Как найти заначку в сбербанке онлайн

Вы хотите осуществить давнюю мечту и поехать море? А может просто накопить достаточно денег, чтобы сделать ремонт на кухне или в спальне? Но наличие лишних средств на карточке мешает осуществиться желанию? Ведь часто лишние деньги не откладываешь, а тратишь на что-то ненужное, просто потому что они есть. Тогда сервис «Копилка» от Сбербанка Онлайн для вас! Благодаря этому сервису вы сможете откладывать свои сбережения. Это будет происходить автоматически, так что не волнуйтесь, что сможете забыть отложить некоторую сумму с очередной зарплаты.

Вклады Сбербанка

Копилка Сбербанк – особенности и преимущества

Почему стоит выбирать для накоплений именно данный сервис? Во-первых, это простой способ откладывать немного денег на протяжении любого срока. Это идеально подходит для не затратных желаний. Во-вторых, откладываются деньги регулярно. В-третьих, есть много разных алгоритмов, по которым работает Копилка. Вы можете выбрать самый удобный для вас. И самое главное, что является несомненным преимуществом, сервис работает абсолютно бесплатно.

Как работает Копилка в Сбербанк онлайн? Выполняются четыре простых шага:

1. На вашу карту приходит заработная плата;
2. С карты списывается назначенная сумма денег;
3. Она автоматически перечисляется на счет «Копилки»;
4. Через определенный срок – вами накоплена некоторая сумма.

Также у вас есть возможность самостоятельно настроить программу, по которой средства будут откладываться в копилку. Стандартный вариант, который выбирают многие – процент от заработной платы и других зачислений. Вы сами выбираете процент, который будет списываться и дату, когда это происходит. Например, вы выбрали что в копилку деньги будут откладываться каждый 10 день месяца, 10% от сбережений. И если у вас на счете на этот момент есть ровно 40 000 рублей, то в копилку уйдет 4000 рублей.

Есть также возможность выбрать фиксированную сумму, которая будет сниматься в тот срок, который вы выбрали. Периодичность и сумму вы выбираете сами, так что это с одной стороны более удобно. Например, вы хотите каждый месяц откладывать по 5 тысяч. Тогда раз в месяц с вашего счета на счет «копилки» будет перечисляться по 5 000 рублей вне зависимости от суммы ваших сбережений.

Также есть третий вариант, где в копилку будет уходить процент от ваших ежедневных расходов. Например, вы потратили в магазине 1300 рублей на продукты и 5700 рублей на одежду в один день. Вы выбрали процент списания 5 процентов. Тогда 350 рублей с этого дня уйдет на счет «копилки». И так ежедневно, если вы тратите свои средства.

Для вашего удобства, всегда будут приходить сообщения с уведомлением о снятии денег. Заранее вы можете установить лимит на перевод средств на счет. И если в данный срок сумма перевода превышает лимит, то вам придет смс уведомление с просьбой подтвердить перевод. В любой момент вы можете проследить, сколько средств было вами накоплено и прикинь, как долго еще копить до желаемой суммы.

Как подключить Копилку в Сбербанк Онлайн?

Чтобы подключить услугу, нужно соответствовать лишь одному требованию – иметь дебетовую карту Сбербанк. Но сюда не относятся карты Сбербанк-Maestro. Оформить услугу же возможно в любом отделении Сбербанка при помощи консультантов. На сайте Сбербанк онлайн. На сайте выбираете раздел «Частным клиентам», далее «Накопить и сохранить». В появившемся окне отдельно вынесено изображение кошелька с подписью «Сервис копилка». Через открывшуюся страницу можно оформить услугу. Тоже самое можно проделать с помощью приложения для iOS и Android.

В любой момент возможен вывод средств обратно себе на карту. Это можно сделать в отделении Сбербанка, подав заявку. Или через сайт или приложение, выбрав раздел управления счетами. Там это совершается мгновенно, требуется только пароль по смс. Вот так легко накопить и снять деньги с помощью сервиса «Копилка» в Сбербанке.

Курсы валют в Сбербанке | Кредиты в Сбербанке | Вклады в Сбербанке | Отделения сбербанка | Банкоматы Сбербанка

Оцените страницу:

Начинаешь, бывало, копить на что-нибудь важное, пару месяцев откладываешь часть зарплаты под матрас. А потом под влиянием минутного желания – ррраз! – и спустишь всё на какую-нибудь ерунду. Знакомо? Маркетологи Сбербанка решили автоматизировать процесс накопления, чтобы оно происходило максимально незаметно и не вызывало лишних стремлений растратить заначку. Так появился сервис Копилка, который позволяет цивилизованно откладывать часть своих доходов. Давайте посмотрим, как он работает, выгоден ли, как к нему присоединиться и как вывести накопленные деньги.

Что такое Копилка от Сбербанка

«Копилка» – это сервис автоматического накопления средств на вашем депозитном счете в Сбербанке. Работает, если у вас есть банковская карта и еще один счет в Сбере. С технической точки зрения всё просто: указанная вами сумма периодически списывается с вашего карточного счета и зачисляется на сберегательный. Время списания, условия и размер перевода вы выбираете сами.

Преимущества Копилки от Сбербанка:

Недостатки копилки от Сбербанка:

Кто может подключить себе Копилку

По правилам сервиса, у вас должно быть минимум два счета в Сбербанке. Один из них – дебетовая карта, второй – сберегательный (накопительный). Карты допускаются любые, кроме Maestro и Maestro Социальная, выпущенных в Поволжском и Северо-Западном банках Сбербанка до 1 октября 2013 года. К кредитной карте подключить сервис нельзя, поскольку на ней используются не ваши, а заемные средства.

Сколько стоит подключение копилки Сбербанка

За операции с копилкой Сбербанка деньги не взимаются. Это касается подключения, отключения, изменения параметров сервиса, зачисления и вывода средств со счета.

[irp posts=”12381″ name=”Бонусная программа Спасибо от Сбербанка – что это такое, как подключить и пользоваться, где и как можно потратить баллы”]

Виды копилки от Сбербанка

Есть три варианта перевода денег на свой накопительный счет:

1 Фиксированная сумма переводится в указанный вами день месяца. Например, зарплата приходит вам на карту ежемесячно 10-го числа. Сейчас июнь. Вы устанавливаете дату перевода 1000 рублей на сберегательный счет 12-го числа каждого месяца (чтобы уж наверняка). И теперь 12 июня, 12 июля, 12 августа и так далее с карты будет списываться по 1000 рублей и зачисляться на ваш второй счет, используемый для накопления денег. За год, соответственно, накопится 12 000 рублей. Плюс проценты по вкладу на эту сумму.

2 Процент от поступившей на карту суммы переводится на сберегательный счет в указанную вами дату. Например, 10 июля вы получили на карту зарплату, 11 июля 5% от поступившей суммы списывается с карты и зачисляется на счет. 25 июля на карту пришел аванс, через 2 дня 5% от него переводятся на сберегательный счет. При зарплате в 50 000 рублей таким образом можно накопить 2500 рублей в месяц и 30 000 рублей в год. Плюс, опять же, проценты по вкладу.

3 Процент от расходов по карте переводится на сберегательный счет спустя определенное время после совершения покупки. Можно установить переводы процентов от ежедневных списаний по карте. Например, вы в день тратите по 1000 рублей с карты. Устанавливаете лимит переводов в 5% – и каждый раз после вашего похода по магазинам на сберегательный счет переводится по 50 рублей. Таким образом, в месяц на накопительном счете будет прибавляться по 1500 рублей. В год это 18 000 рублей, не считая процентов по вкладу.

Как подключить Копилку от Сбербанка

Есть три способа подключения Копилки, давайте пройдем каждый из них по шагам.

Подключение через Сбербанк-онлайн

Это самый простой и удобный способ подключения сервиса. Первым делом необходимо войти в Сбербанк-онлайн.

Шаг 1. Выбираем один из четырех вариантов:

1 На главной странице Сбербанк-онлайна выбираем карту, с которой будем переводить деньги во вклад. Наводим курсор на кнопку «Операции», получаем доступ к кнопке «Подключить копилку».

[irp posts=”12419″ name=”Как заблокировать карту Сбербанка – 4 основных способа + рекомендации как снять деньги с заблокированной карты”]

2 На странице «Вклады и счета» выбираем карту, напротив нее кнопка «Операции». Наводим на нее мышь – становится доступной кнопка «Подключить копилку».

3 На странице детализации по вкладу выбираем пункт «Подключить копилку» (пиктограмма в виде монеты).

4 На странице детализации операций по карте нажимаем пункт «Операции по карте».

Шаг 2. На любой из выбранных выше страниц нажимаем «Подключить копилку».

Шаг 3. Теперь можно поменять название копилки (актуально, если у вас подключено несколько видов сервиса и нужно не забыть, на что именно вы собирались копить в каждом из них – «На учебу», «На новую машину», «На выпускной дочери» и так далее. Если вы не воспользовались опцией, название будет выставлено автоматически, исходя из типа копилки). Также выставляем карту списания и счет зачисления.

Шаг 4. Выбираем вид копилки (фиксированная сумма, процент от поступлений, процент от расходов).

Шаг 5. Выбираем дату ближайшего пополнения сберегательного счета. Если вы предполагаете откладывать с зарплаты, лучше установить списание с карты спустя 3-4 дня после поступления денег на случай непредвиденных ситуаций (например, бухгалтер организации неправильно заполнила платежку, и зарплата пришла на день-два позже).

Шаг 6. Указываем фиксированную сумму или процент отчислений. Во втором случае сразу пишем максимальную сумму, которую разрешается перечислить, чтобы потом не разбираться, куда ушли деньги после крупной покупки.

[irp posts=”10298″ name=”Как оплатить штраф ГИБДД через Сбербанк Онлайн, терминал, кассу отделения, картой Visa на сайте Госуслуг”]

Шаг 7. Нажимаем «Подключить».

Переходим на страницу вклада, проверяем: должен появиться пункт «Копилка», в котором указаны параметры перевода с карты во вклад, а также предусмотрена возможность изменить эти параметры.

Шаг 8. Подтверждаем подключение.

Если всё заполнено правильно, нажимаем кнопку «Подтвердить по SMS». Под рукой держим телефон, на который приходят СМСки с номера 900. Дожидаемся сообщения с кодом, вводим этот код и нажимаем «Подтвердить».

Если на этом этапе вы решили передумать создавать копилку, нажмите «Отменить».

Подключение через мобильное приложение

Порядок подключения похож на аналогичный в Сбербанк-онлайне, отличается только интерфейс и способ подключения (в данном случае – при помощи мобильного телефона с выходом в интернет).

Шаг 1. Выбираем карту, с которой собираемся перечислять деньги на сберсчет, в меню нажимаем «Подключить копилку».

Шаг 2. В графе «Указать куда» выбираем счет, на который будут переводиться деньги. Здесь же устанавливаем вид копилки.

Шаг 3. Выбираем параметры копилки (сумму перечисления или процент и максимальную сумму перевода).

Шаг 4. Проверяем установленные параметры и открываем копилку.

Подключение в отделении Сбербанка

Этот способ подойдет тем, кто на «вы» с телефоном и компьютером. Весь процесс будет состоять из трех действий:

[irp posts=”9849″ name=”Как сделать рефинансирование ипотеки в Сбербанке под более низкий процент: условия, документы – отзыв реального человека”]

Как узнать баланс Копилки

Имеется два варианта для контроля перечислений Копилки.

1. Через «Сбербанк-онлайн».

Открываем страницу детализации по вкладу (накопительному, на который переводим деньги с карты). Здесь имеется список копилок, подключенных к счету. Напротив каждой указана сумма, накопившаяся к текущей дате. Информацию по списанию с карт можно посмотреть на страницах детализации сведений по каждой карте.

1. Через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн».

В этом случае порядок действий такой же, как и при использовании стационарного «Сбербанк-онлайна»:

Как снять деньги с Копилки Сбербанка

Изъять накопленное с любого своего счета можно в любое время (если вклад, на который списывались деньги с карты, не является срочным без возможности снятия средств до наступления определенной даты).

Для этого вы можете:

[irp posts=”12351″ name=”Как привязать карту Сбербанка к телефону”]

Как отключить Копилку Сбербанка

Если вы накопили нужное количество денег и больше сервис вам не требуется, Копилку можно приостановить или отключить совсем. Проще всего это сделать через «Сбербанк-онлайн». Порядок такой:

После этого перечисление денег с карты на счет приостанавливается. Аналогичным образом можно отключить копилку через мобильное приложение «Сбербанк-онлайн».

Часто задаваемые вопросы

[irp posts=”8566″ name=”Что такое дебетовая карта Сбербанка: виды и стоимость обслуживания, как оформить и пользоваться?”]

Заключение

Сервис «Копилка от Сбербанка» предназначен для тех, у кого не хватает терпения копить деньги самостоятельно. Также он удобен для желающих хранить накопленные средства не в чулке и не под подушкой, а в банке под надежной защитой. Автоматическое перечисление денег с карточного счета на сберегательный позволяет собрать нужную сумму, а кое-кому – и избежать лишних соблазнов растратить ее раньше времени.

Несколько способов открытия копилки (через личный кабинет в СБ-онлайне, через мобильное приложение или прямо в отделении Сбербанка) делают сервис удобным и доступным для всех – от молодежи до пенсионеров. Отчислять деньги с карты на другой свой счет можно в любой валюте. Сервис не ограничивает пользователей ни в количестве открытых копилок, ни в возможности постоянно менять их параметры. Денег за это банк не берет, его интерес в том, чтобы получить от клиентов более «длинные» деньги по сравнению со средствами на текущих счетах.

Правила сервиса предусматривают три способа накопления средств: отчисление фиксированной суммы раз в месяц, отчисление определенного процента от каждого поступления на счет и отчисление процента с каждых расходов по карте. Гибкая клиентская политика копилки дает возможность попробовать все три способа одновременно, чтобы понять, какой из них вам лучше подходит.

К недостаткам Копилки от Сбербанка можно отнести скромные проценты по вкладам до востребования, а также нестабильное информирование о списаниях. И, конечно, навязчивый сервис в некоторых отделениях банка, где Копилку могут подключить, даже не уведомив клиента об этом.

Однако даже с учетом недоработок сервис накопления средств от Сбербанка может быть полезен, если его грамотно использовать.

Что такое копилка Сбербанка

Копилка – услуга банка,  пользование которой позволяет накапливать суммы на различные цели. Накопление осуществляется автоматически по выбранному клиентом алгоритму:

• Фиксированная сумма, которая будет переводиться по определенным заранее датам;
• Процент от всех зачислений на карты клиента (за исключением переводов между своими счетами и возвратов);
• Процент от суммы всех расходов, осуществляемых по карте (например, оплаты товаров и т.д.).

 Для того, чтобы пользоваться данной услугой, клиенту необходимо иметь дебетовую карту и открытый вклад в Сбербанке, на которые будут приходить перечисления. Подключать услугу можно как в территориальных отделениях банка, так и онлайн через личный кабинет или мобильное приложение.

Подробнее о подключении сервиса

Как работает сберегательная функция в Сбере

Основная функция сервиса – позволять клиенту копить денежные средства на вкладе/Сберегательном счете, предусмотренные им для каких-либо целей.

Как осуществляется накопление:

• На дебетовую карту, к которой подключена услуга, копилка зачисляются любые денежные средства (например, оплата труда, премии и т.д.);
• По выбранному способу перечислений определенная сумма с дебетовой карты автоматически переходит в копилку;
• Суммы в копилке накапливаются и сохраняются.
• В любой момент можно отключать услугу и накопленные средства будут перечислены на карту.

В каком случае вывести деньги не получится

Работа сервиса не перечислениям денежных средств не осуществляется при следующих ситуациях:

• счет, на который перечислялись средства в рамках услуги, закрыт;
• вклад, на который перечислялись средства в рамках услуги, не предусматривает частичный вывод денег;
• дебетовая карта клиента заблокирована;
• операции по карте временно приостановлены в рамках законодательства РФ

Лимиты и ограничения

Для удобства пользователей сервиса предусмотрена установка предельной суммы, перечисляемой с карты в копилку. При перечислении процентов от доходов / расходов в случае, когда зачисляемая сумма превышает определенный лимит, клиенту приходит смс-оповещение, по которому он должен подтвердить операцию в течение 24 часов. Если  подтверждение от клиента не получено, то операция по зачислению средств будет произведена в установленных ранее лимитах сумм на перечисление.

Также разработаны ограничения по списанию средств с дебетовой карты: если остаток денежных средств в течение 10 календарных дней от выбранной даты списания ниже суммы, необходимой по установленным алгоритмам перечислений, то сервис не будет работать.

Как снять деньги с копилки Сбербанка

Возможность снятия денег зависит от условий самого вклада. Если договором о вкладе предусмотрен частичный вывод средств, то оформляется стандартный перевод на карту клиента.

Примечание! Если вкладом не предусмотрено снятие денег до окончания срока действия, то снятие средств приведет к потере процентов от пользования вкладом.

Куда можно вывести средства

По условиям сервиса, перечисления денег между дебетовой картой и сберегательным счетом осуществляется только, если карта и счет открыты на одно и то же лицо. Если отключать копилку, то накопленные деньги останутся на вкладе и впоследствии можно будет перевести их на карту владельца или получить наличными в отделении Сбербанка.

Правила безопасности и конфиденциальности

При совершении любых операций с имеющимися банковскими продуктами следует действовать по определенным правилам для сохранности собственных средств:

• Все операции осуществляться только в специализированных приложениях, разработанных ПАО Сбербанк;
• Не предоставлять сведения о ПИН-коде; при вводе пароля в банкомате необходимо контролировать наличие посторонних предметов.
• Следить за поступающими сообщениями: ПАО Сбербанк использует только 2 номера: 900 – для информации обо всех операциях, 9000 – для получения отзывов о качестве обслуживания;
• При возникновении любых тревожных ситуаций (например, звонок оператора с просьбой предоставить информацию о владельце или назвать разовый пароль), следует перезвонить в контактный центр по номеру, указанному на карте, и перепроверить информацию (сотрудники банка не имеют права запрашивать ПИН-код, вся информация о владельце хранится в базе);

Для использования мобильного приложения следует установить антивирус.

Всем финансовой свободы! Вы на канале Smart Investing!

Для многих людей, отложить денег, это очень большая проблема, потому что, по их комментариям, откладывать им абсолютно нечего.

Но, можно откладывать и без активного участия в этом процессе. Все это стало доступно благодаря сервису “копилка” от Сбербанка.

В этой статье, я расскажу про виды копилок, и подробно остановлюсь на одной из них, для активных пользователей карты сбербанка.

Копилка от Сбербанка — это сервис, позволяющий копить, и практически не замечать этого. То есть, вам ничего не надо делать, сервис все сделает за вас.

А вы все еще говорите, что не можете ничего отложить? Многие, кто попробовал, теперь говорят, что они откладывают, на автопилоте.

Какие виды копилок есть

Сейчас в приложении Сбербанк онлайн доступно 5 копилок. Найти их можно через строку поиска, или спросив у голосового ассистента Салют.

При подключении копилки, вы получаете возможность копить деньги, не прилагая никаких усилий, сервис все сделает сам, посчитает, и переведет на открытый депозит, либо накопительный счет, в зависимости от того, что вы выбрали в настройках.

Копилка по расписанию

Данная копилка, позволяет раз в месяц, переводить выбранную вами сумму. Подойдет для тех, кто еще не пользуется принципом “Заплати сначала себе”, который так любят богатые люди.

Процент от доходов

Данная копилка, будет переводить выбранный вами процент от доходов. Но помните, что любой перевод на вашу карту, сервис посчитает доходом, и сделает перевод!

Процент от расходов

Данная копилка, будет суммировать все ваши траты, и переводить процент от них. Но не попадитесь на психологическую уловку вашего мозга, желание тратить больше, чтоб накопить больше! Это не правильно.

52 недели

Эта копилка, будет еженедельно откладывать выбранную вами сумму.

Как видите, неплохая сумма, будет в конце года!

Копилка для сдачи

Данная копилка, будет переводить сдачу на ваш счет. Например, продукты стояк 333₽, она округлит в большую сторону, например до 350₽, и 17₽ переведет на ваш счет

Вывод

До сих пор, многие жалуются, что не могут начать копить. И для этого у них много причин. Но вот они, способы начать откладывать, причем в одном приложении.

Очень просто, поставить галочку, и сервис все сделает за вас. Очень удобный вариант накопления. Вам не надо думать, высчитывать, и тому подобное. И если вы до сих пор не откладываете денег, то вот он шанс, начать!

Но если вам позволяет доход, то возможность подключения сразу нескольких копилок, увеличит ваши накопления, позволит добиться целей быстрее!

Понравилась статья, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, делитесь в социальных сетях!

Вам будет интересно

Как закрыть долги, достойно жить, и отложить деньги на инвестиции? Мудрость древних Вавилонян

Как правильно откладывать деньги тем, кто не может этого делать

Как начать инвестировать. Необходимые шаги для новичков