Как найти связки для арбитража криптовалют

В наше время, наверное, только ленивый не слышал об арбитраже криптовалют. Но мало кто понимает, о чем идёт речь. Арбитраж, по своей сути, является хорошим способом зарабатывать неплохие деньги. Но, к сожалению, это не совсем просто, как многие об этом говорят. В конце статьи бонус: простая международная связка.

По своей сути, арбитраж — это закупка и продажа криптовалюты, с последующей фиксацией прибыли от разницы цены внутри одной или нескольких бирж. При этом, торговых площадок может быть задействовано неограниченное количество, как и способов оплаты, так и ввода / вывода денег. Самый простой пример: на бирже «А» Usdt (крипто доллар) может быть дешевле на 1-5 рублей, чем на бирже «В». Покупаем на первой с помощью P2P (прямая покупка и продажа криптовалюты пользователями без участия третьей стороны или посредника), продаём на второй и фиксируем разницу в виде своего заработка. Конечно, не стоит упускать из внимания комиссии за перевод и другие подводные камни, что бы не уйти в минус.

Ситуация, разобранная выше, простым языком называется “вилка”. И возникает она, когда на первой бирже монету покупают или продают в большом объёме, при этом, цена её опускается, тем самым становясь более привлекательной для покупки и перепродажи на второй бирже. Как мы видим из скриншотов выше, закупив на бирже Бинанс 1570,8 USDT на 100 000 руб и продав на бирже Хуоби, используя разные платежки, мы получаем 102 906 руб. При этом не забываем вычесть комиссию за перевод, примерно 50 руб. Процентная разница между начальной покупкой актива и его последующей продажи (простым языком: твой процент заработка) составит примерно 2,9 %. Это и называется “Спред”.

Выглядит все очень легко, но даже при такой простой манипуляции важно знать простые правила арбитража криптовалюты:

• На диком западе зарабатывают самые быстрые руки. Действовать надо быстро, но внимательно. Не забывай, что с большей вероятностью ты не единственный, кто увидел такую разницу и захотел заработать.
• Незабываем выставлять одну и ту же сеть между отправляющим кошельком на первой бирже и принимающим кошельком на второй. В противном случае, ты потеряешь свои деньги.

• Остерегаемся мошенников. Не только ты зарабатываешь на бирже, но и мошенники, которые оттачивают свои навыки годами. Опишу популярный способ, при котором ты осуществляешь продажу с получением рублей на карту Тиньков. Ты продаешь криптовалюту и принимаешь оплату на карту Тинька. Вместо отправки денег покупатель открывает чат в приложении и отправляет тебе сообщение в стиле: “поступление денежных средств в размере 100 000 руб остаток…”. Ты, увидев уведомление от банка, отпускаешь крипту, но есть один нюанс…- это просто сообщение в чате банка. Честно говоря, до сих пор не могу понять, почему банк Тиньков не пофиксит этот момент.
• Скорость вывода и пополнения между биржами. Крупные биржи достаточно оперативно выводят крипту, в среднем от 5 до 30 минут. Но следует брать в учет и других трейдеров, которые занимаются отправкой/приемом валюты. Перед поиском арбитражных ситуаций между биржами, можно попробовать отправить маленькую сумму, чтобы понять, насколько быстро работают переводы в тот или иной момент.
• Ввод/вывод не доступен. В редких случаях биржа может закрыть кошельки на пополнение/вывод валюты. Связанно это с резкими колебаниями и разницами курса. Всегда проверяй этот момент перед началом работы.
• Ликвидность активов на бирже. Бывает такое, что пока ты занимаешься закупкой и отправкой криптовалюты, курс на второй бирже резко падает и спред теряется. Выход простой: следить за тем, что бы у биржи и валюты была хорошая ликвидность, это поможет избежать резких скачков и минимизирует риски. У альткоинов ликвидность меньше, что приносит больший спред, но нужно понимать, что и риски во время арбитража больше.

Существует много различных сервисов чтобы следить за ценообразованием цифровых валют на биржах, например Monetory. Внутри сервиса выбираем интересующую валютную пару и анализируем покупку/продажу на разных биржах. Если конечный спред позволяет покрыть издержки на комиссии и, при этом, заработать, то поздравляю, у тебя получилась небольшая связка по межбиржевому арбитражу с помощью закупки и дальнейшей продажи через P2P.

А что по безопасности во время P2P сделки?

На крупных биржах P2P сделки защищены системой эскроу – криптовалюта будет автоматически переведена из кошелька продавца на временный депозит. Криптвалюта будет храниться, пока сделка не будет успешно завершена обеими сторонами.

Существует и внутрибиржевой арбитраж. Такой способ подразумевает покупку и продажу, не выходя за пределы одной биржи. Обычно используется закуп на одну платежную систему и продажа на другую. Например, закупаемся на Тиньков, а продаем на Qiwi. При этом, как правило, способы закупки/продажи (тейкер или мейкер) варьируются исходя из биржевой ситуации. Тейкер закупает или продает монеты, размещая ордер через существующие объявления на бирже в разделе P2P. Мейкер — это пользователь, который размещает торговые объявления в разделе P2P.

Помимо внутрибиржевого и межбиржевого арбитража, существуют и другие виды. Например, международный арбитраж, где зачастую используются свифт переводы для пополнений бирж и даже офлайн обменники в других странах. В нынешней геополитической обстановке из-за нестабильности курса этот способ приносит хорошие спреды, но подводные камни увеличиваются примерно в два раза. Один из самых неприятных – это проблема отправки свифтовых платежей.

Рабочая связка по арбитражу криптовалюты:

Рассмотрим одну простую и недавно нашумевшую крипто арбитражную связку: Россия – Узбекистан. Относительно недавно она приносила от 2 до 5% спреда. Некоторые мои знакомые до сих пор крутят эту связку, немного видоизменив её. Конечно, раскрывать все подробности не буду, но уверен, что немного подумав ты и сам дойдешь до этого.

И так, как же строилась связка:

• Регистрируем QIWI кошелек и переводим его в профессиональный. На одного человека можно зарегистрировать до пяти кошельков, но на разные номера.
• Пополняем кошелек прогретой картой Сбербанка. Делаем это через “стягивание”. В самом киви мы нажимаем «Пополнить кошелёк», далее – «Банковской картой» и вводим реквизиты. За раз можно сделать пополнение на 50 000 руб, в отличие от прямой отправки с карты.
• У кошельков QIWI существует одно правило и важно его соблюдать: Разных отправителей и получателей с одного кошелька должно быть не более пяти человек. Пример: тебе отправили 3 разных человека деньги и потом ты отправил следующим 3 людям. Итого получится 6 контрагентов. Кошелёк автоматически получит статус «активный р2р пользователь» и на все операции появится комиссия – 2%. На 1 кошелёк лучше не превышать количество переводов 500 000 руб в месяц, то есть 1 аккаунт = 5 кошельков = 2,5 млн руб.
• Заходим на бинансе во вкладку «Купить», выбираем валюту “UZS”, затем выбираем ордер с самой привлекательной ценой, подходящий под наши лимиты и приемом на карты Humo и UZCARD. Никаких скрытых комиссий нет. Лимитов у продавца на получение таким способом нет. Деньги, как правило, сразу зачисляют на карту, но перед отправкой рекомендую попробовать сделать откуп на маленькую сумму. За одну транзакцию можно отправить 75 000 рублей, но, открыв ордер с продавцом на большую сумму, скорее всего, вы можете договориться о платеже в две транзакции. Как правило, это работает. С одного аккаунта в день можно отправить примерно 280 000 рублей. Тут лучше распределить нагрузку на кошельки и с каждого отправлять до 100 000 руб.
• Перед отправкой смотри курс перевода и сразу просчитывай связку RUB – UZS – USD – RUB. Спред всегда гуляет и по сегодняшний день бывает плюсовой от 1 до 5%. Так же не забываем, что можно перегнать USDT на другую биржу с более выгодным курсом продажи.
• В среднем круг занимает 15-30 минут. На момент написания статьи (2.08.2022) спред был 2,3%, при этом USDT требовалось перегнать на другую биржу с лучшим курсом покупки. Подробно описывать не буду, как говорится, я лучше дам удочку.

На сегодня всё! Если на данный момент связка не приносит прибыль, начинаем докручивать её и вносить свои изменения. Смотрите в сторону разных способов отправки RUB-UZS.

И не забудь подписаться на мой телеграмм канал, чтобы регулярно пополнять знания в сфере арбитража криптовалют и получать актуальные связки.

#арбитражкриптовалюты #p2p #арбитражнаясвязка #международныйарбитраж #связкакриптовалюты #криптовалюта #заработок #заработоквинтернете

Время на прочтение
10 мин

Количество просмотров 300K

Всем привет, на связи MediaMetriqa, и сегодня мы поговорим о, наверное, самой хайповой теме в крипте в последние месяцы. Арбитраж.

Это что-то настолько сакральное и непонятное, что в интернете стоящая информация практически отсутствует, а на своих прогревах-интервью с известными блогерами арбитражники настолько скользко отвечают на вопросы, что кажется, что за этой нишей не стоит вовсе ничего.

Весь их посыл – знания не нужны, опыт не нужен, начальный капитал небольшой, зарабатывать могут все.

Более того, готовые связки и тайные знания об их структуре продаются за сотни тысяч рублей. Кто подписан на крипто паблики, напишите в комментариях, часто ли вам пишут боты с предложением купить связку или войти в приватный канал с таковыми.

Сегодня мы займёмся распаковкой данной ниши. Посмотрим, что находится внутри этих самых курсов и “продуктов” тех, кто называют себя лидерами этого рынка, объясним, что такое P2P-арбитраж, откуда образуется разница ценности активов, какие существуют подводные камни со стороны банков, налоговой и государства, из чего состоит рабочая связка и многое другое, о чём арбитражники в своих прогревах молчат. Мы не будем показывать готовые связки, как это делают многие для привлечения трафика, всё равно сейчас без понимания процесса они вряд ли вам помогут, но дадим полную схему по их поиску и торговле. А вы, в свою очередь, получите, как принято говорить, удочку, а не рыбу. Поехали!

Статья немаленькая, поэтому вот вам оглавление для навигации:

1. Как появился арбитраж криптовалют?

2. Что же такое арбитраж?

3. P2P-арбитраж крипты.

4. Виды арбитража криптовалют.

5. Структура арбитражной связки и алгоритм действий.

6. Международный арбитраж. Полный круг.

7. Как реализовать связку?

8. Анализ рисков. Арбитраж – это законно?

9. Выводы.

1. Как появился арбитраж криптовалют?

Предложение и спрос вещи непостоянные. Особенно, если вокруг реализуется много глобальных изменений, царит тяжелая макроэкономическая обстановка, повышают ставки, Европа замерзает, происходят сбои логистических цепочек и цепочек следования капитала, а авторитетные экономисты и исследовательские центры предрекают глубокую рецессию.

В такой ситуации рынки “штормит”, и образуется разница в цене на активы. Те активы, которые “легко передвигаются” в таких условиях, и будут интересны людям, зарабатывающим на арбитраже.

Какой актив сейчас можно без проблем передать из любой страны мира, хоть, в Иран, хоть, в Венесуэлу, хоть, в Россию? Правильно, криптовалюту. Если раньше в условиях нестабильной экономической обстановки люди, “знающие выходы” делали капиталы на обмене валюты, то сейчас, от фиатной валюты идёт массовый отказ. Пользователи устали от огромных комиссий за SWIFT-переводы и ощущения постоянного волнения, потому что, пока твой перевод в пути, деньги не в безопасности. Меня поймут те, кто совершают большое количество переводов за рубеж.

С криптовалютой всё гораздо проще. Никаких вам проверок, справок, подтверждений доходов, нажал кнопку, подписал транзакцию – средства переведены. И это касается не только россиян с нашим пресловутым Тинькоффом и его новыми “приколами”. Крупнейший американский банк Bank of America после крупного исследования крипторынка заявил, что 90% людей будут покупать крипту во время спада, а Boston Consulting Group вообще считает, что к 2030 году криптовалютами будет пользоваться более одного миллиарда людей.

Арбитраж существовал и до наступившего кризиса. Разница в цене активов образуется не только из-за экономической нестабильности, на неё влияет множество других параметров, о которых мы поговорим в статье. Этот вид заработка не был так популярен ввиду низкой осведомлённости населения о криптовалютах. Справедливости ради, даже сейчас большинство даже успешно торгующих арбитражников не являются экспертами в крипте. Кто-то начинает зарабатывать, даже толком не разобравшись, как выставлять ордера на Binance. Но мы не сторонники такого подхода, поэтому присаживайтесь поудобней, мы начинаем.

2. Что же такое арбитраж?

Арбитраж крипты, траффика, услуг. Он окружает нас везде. И в финансовом мире, и в крипто, и в бизнесе, и даже в повседневной жизни.

Реальная история. Во время пика ковидных ограничений мой хороший знакомый открыл агентство по оказанию репетиторских услуг. Он увидел разницу, о которой мы говорили выше. Один академический час репетитора по английскому языку с компетенциями для подготовки к IELS в это время в Кыргызстане стоил 500 рублей, теперь вспомните, сколько отдавали вы тогда за занятие в Москве, вряд ли меньше 1000. Интересно то, что реклама для такого агентства не понадобилась, всё разлетелось по сарафанному радио. Преподавателей не хватало, они были довольны потоком клиентов, а клиентов было действительно много.

Не так важна концовка этой истории, как её главная мысль – арбитраж – это не просто “купи дешевле, продай дороже”, это – образ мышления, направленный на оценку ценности актива и спроса на него.

Мобильность криптовалют является не единственной причиной того, что арбитражить ей приятней всего. На фондовом рынке между различными биржами тоже есть спред, но из-за большого объёма рынка и правил, установленных регуляторами (например, на Московской бирже режим расчёта Т+2, это значит, что акцию вы покупаете сейчас, а расчёты по данной сделке произойдут через 2 рабочих дня) торговать разницу в стоимости активов невозможно.

Арбитраж криптовалюты – это несколько логически связанных сделок, направленных на извлечение прибыли из разницы в ценах на одинаковые или связанные активы в одно и то же время на разных биржах или на разных рынках одной и той же платформы. Простыми словами – это покупка актива на бирже, где на него спрос (соответственно и цена) ниже, а продажа там, где выше.

3. P2P-арбитраж крипты?

P2P (от англ. peer-to-peer, person-to-person — от человека к человеку, от равного к равному) – это денежные переводы от одного человека напрямую к другому.

P2P площадки — это места, где два человека соединяются между собой. Один из них хочет продать крипту за фиат, а другой — купить, и наоборот. Все как на обычных обменниках и биржах, но прелесть в том, что на обменниках вы — клиент. А вот на P2P площадке, вы становитесь тем самым обменником, к которому приходят клиенты. В чем прикол, спросите вы? Суть в том, что площадки построены таким образом, что можно создавать свои объявления на покупку/продажу. Создавая свои объявления, вы, соответственно, в праве выставлять свой курс и свои условия проведения сделки.

P2P-транзакции несут и определенные риски – ввиду отсутствия третьей стороны, выступающей посредником в сделке. Этот риск закрывается эскроу-сервисами. Это алгоритмы, которые позволяют заблокировать средства и перевести их только после того, как обе стороны выполнят условия сделки. P2P-транзакции нужно завершить в течение определенного срока: если любая из сторон не сможет выполнить условия сделки, криптовалюту или фиатные средства вернут обратно на кошелек.

Ещё немного определений для того, чтобы дальше было всё понятно.

Стакан P2P – таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов на покупку и продажу.

Спред – разница курса между ценой покупки и ценой продажи.

Депозит – это капитал, которым вы перегоняете.

Объявление (ордер) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.

4. Виды арбитража?

Внутрибиржевой арбитраж – это перепродажа крипты внутри одной биржи . Как пишет в своём гайде (кхм…за 14.999 рублей) один из рассмотренных нами “инфоцыган”:

Действительно, просто, согласитесь? А главное – понятно. Прочитав подобное определение возникает лишь один логичный вопрос. Ладно мы приобрели множество подобных материалов для исследования и анализа ниши, но, ведь люди платят за это деньги в расчёте на то, что материал научит их зарабатывать, а в “материале” вот это:

Ну, спасибо, как раз этих знаний и не хватало.

Внутрибиржевой арбитраж возможен благодаря наличию на бирже нескольких рынков, а также ввиду того, что существуют менее доступные способы покупки криптовалюты,. Например, вы можете пополнить криптобиржу в рублях (если это возможно, Binance, например, запретил), купить на спотовом рынке USDT, а продать его через P2P по курсу, который, как правило, выше, чем на споте.

Межбиржевой арбитраж – это покупка крипты на одной бирже, на которой актив дешевле, и продажа на площадке, где актив торгуется дороже. Образуется эта разница из-за разной ликвидности торгов. На больших платформах много пользователей, торги идут активно, поэтому котировки всегда рыночные, а на мелких биржах ликвидность низкая, поэтому курсы на них могут отставать от рынка.

Международный арбитраж – это перепродажа активов между биржами разных стран. На международном рынке сейчас наиболее выгодно заниматься арбитражем из-за сложившейся в мире политической и экономической обстановки.

Например, вы можете покупать доллар в приложениях для инвестиций российских банков, отправлять с помощью Золотой короны или другого сервиса эти доллары в другую страну, там на них покупать USDT, перекидывать их обратно в РФ и продавать за рубли.

Это лишь пример, более подробный алгоритм и тонкости будут в следующем разделе.

5. Структура арбитражной связки и алгоритм действий.

Итак, чтобы составить полноценную структуру простейшей связки, необходимо полностью понимать алгоритм, по которому вам придётся действовать (имею в виду – завести средства, купить крипту, перевести крипту и т.д.), а для того, чтобы считать эту связку в дальнейшем, следует понимать где и какие комиссии с вас возьмут.

Алгоритм действий в простейшей связке.

Только чётко понимая, что происходит с деньгами во время реализации связки, вы сможете находить возможности для арбитража. Например, возьмём этап “Купить К1 за К2” на Б1. В этом процессе заложена торговая комиссия биржи. Представьте, вы слышите, что условный Binance в честь Китайского Нового года отменил на неделю комисcию в парах BTC|USDT. Это сигнал, его стоит проверить, обсчитать связку и, если получается спред, то начать гонять депозит.

6. Международный арбитраж. Полный круг.

Связка считается полной и совершенной, если вы вернули деньги туда же, откуда взяли и таком же виде. Уточню, на ту же карту, в той же стране и в той же валюте. Давайте посмотрим как выглядит полноценная схема арбитражной связки со всеми элементами.

Теперь, имея полную картину, рассмотрим, какие субъекты задействованы в схеме.

• Банк отправитель. Список банков и действующих комиссий за SWIFT-переводы мы дадим в своём Telegram-канале.

• Биржа, на которой актив дешевле. Списки централизованных и децентрализованных бирж, которые, как правило, задействуются в связках, лежат здесь.

• Биржа, на которой актив дороже.

• Банк-получатель.

• Сервис для перевода фиатных денег между странами.

Стоит отметить, что в качестве примера приведена простейшая связка. Существуют цепочки из трёх-четырёх бирж + банков двух стран + несколько сторонних сервисов, по типу ADVcash.

Прибыль от связки, как вы уже могли догадаться считается по формуле:

Прибыль = (Цена продажи – Цена покупки) – Все сопутствующие комиссии.

7. Как реализовать связку?

С подобными финансовыми операциями вы можете справится и в одиночку. Существуют связки, для торговли которыми вам не придётся и вставать из-за компьютерного стола. Но лучше находить партнёров в других странах среди друзей или родственников. Так вы будете работать и развиваться быстрее.

Для осуществления полного круга вам понадобятся:

Карта иностранного банка. Открыть карту можно несколькими способами: при помощи специальных сервис, коих появилось очень много с 24 февраля; съездить за границу, открыть карту; попросить знакомых из необходимых стран. Кто-то находит людей, которые готовы давать свои карты в чатах Telegram, но я не советую вам прибегать к этому делу. У каждого человека при определённой сумме в руках заканчивается совесть, поэтому работайте с теми, кого вы знаете лично.

Карта российского банка. Думаю, с этим ни у кого проблем не возникнет.

Криптовалютный кошелёк. Как понять, какой кошелёк вам понадобится, как работают крипто переводы и как не ошибиться и не отправить деньги “в трубу” мы рассказывали тут.

Верифицированные аккаунты на биржах. Для вывода средств с биржи вам необходимо пройти процедуру верификации и KYC. Know your customer/client, знай своего клиента – обязательная проверка персональных данных клиента со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, водительские права и др.

8. Анализ рисков. Арбитраж – это законно?

Базовый риск — это убыток, понесенный из-за того, что цена токена упала во время перевода с биржи на биржу. Это может быть связано с ограничениями в работе биржи, с зависанием транзакции в блокчейне, вашей личной медлительностью и другими факторами, влияющими на скорость проведения сделки. Нивелирование данного риска и есть работа крипто арбитражника. Она заключается в постоянном поиске. Поиске способов пополнения фиата, снятия, переводов за рубеж, постоянный мониторинг акций, санкций и вытекающих из них условий денежных переводов.

Я слышал много вопросов от новичков о законности арбитража, и хорошо, что такие вопросы вообще задают! Потому что для большинства “менторов” в арбитраже блокировка по 115 ФЗ вовсе не кажется проблемой. Они регистрируют на дропов кучи карт и вешают ответственность за свои действия на их плечи. Стоп. Кто такие дропы? Это люди, которые готовы предоставлять свои аккаунты на биржах и банковские карты за процент от прибыли. И каково было моё удивление, когда я проверил спрос на такую сомнительную “должность”. Ребята, в каждой стране СНГ вы без проблем найдёте такого ходока, тематические чаты разрываются от желания зарабатывать просто снимая деньги с карты. Однако, здесь есть подводные камни, о которых я говорил выше. Повторюсь: у каждого человека при определённой сумме в руках заканчивается совесть.

Вернёмся к 115 ФЗ. Это закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Дело в том, что этот закон – это клеймо на вашей истории взаимоотношений с банковской системой. Но не все это понимают. В целом, блокировки снимаются. Насколько трудно и долго зависит от банка и от того, как вы будете обосновывать свой доход. Но они снимаются. Другой вопрос, что это клеймо останется с вами, и другие банки, продуктами которых вы захотите воспользоваться о нём тоже будут знать. Поэтому блокировать допускать просто нельзя. И это возможно.

Для банка важно понимать “экономическую целесообразность ваших действий” (цитата человека, входящего в руководство высшего звена одного из российских банков, с которым удалось пообщаться лично). Эту целесообразность вы можете показать с помощью документов, подтверждающих сколько вы на биржу средств завели и сколько вывели, и каким образом вы увеличили их количество. Тут вам помогут скриншоты с бирж, не стоит этого бояться, налоговая и банки уже давно знают о крипте и пусть и небольшими шагами, но всё же двигаются в сторону её регулирования. Поэтому даже скриншоты с бирж подойдёт в качестве доказательства.

Юридический риск вы можете закрыть знаниями законов и грамотным выстраиванием взаимоотношений с банком.

Вот тут будет ссылочка на полную версию 115 ФЗ. А для тех, кто не любит копаться в юридических текстах – можете почитать записки Тинькофф Банка о законе тут

9. Выводы.

Итак, проанализировав рынок крипты, мы поняли, что на сегодняшний день арбитраж является одним из наиболее доходных способов заработка. Он позволяет зарабатывать даже на падающем рынке. Но стоит понимать, что в арбитраже речь не идёт о каком-то пассивном доходе, как при инвестициях. Арбитраж – это полноценная занятость, но занятость, которая приносит хороший доход.

Стоит ли информация, продающаяся в курсах своих денег? Спорный вопрос. С одной стороны – всё это может сделать человек, который неплохо смыслит в крипте. Никаких дополнительных глубоких знаний просто не требуется. С другой стороны – есть большое количество тонкостей, начиная от выставления ордеров и прохождения KYC до внебиржевой торговли и юридических аспектов. Но десятки тысяч за pdf-файлы с инструкциями по регистрации на Binance – это перебор.

P.S. 15 января у нас вышла энциклопедия по криптовалюте, в которую мы поместили более двух лет нашего личного опыта в арбитраже. Там вы найдете подробную информацию о том, как самому искать и строить связки, как работать с банковскими картами, чтобы не ловить 115 ФЗ, а также кучу полезной теории по крипте. Спойлер – она не стоит ни 300.000 руб., ни 100.000 руб., ни даже 5.000 рублей. Ссылка на содержание здесь. Только тссс) Инфоцыганам не рассказывайте, они нас порвут.

Спасибо за прочтение и лайк. Подписывайтесь на наш Telegram-канал. На связи!

P2P арбитраж, как и в общем арбитраж, становится одним из самых популярных способов заработка на криптовалюте. Всё больше людей, даже те кто никак не связан с криптовалютой, пытаются разобраться как зарабатывают арбитражники. Хотя по своей сути p2p арбитраж кажется не сложным — покупаем на одной площадке и продаем на другой, но существует ряд проблем, которые не все могут или пытаются обойти. И после упорного изучения и долгой практики я решил поделиться всем, что я знаю и умею в p2p арбитраже.

Но перед прочтением статьи обязательно посетите наш Телеграм и Ютуб каналы.

Схема работы P2P арбитража не сложная, но многие новички спрашивают меня: «Как искать связки» «Какие бывают связки» и т.д. Для них, до того как они начали свои первые торговые сделки, казалось что это очень просто, но на деле не все так гладко как кажется. Поэтому сначала давайте разберём какие бывают связки. Постараюсь рассказать понятно и с примерами расчёта спреда.

Связка №1 — простейшая

Простейшая связка и как думают новички единственная:

Для примера: Депо — 30000 руб

Покупаем на бирже А USDT — цена 72,1 руб и продаем на бирже Б — цена 72,9 руб. Посчитаем спред ((72,9-72,1)/72,9)*100=1,09%. Все просто, наш доход составит 327 руб, без учёта комиссии (если она была).

Связка №2 — на одной бирже

Эта связка даже легче чем предыдущая, но очень редкая:

Действия происходят на одной бирже, например Binance. Покупаем BNB за 23600 руб, далее обмениваем BNB на споте за USDT по курсу 326$ и продаём USDT на p2p за 72,9 руб. Считаем спред (при покупке 1 BNB) 23600/326 = 72,39 руб — цена покупки USDT и далее по предыдущей формуле ((72,9-72,39)/72,9)*100=0,7% (без учёта комсы). При покупке 1 BNB доход от связки 165,2 руб.

Связка №3 — простейшая + на одной бирже

Комбинированная связка из двух предыдущих. Объясню без цифр, т.е покупаем BTC на бирже А, обмениваем его на споте на USDT (в случае с BTC лучше продавать на той бирже, на которой купили) и продаем USDT на бирже Б. При расчёте спреда обязательно учитываете расходы на оплату комиссии, она будет хотя бы на споте.

Мы рассмотрели общий вид связок, по мимо этого их можно делить ещё по многим критериям: Способы покупки/продажи — мейкер или тейкер, какие и сколько платёжных систем используете — одну, две (возможно три, но это сложная схема для возврата средств на популярную платёжку, т.е продали на qiwi, а нужно на сбер), на каких площадках работаете, используете для торговли иностранные банки, какие валюты гоняете (заводите рубль, а профит фиксируете в юанях), с какими монетами работаете, сотрудничество с дропами, майнерами и т.д Есть множество нюансов и при должном подходе и опытности вы будите видеть связки и знать где они и что вам нужно для их реализации.

P2P Арбитраж — Как искать связки

Один из основных критериев становления арбитражником это умение находить связки или правильно использовать инструменты и ресурсы для их поиска. На этом моменте я всегда взрываюсь, часто общался с людьми на форумах, с подписчиками и самая распространённая проблема это «я не могу найти связку, помоги, дай» , возникает вопрос «Ты постоянно будешь просить связки?» Если вы хотите получать стабильный доход от арбитража, то вам в любом случае нужно учиться находить самому, никто не будет делиться профитной связкой, пока не выжмет из неё максимум денег. Можете оставаться в числе нытиков или же начать работать, учиться и зарабатывать.

Скринеры

Это самый лёгкий способ поиска, т.к основную работу делает бот, скрипт и т.д. Но и здесь те самые люди умудряются негодовать : спред максимум 0,5% … Скринер это всего лишь робот, который выдает то на что его настроили. Как я уже говорил, нужно уметь пользоваться такими инструментами. Чаще всего не большой спред скринеры выдают нам связки тейкер — тейкер, поэтому не стоит жаловаться взял и прогнал, главное учитывай ликвидность и комсу.

Со временем научишься модернизировать то, что даёт скринер: продавать или покупать (стоит это делать обдуманно) по мейкеру, менять платёжки, цену, площадки. Обязательно читаем статью Скринеры для P2P Арбитража

Давайте разберём на примерах:

1. Скринер выдал связку (тейкер — тейкер) — покупка USDT на бирже А за 72,1 (тинькоф) и продажа на бирже Б за 72,3 (сбер) — для таких платежных систем это хороший спред, но нам мало и унас еще есть ресурс для маневра. Мы знаем что на бирже В можно продать USDT на МТС Банк за 72,6 (у нас есть qiwi, мтс, сбер, тинькоф, альфа и еще какой нибудь банк). Покупаем на бирже А за 72,1 и выставляемся по мейкеру на бирже В за 72,8 (72,9) на все возможные платёжки (основной расчёт на МТС Банк). Это будет дольше, но мы увеличили спред от 0,3 до 1%. Обязательно учитывайте объёмы вышестоящей позиции, если собираетесь ставить цену дороже, от этого зависит время продажи.
2. Скринер выдал связку (тейкер — мейкер), в настройках у вас стоит спред 1-5%. Скринер учитывает, что есть вышестоящая позиция, но не с большим объёмом — Покупка USDT на бирже А за 72,1 (тинькоф) и продаже на бирже Б по мейкеру за 75 (qiwi). Перед этим мы прошерстили весь рынок и знаем что можно продать быстрее, но дешевле на МТС Банк или же также встать на qiwi дешевле и на первую позицию, конечно же это будет лучше. Что мы делаем: Покупаем на бирже А за 72.1 и встаем по мейкеру на бирже Б за 73(73,5) на МТС Банк и qiwi (можно добавить и популярные банки, лишним не будет). Таким образом мы уменьшили спред от 3,9% до 1,23(1,9)%, но тем самым ускорили продажу и получили тоже неплохой профит.

Надеюсь в целом понятно, во всём есть свои нюансы, не нужно просто залетать не обдумывая, ищите ходы, главное не фиксировать убытки, пока не рассмотрели все варианты (исходы). Запасайтесь всеми возможными ресурсами, чтобы не создавать ситуаций из которых вы выходите в минус.

Создание своего скринера

Вы знаете языки программирования, ваш друг (знакомый) программист или у вас есть деньги, чтобы нанять программиста. Я бы не сказал что это лучший вариант для поиска связок, плюс в том, если вы собираетесь всегда пользоваться скринерами, то лучше разработать свой, т.к вы потратите свои деньги один раз и будите юзать свой скринер (+можно продать) или же будите ежемесячно продлевать подписку на скринер.

Какой будет скринер, зависит от вас и опыта программиста. Необходимо разработать ТЗ (тех.задание) — какие функции должен выполнять скринер, какие биржи мониторит, банки, монеты. Только когда вы полностью разберетесь в том, что вы хотите от скринера, можно заказывать его разработку, в ином случае можно заплатить дважды.

Сотрудничество с майнерами

Общая схема проста как никогда. Нужно найти комьюнити майнеров и договориться на закупку крипты через них. Сложность заключается в том, что нужно добиться понижение цены закупки от рыночной на тот процент, который вас устраивает. Необходимо предложить какие то выгодные условия, например вы забираете у них сразу большой объём, можно предложить какие то свои услуги (при возможности офлайн общении), может вы можете в чём то еще помочь. Максимальный спред, который я смог получить 1,3%, все зависит от BTC или монеты, которую они добывают.

Отличный способ, кончено же есть свои нюансы:

1. Чаще всего майнеры скидывают крипту раз в месяц
2. Чтобы получать достаточно профита, необходимо сотрудничать как можно с большим количеством майнеров.
3. Исходя из пункта 2, сложно обходится только таким способом поиска связок.

Где же найти этих майнеров? Это форумы, чаты. Лучше всего искать тех с кем вы можете встретиться лично и договориться, но и дистанционное сотрудничество не стоит исключать.

Мерчанты

Первое это стать мерчантом. Как таковым способом поиска связок это не назовёшь, но преимущества мерчантов на p2p платформах дают им большие возможности в реализации банка.

1. Отсутствие ограничения Т+1 даёт возможность закупаться по мейкеру без заморозки средств, что расширяет варианты связок.
2. Работа с картами третьих лиц — на Binance есть официальное разрешение, что дает вам возможность работать с дропами и снижает риски блокировки карт.

Будучи мерчантом вы с легкостью сможете модернизировать связки из скринера и в принципе скринер вам уже не пригодиться, путём полного анализа и расчётов вы создадите свою вечную p2p связку.

Не обязательно сразу бежать на Binance. можно получить статус и на других биржа (Bybit, Huobi и т.д). — Как получить мерчанта

Второе это сотрудничество с мерчантами, этот способ аналогичен работе с майнерами, только условия договоренности будут другие. Мерчанты владеют огромными объёмами и бывают случаи когда им срочно нужно скинуть большой объём, но рынок не особо активен, они могут просто снизить цену и продать любому везунчику или же у них есть хороший знакомый (ТЫ), которому они и предложат забрать с разницей в 0,5 — 1%. Это бывает редко, но все же имеет место быть. Возможно договориться на постоянной основе, зависит от предложенных вами условий, просто нужно быть друг другу полезными.

Покупка связок

Крайне не рекомендую такой способ, хотя сам некоторое время практиковал. Я работал под процент с человеком у которого было множество вариантов прогона денег с получением профита, но на тот момент не было хорошего депозита и времени для торговли. Он предложил мне и за 10% от профита давал наводку. Т.е я платил ему по факту получения прибыли. Соответственно риск был только на начальном этапе, когда мне нужно было убедиться в достоверности его слов. Я прогнал пару связок и понял что сперд есть и будет, после мы начали сотрудничество. Сейчас на него работают другие ребята, только ситуация изменилась, теперь у него большой объём и он платит 25% за то что люди крутят его деньги по его связкам.

Рассматривать вариант, при котором вы платите и вам дают связку не стоит, вас попросту разводят. Деньги уйдут в карман мошеннику, а связка исчезнет это лучший вариант, можете ещё застрять на связке и продать в минус.

P2P арбитраж — итог по поиску связок

Мы разобрали пять способов поиска связок в p2p арбитраже и теперь можно подвести итог. Со временем, после подготовки и обязательно практики — торговли, вы начнёте понимать рынок: где что купить, как и где продать.

Используя скринеры обязательно анализируйте связки, запоминайте как часто он выдает похожие, на каких площадках чаще всего закупаетесь и на каких продаёте, на какие платёжки закупаетесь и на какие продаётесь, каждый нюанс важен и в дальнейшем вы сможете обходиться без скринера. Собрав багаж знаний и навыков, разработаете свой скринер и кстати можно обойтись без него — просто использовать excel таблицу, которую необходимо обновлять в ручную, чтобы легче анализировать рынок.

По поводу работы с майнерами, этот способ работает, когда майнеры копают в хороший плюс. Его можно рассматривать как дополнительный источник связок, но не как постоянный и стабильный, если же вы не найдёте сотню майнеров под 1-1,3% с хорошими объёмами.

Что касается мерчантов, то здесь таже ситуация, что и с майнерами. Но если вы сами получите статус мерчантов, то это значительно упростит поиск и увеличит доход от p2p арбитража.

Но а покупку связок не стоит рассматривать, особенно наивным новичкам, в криптовалюте огромное количество скама, не стоит бросаться во все тяжкие.

P2P Арбитраж — что нужно для старта

Здесь я думаю, каждый из вас понимает, что необходимо запасаться всеми возможными ресурсами: платежные системи, скринеры (если есть необходимость), аккаунты на разных площадках, дропы.

Платёжные системы расширят диапазон связок, если вы пользуетесь скринером и имеете все возможные платёжки, то большее количество связок, которое выдаст скринер, вы сможете скомбинировать и продаваться быстрее, плюс к этому связка будет жить гораздо дольше чем с одной платежкой.

На начальном этапе, без каких либо источников и представлений по поиску связок лучше пользоваться скринером, который направит вас в нужное русло, главное пользоваться с умом — о чём я говорил выше. Самое главное найти хороший скринер, вскоре напишу статью по их выбору.

P2P платформы также обеспечат пространством для поиска связок и еще один момент это наличие платежных систем, даже Binance на данный момент подключил к своей площадке не все возможные платежные системы.

Что касается дропов, их наличие уменьшит риск блокировок карт и задержки вашего депо на неопределённый срок, возможен риск потери средств.

P2P Арбитраж — Где найти дропов

Это кажется сложным, но на самом деле все гораздо проще:

1. Друзья, родственники
2. Студенты, они всегда в поисках заработка.
3. Ребята с твоего двора, предложи им денег за то что будешь юзать их карты, уверен согласятся.

Вариантов много, единственный, который я бы не стал предлагать это поиск дропов онлайн, могут просто кинут на все депо и забыть про вас уже на следующий день.

Конечно же от дропа требуется не одна карта, таже ситуация, что и с личными платёжками.

Более подробно читайте здесь — Дропы для P2P Арбитража | Где найти?

P2P Арбитраж — ФЗ 115

Я долго был в поисках решения вопроса «Как обойти блокировку ФЗ 115», но до сих пор не нашел железного решения этой проблемы.

Мы с коллегой нашли юристов, думали что у них есть это решение, но пока все что связано с криптовалютой не возможно легализовать, поэтому дам вам пару советов и порекомендую посмотреть ролик ниже: обязательно прогревайте карты и кошельки — если вы после активации платёжки сразу начнёте торговлю, то вероятнее всего после первых 3-10 связок вас заблокируют, все зависит от размера вашего депозита. Если все таки прилетел блок, ни в коем случае не упоминайте о криптовалюте, придумайте историю продажи телевизора, машины и т.д. Самый лучший прогрев карт это получение заработной платы, свои ИП и другой легальный доход.

На этом все, если есть ещё темы, которые я не осветил в этой статье, пишите в комменты (или можете связаться со мной в телеграмме, ссылка в начале страницы). Если что то вспомню то обязательно добавлю информацию в статью. Удачи вам! Не ленитесь, изучайте, практикуйте, зарабатывайте. Я верю в каждого из вас!

Все большую популярность набирает направление заработка на арбитраже криптовалют с помощью P2P и CEX-бирж – это главный тренд 2022 года. В этой статье расскажем что такое арбитраж криптовалют, как искать связки для обмена, сколько можно на этом заработать, а также с какими проблемами можете столкнуться и что делать при блокировках.

Содержание:

• Что такое арбитраж криптовалют?
• Сколько можно заработать на арбитраже криптовалют?
• Какие риски в арбитраже криптовалют?
• Откуда берутся арбитражные ситуации/связки?
• Что нужно, чтобы начать заниматься?
• Как искать арбитражные связки?
• 115 фз и Binance T+1

Давайте попробуем разобраться с терминами.

Что такое перевод p2p?

P2P перевод или p2p платеж — это денежный перевод от одного человека напрямую к другому, например прямой перевод с карты на карту.

P2p торговля криптовалютой что это?

p2p торговля (p2p-трейдинг) — это возможность торговать криптой (прямая покупка и продажа) непосредственно между пользователями, без участия посредника или третьей стороны.

Что такое арбитраж криптовалюты?

Арбитраж криптовалюты — это покупка актива на бирже, где на него спрос (соответственно и цена) ниже, а продажа там, где выше.

Стакан P2P – таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов на покупку и продажу.

Круг в 2p2 – это одна сделка по покупке и продаже валюты/токенов. Хорошие связки и стратегии позволяют заработать в среднем 3-5%, иногда и более за круг.

Спред – разница курса между ценой покупки и ценой продажи.

Депозит – это капитал, который вы перегоняете.

Объявление (ордер) – заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.

Внутрибиржевой арбитраж – это когда крипта перепродается внутри одной биржи, например p2p арбитраж на бинанс, нашли связку, купили крипту дешевле и продали на этой же бирже.

Межбиржевой арбитраж – когда покупаете крипту на одной бирже, на которой она дешевле, и продаете на площадке, где она торгуется дороже.

Чтобы было легко понять как заработать на п2п арбитраже – разберем ситуацию на простом примере.

Вы находите арбитражную ситуацию, в которой можете купить какую-то криптовалют выгодно, чтобы потом продать ее чуть дороже. Вы точно не самый умный, поэтому сами ситуации возникают очень краткосрочно и разница составляет от 1 до 3%. Однако, если провести скажем 10 обменов в день с 2% разницы на сумме 100 тысяч рублей это уже +20 тысяч рублей.

В примере рассмотрен максимально примитивный пример арбитража криптовалют. Чаще всего есть еще какой-то обмен между криптовалютами. Например: Вы покупаете USDT через обменник на BestChange, затем на бирже покупаете DOGE, после чего выводите его на другую биржу, где курс DOGE/USDT чуть выше, после чего USDT продаете в рубли. Так получается, что на всей цепочке можно вытащить 1-3%.

На словах все выглядит красиво: купил дешево, продал дорого. Для начала Вам придется найти ту «самую связку», которая будет выгодна. Можно сидеть 3 дня и ничего не будет, а можно за час сделать недельную выручку. Здесь все зависит от того, сколько усилий и терпения вы готовы приложить. Не забываем, что в момент закупки или продажи, курс может изменится и ваш профит стал с 2%, до -3%, да-да, такое тоже бывает. Поэтому помним три основных правила, если хотите заработать на арбитраже криптовалют:

1. Относимся к этому действию, как к работе, например график с 7-19;
2. Перед покупкой всегда проверяем связку;
3. Наберитесь терпения и еще раз терпения.

Сколько можно заработать на арбитраже криптовалют?

Это может прозвучать странно, но заработать на арбитраже криптовалют можно сколько угодно. Все упирается исключительно в:

• ваш банк для торгов
• найденные вами связки и % спреда
• различные сложности связанные с блокировками платежных средств
• конкуренция на рынке (или же скорость вашей работы)
• наличие уделяемого вами времени

Какие риски есть в арбитраже криптовалют?

1. Скамеры — там где есть деньги, есть и те, кто попытается вас обмануть. Всегда будьте бдительны, если совершаете P2P сделку не через верифицированную платформу, на которой есть отзывы у контрагента/мерчанта. А также остерегайтесь схемы «треугольник».

   Работа этой схемы предельно проста, в ней участвуют 3 человека — это мошенник, продавец криптовалюты и собственно клиент, который что-то покупает на каких-либо сайтах, чаще всего скамят на авито.

   Мошенник открывает сделку, продавец криптовалюты скидывает свои реквизиты карты, после мошенник передает реквизиты клиенту и клиент отправляет деньги продавцу криптовалюты, продавец видет оплату и отпускает криптовалюту мошеннику.

   После клиент поняв, что его обманули обращается в полицию, к примеру, и приводит данные куда скидывал деньги, конечно, потом к продавцу криптовалюты возникнут вопросы)
   Соотвественно, что избежать этого, принимайте оплату только с реквизитами указанные как на площадке, либо если у человека есть дроп, то просите фото карты на фоне сделки, для уверенности можете еще попросить, чтобы человек при переводе средств подписал в коментариях. К примеру, возврат долга.
2. Смена курса — жизнь арбитражных связок скоротечна, в среднем они живут до 5 минут, поэтому может быть ситуация, при которой вы заработаете не +3%, а -2%. Здесь нет панацеи, в любом случае столкнетесь, главное всегда проверяйте, что связка точно валидная и будьте готовы набираться опыта.
3. Блокировки платежных средств или внутри платформ — 115фз, T1 и тд, об этой проблемы мы расписали ниже в отдельном пункте

Почему возникают арбитражные ситуации в криптовалютах?

На разных площадках большое количество торговых пар + множество самих валют, как фиатных, так и стейблкоинов. Контролировать и поддерживать идентичный курс на всех площадках помогают маркетмейкеры, но разница все равно присутствует. А так как большинство взаимодействий с фиатом происходит через P2P, ток курс выставляют сами мерчанты.

Что нужно, чтобы начать заниматься арбитражем криптовалют?

Вам необходимо завести как можно больше платежных инструментов:

Электронные платежки — Advcash, Payeer и Qiwi.
Карты популярных банков — Тинькофф, Сбер, Альфа.
Если есть возможность, заведите карту зарубежного банка.

В целом вы можете посмотреть на каждой из площадок какие платежные инструменты являются популярными и создать их для себя.

Основные площадки для купли-продажи криптовалют, в том числе и P2P:

• ByBit — биржа исключительно для торговли тезера, но зато есть и плюсы хороший актив и нету блокировки т+1,единственное надо пройти проверку на мерча,но она довольна простая.
• Huobi — отличная биржа, мерчант не нужен, хороший актив, единственный момент, много скамеров. Будьте бдительны.
• Binance P2P — классика в сфере торговли, лучший актив среди всех бирж, но сложности с т+1 не дают жить обычным пользователем, а мерчантам самое то.
• PexPay — дочерняя площадка от Binance.
• Bitzlato P2P — один из плюсов есть все выписки и документации о ваших торгах, с помощью данных документов вам будет легче разблокировать вашу карту в случае чего.
• OKX — неплохая биржа, также много заявок.
• BestChange — агрегатор обменников, самый популярный и самый удобный.

 Настоятельно рекомендуем:
1)Всегда и на всех платформах регистрироваться под своими настоящими данными, чтобы избежать лишних сложностей.
2)Всегда будьте бдительны и проверяйте контрагента, смотрите на рейтинги и на реквизиты оплаты. 

Как находить связки p2p для арбитража криптовалют

После того, как вы обзавелись всем необходимым в виде платежных инструментов и верифицированных аккаунтов на торговых платформах, вам необходимо начать мониторить торговые пары, в поисках выгодной p2p связки. Для начала рекомендуем выбрать что-то очень простое например USDT/RUB и начать мониторить заявки на покупку/продажу на различных платформах.

115 фз и Binance T+1

Почему блокируют карты?

Карты блокируют, потому что банк считает, что ты нарушаешь рекомендации ЦБ по 115-ФЗ, а именно отмывание денежных средств или финансирование преступных организаций, но мы же работаем честно, просто наше поле пока никак не урегулировано. Хотя, возможно скоро, уже появится налог на криптовалюту, как налог на имущество — 15%. Хочется сразу отметить, что сотрудник банка заблокировать вас не сможет, у них просто не хватит ресурсов. Для этого разработана anti-frod или фрод-мониторинг — система, которая оценивает твои операции и на основе внутреннего анализа, о нем никто не знает, блокирует твою карту. К сожалению, у банков нет возможности распознать, что ты занимаешься незапрещенной, это самое главное, деятельностью в России. 
Ну, посуди сам, тебе пришли деньги, ты их вновь отправил куда-то, потом пришли от другого человека и ты вновь отправляешь кому-то, и так бесконечное количество раз, пока тебя не заблокируют, по факту, ты пока просто карта транзит и с этим ничего не поделать.

p2p Арбитраж — законно ли это?

Ну начнем с того, что не запрещено, то разрешено. 
Но увы, здесь это правило не действует. С точки зрения права, ты покупаешь и продаешь валюту и действуешь в рамках закона о ЦФА 29-ФЗ и все твои действия связанные с покупкой и продажей криптовалюты на биржи, где ты прошел идентификацию по паспорту — легальны. 
Но чтобы доказать это банку, надо собрать кучу документов, некоторые из которых надо заверить у нотариуса, но они почему-то отказываются заверять мой личный аккаунт на Binance.

Как обезопасить себя от блокировки?

Если вы все-таки решили заниматься цифровой валютой, торговать и совершать операции с ней, то вам необходимо соблюдать следующие рекомендации:

—📌 Аккаунт на бирже, торговой площадке, онлайн-сервисе, с которого вы торгуете, должен быть зарегистрирован и верифицирован именно на вас; 

— 💳 Банковская карта, используемая на бирже, торговых площадках, онлайн-сервисах, должна быть зарегистрирована на ваши персональные данные. В последующем это позволит установить связь между сделками с цифровой валютой и банковскими транзакциям; 

— 📑 Придерживаться методических рекомендаций от Центрального Банка (Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц» от 06.09.2021 г. № 16-МР);

—🛒 По карте, по которой вы совершаете операции с цифровой валютой, необходимо осуществлять обычные житейские операции (покупать продукты питания, одежду, оплачивать различные услуги).

Помимо прочего, важно заранее подготовить документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств на вашем счете. Не стоит забывать и об обязанности платить налоги с деятельности, которая связана с торговлей цифровой валютой. Как показывает практика, некоторые банки запрашивают ряд документов, которые необходимо заверить нотариально. 
Данный аспект игнорировать не рекомендуется. В связи с тем, что на данный момент отсутствуют нормы и механизмы для осуществления предпринимательской деятельности, связанной с цифровой валютой, декларировать доходы от нее вы обязаны в общеустановленном порядке (как физическое лицо), подавая в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ.

💫Помните, если вы пользуетесь цифровой валютой и уверены в законности совершаемых вами операций, то лучше приложить все возможные усилия и отстоять свои права перед банками, нежели вести с ними борьбу или вовсе игнорировать их запросы, доводя тем самым ситуацию до суда.

Finance T+1

Блокировка Т+1 – это заморозка ваших средств на 24 часа, куплены которые через позицию мейкера, то есть вы совершали покупку криптовалюты через ваше созданное обьявление, а не просто нажав кнопку купить.

Как ее обойти? Тут есть два варианта:

• Положить на спотовый кошелек сумму криптовалюты равную закупке.К примеру, вы хотите купить 1000 usdt через ваше созданное обьявление, значит, чтобы обойти заморозку T+1 у вас на спотовом кошельке должна лежать сумма эквивалентной 1000 usdt( не обязательно тезер именно, можно любую крипту).
• Получить статус торговца на Binance – он же мерчант. Проблема в том, чтобы получить мерчанта на бинансе нужно иметь 15 btc оборота( это только одно из условий). Можно конечно прибегнуть к способу перегона крипты с одного аккаунта на другой, тем самым наращивая оборот, но это черевато блоком аккаунта на Binance, и потери всех средств).

Возможно вам будет интересно — «Как найти NFT гемы в крипте?«

Криптовалютный арбитраж – одна из самых популярных тем на рынке цифровых денег. 🔥 Он позволяет трейдеру зарабатывать на разнице стоимости монет на разных биржах или внутри биржи на разных рынках.

Разница в стоимости криптовалют возникает из-за различий в уровнях ликвидности на площадках или рынках. Заработок формируется за счет спреда – разницы между ценой покупки на одной бирже/рынке и продаже на другой (минус комиссии всех сервисов и площадок, через которые проводится сделка).

— Cryptonisation.com

В новой статье эксперты Сryptonisation.com расскажут, как устроен самый популярный вид арбитражной торговли – P2P-арбитраж и какую прибыль он может принести.

P2P-арбитраж стал следующей фазой развития обычной арбитражной торговли на крипте. В классическом арбитраже трейдеры покупают некоторый актив на одной бирже подешевле и продают его над другой подороже. P2P-арбитраж подразумевает использование любых площадок (СEX и DEX-бирж и различных рынков внутри них), переводы криптовалюты между которыми позволяют увеличить спред, следовательно, и прибыль от сделок.

Простейшая сделка в рамках P2P-арбитража на одной бирже может выглядеть следующим образом (связка USDT-BTC взята в качестве примера):

1. Трейдер регистрирует криптовалютный кошелек и пополняет его USDT;
2. Заходит на биржу и покупает BTC за USDT на спотовом рынке;
3. Переходит в P2P-сервис биржи и выставляет объявление на продажу BTC за доллары США или USDT (при этом комиссию задает сам трейдер).

Риск неоплаты по P2P-сделкам на бирже регулируется эскроу-сервисами. Это специальные алгоритмы, которые одобряют сделку только в случае исполнения ее условий обеими сторонами.

Виды P2P-арбитража

В P2P-арбитраже выделяют несколько видов торговли, в зависимости от используемых площадок и инструментов: внутрибиржевой, межбиржевой и международный.

Внутрибиржевой

Внутрибиржевой арбитраж подразумевает покупку и продажу криптовалюты на одной бирже. Для этого используются различные рынки, доступные в рамках платформы, например, P2P или фьючерсы.

Последовательность действий при внутрибиржевом арбитраже описана в предыдущем пункте.

Межбиржевой

При межбиржевом арбитраже инструмент покупается на одной бирже, а продается на другой. Потенциально возможная прибыль появляется от того, что на высоколиквидных биржах можно купить криптовалюту дешевле, а на менее ликвидных – продать дороже.

Международный

По сути, это тоже межбиржевой арбитраж, с той разницей, что в нем используются платежные карты и сервисы разных стран, т.е. в арбитражные связки активно включаются фиатные валюты. 💰

P2P-связки

На сленге арбитражных трейдеров p2p-связка – это полный цикл покупки-продажи криптовалюты до момента получения прибыли. Не существует четкого деления связок на типы, но большинство трейдеров выделяет 2 основных вида: постоянные и моментные.

Постоянные связки

Постоянные связки возникают на рынке на протяжении дня. Самые простые связки появляются из-за разницы курса на покупку и продажу на P2P-площадках. Спред в них небольшой: редко превышает 1-2%. Также существует опасность изменения спреда в отрицательную сторону.

Пример постоянной связки

Пример постоянной связки может выглядеть следующим образом (значения цен приведены для демонстрации логики):

1. На P2P бирже курс покупки USDT равен 1 EUR, а продажи – 1.02 EUR;
2. Трейдер выставляет заявку на покупку 1000 USDT по 1 EUR, в итоге тратит 1000 EUR;
3. После получения 1000 USDT на свой кошелек, на этой же площадке трейдер выставляет заявку на продажу 1000 USDT по 1.02 ЕUR;
4. После исполнения заявки трейдер получит 1020 ЕUR;
5. Прибыль в связке составит 20 EUR (2%).
   

   

Моментные связки

Моментные связки возникают в ситуации резких изменений цены на актив (часто в моменты выхода новостей). 📈 Такие разрывы могут возникать, в том числе, на различных рынках: спотовом, фьючерсном или P2P. Уровень спреда может сильно варьироваться: в среднем это 10-20%. Такого рода связки не возникают ежедневно. В моментных связках также существует риск резкого закрытия спреда, потому трейдеру приходится действовать быстро.

Пример моментной связки

Пример моментной связки может выглядеть так:

1. Трейдер покупает USDT в P2P-секции биржи;
2. Переводит купленные USDT на свой спотовый кошелек на этой же бирже;
3. На спотовом рынке биржи покупает BTC за USDT;
4. Переводит купленные BTC на свой кошелек на P2P-сервисе;
5. Продает BTC в Р2Р-секции за фиат с максимально возможным спредом (как правило, считается по верхней границе текущей цены продажи в P2P-секции);
6. Получает профит.

Что необходимо для использования связки?

В простейших случаях для использования связки понадобится:

1. Аккаунт с пройденной KYC-процедурой. KYC (от англ. “know your customer” – знай своего покупателя/клиента) – набор процедур, позволяющих бирже идентифицировать пользователя. Идентификация нужна для доступа к P2P-площадке, увеличения лимитов на ввод/вывод, возможности использовать банковские карты, доступа к различным кошелькам на бирже и тд.;
2. Криптовалютный кошелек. Нужен для хранения и переводов крипты;
3. Банковская карта страны проживания. Потребуется для покупки крипты и вывода фиата.

Лучшие криптобиржи для P2P арбитража

Команда cryptonisation.com рекомендует список 👉 лучших P2P бирж криптовалют для арбитража. Использование проверенных платформ убережет пользователей от мошенничества и скама: надежные биржи имеют эскроу-алгоритмы и тщательно проверяют трейдеров. В списке ниже приведена пятерка лучших вариантов:

1. Binance.com 🥇

Адрес: https://binance.com/

• Интерфейс на русском: есть;
• Верификация: обязательная;
• Криптовалюты для P2P: BTC, ETH, USDT, BUSD, BNB, ADA, DAI, DOGE, MATIC, TRX, SHIB, WRX;
• Фиат: 170+ национальных валют;
• Способы оплаты: платежные сервисы (Payeer, Advcash, Perfect Montey и тд.), международные и локальные банки, электронные кошельки, пластиковые карты и тд.;
• Комиссии: не взимаются;
• Лимиты: разделены на несколько уровней и зависят от отсутствия/наличия статуса мерчанта, криптовалюты и фиатной валюты;
• Особенности: ценовые ограничения в ордерах, бонусы к статусу мерчанта, приложение для p2p-торговли.

Зарегистрироваться в Binance

2. Bybit.com 🥈

Адрес: https://www.bybit.com/

Читайте также: Обзор Bybit – возможности и преимущества.

• Интерфейс на русском: есть;
• Верификация: необязательная, но позволяет увеличить лимиты;
• Криптовалюты для P2P: BTC, ETH, USDT;
• Фиат: 25+ национальных валют;
• Способы оплаты: 300+ сервисов оплаты, включая платежные сервисы, банковские переводы, банковские карты и кошельки;
• Комиссии: не взимаются;
• Лимиты: дневные – в эквиваленте от 500 до 1500 USDT для различных фиатных валют. Для размеров ордера – в зависимости от фиатной валюты;
• Особенности: приложения для P2P торговли, ордера с плавающей ценой, широкие диапазоны ценовых ограничений в ордерах, бонусы к статусу мерчанта.

Зарегистрироваться в Bybit

3. Huobi.com 🥉

Адрес: https://www.huobi.com/

• Интерфейс на русском: да, но перевод неполный. К примеру, руководство по P2P торговле не переведено на русский;
• Верификация: обязательная;
• Криптовалюты для P2P: BTC, ETH, USDT, HT, HUSD, LTC, XRP, EOS;
• Фиат: 170+ национальных валют;
• Способы оплаты: 59+ сервисов оплаты, включая платежные сервисы, банковские переводы, банковские карты и кошельки;
• Комиссии: не взимаются;
• Лимиты: не указаны на сайте биржи, но отображаются при создании ордеров в кабинете пользователя. Зависят от фиатной валюты;
• Особенности: приложение для P2P торговли, продавец может задавать диапазон размера сделки, бонусы для статусов VIP-пользователя и надежного партнера, периодические конкурсы для трейдеров на P2P-площадке.

Зарегистрироваться в Huobi

4. okx.com

Адрес: https://www.okx.com/

• Интерфейс на русском: есть;
• Верификация: необязательная. Для статуса мерчанта понадобится проходить полную верификацию (паспорт, селфи);
• Криптовалюты для P2P: BTC, ETH, USDT, KSC, USDC, DAI, TUSD;
• Фиат: 30+ национальных валют;
• Способы оплаты: 18+ сервисов оплаты, включая популярные платежные системы, типа Paypal, банковские переводы и банковские карты. Полный список указан на специальной странице биржи;
• Комиссии: не взимаются;
• Лимиты: не указаны на сайте биржи, но отображаются при создании ордеров в кабинете пользователя. Зависят от фиатной валюты.
• Особенности: плавающие и фиксированные цены в ордерах, программа лояльности для мерчантов, реферальная программа, дополнительные правила исполнения заявки для участников p2p-площадки.

Зарегистрироваться в OKX

5. Kucoin.com

Адрес: https://www.kucoin.com/

• Интерфейс на русском: есть, но перевод неполный. К примеру, инструкция по работе с P2P не переведена русский;
• Верификация: обязательная;
• Криптовалюты для P2P: BTC, ETH, USDT, KCS, USDC;
• Фиат: 25+ национальных валют;
• Способы оплаты: 20+ сервисов оплаты, банковские переводы и пластиковые карты;
• Комиссии: не взимаются;
• Лимиты: не указаны на сайте биржи, но отображаются при создании ордеров в кабинете пользователя. Зависят от фиатной валюты;
• Особенности: программа лояльности для мерчантов.

Зарегистрироваться в Kucoin

Как выбрать P2P платформу для арбитража

Чтобы выбрать P2P платформу для арбитражной торговли, обратите внимание на следующие факторы:

• Известность биржи и репутация ее P2P-сервиса. Чем более известна бирже, тем меньше вероятность, что с ее торговой площадкой возникнут проблемы. Дополнительным плюсом будет ориентированность биржи на развитие p2p-сервиса. Это можно увидеть по новостям и активным изменениям, происходящим на площадке;
• Безопасность. Работающие эскроу-алгоритмы, безопасность пользователей, верификация, активная поддержка и обязательная гарантия защиты сделок пользователей добавят уверенности в сохранности активов;
• Способы оплаты. Чем больше способов оплаты поддерживает площадка, тем удобнее с ней работать;
• Комиссии. Один из самых главных пунктов: от размера комиссий напрямую будет зависеть доход трейдера. Централизованные биржи часто работают с 0% комиссией, в то время как на DEX-площадках комиссии могут быть выше;
• Лимиты. Особенно важно учитывать дневные лимиты на оборот валюты, которые могут сильно повлиять на доход;
• Активность на P2P сервисе. Чем больше ордеров размещено на P2P сервисе, тем выше его активность и тем быстрее будут проходить сделки по связкам. Именно поэтому желательно пользоваться крупными и известными площадками;
• Интерфейс. Удобный и интуитивно понятный интерфейс экономит время и уменьшает вероятность ошибки при создании ордера.

Сколько можно заработать на арбитраже криптовалюты?

Как уже упоминалось выше, ориентировочный доход от постоянных и моментных связок может сильно отличаться:

• Постоянные связки: 1 – 2% в среднем;
• Моментные связки: 1 – 20% и выше.

Также доход существенно зависит от объема средств трейдера, которые задействованы в арбитраже. При больших объемах на результат сделки также могут влиять дневные лимиты на оборот фиатных валют, с которыми позволяет работать сервис.

Полезные инструменты для P2P арбитража

Трейдер-арбитражник сталкивается с необходимостью отслеживать огромное количество информации: текущее состояние сервисов, спотовый, фьючерсный рынок, новости, изменения в комиссиях и т.п. Чтобы упростить трейдеру жизнь, существуют вспомогательные инструменты, позволяющие частично или полностью автоматизировать некоторые рутинные операции. 🔥

Среди таких инструментов выделим:

• CryptoRank – специализированный мультизадачный сервис, позволяющий отслеживать лучшие цены на криптовалюты на различных биржах;
• Pionex – платформа для автоматизированной алгоритмической торговли, поддерживающая несколько различных стратегий и большое количество токенов;
• CryptoBot – телеграм-бот, позволяющий покупать, продавать и хранить TON, BTC, BNB, USDT, BUSD, USDC. Фактически, P2P-сервис в Телеграме.

Основные финансовые риски P2P арбитража

Арбитражная P2P-торговля – это, по сути, трейдинг. 📈 А трейдинг не обходится без рисков. В P2P арбитраже их можно разделить на две группы: торговые и инфраструктурные.

Торговые риски зависят от удачности связок, времени исполнения ордеров, движения цен на спотовом, фьючерсном и p2p рынках и платформах и прочих моментов.

К инфраструктурным рискам относятся: вероятность блокировки банковских карт и карт платежных сервисов, изменения лимитов по ним, взломы бирж и кошельков, изменения лимитов и комиссий, случаи мошенничества и тд.

Для минимизации рисков используйте проверенные и надежные сервисы и источники информации, не используйте “серые” и “черные” схемы.

Преимущества и недостатки P2P арбитража

FAQ

Заключение

Криптовалютный P2P арбитраж привлекает трейдеров обещаниями быстрого обогащения и мнимой простотой. На самом деле, такая торговля имеет много общего с трейдингом и несет в себе похожие риски. Хотя суть арбитража можно описать фразой “Купил дешевле, продал дороже”, он требует определенных знаний и навыков, а также усидчивости и внимательности.

Начинать заниматься P2P арбитражем лучше на проверенных P2P площадках, вроде 👉 Bybit, Binance или OKX. Для начала трейдеру понадобится некоторый капитал (лучше минимум $1000), верифицированный аккаунт на бирже, криптовалютный кошелек и банковская карта или карта платежного сервиса. Работать нужно будет с постоянными (доходность 1-2%) или моментными (доходность 1-20%) связками, которые можно находить самому или перенимать у опытных трейдеров.

При этом важно помнить о рисках, как чисто торговых, так и системных. При должном уровне вовлеченности и внимательности P2P арбитраж может приносить достойный доход. 😉