Как составить личный финансовый план видео - Сайт, где вы сможете решить свои вопросы

Как составить личный финансовый план? (видео урок)

29.12.2018 1 054 0 Время на чтение: 3 мин.

В предыдущем видео уроке я рассказывал, как правильно подвести финансовые итоги года, а теперь предлагаю вашему вниманию новый видео урок о том, как составить финансовый план на год.

Составление личного финансового плана — это основа управления личными финансами для любого отдельно взятого человека или семьи. Финансовый план составляет любой хозяйственный субъект: государство, регион, город, предприятие, и человек/семья как небольшие хозяйственные единицы тоже должны делать это для достижения своих целей.

Все люди мечтают. Только у одних мечты сбываются, а у других на протяжении всей жизни так и остаются мечтами. Почему так происходит? Потому что одни люди превращают мечты в цели, цели в действия, и реализуют их, а другие не прикладывают к этому никаких усилий. Поскольку реализация практически любой мечты в той или иной степени зависит от финансов (как правило — на все 100%), необходимо ставить цели и планировать свои действия по их достижению. Составление финансового плана — и есть планирование таких действий.

Под Новый год принято загадывать желания. Так вот, если вы хотите, чтобы ваши желания сбылись — спланируйте действия по их достижению в своем личном финансовом плане.

Финансовые консультанты, оказывающие платные услуги, берут за личный финансовый план, в среднем, от 10 тыс. рублей и выше. В своем видео уроке я научу вас делать это самостоятельно и бесплатно, что будет эффективнее и полезнее для вашего бюджета.

Посмотрев видео урок, вы узнаете, как составить личный финансовый план на год по доходам и расходам, а также я разберу наглядный пример таблицы финансового плана для среднестатистической семьи. Надеюсь, что вам будет интересно и полезно это узнать, приятного просмотра!

Подписывайтесь на канал Финансовый гений в Youtube, смотрите видео уроки, если этот способ восприятия информации вам удобнее, и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

Источник

Личный финансовый план (ЛФП). Скачать образец в PDF (personal financial plan sample) (видео)

Если хотите заказать услугу по составлению Личного или семейного финансового плана у профессионала, то можете связаться со мной.

Пишите мне на электронную почту [email protected] или в Телеграм @finsovetnikminsk.

Содержание видео:

00:00 Начало

04:11 Что входит в Личный финансовый план

04:58 Как это работает

05:26 Можно ли составить ЛФП самостоятельно

05:44 Цели ЛФП

06:30 Какие фонды поможет Вам организовать ЛФП (фонд “Форс-мажор”, целевые, инвестиционный фонды)

07:28 Этапы работы над Личным финансовым планом, анализ текущей ситуации

07:38 Формирование плана, подготовка выводов, рекомендаций, выполнение, мониторинг ЛФП

08:57 Заказать Услугу по составлению Личного финансового плана

09:22 Оглавление ЛФП

11.18 Сколько стоит заказать Личный финансовый план

11:42 Ваша текущая ситуация, цели и потребности

12:41 Отчет о чистой стоимости Активов

13:00 Ваше текущее распределение Активов

13:28 Рекомендуемое распределение ликвидных семейных Активов

15:04 Разработка пенсионного плана, частной пенсии – фонда “Пассивный доход”

15:23 Свободный денежный поток семьи

15:43 Потребности при выходе на частную раннюю пенсию

16:12 Истощение фонда “Пассивный доход”

17:44 Прогноз пенсионных доходов и потребностей (вариант 2)

18:28 Решение проблемы нехватки средств фонда “Пассивный доход”, варианты

19:05 Меняем первоначальные планы и ищем варианты достижения целей: более поздний выход на пенсию, увеличение нормы сбережений

19.11 Увеличиваем доходность инвестиций, пересматриваем приоритетность и достижимость целей

19:55 Рекомендации по структуре сбережений и Активов

20:37 Фонд “Форс-мажор”

20:45 Рекомендации по реализации Личного финансового плана

20:46 Моделирование Монте-Карло – выживаемость фонда “Пассивный доход”

20:59 Сколько нужно тратить в каждый пенсионный год, какой процент необходимо снимать, какой последний допустимый возраст выхода на раннюю пенсию

21:22 Определение уровня годовых пенсионных расходов

21:36 Инвестиционное планирование, стратегия пассивного индексного инвестирования в широкий рынок “купил и держи”.

21:53 Что такое распределение Активов (asset allocation), риски в инвестировании (кредитный, рыночный, инфляционный, инфраструктурный)

21:07 92% прибыли портфельных инвестиций связано с правильным распределением Активов (asset allocation)

23:05 Диверсификация и корреляция Активов, как управлять рисками

23:23 Доходность инвестиций

23:24 Выбор зарубежного брокера гражданами РБ и РФ в условиях санкций

23:47 Отслеживание Ваших инвестиций, мониторинг и инвентаризация Активов семьи

23:55 Почему я не рекомендую инвестиционное и накопительное страхование жизни (unit-linked)

24:07 Налоговые вычеты

25:05 Наследственное планирование (estate planning)

25:33 Этапы наследственного планирования – планирование людей (People Planning) и планирование Активов (Asset Planning)

25:59 Финансовые цели в наследственном планировании

26:10 Нефинансовые цели: уход за родителями и детьми, раздел имущества наследниками, сохранение контроля над Активами, планирование жизни)

26:24 Данные для планирования имущества: брачные контракты, завещания, трасты, опекунство

27:25 Завещание

27:46 Инструкция для наследников

28:10 Что должно быть в Инструкции для наследников

28:50 Что движет Наследодателем

28:59 Красная папка на случай ЧП

29:33 Сервис Google “На всякий случай”

30:03 Контрольный список для исполнителей завещания (душеприказчиков)

31:12 Письмо с последними распоряжениями

32:17 Управление капиталом после смерти

32:39 Совместная собственность

33.31 Этическое завещание (заявление о наследии)

34.54 Безопасность инвестиций и личных финансов

35:01 Свобода от кредитов и долгов

35:47 Долги друзьям и родственникам

36:01 Программа освобождения от долгов

36:10 Анкета-опросник перед началом планирования

36:52 Анкета по планированию (рабочий лист №2)

37:09 Тестирование и определение Вашего профиля риска

37:21 Доходность портфеля для консервативного профиля инвестора

37:27 Рекомендуемое распределение Активов для консервативного профиля

37:40 Тест: определение риск-профиля (приложение №1 к ЛФП)