Уважаемые пользователи!
Предлагаем Вам воспользоваться одним из следующих сервисов:
-
Получить информацию о задолженности с помощью сервиса официального сайта ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»
Данный сервис наряду с информацией о задолженности предоставляет возможность получать актуальную информацию об объектах имущества и транспортных средствах, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат; осуществлять оплату начислений по налогам, заполнять декларацию по форме 3-НДФЛ и отслеживать статус ее камеральной проверки; обращаться в налоговые органы без личного визита в налоговую инспекцию. - Воспользоваться сервисом «Узнай свою задолженность», авторизовавшись на Едином портале государственных услуг
- Проверить наличие информации о себе в Банке данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов
Почему Вы попали на эту страницу?
1. Вы перешли по ссылке из сообщения, направленного Вам по SMS или E-mail.
2. Ваш номер телефона или адрес электронной почты указаны в Согласии на информирование.
3. По ИНН, указанному в Согласии, есть неурегулированная задолженность перед бюджетом.
И что делать дальше?
Выберите категорию налогоплательщика, к которой Вы относитесь, и следуйте инструкции.
Если Вы не подавали Согласие на информирование или не хотите больше получать такие сообщения – ознакомьтесь с информацией в конце страницы.
1. Как узнать сумму задолженности?
2. Как оплатить задолженность?
3. Что делать, если я не согласен с задолженностью?
Я не хочу получать такие сообщения в дальнейшем
Если Вы не давали Cогласие на СМС или E-mail информирование, если Ваш номер телефона или адрес электронной почты указаны ошибочно или Вы готовы отказаться от дальнейшего информирования о наличии недоимки и (или) задолженности по пеням, штрафам, процентам, Вы вправе обратиться в налоговый орган по месту учета с заявлением по установленной форме об отказе от СМС или E-mail информирования.
Заявление может быть подано на бумажном носителе лично или через представителя, направлено по почте заказным письмом, передано в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи или через личный кабинет налогоплательщика
Информирование о наличии недоимки и (или) задолженности по пеням, штрафам, процентам производится в соответствии с пунктом 7 статьи 31 Налогового кодекса Российской Федерации посредством SMS и E-mail сообщений с короткого телефонного номера NALOG.RU и адреса электронной почты noreply@fcod.nalog.ru
Вы можете заполнить бланк Согласия, скачав его на сайте, или сформировать в программе “Налогоплательщик ЮЛ”.
5 способов, как проверить долги по налогам
11.08.22
Из-за долгов по налогам на вас могут подать в суд. И автоматически списать задолженность с банковского счета.
Чтобы не оказаться в такой ситуации, стоит периодически проверять долги по налогам. Расскажу, как это сделать.
Как узнать долги по налогам через сайт ФССП
- Зайдите на сайт ФССП — Федеральной службы судебных приставов.
- Введите свои данные: ФИО, дату рождения, город, где вы зарегистрированы.
Сайт показывает только те долги, по которым вынесли судебное решение. Если вашу задолженность еще не передавали в суд, то она не отобразится.
Сайт ФССП — не самый точный способ узнать свои налоги
Как узнать задолженность на сайте ФНС
- Зарегистрируйтесь на сайте ФНС. Для этого потребуется электронная подпись, аккаунт на «Госуслугах» или логин и пароль от личного кабинета, выданный в налоговой. Полный набор не нужен — достаточно чего-то одного.
- Войдите в личный кабинет. Сведения о долгах увидите сразу на главной странице.
- Перейдите в раздел «Налоги», чтобы узнать подробности.
ФНС показывает все задолженности, включая небольшие, а также сохраняет историю начисления и оплаты налогов.
Так выглядит раздел «Налоги» в личном кабинете.
Поиск налогов по ИНН через «Госуслуги»
- Зарегистрируйтесь на Госуслугах, если у вас еще нет аккаунта. Для этого понадобится паспорт, СНИЛС и ИНН.
- Войдите в личный кабинет.
- Перейдите в раздел «Услуги» и выберите категорию «Налоговая задолженность».
- Нажмите на кнопку «Получить услугу» — автоматически перейдете в раздел «Оплата», где указаны все ваши долги.
На «Госуслугах» можно проверить не только долги по налогам, но и штрафы, госпошлины и судебные задолженности. Это удобно, поскольку вам не нужно дополнительно заходить на сайт Федеральной службы судебных приставов.
Узнать свои налоги на «Госуслугах» можно в разделе «Налоги и финансы»
Как узнать свои налоги через «Мои документы»
- Найдите МФЦ, который предоставляет сведения о налогах. Для этого перейдите на сайт сервиса, нажмите кнопку «Найти услуги». Выберите из списка пункт с длинным названием, оно начинается со слов «Бесплатное информирование (в том числе в письменной форме) налогоплательщиков, плательщиков сборов, плательщиков страховых взносов и налоговых агентов». Нажмите кнопку «Информация» — увидите МФЦ, в которых оказывают нужную услугу.
- Придите в подходящий МФЦ с паспортом и заполните заявление — бланк выдаст менеджер. Затем вы узнаете, что задолженности нет, или получите квитанцию на оплату налогов.
Как проверить налоги в ИФНС
1. Найдите свою ИФНС по адресу прописки.
2. Запишитесь на прием на сайте ФНС. Для этого в графе «Услуга» выберите «Прием/выдача документов, информирование», в графе «Подуслуга» — «Устное информирование».
3. Придите в назначенное время с паспортом и получите сведения о налогах у инспектора.
Можно узнать долги по конкретному налогу или в целом
Как получать уведомления о налогах
1. «Госуслуги» присылают информацию на электронную почту. Уведомления можно настроить в личном кабинете.
2. В мобильном приложении «Госуслуги».
На электронную почту от ФНС. Для этого зайдите в личный кабинет, откройте настройки профиля. В разделе «Контактная информация» укажите адрес почты и поставьте галочку напротив пункта «Получать уведомления».
В приложении «Налоги ФЛ». Уведомления приходят по умолчанию, ими можно управлять в настройках.
Как оплатить задолженность по налогам
Заплатить долги по налогам можно лично в банке или онлайн. Процедура не займет много времени — достаточно знать реквизиты налоговой инспекции и код бюджетной классификации платежа. Их можно посмотреть на сайте ФНС.
Код ИФНС, в которой вы зарегистрированы — это первые четыре цифры ИНН. Его можно посмотреть в свидетельстве о постановке на учет
Личный кабинет ФНС. Оплатить задолженность по налогам можно в личном кабинете налогоплательщика. Если у вас есть долги по налогам и сборам, они отражаются на главной странице личного кабинета. Там же — кошелек, который можно пополнить и заплатить ИФНС.
Внесите ЕНП заранее. Инспекция сама спишет нужную сумму в день оплаты. Никаких долгов больше не будет
Еще в личном кабинете можно сформировать квитанцию, распечатать и оплатить долг в банке или на почте. Но многие банки берут комиссию за такие операции. А если платить банковской картой в личном кабинете, комиссию взимать не будут.
В ЛК налогоплательщика можно сформировать квитанцию для личной оплаты или же оплатить долги онлайн
Сайт ФНС. Рассчитаться с долгами можно и на сайте Федеральной налоговой службы. ФНС запустила специальный сервис «Уплата налогов и пошлин». Здесь могут платить и организации, и ИП, и физлица. Доступна оплата и за себя, и за другого налогоплательщика.
На сайте ФНС можно заплатить налоги картой иностранного банка. И хотя сервис запустили в тестовом режиме, он вполне рабочий
В онлайн-сервисах. В интернете много сервисов, которые отражают налоговую задолженность по ИНН налогоплательщика. Вбейте в поисковую строку «Оплатить задолженность» и переходите по любой ссылке.
Такие сервисы работают идентично. Они проверяют наличие просроченных налоговых долгов и сразу же предлагают оплатить их онлайн. Но заплатить придется и основной долг, и неустойку, и комиссию за транзакцию.
В мобильном приложении, онлайн-банке. Если у вас есть банковская карточка и смартфон, вы наверняка пользуетесь мобильным приложением или онлайн сервисами своего банка. Там тоже можно оплатить долги по налогам, и это гораздо безопаснее, чем сторонние программы. У вашего банка уже есть все данные о плательщике.
Порядок оплаты зависит от интерфейса онлайн-банка. Введите свой логин и пароль, зайдите в личный кабинет и найдите раздел «Платежи». Практически в каждом сервисе платежи в бюджет вынесены отдельным разделом. Введите реквизиты ИФНС, укажите КБК и сумму к оплате, затем завершите платеж.
В Ак Барс Банке раздел с налоговыми платежами находится на главной странице онлайн-сервиса
На Госуслугах. На портале Госуслуг можно оплатить налоговые задолженности, штрафы, требования по исполнительному листу от судебных приставов. На портале открыли специальный раздел «Штрафы, долги». И если долг есть, его можно погасить в личном кабинете. Оплата принимается через банковские карты, мобильных операторов, электронные кошельки.
Выберите удобный способ оплаты и проведите платеж в ЛК Госуслуг
По квитанции. Обычно налоговики отправляют квитанцию вместе с уведомлением или требованием об оплате. По ней можно оплатить долг в банке, в любом отделении Почты России или платежном терминале, который подключен к ГИС ГМП.
Для справки
Если вовремя не перечислить налоговый платеж, ИФНС начислит пени за каждый день просрочки. А если налогоплательщик игнорирует требования об оплате, дело передадут в суд, а затем — судебным приставам. Нарушителю придется погасить не только долги и неустойку, но и судебные расходы.
Налоговики могут заблокировать расчетный счет за неоплаченную задолженность. Так делают, если на счете не хватает денег на оплату долга. А если средств на счете достаточно, то задолженность спишут без подтверждения от налогоплательщика. Но это правило касается только организаций и ИП. Налоговая не блокирует расчетные счета физических лиц.
1.Как проверить налоговую задолженность?
С 2023 года все налоговые обязательства и перечисленные в счет уплаты налогов платежи учитываются на едином налоговом счете (ЕНС). Узнать о состоянии вашего счета (сальдо по ЕНС) можно:
- онлайн, в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы (требуется регистрация на сайте ФНС или на портале госуслуг РФ);
- онлайн, указав свой ИНН на портале государственных услуг РФ;
- лично, при визите в налоговую инспекцию (нужно предъявить документ, удостоверяющий личность и, при желании, свидетельство ИНН). Записаться на прием в инспекцию можно онлайн;
- через СМС-сообщения или по электронной почте (налоговая инспекция будет присылать вам информацию о наличии задолженности, если вы предоставите согласие на информирование).
2.Как уплатить долги по налогам?
Оплатить налоговую задолженность, если она у вас есть, можно:
- с помощью сервиса «Мои платежи» на mos.ru. Платежный сервис позволяет получить и оплатить автоматически найденные счета по налоговым задолженностям и пени, выставленным Федеральной налоговой службой (ФНС) — при условии, что у вас в личном кабинете указан ИНН. Кроме того, получить и оплатить счета по налогам можно, используя функцию «Добавить счет по УИН»;
- на сайте ФНС в личном кабинете налогоплательщика (требуется регистрация на сайте ФНС или портале госуслуг РФ) или при помощи сервиса «Уплата налогов физических лиц»;
- через портал государственных услуг РФ;
- лично, через банковское или почтовое отделение. Квитанцию на оплату можно получить:
- при помощи сервиса «Уплата налогов физических лиц» на сайте ФНС;
- в личном кабинете налогоплательщика.
С 2016 года можно оплатить не только свои налоги, но и чужие. Вы можете сделать это лично или воспользовавшись специальным сервисом ФНС «Уплата налогов за третьих лиц». Для этого нужно будет указать сначала сведения о себе (в поле «категория» нужно выбрать «физическое лицо», а затем ввести свои ФИО и ИНН), а потом сведения о том, за кого вы оплачиваете налог (категория лица, ФИО и ИНН).
3.Как формируется налоговая задолженность?
Налоговая задолженность появляется со дня формирования на вашем ЕНС отрицательного сальдо. Затем в течение трех месяцев вам направят требование об уплате. Если сумма недоимки составляет менее 3 000 рублей, требование об уплате налога должно быть направлено вам в течение года.
Уплатить задолженность необходимо в течение срока, указанного в требовании (не менее восьми дней).
В случае неуплаты налога в установленные законом сроки вам будут начислены пени (1/300 от ставки рефинансирования ЦБ) за каждый календарный день просрочки.
4.Чем грозит неуплата налогов?
При неуплате в срок налога налоговая служба может прибегнуть к начислению пени и штрафов. В отношении физических лиц штраф может быть наложен за неуплату налога на доходы физических лиц (НДФЛ) — в тех случаях, когда налогоплательщик должен был самостоятельно рассчитать и уплатить налог. Штраф составит 20% от неуплаченной суммы. Если вы не заплатили налог умышленно, штраф составит 40% от суммы налога.
Когда все сроки уплаты задолженности истекут, налоговые органы будут иметь право обратиться в суд с заявлением о взыскании долга за счет вашего имущества. Если задолженность превышает три тысячи рублей, налоговый орган сможет подать в суд в течение полугода после истечения сроков, отведенных на уплату.
Если сумма задолженности не превысила трех тысяч рублей в течение трех лет с того момента, как закончился срок исполнения самого раннего требования об уплате налога, обратиться в суд налоговые органы смогут только через шесть месяцев после того, как прошли эти три года.
Если вы уклонились от уплаты налога в крупном или особо крупном размере, вам будет грозить уголовное преследование. Максимальное наказание в таком случае — три года лишения свободы.
5.Как получить рассрочку по уплате налоговой задолженности?
Оформить отсрочку или рассрочку платежей можно, если:
- вам был причинен ущерб в результате стихийного бедствия, технологической катастрофы;
- ваше имущественное положение исключает возможность единовременной уплаты налога.
Обратите внимание, что в ряде случаев оформление отсрочки (рассрочки) платежей невозможно.
Для оформления вам потребуются:
- заявление о предоставлении отсрочки (рассрочки);
- справки банков о ежемесячных оборотах денежных средств за период в последние полгода по вашим счетам, а также о наличии расчетных документов, помещенных в соответствующую картотеку неоплаченных расчетных документов, либо об их отсутствии в этой картотеке;
- справки банков об остатках денежных средств на всех ваших счетах;
- акт оценки причиненного вам ущерба, составленные органом исполнительной власти или организацией, уполномоченной в области защиты населения от чрезвычайных ситуаций (если вы оформляете рассрочку на основании причиненного вам ущерба в результате стихийного бедствия);
- сведения о вашем движимом и недвижимом имуществе, за исключением имущества, на которое в соответствии с законодательством не может быть обращено взыскание (если ваше имущественное положение исключает возможность единовременной уплаты налога);
- один из документов: банковская гарантия, договор залога имущества, договор поручительства.
Для оформления отсрочки (рассрочки) обратитесь в управление ФНС по городу Москве — если сумма не превышает 10 млн рублей, или в Межрегиональную инспекцию ФНС по управлению долгом — если сумма отсрочки/рассрочки превышает 10 млн рублей.
Решение о предоставлении отсрочки или рассрочки по уплате налогов будет принято в течение 10 рабочих дней после того, как вы подадите заявление. Копия документа должна быть направлена вам в течение трех дней после принятия решения.
Как правило, отсрочка предоставляется на срок, не превышающий один год. Рассрочка может быть предоставлена на срок, не превышающий трех лет.
- Как проверить задолженность
-
- Онлайн
- Офлайн
- Как оплатить долги
- Ответственность за неуплату
Как проверить задолженность
Всем россиянам регулярно начисляют налоги – за получение дохода, владение недвижимым имуществом или транспортом. Если за перечисление НДФЛ ответственны работодатели, то оставшиеся налоги граждане обязаны оплачивать сами.
Важно: ежегодный крайний срок уплаты налогов – 1 декабря. Пока этот день не наступил, вы можете не переживать за начисление пеней.
Онлайн
Если раньше для уточнения информации приходилось стоять в очередях, то теперь это можно сделать не выходя из дома за пару кликов. Перечислим самые простые и удобные онлайн-способы для того, чтобы уточнить наличие налоговых задолженностей.
- На портале Госуслуг
Перед тем как запросить информацию, вам необходимо зарегистрироваться на сайте. Регистрация откроет доступ к личному кабинету в ФНС и других российских ведомствах.
После того как вы зашли на сайт, откройте категорию «Налоговая задолженность». Нажмите кнопку «Проверить» – система автоматически выдаст вам необходимую информацию. Наличие долгов проверяется с помощью вашего ИНН, указанного в профиле.
Для проверки транспортных налогов необходимо добавить информацию о ваших транспортных средствах, а также данные водительских прав.
Чтобы своевременно получать оповещения о долгах, вы можете установить мобильное приложение Госуслуг.
- На сайте Федеральной налоговой службы (ФНС)
Войти в личный кабинет (ЛК) можно с помощью ИНН, электронной подписи или учетной записи с сайта Госуслуг. В первом случае вам необходимо прийти в любой налоговый орган и получить регистрационную карту. В ней будут указаны логин и пароль для входа в ЛК. В нем вы найдете всю информацию о начисленных налогах – для удобства она будет разбита по категориям.
Вы также можете воспользоваться мобильным приложением «Налоги ФЛ», которое бесплатно доступно в AppStore и Google Play. Будьте внимательны, ведь вам могут попасться неофициальные приложения. Пользование ими грозит тем, что ваши персональные данные могут попасть в руки к посторонним людям.
- На сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП)
Если у вас есть просроченные задолженности, то имеет смысл проверить их на сайте судебных приставов. При несвоевременной оплате на вас может быть открыто исполнительное производство. Это означает, что приставы будут взыскивать долги принудительно.
Чтобы проверить информацию, перейдите в Банк исполнительных производств своего региона. Вам достаточно ввести свои ФИО и дату рождения.
Если на вас «висит» долг, который вы уже погасили, обратитесь в ФССП и ФНС.
- С помощью банковского приложения
Некоторые банки подключены к Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП). Эта программа позволяет узнать информацию об обязательствах перед бюджетной системой РФ.
Проще говоря, банки, работающие с этой системой, видят ваши долги по налогам. Однако недостатком этого способа является то, что информация по налогам появляется только после появления просроченной задолженности. То есть вам придется уплатить не только сам налог, но и набежавшие пени.
Халва знает, как заставить цвести ваше «денежное дерево» в любых условиях: покупать в беспроцентную рассрочку товары в более чем 250 000 магазинах-партнерах на сумму до 500 000 рублей, получать кешбэк до 10% и приумножать сбережения в удобной онлайн-копилке до 8% годовых. Оформите карту и получите «золотой ключик» финансового благополучия!
Офлайн
Те, кто по каким-то причинам не хочет или не может пользоваться онлайн-сервисами, могут узнать о долгах очно.
- Через почтовое уведомление
Ежегодно россияне получают почтой уведомления от ФНС, в которых указана сумма начисленных налогов. Срок их получения предугадать тяжело – квитанция может прийти в любой месяц.
После того как вы зайдете в ЛК, бумажные уведомления приходить перестанут. Однако после регистрации вы можете возобновить их получение. Для этого необходимо написать или прийти в налоговую службу с соответствующей просьбой. Отправить письмо можно с помощью почты или специального сервиса.
- В налоговом отделении или многофункциональном центре
Традиционный способ узнать о долгах – лично обратиться в налоговую инспекцию. Не забудьте взять с собой паспорт и ИНН. Записаться на консультацию можно по телефону или онлайн.
Эта услуга доступна и в МФЦ. Для обращения вам понадобятся те же документы.
Как оплатить долги
Оплатить задолженность по налогам вы также можете онлайн или очно. Сначала перечислим способы для тех, кто выбирает электронную оплату.
- Через ЛК налогоплательщика
После регистрации и получения информации о долгах вы можете сразу же погасить их. Оплатите их онлайн с помощью банковской карты или же получите квитанцию для оплаты в банке.
Для тех, кто боится забыть об уплате налогов, создан специальный электронный кошелек. Его можно пополнить заранее. Служба самостоятельно будет списывать средства, когда для этого придет время.
- На сайте ФНС
У службы также существует отдельный сервис для оплаты налоговых долгов. Вам нужно дать согласие на обработку ваших данных и начать пользоваться приложением.
Важно: вы можете платить налоги не только за себя, но и за других людей. Например, родители могут погасить задолженности за детей, а супруги – друг за друга.
- На сайте Госуслуг
Как правило, любая задолженность отображается сразу при входе в ЛК. Вам остается лишь нажать кнопку «Оплатить» и ввести реквизиты своей карты.
Если окно не отображается сразу, найдите вкладку «Оплата по квитанции». Внесите необходимые данные и оплатите долг с помощью банковской карты.
- Через интернет-банкинг
Вы можете погасить свои долги через банк. Скорее всего, данные для оплаты у организации уже есть. Такой способ гораздо безопаснее, чем обращение к сторонним онлайн-сервисам.
- С помощью квитанции
Тем, кто решил получать бумажные оповещения о долгах, будут также приходить квитанции на их оплату.
Их количество зависит от того, за что вы уплачиваете налоги. К примеру, за квартиру в Казани и пользование машиной в Москве придется платить отдельно. Реквизиты для оплаты также будут различными.
Важно: обращайте внимание, совпадают ли они с официальными – указанными на сайте налоговой. Есть риск, что вы можете перевести деньги на счета мошенников.
Как мы писали выше, квитанцию вы также можете получить через ЛК налогоплательщика. Во всех случаях вам нужно обратиться с полученной квитанцией в банк или на почту.
Кроме того, погасить долги можно с помощью терминалов, которые подключены к ГИС ГМП. Чтобы воспользоваться этим способом, также необходима квитанция.
В Совкомбанке можно оформить кредит наличными на любые цели до 5 млн рублей со ставкой от 6,9%. Выберите удобную программу и рассчитайте ежемесячный платеж на кредитном калькуляторе. Деньги нужны срочно? Достаточно паспорта и любого второго документа. Нужна крупная сумма? Вы можете взять кредит под залог автомобиля или недвижимости. Заполните заявку на сайте и получите быстрое одобрение. Есть доставка!
Ответственность за неуплату
Долг формируется в течение пяти дней после того, как налог не был уплачен в необходимый срок. Оповещение о нем приходит 6 декабря. Если человек так и не внес платеж, то ему в течение трех месяцев придет соответствующее требование. Если долг не превышает трех тысяч рублей, этот срок может растянуться до одного года.
Важно: из-за задолженности по налогам у вас могут возникнуть проблемы с выездом за границу. Обязательно проверьте свои долги перед тем, как отправиться в путешествие.
Что грозит тем, кто так и не уплатил налоговые задолженности? Во-первых, им ежедневно будут начисляться пени в размере 1/300 от ставки рефинансирования ЦБ. Дополнительно им будет установлен штраф – 20% от неуплаченной суммы. Если человек избежал уплаты умышленно, то штраф возрастет до 40%.
Сергей накопил долги по налогам на 40 тысяч рублей. Даже после предупреждения он их не оплатил. Теперь ему начисляют пени в размере 1/300 от ставки рефинансирования ЦБ. Поскольку сейчас она составляет 17%, ежедневно долг возрастает на 0,05%. Его задолженность сохраняется в течение полугода – соответственно она выросла на 3 640 рублей.
Дополнительно ему начислят штраф – 20% от неуплаченной суммы. Это еще 8 тысяч рублей. Если выяснится, что он избегал уплаты намеренно, он возрастет до 40% или 16 тысяч рублей.
Если сумма долга больше трех тысяч рублей, а установленные ФНС сроки истекли, то служба имеет полное право обратиться за взысканием долга в суд. В этом случае могут арестовать ваше имущество, а также заблокировать счета или списать с них ваши средства.
Тех, у кого долг не превышает трех тысяч, призвать к ответственности могут только спустя три с половиной года с момента первого требования об оплате.
Что касается уголовной ответственности, то она возможна в случае, если человек уклоняется от уплаты налогов в крупном и особо крупном размере. Суд может назначить ему штраф либо выбрать санкции гораздо жестче, отправив на принудительные работы или лишив свободы.
Так или иначе, подобные меры используют только в критических ситуациях. Своевременная проверка долгов и наша инструкция помогут вам избежать неприятностей.
