а для другого составит менее 6 тыс. рублей.

«Но важно понимать, что такой диапазон цен для одного и того же автовладельца у разных страховщиков исключен. Подходы к формированию тарифов у страховых компаний отличаются, но при этом все СК учитывают примерно одни и те же факторы, а потому разница между предложениями редко превышает 1–2 тыс. рублей», — уточняет product owner страховых продуктов Банки.ру Юлия Корнеева.

Купленный «по акции» поддельный полис только при самом благоприятном раскладе может обернуться штрафом за езду без страховки в 800 рублей (поддельный полис фактически означает его отсутствие) и проблемами при постановке ТС на учет в ГИБДД. Если же сотрудник ГИБДД докажет злой умысел автовладельца и намеренную подделку полиса, водителя ждет уголовное наказание или крупный штраф по ст. 327 УК РФ. Если же по подобному документу водитель попробует получить что-то в страховой компании, то в этом случае ему также будет грозить уголовная ответственность или крупный штраф. Ремонтировать чужой автомобиль также придется за свой счет.

Именно поэтому так важно удостовериться, что купленный полис ОСАГО точно настоящий.

Что такое база РСА

Внешне отличить настоящий полис от подделки практически невозможно, тем более бланк может быть настоящим, но считаться «утерянным» или «похищенным», а значит — недействительным.

Самый надежный способ проверить подлинность купленного полиса — вбить его данные в базу РСА на официальном сайте.

РСА — некоммерческая организация, являющаяся профессиональным объединением российских страховых компаний. Ее статус закреплен законом. Все страховщики свои проданные полисы ОСАГО — и на бумажном носителе, и электронные — обязаны вносить в базу РСА.

Как проверить полис и что делать, если его нет в базе

Проверить на подлинность бумажный полис ОСАГО можно еще до момента покупки. В этом случае в статусе будет отображено, что полис находится у страховщика. Есть три способа проверки:

• проверить статус бланка полиса по его номеру
• узнать, какой автомобиль застрахован по номеру бланка полиса
• узнать номер полиса по госномеру или VIN-коду

Проверка по VIN-коду наиболее подробная из всех. Однозначно вас должны насторожить статусы «утратил силу» или «утерян». Статус полиса «напечатан производителем» также означает, что вас обманули: такой бланк даже не был передан представителю страховой компании.

Статус «находится у страховщика/страхователя» говорит либо о том, что страховка недавно оформлена, либо что она уже приобретена и находится на руках у клиента.

Что касается электронного полиса, то его номер формируется только после оплаты. Также страховщик должен внести информацию о нем в АИС ОСАГО. Обычно это занимает 10–15 минут, но в некоторых случаях из-за перегруженности системы информация о полисе может загружаться в базу несколько дней.

Если вы вписали кого-то в свой полис, то информацию об этом ваш страховщик обязан внести в базу АИС ОСАГО в течение 5 дней.

Что делать, если на руках оказался поддельный полис ОСАГО

Не обнаружив полис в базе РСА, не стоит паниковать. В первую очередь следует написать в страховую компанию и попросить перепроверить информацию. Если факт подделки подтвердится, то можно обращаться в полицию по факту мошенничества, приложив все документы об оплате и купленный полис. Обнаружив отсутствие информации о полисе в системе, можно также написать заявление в РСА.

Но не всегда отсутствие информации о полисе в базе говорит о том, что приобретена подделка. Причинами также могут быть ошибки и неточности при внесении данных в полис. Иногда система сбивается, также представитель СК мог не внести вовремя в базу информацию о договоре ОСАГО. Не исключены ошибки, если водительское удостоверение было обменено, а страховка осталась «привязанной» к старым правам, водительские права только получены и оформлена первая страховка.

«При покупке полиса ОСАГО на Банки.ру вероятность мошенничества исключена, поскольку маркетплейс сотрудничает напрямую только с крупными и надежными страховыми компаниями. Чтобы удостовериться в корректности данных, вы также можете проверить приобретенный на Банки.ру полис ОСАГО на сайте РСА. Чтобы внести изменения в полис, свяжитесь со страховой компанией — вам помогут оперативно исправить ошибку», — советует Юлия Корнеева.