Как найти все счета должника

Дата публикации: 17.10.2017 13:22 (архив)

Согласно ч. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» взыскатель вправе запросить у налоговых органов сведения о расчетных счетах должников, в том числе о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты эти счета.

В запросе отражаются основания для рассмотрения такого запроса в налоговом органе, а именно ссылка на положение федерального закона, устанавливающее право пользователя на получение конфиденциальной информации, а также конкретная цель, связанная с исполнением пользователем определенных федеральным законом обязанностей, для достижения которой ему необходимо использовать запрашиваемую конфиденциальную информацию.

Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения.

При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации взыскатель должен одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном законодательством Российской Федерации порядке (нотариусом или судом, выдавшим взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.

При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного листа налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.

В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.

Как судебный пристав находит счета должника?

Для того чтобы узнать информацию о наличии у должника счетов и вкладов в кредитных учреждениях, судебный пристав направляет последним запросы, используя систему электронного документооборота. Подключены к такой системе обмена информацией с ФССП только крупнейшие банки, входящие в первую десятку по величине капитала на территории России. К ним относятся:
– Сбербанк,
– ВТБ,
– Альфа-Банк,
– Газпромбанк,
– “Открытие”,
– Росбанк,
– Почта-банк,
– Россельхозбанк,
– Промсвязьбанк (ПСБ).

Также, пристав может выборочно рассылать письменные запросы в кредитные учреждения по своей инициативе (что происходит крайне редко) или направлять их в целях проверки информации, предоставляемо взыскателем. Если в ответ на запрос из банка приходит положительный ответ (установлено наличие счетов), пристав направляет туда постановление об их аресте. И так, далее, с каждым банком.
Как правило, инициируемые приставом запросы рассылаются в пределах региона проживания должника. К примеру: Судебный пристав, без наличия информации вряд ли станет направлять письменный запрос в банк, расположенный в Калининграде, в отношении должника, проживающего в Южно-Сахалинске.
Учитывая, что на территории России зарегистрировано более 500 кредитных учреждений (в каждом из которых должник потенциально может иметь счет), а у судебного пристава в среднем находится на исполнении две сотни производств, исполнительные действия по установлению счетов могут растянуться на годы. Но чаще всего, получив ответ на запросы из банков об отсутствии счетов, пристав возвращает исполнительный лист взыскателю на основании п.3 ч.1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» – в связи с невозможностью установления имущества и счетов должника, на которые может быть обращено взыскание.
Проанализировав самостоятельно информацию, находящуюся в открытом доступе, можно лично убедиться, что прекращение ИП со ссылкой на вышеуказанный пункт закона – самое распространенное основание для прекращения исполнительных действий и соответственно дальнейшего розыска счетов должника.

Узнать счета должника, обратившись в наше Бюро

Деньги на счету должника тоже имущество. Причем, самое ликвидное. Его не нужно описывать, хранить или реализовывать. Своевременно произведенный арест денежных средств, может принести положительный результат в виде полного или частичного взыскания суммы долга. Поэтому, будет логично начать процедуру подготовки к взысканию задолженности с того, чтобы узнать информацию о счетах и вкладах должника.

У нас имеется большой опыт в розыске активов физических и юридических лиц, к которым также относятся счета и вклады в кредитных учреждениях. Мы достаточно быстро и эффективно проводим розыскные мероприятия и узнаем информацию об основных капиталовложениях и сбережениях должников не только на территории России, но и за ее пределами.

Воспользоваться нашими услугами, чтобы узнать, где и какие у должника есть счета, будет целесообразно в следующих случаях:

1. При подаче искового заявления в суд (в рамках ходатайства о применении обеспечительных меры по иску),
2. предъявления исполнительного документа (судебного приказа, исполнительного листа, исполнительной записи нотариуса, постановления СПИ или акта по трудовому спору ) к исполнению непосредственно в кредитное учреждение (банк) в котором у должника хранятся денежные средства,
3. направления информации судебному приставу о проведении исполнительных действий в отношении конкретного имущества должника (в том числе денежных средств на счетах и вкладов) в указываемом взыскателем банке.

Розыск счетов процедура не быстрая и может занять некоторое время. Только на то чтобы узнать, картами каких банков рассчитывается человек за покупки, может потребоваться до трех суток. Но наше неоспоримое преимущество в том, что мы предоставляем только актуальные сведения, узнавая информацию по большинству счетов и вкладов в максимально коротки сроки. В любом случае, затраты на наши услуги будут оправданными. Вы сможете значительно сократить время на установление активов своих должников и сделать взыскание задолженности более эффективным и результативным, чем действуя исключительно через ФССП в рамках типовых процедур, регламентированных законом “Об исполнительном производстве”.

Для того чтобы мы могли приступить к розыскным мероприятиям и узнать информацию о счетах и вкладах вашего должника, нужно подать обращение через форму обратной связи или отправить его нам на электронную почту. К запросу в обязательном порядке следует приложить данные физического лица или организации, информацию о котором следует установить.

По результатам предоставления услуги нами подготавливается письменный отчет, в котором отражаются сведения о банковских счетах и вкладах должника, которые нам удалось узнать. Содержащиеся в отчете сведения можно использовать в рамках процедуры взыскания: напрямую – предъявив исполнительный документ в один из указанных в отчете банков или подать обращение в адрес судебного пристава с целью совершения исполнительных действий по конкретным кредитным учреждениям. С формой отчета вы можете ознакомиться в разделе страницы «Документы по услуге».

нужна консультация по данному вопросу?

Задайте Ваш вопрос юристу