Как составить отчет по инвестициям

Как составлять отчеты о проекте для инвесторов

Вероника Елкина

Вы не обязаны ежедневно отчитываться инвесторам, как идут дела у вашего стартапа, однако все равно должны держать их в курсе. Предприниматель Дэвид Харт рассказал, как выглядят его регулярные отчеты для инвесторов и в чем их эффективность.

Для начала разберемся, почему вообще нужно присылать отчеты о прогрессе людям, которые вложили деньги в ваш проект:

Это просто правильно. Инвесторы рассчитывают на вас. Разумеется, они преследуют выгоду и дали вам денег не из альтруистических соображений… но все же, меньшее, что вы можете для них сделать, это сообщать им, как идут дела.
Отсутствие новостей настораживает. Вы дали кому-то много денег, а компания молчит… что вы подумаете? Что произошло что-то плохое? Что проект разорился? Или же что его владельцы взяли деньги и улетели отдыхать на Багамы?
О проблемах всегда надо сообщать. Проблемы обязательно возникнут — и тогда вам понадобится помощь инвесторов. Они могут помочь вам советом, дополнительными средствами, или же вы можете заключить договор об отказе от преимущественных прав на случай привлечения нового инвестора. Просто задумайтесь, кто захочет вам помочь — инвесторы, у которых вы взяли деньги и пишете им раз в год, или те, кому вы отчитываетесь каждый месяц о прогрессе?

Каким должен быть эффективный отчет для инвесторов

Вы должны держать инвесторов в курсе дела, но при этом не уделять отчетам целые часы рабочего времени. Инвесторам будет приятно, что вы сообщаете им последние новости, но им все же хочется, чтобы вы больше занимались развитием бизнеса, чем написанием отчетов.

Пример отчета.

Вот что вам следует сделать.

Создайте простой для редактирования шаблон в каком-нибудь стандартном сервисе вроде Mailchimp. Мы отправляем наш отчет как текущим, так и потенциальным инвесторам, а также близким друзьям — в итоге в списке нашей рассылки на Mailchimp находится около 50 человек. Отчет мы обычно делим на несколько разделов, например, «Данные и метрики», «Финансы», «Продукт», «Продажи», «Маркетинг», «Взлеты и падения» и так далее. Избегайте воды, изложите все самое важное по пунктам.
Запишите видео. Мы с моим сооснователем Марком записали его на телефон с первого дубля, затем загрузили на Vimeo и встроили его в отчет. Главное — не тратить время на перезапись: даже если вы в чем-то ошиблись, просто не останавливайтесь. В конце концов, вам не нужно идеальное видео для публичного просмотра. Пусть оно будет естественным и живым.
Будьте честны. Не пытайтесь обмануть инвесторов. Если месяц выдался неудачным, так и скажите об этом. Покажите, что вы расстроены, но объясните, что вы собираетесь сделать, чтобы исправить ситуацию. Если у вас есть какая-то просьба, не бойтесь ее высказать.
Отправляйте ежемесячный отчет всегда в одно и то же время. Никаких пропусков. Высылайте его под заголовком «Отчет за такой-то месяц», и вы не сможете отвертеться от ежемесячных новостей. Если же вы будете пропускать какие-то месяцы, то инвесторы могут подумать, что вы ненадежный человек или же ваша компания столкнулась с какими-то трудностями.
Пользуйтесь всем, что у вас уже есть. Возможно, вы и так делаете отчеты для совета директоров или презентации для своей команды. Возьмите готовые материалы и переделайте их для отчета инвесторам — так вы сэкономите время.

Поверьте, инвесторы будут вам благодарны за то, что вы держите их в курсе дел. Начните отправлять им отчеты, превратите это в привычку и вскоре вы не сможете представить, как вы могли без них работать.

Источник.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Источник

Какая отчетность должна быть у каждого инвестора?

Уровень сложности:

5677

+10
-1

Этот материал является отправной точкой в цикле материалов об отчетности. В нем рассматриваются общие принципы составления, назначение и взаимосвязь конкретных отчетов.

При сотрудничестве с доверительным управляющим инвестор выступает «заказчиком» услуги по управлению капиталом, поэтому инвестору важно знать, как принять работу и оценить ее качество. Если же инвестор вкладывает деньги самостоятельно, то он одновременно является и «заказчиком», и исполнителем. Несмотря на более высокий уровень доверия к своим решениям, инвестору необходимо иметь систему оценки их эффективности. Мы подготовили целый комплекс материалов, в которых покажем, что именно инвестор должен знать о процессе и результате управления своим имуществом, и какие отчеты обязан готовить профессиональный управляющий, чтобы предоставить ему эту информацию.

Предоставляемая клиенту отчётность должна содержать информацию о соблюдении инвестиционной декларации, результате управления, оценке результата и объяснение причин выбора тех или иных активов. Эту информацию можно разделить на четыре блока:

состав и структура портфеля;
сделки и операции;
оценка результата;
анализ активов.

Алгоритм построения отчетности можно представить в виде схемы:

1. Состав активов

Информацию о составе и структуре портфеля на отчетную дату УК Арсагера представляет на лицевой странице ежеквартального отчета. Для удобства использования информации мы представляем ее в виде матрицы, где эмитенты сгруппированы по отраслям и группам риска по системе Arsagera Asset Certification. Пример лицевой страницы приведен в конце данного материала.

Возможный круг активов для инвестирования отражен в инвестиционной декларации (ИД). ИД либо задается инвестором (в случае индивидуального управления), либо инвестор присоединяется к текущим условиям ИД, которая является частью Правил фонда. Строгое соблюдение ИД является важным условием сотрудничества инвестора и управляющего, поэтому управляющий должен продемонстрировать инвестору актуальный состав портфеля и как он согласуется с ИД (отчет «Анализ портфеля по группам риска»).

Отчет «Отраслевой анализ портфеля» позволяет более детально оценить отраслевую структуру портфеля и сравнить ее с индексом МосБиржи. В отчете приводятся структура отраслевого отклонения и расчет индекса отраслевого отклонения (Arsagera Branch Deviation Index).

Одной из характеристик состава инвестиционного портфеля является уровень его диверсификации. В материале «Клин Арсагеры» или особый взгляд на диверсификацию активов» мы выявили, что при одной и той же инвестиционной декларации диверсификация портфеля может быть разной и поэтому важно знать реальный уровень диверсификации (отчет «Клин Арсагеры»).

2. Сделки и операции

Максимально полную информацию о том, что делал управляющий с активами инвестора, дает отчет обо всех совершенных сделках. Однако такой отчет может занять не один десяток страниц. Чтобы упростить задачу инвестору, управляющий может структурировать данные о сделках и предоставлять информацию о вкладе каждого финансового инструмента в итоговый результат (отчет «Вклад отдельных инструментов в финансовый результат управления портфелем»). В данном отчете для каждой ценной бумаги доход /убыток разделяется на три составляющих: результат от сделок купли-продажи ценной бумаги, результат от переоценки и дивидендный (или купонный) доход.

Как за отчетный период изменились состав и структура активов из-за колебания котировок и совершенных сделок, показывает отчет «Отраслевой состав портфеля».

3. Оценка результата

При оценке результата управления важно определить:

уровень качества управления;
размер доходности.

Для сравнения доходности наших продуктов с доходностью депозитов и бенчмарков мы разработали отчет «Сравнение с результатами вложения в депозиты и индексный фонд на разных временных интервалах», позволяющий исключить возможность представления данных только об удачных или, наоборот, только о неудачных периодах инвестирования.

Однако депозит не совсем подходит для оценки качества управления, так как не совпадает по своим характеристикам с инвестиционными портфелями, предназначенными для вложений в акции и облигации. Для этих целей лучше использовать индексы акций (индекс МосБиржи полной доходности) и облигаций (индексы Cbonds), которые демонстрируют общее изменение рынка (отчет «Эффективность управления портфелем»).

Чтобы корректно оценить качество управления, необходимо иметь подробное и полное представление об общем состоянии рынка, на котором был получен результат (например, рынок акций). Для этого дополнительно к индексам и бенчмаркам мы предоставляем информацию об акциях, показавших лучший и худший результаты в отчетном периоде, даем средние значения результатов по группам риска и показываем, как результат акций в портфеле соотносится со средними значениями, а также даем пояснения по составу и выбору активов.

Отчет об изменении балансовой стоимости акций в составе активов фонда, приходящейся на один пай, позволяет увидеть как в результате действий управляющего и/или работы самих бизнесов изменился размер ценности компаний, акции которых входят в портфель фонда. Также в этом отчете мы приводим информацию о размере чистой прибыли, полученной в отчетном периоде эмитентами, акции которых входят в состав фонда в пересчете на один пай.

Информацию о том, какую доходность в отчетном квартале показали акции из наших портфелей и какие места заняли в своей группе риска, дает ежеквартальный видео-отчет «Наши фонды. Итоги». В данном отчете также приводится анализ причин курсовой динамики акций, включая разбор ошибок, допущенных при прогнозировании.

Дополнительную информацию о качестве управления в сравнении с рынком с учетом диапазона диверсификации дает отчет “Клин Арсагеры”.

Результат в абсолюте не дает представления о целесообразности принятых в процессе управления решений о совершении сделок. Чтобы оценить эффективность решений управляющего, мы используем отчет «Эффективность изменения состава и структуры портфеля по методике MARQ». Согласно этой методике, на конец отчетного периода оценивается стоимость каждого гипотетического портфеля, который был сформирован по итогам торгового дня, когда были осуществлены сделки с активами. Количество гипотетических портфелей в отчетном периоде равняется количеству дней, в которые осуществлялись операции с активами. В идеале результат каждого последующего гипотетического портфеля должен быть лучше предыдущего, а результат последнего (фактического) портфеля должен быть выше значений эталонов (индексов, бенчмарков), что говорит о том, что каждая сделка приводила к улучшению результата и по факту он оказался лучше эталонов. Подробнее о методике MARQ (Measurement Arsagera Reallocation Quality) читайте в материале «MARQ – оценка качества управления капиталом».

Информация о том, какой результат показала каждая отрасль, представленная на фондовом рынке, и какой вклад она вносит в общий результат рынка, раскрыта в отчете «Пьедестал рынка».

4. Анализ активов

Так как на предоставлении всех перечисленных отчетов сотрудничество управляющего и инвестора не заканчивается, то управляющему следует объяснить логику и причины выбора активов при формировании текущего портфеля. При выборе мы анализируем все многообразие активов, представленных на рынке. Ознакомиться с результатами этого анализа и причинами приобретения в портфель тех или иных ценных бумаг можно в отчете «Анализ портфеля по эмитентам акций и облигаций».

Для портфеля акций в отчетности приводится информация об агрегированных фундаментальных показателях: P/E, P/BV, ROE и дивидендной доходности. Также для сравнения приводится расчет аналогичных показателей для портфеля акций, повторяющего структуру индекса МосБиржи. Эти данные могут давать общее представление о перспективности инвестиций в акции. Сравнение данных по портфелю и индексу дает представление о том, за счет каких фундаментальных показателей возможно получение результатов управления портфелем, превосходящих изменение индекса. Подробнее об этом в нашем материале «Фундаментальные показатели портфеля фонда и индекса МосБиржи».

Лицевая страница ежеквартального отчета позволяет в экспресс-режиме ознакомиться с результатами фонда в отчетном периоде, так как содержит ключевую информацию из вышеописанных отчетов.

Р.S. C полным ежеквартальным квартальным отчетом по портфелю можно ознакомиться здесь

Источник

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник

Брокерский отчет: что это такое и как правильно его читать

Отчетность по брокерскому счету может казаться сложной для восприятия, но никакой другой документ не дает настолько полное представление о состоянии портфеля и его динамике. Где его найти, как разобраться и когда он может пригодиться — в статье.

В брокерском отчете можно увидеть всю историю сделок по разным активам. Также он может пригодиться как официальный документ для доказательства проведения операций по счету или для получения налоговых льгот.

Для чего нужен отчет брокера и где его найти
Что должно быть указано в отчетности
Как читать брокерский отчет

Для чего нужен отчет брокера и где его найти

Отчет похож на банковскую выписку о движении денежных средств, только в нем отражаются все, что касается изменения состояния портфеля инвестора. В частности, биржевые и внебиржевые сделки, неторговые движения, списания комиссий. Инвестор может увидеть в документе полную картину всех своих сделок, размер и структуру портфеля, входящие и исходящие остатки, оценить общую динамику стоимости инвестиций в портфеле и отдельно по каждой ценной бумаге.

В этом документе, представленном в виде таблиц, отражаются все биржевые и внебиржевые операции инвестора, размер и структура портфеля, текущие остатки по активам, полученные прибыли и убытки.

Кроме как для аналитики, отчет может понадобиться в следующих случаях:

при оформлении налогового вычета по ИИС. Его нужно будет приложить к декларации 3-НДФЛ;
при банкротстве брокера или ограничении его деятельности. Отчет подтвердит владение активами, так же как и в случае перевода ценных бумаг к другому брокеру.

Предоставлять отчет своим клиентам входит в обязанности брокера согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг», причем брокер сам устанавливает сроки и порядок в договоре с инвестором. Также их можно найти в регламенте обслуживания.

Чтобы получить брокерский отчет, нужно открыть приложение Газпромбанк Инвестиции, войти в меню «Все действия» и выбрать «Отчеты и документы».

Брокерский отчет является официальным документом, поэтому выдается заверенным печатью и подписанным ответственными лицами. На дату публикации этой статьи его можно получить либо по запросу, либо в мобильной версии сервиса. Доступны отчеты как по итогам года, так и по месяцам. Посмотреть и скачать их можно в приложении Газпромбанк Инвестиции

Что должно быть указано в отчете

У каждого брокера своя форма отчета, но он должен содержать все обязательные сведения, которые установлены российским законодательством:

ФИО клиента или его название, дату составления и отчетный период, номер и дату договора.
Информацию по всем операциям и активам. Какие остатки по каждому активу были на начало и конец периода, какие были оплачены комиссии и какие были совершены покупки, продажи, проведены сделки.

Как читать брокерский отчет

Под каждый класс инструментов выделен свой раздел — фондовый, валютный или срочный рынок. Если инвестор не совершает сделок с какими-то инструментами, например с опционами, то этот раздел не отображается.

В первом разделе отчета показано, что происходило с деньгами на счете в течение указанного периода, какие были уплачены комиссии.

Для каждой валюты в документе будет отдельная колонка. Если в указанный период не было движения по деньгам, то отобразятся данные только по входящему и исходящему остатку

Второй раздел отображает состояние портфеля ценных бумаг — например, акций, облигаций и паев биржевых фондов. В нем можно увидеть данные по каждому активу.

Стоимость в отчете указывается в ценах закрытия, которые рассчитываются биржей по итогам основной сессии торгового дня. Накопленный купонный доход (НКД) будет отображаться только для облигаций

Если инвестор проводит сделки на срочном рынке, то они отобразятся аналогичным образом в следующем разделе. Следом за ним идет оценка портфелей ценных бумаг и опционов — сколько они стоили на начало и на конец периода.

Ценные бумаги подорожали почти на 2 тыс. рублей за месяц. А поскольку не было сделок на срочном рынке, то графы с опционами нулевые

Таким образом, если купить или продать актив, информация о сделке отобразится не только в личном кабинете, но и в отчете.

В разделе «Неторговые операции» может быть информация о том, приходили ли дивиденды и купоны по российским или иностранным ценным бумагам. Дополнительно в отчете брокера присутствует информация о маржинальных сделках, займах ценных бумаг, процентах, начисленных на остаток денежных средств.

Изучение брокерского отчета дает полную информацию по сделкам, расходам, стоимости активов, доходности, вводам и выводам. Если инвестору срочно потребуется брокерский отчет, его можно запросить через службу клиентской поддержки.

Кратко

1
Инвестор получает отчет брокера в установленный договором срок, но может запросить и в любое время.
2
В брокерском отчете отражается актуальная информация по всем биржевым и внебиржевым сделкам, активам, доходам, зачислениям и списаниям, комиссиям и уплаченным налогам.
3
Отчет будет полезен как полная сводка данных по инвестициям и как официальный документ для государственных или финансовых организаций.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Как работает таблица

Изначально мой отчет был табличкой в экселе с использованием упрощенного языка программирования VBA, но сейчас я перенес его в гугл-таблицу без использования скриптов.

Чтобы таблица была не просто очередным шаблоном, я дал ей собственное имя — SilverFir: Investment Report. Название говорит о том, что это инвестиционный отчет, а silver fir отсылает к разновидности вечнозелёных деревьев.

Прежде чем пошагово расписать, как пользоваться шаблоном гугл-таблицы, необходимо сделать несколько важных пояснений.

Форматы данных. В настройках таблицы указаны региональные настройки Соединенных Штатов. Это означает, что разделитель целой и дробной части числа — точка, то есть 105.1 — правильная запись, а 105,1 выдаст ошибку. Это сделано, чтобы не загромождать формулы автоматической заменой точки на запятую. Все американские и многие российские сайты выдают цены именно с точкой в качестве разделителя.

Даты указаны в формате «год-месяц-день», то есть «2020-03-11» — 11 марта 2020 года.

Разделитель в формулах при американских региональных настройках — запятая, в отличие от российского формата — точки с запятой. Если вы будете переносить формулы в какие-то свои таблицы, имейте это в виду.

Основные параметры, используемые в таблице. Чтобы заполнить таблицу и корректно ею пользоваться, необходимо знать следующие параметры:

Идентификатор — обычно тикер или ISIN, международный идентификационный код ценной бумаги.
Валюта — в соответствии с кодами валют: USD, RUB, EUR, GBP.
Дата покупки — нужна, чтобы считать доходность и определять стоимость в рублях на момент покупки, если актив в валюте, отличной от рубля.
Количество — может измеряться и в штуках, и в квадратных метрах.
Цена покупки — заносится вместе с комиссией, ведь иной раз за сделку приходится платить ощутимые комиссионные.

Знание экселя и регулярных выражений не помешает

Актуальные цены многих активов подтягиваются со сторонних сайтов с помощью функции ImportXML. Для разных активов используются разные сайты. Например, данные по актуальной стоимости квартиры на Арбате я беру с сайта «Домофонд». И тут две проблемы.

Во-первых, если «Домофонд» обновит структуру сайта, формула может слететь, потому что она обращается к конкретной части страницы. На момент публикации статьи все формулы работают, но со временем что-то может поменяться.

Во-вторых, если вы захотите подтягивать актуальную цену квартиры в другом районе или городе, формулу нужно будет переписать.

Если вам нужна будет помощь с этим, я постараюсь отвечать в комментариях к статье.

Пошаговое руководство по заполнению

По ссылке откроется сразу ваша копия таблицы — можно редактировать данные прямо в ней. Никто другой не имеет доступа к данным в вашей копии.

Представим, что у вас есть несколько типов активов: два вклада в разных валютах, ИИС, обычный брокерский счет, арендная квартира в Москве и монета «Георгий Победоносец». Разберемся, как получить полную картину по сбережениям.

Начнем с вкладов. Готовые примеры занесены в строки 7 и 8 таблицы.

Пусть это будет вклад 50 000 Р под 5,8% годовых, открытый 22 марта 2020 года сроком на год — до 22 марта 2021 года. Разнесем данные по столбцам таблицы:

«Имя» — произвольное.
«Базовая цена» — 50 000 Р.
«Ожидаемая дох-ть, %» — 5,8.
«Дата поступления» — 2021-03-22. Это дата, когда вы сможете обналичить вклад.
«Размер поступления» — в ячейке уже стоит формула, суммирующая первоначальную сумму вклада и ожидаемый доход.
«Валюта» — RUB.
«Посредник» — в этой ячейке я указываю название брокера, банка или просто тип активов, например «вклады». Это нужно для того, чтобы было удобно просматривать данные в сводных таблицах.
«Дата покупки» — 2020-03-22.

Если ваш вклад не в рублях, то таблица автоматически рассчитает начальные затраты в рублях в столбце «Цена покупки, Р» по курсу на дату открытия вклада.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную. Остальные столбцы скрыты

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Допустим, что на ИИС куплено 100 облигаций федерального займа ОФЗ-ПД 26225. Код этой ценной бумаги — SU26225RMFS1. Облигации куплены 3 сентября 2018 года по цене 89% от номинала.

Разнесем данные по столбцам таблицы, которые надо заполнить вручную:

«Имя» — ОФЗ-ПД 26225 10/05/34.
«Идентификатор» — SU26225RMFS1.
«Кол-во» — 1000 штук. Не 100, потому что цена облигации на Мосбирже указывается в процентах. Для того чтобы корректно вести расчеты в рублях, эти проценты можно умножить на 10: номинал облигации — 1000 Р.
«Базовая цена»: 1000 Р (номинал облигации) × 89% (цена покупки) × 100 шт. = 89 000 Р.
«Валюта» — RUB.
«Посредник» — в этом случае ИИС.
«Дата покупки» — 2018-09-03.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Брокерский счет. Допустим, на брокерском счете — бумаги двух эмитентов:

70 рублевых облигаций группы компаний «Пионер» серии БО-02, код ценной бумаги — RU000A0JWK66, куплены 28 сентября 2018 года по цене 65% от номинала, то есть за 45 500 Р.
10 акций биржевого инвестиционного фонда FXMM, куплены 20 апреля 2018 года по цене 1426,8 Р за штуку.

Разнесем данные по столбцам таблицы. Для облигаций ГК «Пионер»:

«Имя» — группа компаний «Пионер» БО-02.
«Идентификатор» — RU000A0JWK66.
«Кол-во» — 700 штук.
«Базовая цена» — 1000 Р × 65% × 70 шт. = 45 500 Р.
«Валюта» — RUB.
«Посредник» — рос. брокер.
«Дата покупки» — 2018-09-28.

Для фонда FXMM:

«Имя» — FinEx Cash Equivalents UCITS ETF.
«Идентификатор» — FXMM.
«Кол-во» — 10 штук.
«Базовая цена» — 1426,8 Р × 10 шт. = 14 268 Р.
«Валюта» — RUB.
«Посредник» — рос. брокер.
«Дата покупки» — 2018-04-20.

Если в дальнейшем я буду докупать те же бумаги, нужно просто обновить в этой строке количество бумаг и базовую цену. Остальные значения остаются неизменными. Таким образом, «Дата покупки» — это, строго говоря, дата первой покупки актива.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Квартира в Москве. Основная идея табличного отчета в том, что можно брать цены на совершенно любые классы финансовых активов — лишь бы они публиковались в интернете в свободном доступе. Так и с недвижимостью: есть множество сайтов, которые публикуют статистику цен. Представим, что у вас есть доля в мини-квартире в Москве, в районе Арбата. Квартира сдается в аренду. Правда, вам принадлежит всего 1 м². Купили вы эту долю 13 декабря 2017 года за 460 000 Р. Каждый месяц 25 числа вы получаете арендный доход — 3742 Р.

Разнесем данные по столбцам таблицы:

«Имя» — квартира в Москве, район Арбат.
«Кол-во» — 1 м².
«Базовая цена» — 460 000 Р.
«Дата поступления» — в этой ячейке записана формула, которая всегда будет показывать дату следующего платежа. В примере это 25 число, его можно поменять на любое другое.
«Размер поступления» — ежемесячный платеж, который поступает вам за аренду.
«Ожидаемая доходность» — из расчета, что платят 10 месяцев в году: Ежемесячный платеж × 10 / Текущая стоимость недвижимости × 100.
«Валюта» — RUB.
«Дата покупки» — 2017-12-13.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Монета «Георгий Победоносец». Такая же ситуация и с инвестиционными монетами. Например, 11 лет назад, 13 июля 2009 года, вы купили 50 серебряных монет «Георгий Победоносец» номиналом 3 Р. Заплатили 600 Р за каждую.

Разнесем данные по столбцам таблицы:

«Имя» — Георгий Победоносец (3 рубля).
«Кол-во» — 50 штук.
«Базовая цена» — 30 000 Р.
«Посредник» — монеты.
«Дата покупки» — 2009-07-13.

На скриншоте показаны столбцы, которые надо заполнить вручную

Что делать после заполнения данных

После того как вы внесете исходные данные, сразу можно увидеть работу формул. Данные начнут скачиваться, и таблица автоматически заполнится недостающими параметрами.

Теперь можно узнать следующие показатели по каждому из активов:

Прибыль или убыток у вас по позиции на текущий момент в рублях — независимо от валюты вложения: столбец G.
Сколько процентов годовых приносит эта инвестиция, если срок больше года, или просто процент изменения, если срок меньше года: столбец H.
Ожидаемая доходность и средний ежемесячный доход в валюте вложения: столбцы J и K.
Даты грядущих поступлений — или прошлых, если информация по будущим выплатам еще недоступна: столбцы L и M. Если вы покупаете дивидендные акции, ячейки посчитают размер и дату ближайшего дивиденда.
Процентное изменение бумаги за последние несколько лет для акций: столбец I. За сколько именно — зависит от сайта, откуда берутся данные.
Текущий вес бумаги в портфеле: столбец V.

Дополнительно вручную можно указать категории и классы активов, если вы хотите смотреть распределение и по ним. Автоматическое скачивание возможно реализовать только на гугл-скриптах.

Анализ сводных показателей портфеля

Перейдем теперь к сводным показателям всего портфеля. Их можно смотреть на разных вкладках.

«Данные» — это главная вкладка, куда вносятся все исходные. Светло-голубым выделены ячейки, которые надо заполнить вручную. Также на этой вкладке рассчитывается прибыль и убыток по позиции, дата и размер ближайшего поступления от актива.

«Валюты» — полностью автоматическая вкладка, которая содержит отчет по используемым валютам. Как только вы редактируете что-либо на вкладке «Данные», этот мини-отчет сразу меняется.

Скриншот вкладки «Валюты»

«Посредники» — отчетная вкладка, которая показывает распределение сумм по брокерам и весовое значение процента капитала. Еще она показывает количество бумаг у каждого брокера и расчетный ежемесячный доход, также этот доход отображается в процентах годовых.

На этой вкладке можно оценить, насколько успешен тот или иной счет, потому что отображаются изменения в рублях с момента покупки.

Скриншот вкладки «Посредники»

«Классы активов» — здесь вы увидите отчет о диверсификации вашего портфеля. Я формализовал описания классов активов из Quicken и описаний нескольких авторов, в том числе Сергея Спирина, Александра Силаева, Павла Комаровского.

Скриншот вкладки «Классы активов»

«Покупки» — это мини-отчет об истории покупок по времени. Здесь вы сможете узнать, в каком месяце сколько денег потратили.

Скриншот вкладки «Покупки»

«Капитал» — на этой вкладке отображается текущая дата и две совокупных стоимости всех активов: стоимость покупки и текущая рыночная стоимость портфеля в рублях. Эта вкладка реализована с помощью формул, а формулы не могут сами копироваться в другие ячейки — для создания истории придется вручную копировать эти данные на строчку ниже.

Скриншот вкладки «Капитал»

«Капитал график» — визуализирует данные с вкладки «Капитал».

«Идентификаторы» — в графическом виде отображает распределение по бумагам в таблице.

Скриншот вкладки «Идентификаторы»

«Отчет» — сводный отчет о планируемых поступлениях на три месяца вперед в рублях, то есть сумма купонов, арендных платежей. Также вкладка дает информацию о ближайших выплатах на 30 дней вперед и назад, а еще — о лидерах роста и падения вместе с историей капитала.

Скриншот вкладки «Отчет»

Запомнить

Эта таблица — удобный вариант, когда у вас несколько разных брокеров, в том числе зарубежных, и есть доходная недвижимость. Вклады и другие активы тоже легко учесть.
Данные в вашем экземпляре таблицы принадлежат только вам, ни у кого другого не будет к ним доступа. В любой момент только вы сами можете изменить или удалить любую информацию из вашей копии.
За счет автоматических мини-отчетов на основе данных из таблицы вы всегда знаете, что происходит в портфеле. Неважно, насколько он сложен.
Если вы хотите добавить свой актив, изменение цены на который можно отслеживать на общедоступном сайте, то напишите мне в комментарии к статье. Я помогу с написанием формулы или гугл-скрипта.

Источник

Как составлять отчеты о проекте для инвесторов

Каким должен быть эффективный отчет для инвесторов

Какая отчетность должна быть у каждого инвестора?

1. Состав активов

2. Сделки и операции

4. Анализ активов

Для чего нужен отчет брокера и где его найти

Что должно быть указано в отчете

Как читать брокерский отчет

Кратко

Читайте также

Как работает таблица

Знание экселя и регулярных выражений не помешает

Пошаговое руководство по заполнению

Что делать после заполнения данных

Анализ сводных показателей портфеля

Запомнить

Добавить комментарий Отменить ответ

Как составлять отчеты о проекте для инвесторов

Каким должен быть эффективный отчет для инвесторов

1. Состав активов

2. Сделки и операции

4. Анализ активов

Для чего нужен отчет брокера и где его найти

Что должно быть указано в отчете

Как читать брокерский отчет

Кратко

Читайте также

Как работает таблица

Знание экселя и регулярных выражений не помешает

Пошаговое руководство по заполнению

Что делать после заполнения данных

Анализ сводных показателей портфеля

Запомнить

Вам также может понравиться

Как найти глушитель в сталкер тень чернобыля

Как найти своего человека по запаху

Как можно составить расписание дня

Добавить комментарий Отменить ответ