Как составить платежку в казахстан

Общие лимиты международных переводов

Чтобы больше денег оставалось внутри страны, Банк России устанавливает лимиты переводов. 

На момент написания статьи действовали такие лимиты: в течение месяца со счета в российском банке на свой зарубежный счет можно перевести не более $1 млн или эквивалент этой суммы в другой валюте. То же — с переводами другому человеку.

Через системы денежных переводов и электронные кошельки разрешается переводить не более $10 тыс. в месяц. Подробности можно узнать на сайте ЦБ.

Как перевести деньги из России в Казахстан

Основные доступные способы перевода — платежные системы «Золотая Корона», «Юнистрим» и Contact, а также «Почта России», SWIFT-переводы через еще не отключенные банки и криптовалюта (для тех, кто с ней знаком и доверяет).

«Золотая Корона»

Сделать денежный онлайн-перевод можно на сайте, через приложение KoronaPay (скачивайте в App Store и Google Play) или лично в ближайшей точке «Золотой Короны». Есть отдельные пункты, но в основном это маленькие «представительства» в салонах связи и некоторых банках. 

Лучше отправлять переводы в пунктах «Золотой Короны». Деньги придут моментально, а от вас потребуется только паспорт. Также не будет проблем, как иногда с онлайн-переводами: задержек поступления или отказа в переводе, если не подходит карта. 

Чтобы получить список точек «Золотой Короны» с адресом и графиком работы, введите название своего города и валюту перевода на этой странице.

Сколько денег можно отправлять и какую комиссию берет «Золотая Корона»? Комиссия — ≈1% (подробно см. Тарифы). Например, с суммы перевода 50 тыс. ₽ будет комиссия 495 ₽.

Точную сумму комиссии вам сообщит сотрудник в точке «Золотой Короны». Также вы сможете увидеть ее на сайте или в мобильном приложении KoronaPay, когда введете данные: страну получения, сумму и валюту перевода.

Максимальная сумма одного перевода — 5 тыс. USD или эквивалент в рублях. Максимальный объем переводов в месяц зависит от уровня пользователя. Подробно о лимитах всех уровней здесь.

Где получить перевод через «Золотую Корону» в Казахстане? Посмотрите на карте. Введите город и улицу, обязательно валюту перевода — евро, доллары, тенге или рубли. Нажмите в верхнем правом углу «Показать списком» и вы увидите адреса ближайших отделений.

«Юнистрим»

Принцип работы системы переводов «Юнистрим» тот же, что у «Золотой Короны». Деньги можно отправить через точки компании, на сайте или в приложении (скачивайте в App Store, Google Play).

Список пунктов «Юнистрим» появится на сайте — достаточно указать город и улицу (или станцию метро).

Комиссия за переводы из России в Казахстан — от 0,95%. Точную сумму рассчитает оператор в пункте «Юнистрим» или система на сайте и в приложении. Например, с перевода в 50 тыс. ₽ будет комиссия 450 ₽.

Лимит одного перевода — 300 тыс. ₽ вместе с комиссией, или эквивалент в иностранной валюте по курсу ЦБ. В сутки на одну карту можно сделать не более трех переводов.

Узнать, доступны ли переводы на текущую дату, какая будет комиссия и задать другие вопросы можно по телефону +7 (495) 744-55-55 с понедельника по воскресенье с 6:00 до 22:00 (мск) или в поддержке.

Криптовалюта

Для перевода денег из России в Казахстан можно воспользоваться услугами криптовалютных бирж. Самая популярная криптовалюта для перевода — USDT, так как ее цена стабильна и всегда равна одному доллару США (USD).

Нужно купить криптовалюту на проверенной криптобирже, перевести получателю, а тот может обменять ее на казахские тенге или другую валюту, получив деньги на счет или наличными. Комиссия за каждую операцию — от 0,5% до 2%.Также можно потерять немалую сумму на конвертации.

Перевод в Казахстан «Почтой России»

Отправить международный перевод можно в любом почтовом отделении через систему «КиберДеньги». Максимальная сумма перевода в Казахстан — 60 тыс. ₽. 

Вам потребуются:

Например, если переводите 50 тыс. ₽, комиссия будет 105 ₽ плюс 1,5% от суммы перевода, то есть заплатите «Почте России» 855 ₽.

Перевод денег в Казахстан через «Почту России» возможен только в рублях. Получатель заберет рубли и сможет обменять их на тенге по местному курсу. Средний срок поступления денег — два рабочих дня.

Узнать об ограничениях переводов в другие страны можно здесь. Если остались вопросы по переводам в Казахстан почтой, обратитесь в службу поддержки 8-800-1-000-000.

Как перевести деньги из Казахстана в Россию

Из Казахстана в Россию проще всего отправить деньги теми же «Золотой Короной» и «Юнистримом». 

Второй предлагает клиентам довольно удобный способ — «Ю-карту», которую можно выпустить и получить в Казахстане. В Алматы, в пространстве Sail Coworking на пр. Гагарина, 124, работает пункт оформления и выдачи карт «Юнистрим».

Карта оформляется бесплатно по паспорту и номеру телефона: российскому или казахскому. Если оформить «Ю-карту» на российский номер, переводы до 100 тыс. ₽ через Систему быстрых платежей можно отправлять без комиссии.

В статье приведены наиболее простые способы перевода денег из России в Казахстан и обратно. А как переводите вы? Делитесь в комментариях.

Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!

При оформлении переводов в тенге (код валюты — KZT) заполните поля так, как указано ниже.

В строке «Наименование получателя» после кодового слова BIN или IIN без пробелов укажите 12-значный идентификационный номер получателя. Затем через пробел укажите наименование получателя.

Например: BIN123456789112 TOO RAKETA

Значение кодовых слов:
BIN — Бизнес идентификационный номер — для юридических лиц
IIN — Индивидуальный идентификационный номер — для физических лиц

Затем через пробел укажите назначение перевода.

Например: KNP7102717 OPLATA PO DOGOVORU ОТ 01.11.2022

Валютное платежное поручение – образец заполнения будет приведен в этой статье – не имеет точно установленной формы (какой, например, является форма 0401060 для рублевого поручения). Поэтому формы в разных банках могут отличаться отдельными деталями. Вместе с тем есть общие принципы формирования платежек в валюте. О них расскажем в статье.

Оформление платежных документов в иностранной валюте: с чего начать

Для того чтобы уяснить детали оформления валютного платежа, будем рассматривать самый общий случай:

• платеж выполняется в иностранной валюте нерезиденту;
• платеж выполняется по внешнеторговому контракту;
• платеж уходит из российского банка в зарубежный банк

Как покупателю учитывать расчеты по договору в иностранной валюте, подробно разъясняется в Готовом решении от КонсультантПлюс. Получите пробный доступ и переходите в материал. Это бесплатно.

Чтобы приступить к правильному оформлению платежки в валюте, предварительно нужно поставить на учет в банке (п. п. 4.1, 4.2 Инструкции № 181-И):

• импортный контракт, кредитный договор, сумма обязательств по которым эквивалентна 3 млн руб. и более;
• экспортный контракт, сумма обязательств по которому эквивалентна 6 млн руб. и более.

ВАЖНО! До 01.03.2018 вместе с контрактом нужно было представлять в банк паспорт сделки. Но после вступления в силу инструкции ЦБ от 16.08.2017 №181-И паспорта отменили.

Подробнее о контроле расчетов с зарубежными контрагентами и нюансах оформления ПС — в статье «Валютный контроль при переводе денег за границу».

• взять форму платежки на перевод валюты, которую применяет ваш банк. Общие требования к заполнению таких платежек установлены инструкцией № 181-И, но единой для всех формы нет — поэтому банк обычно разрабатывает и утверждает свою;
• определиться с деталями платежа:
  • кто оплачивает комиссии и сборы за перевод — плательщик, получатель или тот и другой свою часть (в практике международных платежей есть разные варианты);
  • как будет приобретаться валюта для выполнения транзакции: предприятие купит ее предварительно само или даст поручение банку произвести обмен необходимой суммы сразу на основании платежного поручения;
  • не присутствует ли в контракте валютная оговорка, которая может корректировать сумму платежа.

О валютных оговорках смотрите: «Образец валютной оговорки в договоре и ее виды».

ВНИМАНИЕ!!! В связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств резиденты определенные виды сделок с лицам из вышеуказанных стран должны проводить в особом порядке. В чем заключается особый порядок? Оформите пробный бесплатный доступ к КонсультантПлюс и читайте актуальный матерал.

Инструкция по валютным платежам в банк-клиенте

Какие обязательные поля и какой информацией должны быть заполнены в валютном платежном поручении, мы недавно уже писали на нашем сайте. Инструкцию о том, как это сделать (на примере формирования платежки в клиент-банке), ищите здесь: «Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция».

Код вида валютной операции

Поскольку данный код является специфическим признаком, установленным на основе валютного законодательства РФ, а не общих правил проведения международных банковских транзакций, остановимся на нем подробнее.

Код проставляется в платежку в случаях расчетов по внешнеторговым сделкам валютой РФ. То есть наличие в платежке кода валютной операции — это сигнал структурам валютного контроля (агентами которых являются банки) о том, что валюта РФ выводится за пределы РФ.

Еще о кодах валютных операций читайте: «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

Как правильно оформить валютный платеж и какие документы предоставить в банк, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Если у вас есть доступ к системе, проверьте правильно ли вы подготовили бумаги. Если доступа нет, оформите пробный онлайн-доступ и переходите к Готовому решению.

Образец валютного платежного поручения

Тем, кому придется заполнять поручение на валютную транзакцию не в клиент-банке, а вручную, мы предлагаем ознакомиться с образцом заполнения такого документа.

Скачать образец

При этом напоминаем, что в форме, которую фактически предложит заполнить конкретный банк, может быть изменено расположение некоторых граф, а также введены дополнительные графы или разделы для информации, которую этот банк счел необходимой.

Например, в предлагаемом образце нет отдельной таблицы «Информация для валютного контроля», которую можно часто встретить в выдаваемых банками формах. По сути, такие таблицы соединяют и дублируют на русском языке информацию, которая уже есть в заполненных обязательных графах платежного поручения. Заполнение их, как правило, трудностей не вызывает.

Итоги

Чтобы правильно заполнить платежку в валюте, нужно:

• заявить о сделке под платеж банку и поставить контракт на учет в банке при превышении определенных сумм контракта;
• определить детали конкретного платежа;
• заполнить поручение на транзакцию по форме банка — либо в клиент-банке, либо вручную по образцу.

Все действия по перечислению валютных средств за пределы РФ необходимо проверять на предмет соответствия валютному законодательству РФ.

Для того чтобы направить рубли за рубеж смотрим реквизиты, которые предоставил контрагент-нерезидент. Обязательно в реквизитах должен быть указан корреспондентский счет, он имеет 20 знаков, начинается с цифр 30111. Должны быть указаны реквизиты банка-посредника (Российский банк) наименование и БИК. Наименование банка получателя (конечный банк, где у Вашего контрагента открыт счет). Например, если оплата в Беларусь, то банком получателя будет Белорусский банк. Если оплата в Казахстан, то конечным банком будет банк в Казахстане. Наименование контрагента-нерезидента и его счет.

Привожу в пример Беларусь и Казахстан, т.к. оплата в эти страны проводится чаще, чем в другие страны Таможенного союза. Кстати рубли можно отправить не только в страны Таможенного союза, для этого у контрагента должен быть открыт счет в российских рублях.

Если отправляете рубли в Беларусь или Казахстан, то номер счета получателя будет указан в формате IBAN , т.к. эти страны уже перешли на систему IBAN счетов (буквенно-цифровой).

IBAN (International bank account number) – международный номер банковского счета, начинается с кода страны из двух букв и включает в себя до 30 букв и цифр.

Также Ваш контрагент в реквизитах может предоставить УНП – это аналог нашего ИНН.

Если все из перечисленных реквизитов есть, то можно набирать платежное поручение. В ОнлайнБанке Вам нужно выбрать пункт «платеж в рублях» или «платеж контрагенту», но не валютный перевод.

Согласно 173-ФЗ статье 1 оплата нерезиденту в рублях подпадает под определение «валютная операция», соответственно будет проходить проверку валютным контролем.

В отправителе-Ваша организация (обычно подтягивается автоматически). Вводите сумму. Переходим к полю «Получатель»: в Наименовании вводите иностранный банк (наименование инобанка), далее в поле Счет вводите 20-значный номер счета, начинающийся с 30111. В поле БИК –вводите БИК банка-посредника. ИНН и КПП можно не заполнять. Сохраняете Получателя, как нового контрагента в справочник контрагентов. Переходите к полю « Код вида валютной операции», выбираете подходящий код (самые распространенные коды ВО рассмотрены в этой статье).

Код вида валютной операции автоматически подтягивается в назначение платежа в фигурных скобках и имеет вид { VO …..}.

Заполняем Назначение платежа: после кода ВО пишите за что производится оплата. Для валютного контроля главное, чтоб был указан документ – основание для оплаты (номер и дата). Если оплата по договору, то пишите «Оплата по дог. № … от такого-то числа, далее пишите кто получатель (наименование Вашего контрагента) и его номер счета. Сюда же, в назначение платежа можно указать УНП (если клиент его предоставил).

SWIFT -код банка для платежей в рублях указывать не требуется. Рубли проходят через корреспондентские счета, а не по системе SWIFT .

Далее указывается информация об НДС (оплата с НДС или без НДС).

Платеж создан, осталось заполнить сведения о валютной операции.

Основание проведение операции выбираете в зависимости от общей суммы договора (до 200 тыс. руб., более 200 тыс. руб. без постановки на учет, либо контракт уже на учете в банке ). Основание «Иное» выбирается в основном при переводе собственных средств («сам себе»).

Далее вводите номер и дату документа-основания (номер и дату договора, счета или иного документа).

Если запутались в полях, куда что вносить, Вы можете заполнить поле «примечание». Это поле свободного формата, куда можно внести информацию о договоре, а также об ожидаемом сроке поставки товара или оказания услуг.

При авансовом платеже (при выборе кода вида валютной операции 11100 или 21100) не забывайте указывать ожидаемый срок!

Если оплата авансом – ожидаемый срок нужно указать в СВО, если оплата по факту (постоплата), то прикрепите к СВО скан-копию документов о поставке товара, либо акт о выполнении услуг/работ.

Для постоплаты при условии, что контракт стоит на учете, обязательно подайте СПД (справку о подтверждающих документах). Предоставить документ не сделав СПД не достаточно – это частая ошибка.

Есть исключения, когда договор стоит на учете в Банке, но СПД подавать не обязательно: например договор аренды, когда условия подразумевают фиксированные платежи. !И отметка о фиксированных платежах проставлена на Вашем УНК (уникальный номер контракта) в банке!

Очень распространенная операция – оплата заработной платы (з/п) нерезидентам в рублях: здесь главным условием является указание номера и даты трудового договора. Если выплаты будут постоянными, то один раз трудовой договор нужно будет предоставить в банк (при каждой выплате не нужно). Если выплата з/п составляет более 200 тыс. руб., то трудовой договор нужно будет предоставить в обязательном порядке. Выплата з/п резидентом нерезиденту кодируется как { VO 70060}.

!Но договоры ГПХ кодируются не как з/п 70060. В основном по ГПХ оказываются услуги, поэтому код выбирайте 21100 (аванс) или 21200 (по факту/постоплата) – оплата услуг.

СВО (сведения о валютной операции) к платежному поручению на з/п составлять не нужно.

С правилами оформления ПП в иностранной валюте можно ознакомиться в этой статье.